Klantbijeenkomst Care IS

Transcriptie

1 Klantbijeenkomst Care IS Juni 2018

2 Welkom! Wij heten u van harte welkom in Hotel Van der Valk

3 Programma uur - Ontvangst uur - Opening uur - Presentatie Loege Schilder (Care IS) uur - Presentatie Ronald Sier (Financieel planner) uur - Afsluiting & Borrel

4 Ontwikkelingen Care IS Algemene verordering Digitalisering 4

5 Ontwikkelingen Care IS Groei beheerd vermogen Nieuwe collega: Jaap Steur CFA Bijstorten en transactietegoed Eerste 3 maanden geen beheerfee 5

6 Na afloop Financieel fit Napraten en borrel 6

7 Programma uur - Ontvangst uur - Opening uur - Presentatie Loege Schilder (Care IS) uur - Presentatie Ronald Sier (Financieel planner) uur - Afsluiting & Borrel

8 Waar gaan we het over hebben 1. Terugblik 2. Beleid Care IS 3. Resultaten 4. Vooruitblik

9 Terugblik ,0% Koers wereldwijde aandelen ,0% 0,0% Rendement -2,0% -4,0% -6,0% -8,0% 1-jan 1-feb 1-mrt Periode 1-apr 1-mei 1-jun Bron: ishares MSCI ACWI UCITS ETF

10 Beweeglijkheid terug 90,00 Vix volatiliteitsindex 2007 t/m maatstaf voor risico 80,00 70,00 60,00 Koers 50,00 40,00 30,00 20,00 10,00 0,00 mei-07 mei-08 mei-09 mei-10 mei-11 mei-12 mei-13 mei-14 mei-15 mei-16 mei-17 mei-18 Periode Bron: nl.investing.com Vix Index

11 Terugblik euro/dollar 1.35 Koers euro/dollar 2017 en Koers Periode Bron: nl.investing.com EUR/USD

12 Ontwikkeling rente lange termijn 4.00% Ontwikkeling rente NL - 10j rente / 10j obligatie % 3.00% % 600 Rente 2.00% 1.50% Koers 1.00% % % -0.50% 400 mei-2010 mei-2011 mei-2012 mei-2013 mei-2014 mei-2015 mei-2016 mei-2017 mei-2018 Bron: nl.investing.com 10-jaars Nederlandse staatsobligatie Periode

13 Ontwikkeling rentes % Rente Italië - Nederland % 2.50% Rente 2.00% 1.50% 1.00% 0.50% 0.00% 1-jan-18 1-feb-18 1-mrt-18 1-apr-18 1-mei-18 1-jun-18 Periode Bron: nl.investing.com 10-jaars Nederlandse en Italiaanse staatsobligatie

14 Risicobeheer belangrijk 2018 toont aan dat risicobeheer belangrijk is. Afbouwen van risico s Spreiding Factorbeleggen

15 Waarom niet gehandeld? Vix volatiliteitsindex Koers Periode Economische groei hoog Vertrouwenscijfers positief Werkloosheid neemt af Inflatie stijgt maar beperkt Vertrouwen dat handelsoorlog werd opgelost Bron: nl.investing.com Vix Index

16 Spreiding werkt 8.0% Aandelen - Obligaties - Grondstoffen % 4.0% 2.0% Rendement 0.0% -2.0% -4.0% -6.0% -8.0% 1-jan 1-feb 1-mrt 1-apr 1-mei 1-jun Periode

17 7.000 verschillende aandelen 370 Tesla vanaf januari -20% 180 ASML vanaf januari +5% Koers Koers Facebook vanaf januari 0% 190 Koers Bron: nl.investing.com Tesla $, ASML, Facebook $

18 Factorenbeleggen Factoren om risico te beheersen en extra rendement te genereren. Value Minimum Volatility Quality Smallcap

19 Wat levert dat dan op? 6.0% Koers risicoprofielen Care IS 2018 Defensief Neutraal Offensief Zeer offensief 4.0% 2.0% Rendement 0.0% -2.0% -4.0% -6.0% 29-dec 29-jan 28-feb 31-mrt 30-apr 31-mei Koers tot en 4 juni

20 Rendement en risico

21 Risico in kwartaalrapportage Benchmarkrendement 2018 Van 1 januari 2018 t/m 4 juni 2018 Omschrijving Percentage Uw portefeuille +2,28% Benchmark +2,53% Risico 2018 Van 1 januari 2018 t/m 4 juni 2018 Omschrijving Standaarddeviatie Uw portefeuille 11,85% Benchmark 13,85% Omschrijving Max. Drawdown Uw portefeuille -7,43% Benchmark -8,87%

22 Samenvatting Volatiliteit weer terug in 2018, risicobeheer belangrijk. Geprofiteerd van spreiding en belegging in factoren. Lager neerwaarts risico ten opzichte van de benchmark. Na aftrek van kosten in alle risicoprofielen een positief rendement.

