Vermogensbeheerrapportage

Transcriptie

1 A.B. Stier en/of C.D. Stier-Jansen NL01BINK Kerkstraat AB Amsterdam Nederland Care IS vermogensbeheer Mgr. Cornelis Veermanlaan 1G 1131 KB Volendam Tel: [email protected] Website: [email protected] Vermogensbeheerrapportage

2 Waardeontwikkeling 2017 Waardeontwikkeling Sinds start Van 05 december 2011 t/m 30 juni 2017 Omschrijving Waarde Omschrijving Waarde Waarde op 1 januari ,26 Stortingen 0,00 Onttrekkingen 0,00 Huidige waarde ,95 Resultaat ,69 Waardeontwikkeling Sinds start Inleg + stortingen ,94 Onttrekkingen 0,00 Huidige waarde ,95 Resultaat sinds start ,01 Grafiek In de grafiek ziet u de waardeontwikkeling van uw vermogen vanaf de start van de dienstverlening. De donkerblauwe balken geven stortingen en onttrekkingen weer. De lichtblauwe lijn laat de waardeontwikkeling van uw vermogen zien Stortingen/onttrekkingen Waardeontwikkeling

3 Rendement 2017: 0,29% Benchmarkrendement % Rendement per maand Cumulatief rendement Omschrijving Uw portefeuille 0,29% 4 % 2 % 0 % -2 % jan feb mrt apr mei jun jul aug sep okt nov dec Rendement Sinds start: 44,51% Van 05 december 2011 t/m 30 juni % 25 % Rendement per jaar Cumulatief rendement Benchmark 0,30% Risico 2017 Omschrijving Standaarddeviatie Uw portefeuille 2,49% Benchmark 3,24% Omschrijving Max. Drawdown Uw portefeuille -1,29% Benchmark -1,64% Rendement Voor het berekenen van het rendement wordt de tijdgewogen methode gebruikt. Deze methode wordt beschouwd als de beste manier om de prestaties van een vermogensbeheerder te beoordelen. Benchmark De benchmark is een maatstaf om het resultaat van uw beleggingsportefeuille mee te vergelijken. De benchmark bestaat voor 30% uit aandelen (ishares MSCI ACWI ETF) en 70% obligaties (ishares Euro Aggregate Bond ETF). Standaarddeviatie De standaarddeviatie is een statistische maatstaf die de beweeglijkheid van rendementen weergeeft. Hoe hoger de standaarddeviatie, des te hoger het risico. De standaarddeviatie is berekend op dagbasis. 0 % -15 % Maximum drawdown De maximum drawdown is een maatstaf die het neerwaarts risico weergeeft. Het percentage geeft het maximale neerwaartse verlies als u op het hoogtepunt zou zijn ingestapt en op het dieptepunt was uitgestapt. De maximum drawdown is berekend op dagbasis.

4 Portefeuilleoverzicht Per beleggingstitel Van 31 december 2016 t/m 30 juni 2017 Titel 31 dec mrt 2017 Aantal Koers 30 jun 2017 Liquiditeiten 1.572, , ,26 ishares Euro Corporate Bond ex-financials UCITS ETF , , , ,40 ishares Euro Corporate Bond Financials UCITS ETF , , , ,45 ishares Euro High Yield Corporate Bond UCITS ETF , , , ,80 ishares JPM $ Emerging Market Bond EUR Hedged UCITS ETF , , , ,79 ishares Core MSCI World UCITS ETF , , , ,44 ishares Edge MSCI World Minimum Volatility UCITS ETF , , , ,98 ishares Edge MSCI World Quality Factor UCITS ETF , , , ,86 Portefeuilleoverzicht In de tabel is uw portefeuilleoverzicht weergegeven. Meer informatie over de verschillende beleggingstitels vindt u op Vangaurd Global Value Factor UCITS ETF , , , ,38 Vanguard Global Small-Cap Index Fund , , , ,07 Vanguard FTSE Emerging Markets UCITS ETF , , , ,11 ETFS Longer Dated All Commodities GO UCITS ETF 0,00 0, , ,08 ETFS All Commodities UCITS ETF , ,04 0,00 Totale waarde: , , ,95

5 Portefeuilleverdeling Per beleggingscategorie Van 31 december 2016 t/m 30 juni 2017 Portefeuilleverdeling Per beleggingscategorie Categorie 31 dec mrt jun 2017 Liquiditeiten 1.572, , ,59 Kredietwaardige obligaties , , ,85 High Yield obligaties , , ,80 Obligaties opkomende landen , , ,79 Aandelen , , ,84 Grondstoffen , , ,08 Totale waarde: , , ,95 Normgewicht Het normgewicht is de standaard weging van de beleggingscategorieën in uw beleggingsportefeuille. Uw weging Uw weging is de actuele verdeling van beleggingscategorieën in uw beleggingsportefeuille. Bandbreedtes Per beleggingscategorie Categorie Min. weging Normgewicht Uw weging Max. weging Liquiditeiten 0% 0% 0,6% 60% Kredietwaardige obligaties 40% 65% 63,1% 80% High Yield obligaties 0% 5% 5,0% 10% Obligaties opkomende landen 0% 5% 4,8% 10% Aandelen 0% 22% 23,7% 30% Grondstoffen 0% 3% 2,8% 10% Liquiditeiten: 0,6% Kredietwaardige obligaties: 63,1% High Yield obligaties: 5,0% Obligaties opkomende landen: 4,8% Aandelen: 23,7% Grondstoffen: 2,8% Min. en max. weging De minimale en maximale weging geven de onder- en bovengrenzen aan waartussen uw weging mag variëren. Deze bandbreedtes zijn vastgelegd in uw risicoprofiel.