23 Vooruitblik

24 Lange termijn economische groei 10% Ontwikkelde landen Opkomende landen Wereldwijd 5% 4,9% 3.9% 0% 2,5% -5% Bron: IMF World Economic Outlook, april 2018

25 Economische groei 2017 > 6% 3% - 6% 0% - 3% < 0% Geen data Bron: IMF World Economic Outlook, april 2018

26 Lange termijn bedrijfswinsten Winst per aandeel S&P 500 (koers $ 2,700) Bron: Factset

27 Inflatieverwachting West-Europa Verenigde Staten 15% 10% 5% 0% 2,0% -5% Bron: IMF World Economic Outlook, april 2018 Inflatie rate, average consumer prices (Annual percent change)

28 Sentiment en politiek

29 Conclusie Europese Rente en inflatie voorlopig laag, aandelen en obligaties blijven aantrekkelijk. Verwachtingen voor economie en bedrijven zijn positief. Korte termijn sentiment en politieke risico s zorgen voor beweeglijkheid van koersen. Per saldo gunstig beleggingsklimaat voor zowel aandelen als obligaties

30 Vragen? 30

31 Programma uur - Ontvangst uur - Opening uur - Presentatie Loege Schilder (Care IS) uur - Presentatie Ronald Sier (Financieel planner) uur - Afsluiting & Borrel

32 Meer rendement met financiële planning? Ronald Sier MSc, CFP

33 RONALD SIER? Eerste baan in financiële sector Opleider voor financieel planners? Zelfstandig financieel en vermogens planner Beyond Numbers Vermogens planner Schretlen & Co Financieel planner Rabobank Waterland

34 Waarom financiële planning? Ronald Sier MSc CFP

35 ONTWIKKELING IN ADVIES Advies op basis van marktverwachtingen van de vermogensbeheerder. Rendement en risico als uitgangspunt. Advies op basis van persoonlijke doelen van de klant. Financieel plan als uitgangspunt.

36 HET GAAT NIET ALTIJD OVER RENDEMENT

37

38

39 Wat vindt u belangrijk aan uw vermogen, behalve rendement, risico en kosten?

40 WAT IS FINANCIËLE PLANNING? Financiële planning gaat NIET over beleggen, hypotheken, This is an example lijfrentes, text. Example text. onroerend goed of pensioen. This is example Financiële planning gaat over: text. Example text. U This is an example text. Example text. 40 I

41 WAT FINANCIËLE PLANNING OOK IS Een investering in uzelf Eerder stoppen met werken Verhuizen Besparen erfbelasting Levenstestament (wat te doen als u het niet meer weet) Bedrijfsoverdracht Schenken (hoe, hoeveel, wanneer) Structureren vermogen (beleggen in privé, bv, OFGR, combi) Aflossen hypotheek financieel voordelig en handig? Pensioenopbouw Financiering zorgkosten

42 DE MEESTE IMPACT OP UW TOEKOMST 1. Uw uitgaven Consumptie Hypothecaire lasten Kinderen 2. Inflatie Denk eens aan de woning van uw ouders 30 à 40 jaar terug? IMPACT 3. Inkomen Salaris Winst Pensioen Huur 4. Rendement 2%? 5%? 3%? 6%? 4%? 7%?

43 HOE LANG VOORDAT U MILJONAIR BENT? Stel, ik geef u vandaag EUR 0,01. En die cent verdubbelt elke dag. Wanneer bent u dan miljonair?

44 REKENT U EVEN MEE? dag 1 0,01 dag 2 0,02 dag 3 0,04 dag 4 0,08 dag 5 0,16 dag 6 0,32 dag 7 0,64 dag 8 1,28 dag 9 2,56 dag 10 5,12 dag 11 10,24 dag 12 20,48 dag 13 40,96 dag 14 81,92 dag ,84 dag ,68 dag ,36 dag ,72 dag ,44 dag ,88 dag ,76 dag ,52 dag ,04 dag ,08 dag ,16 dag ,32 dag ,64 dag ,28 dag ,56 dag ,12

45 Compound interest is the eighth wonder of the world. He who understands it earns it He who doesn t.. pays it

46 Een foto van uw huidige situatie en een film over uw eigen toekomst.

47 Ik weet wel wat ik heb, maar nu weet ik ook wat het waard is.

48 BEDANKT VOOR UW AANDACHT! VRAGEN?? WAT IS UW REDEN VOOR ADVIES? - VRIJBLIJVENDE KENNISMAKING RONALD@BEYONDNUMBERS.NL

49 Programma uur - Ontvangst uur - Opening uur - Presentatie Loege Schilder (Care IS) uur - Presentatie Ronald Sier (Financieel planner) uur - Afsluiting & Borrel