6 Aandelen Per regio Aandelen Per regio Regio Noord-Amerika 54,0% Europa 19,0% Opkomende landen 14,5% Azië 12,5% Noord-Amerika Europa Opkomende landen Azië Grootste posities De grootste posities zijn de aandelen met de hoogste weging in uw beleggingsportefeuille. 0% 10% 20% 30% 40% 50% 60% Aandelen Per sector Aandelen Grootste posities Sector Aandeel Financiële waarden 21,1% IT 13,3% Industrie 11,6% Luxe consumentengoederen 11,1% Gezondheidszorg 10,7% Basis consumentengoederen 9,6% Materialen 5,4% Energie 5,2% Nutsbedrijven 4,3% Telecommunicatie 3,9% Vastgoed 3,7% Apple 1,16% Johnson & Johnson 0,99% Microsoft 0,92% Exxon Mobil 0,88% AT&T Inc 0,49% Nestlé 0,48% Amazon 0,43% Proctor & Gamble 0,42% Facebook 0,41% Berkshire Hathaway Inc 0,38% JPMorgan Chase 0,34%

7 Obligaties Per beleggingscategorie Obligaties Per looptijd Obligaties Per kredietkwaliteit / C: Defensief NL60BINK Staatsobligaties Euro 0-5 jaar AAA AA T.G.M. Schilder en/of S.A.M. Schilder Bedrijfsobligaties Euro High Yield obligaties Euro Obligaties opkomende landen 0% 25% 50% 75% Obligaties Per beleggingscategorie 5-10 jaar jaar 15+ jaar 0% 25% 50% 75% Obligaties Per looptijd A BBB BB B CCC CC C 0% 15% 30% 45% 60% Obligaties Per kredietkwaliteit Beleggingscategorie De beleggingscategorie maakt onderscheid tussen de verschillende soorten obligaties in uw beleggingsportefeuille. Meer informatie over de verschillende beleggings-categorieën vindt u op Looptijd De looptijd geeft aan na hoeveel jaar de obligaties worden afgelost. In de ETF s waarin wordt belegd lossen continu obligaties af en worden nieuwe obligaties opgenomen om dezelfde gemiddelde looptijd te behouden. Categorie Staatsobligaties Euro 0,0% Bedrijfsobligaties Euro 86,6% High Yield obligaties Euro 6,9% Looptijd 0-5 jaar 48,1% 5-10 jaar 42,7% jaar 5,8% Kredietkwaliteit AAA 0,7% AA 9,2% A 31,5% Kredietkwaliteit De kredietkwaliteit is een oordeel over de kredietwaardigheid van de uitgever van een obligatie. AAA is de hoogste kredietwaardigheid en C de laagste. Obligaties opkomende landen 6,5% 15+ jaar 3,4% BBB 48,5% BB 6,1% B 3,4% CCC 0,5% CC 0,1% C 0,0%

8 Kosten Betaald in 2017 Dividend Ontvangen in 2017 Omschrijving Bedrag Titel Bedrag Beheervergoeding Care IS ex btw 1.514,69 btw Beheervergoeding 318,09 Servicefee BinckBank ex btw 159,96 btw Servicefee 33,60 Transactiekosten 25,23 Fondskosten 605,88 Totaal: 2.657,45 Uw risicoprofiel Actueel Datum Profiel Profiel C (Defensief) ishares Euro Corporate Bond ex-financials UCITS ETF 1.580,22 ishares Euro Corporate Bond Financials UCITS ETF 624,82 ishares Euro High Yield Corporate Bond UCITS ETF 474,69 ishares JPM $ Emerging Market Bond EUR Hedged UCITS ETF 524,67 Vanguard FTSE Emerging Markets UCITS ETF 49,61 Totaal: 3.254,01 Fondskosten Fondskosten zijn kosten die de beheerder van de beleggingsproducten (indexfondsen en ETF s) in rekening brengt. Deze kosten worden automatisch in de koers van de beleggingen verwerkt. Dividend De ontvangen dividenden worden op de geldrekening aangehouden om de kosten te betalen. Periodiek wordt het eventuele overschot op de geldrekening herbelegd. Risicoprofiel Het risicoprofiel is een afspraak over hoe wij uw vermogen beleggen. Het risicoprofiel bestaat uit een verdeling over verschillende beleggingscategorieën en geeft een indicatie over het verwachte risico en rendement.