Informatie beleggingsfondsen per 31 december 2014

Transcriptie

1 Levensloop Rendement Informatie beleggingsfondsen per 31 december 2014 Productomschrijving Met Levensloop wordt geld gereserveerd waarmee in de toekomst (tussentijds) verlof kan worden gefinancierd. Door Loyalis Verzekeringen wordt Levensloop als kapitaalverzekering aangeboden. Bij de variant Levensloop Rendement wordt gebruik gemaakt van onderstaande beleggingsfondsen. Een belangrijk productkenmerk van Levensloop Rendement is dat het risico van een mogelijk negatief rendement, en derhalve niet voldoet aan de verwachting van de klant, op de oorspronkelijke einddatum van de polis wordt gecompenseerd door de zogenoemde inleggarantie. Concreet houdt dit in dat het in Levensloop Rendement opgebouwde kapitaal op de einddatum tenminste gelijk is aan de waarde van de in de polis ingelegde premies, mits de einddatum niet wordt vervroegd. Hoe een en ander werkt bij wijziging van de einddatum naar een eerder of naar een later tijdstip of bij een opname kunt u terugvinden in artikel 14 van de polisvoorwaarden Levensloop. Deze zijn te vinden op Beleggingsstrategie Levensloop Rendement bestaat uit een door Loyalis vastgestelde dynamische beleggingsmix van aandelen, vastgoed, obligaties en deposito's. Naarmate de resterende looptijd van de verzekering afneemt, wordt het beleggingstegoed geleidelijk aan minder belegd in aandelen en vastgoed en meer in de als minder risicovol aangemerkte obligaties en deposito's. De exacte samenstelling van de mix waarin voor een klant belegd wordt, is dus afhankelijk van de resterende looptijd van zijn / haar Levensloop Rendement verzekering. Indien u participeert in Levensloop Rendement, wordt in de volgende beleggingsfondsen belegd: 1. Loyalis Levensloop Rendement Aandelen Wereld Fonds 2. Loyalis Levensloop Rendement Staatsobligaties Europa Fonds 3. Loyalis Levensloop Rendement Credits Europa Fonds 4. Loyalis Levensloop Rendement Vastgoed Europa Fonds maands EURIBOR Kosten De totale kosten voor Levensloop Rendement hebben betrekking op de kosten voor het voeren van met name de verzekeringsadministratie, het vermogensbeheer, de serviceverlening en informatieverstrekking. De totale jaarlijkse kosten bedragen 1,25%* van het gemiddeld belegd vermogen. * Afhankelijk van afspraken met uw werkgever, kunnen afwijkende percentages gelden. Wie geld belegt, neemt een financieel risico. Ook als u belegt door middel van een beleggingsverzekering. De waarde van een beleggingsfonds is afhankelijk van de ontwikkelingen op de financiële markten en kan fluctueren. In het verleden behaalde resultaten bieden geen garantie voor de toekomst. Loop geen onnodig risico, lees de Financiële Bijsluiter van het verzekeringsproduct. De Financiële Bijsluiter en aanvullende informatie over de Loyalis Beleggingsfondsen zijn te raadplegen op Loyalis Leven N.V. is in het bezit van een vergunning van de Autoriteit Financiële Markten te Amsterdam op grond van de Wet op het financieel toezicht. Druk- en zetfouten voorbehouden.

2 feb-06 jun-06 okt-06 feb-07 jun-07 okt-07 feb-08 jun-08 okt-08 feb-09 jun-09 okt-09 feb-10 jun-10 okt-10 feb-11 jun-11 okt-11 feb-12 jun-12 okt-12 feb-13 jun-13 okt-13 feb-14 jun-14 okt-14 Loyalis Levensloop Rendement Aandelen Wereld Fonds Aandelenfonds Gegevens per 31 december 2014 Onderstaande informatie maakt deel uit van de beleggingsinformatie van Loyalis Leven N.V. over de door haar gebruikte beleggingsfondsen. Fonds in het kort Het Loyalis Levensloop Rendement Aandelen Wereld Fonds evenaart de prestaties van de geselecteerde marktindex. Deze marktindex is de MSCI World NDR 100% hedged. Rendement YTD 1 jaar 3 jaar* 5 jaar* Fonds 9,48% 9,48% 17,14% 10,41% Benchmark 9,48% 9,48% 17,14% 10,45% Sinds Oprichting* 3,32% 3,96% * Geannualiseerd Waardeontwikkeling (geïndexeerd) Fondsinformatie algemeen Fondstype Oprichtingsdatum Beursnotering Benchmark **) Toe- / Uittreding Aandelenfonds 1 februari 2006 Nee MSCI World NDR 100% hedged Toetreding is alleen mogelijk op de eerste dag van de maand. **) Tot 1 december 2009 was de benchmark de MSCI World Total return Net Dividends, 100% USD hedged, actief beheer.

3 Fondsinformatie vermogen Totaal belegd vermogen Koers Aantal participaties Dividend Valutarisico 96,16 mln 17,28 (valutadatum 31 december 2014) 5,567 mln Het fonds keert geen dividend uit. Alle beleggingsopbrengsten worden herbelegd. De beleggingen van dit fonds luiden voor een deel in vreemde valuta's, welke volledig worden afgedekt naar Euro. Wisselkoersveranderingen zijn derhalve niet van invloed op de waardeontwikkeling van het fonds. Sectorverdeling Financiële instellingen 20% Informatie Technologie 13% Consumenten overig 13% Gezondheidszorg 13% Industrie 11% Niet duurzame consumenten producten 10% Energie 8% Grondstoffen 5% Nutsbedrijven 4% Telecommunicatie Services 3% Regio- / Landenverdeling Verenigde Staten 58% Verenigd Koninkrijk 8% Japan 8% Canada 4% Frankrijk 4% Zwitserland 4% Duitsland 3% Australië 3% Overig 8%

4 feb-06 jun-06 okt-06 feb-07 jun-07 okt-07 feb-08 jun-08 okt-08 feb-09 jun-09 okt-09 feb-10 jun-10 okt-10 feb-11 jun-11 okt-11 feb-12 jun-12 okt-12 feb-13 jun-13 okt-13 feb-14 jun-14 okt-14 Loyalis Levensloop Rendement Staatsobligaties Europa Fonds Obligatiefonds Gegevens per 31 december 2014 Onderstaande informatie maakt deel uit van de beleggingsinformatie van Loyalis Leven N.V. over de door haar gebruikte beleggingsfondsen. Fonds in het kort Het Loyalis Levensloop Rendement Staatsobligaties Europa Fonds evenaart de prestaties van de geselecteerde marktindex, de Barclays Euro Aggregate Treasury Index. Deze index is samengesteld uit staatsobligaties uitgegeven door landen binnen de eurozone. Rendement Sinds YTD 1 jaar 3 jaar* 5 jaar* Oprichting* Fonds 13,13% 13,13% 8,61% 5,75% 5,17% Benchmark 13,13% 13,13% 8,61% 6,00% 5,11% * Geannualiseerd Waardeontwikkeling (geïndexeerd) Fondsinformatie algemeen Fondstype Oprichtingsdatum Beursnotering Benchmark Toe- / Uittreding Obligatiefonds 1 februari 2006 Nee Van tot : Citigroup EMU Government Bond Index Per : Barclays Euro Aggregate Treasury Index Toetreding is alleen mogelijk op de eerste dag van de maand.

5 Fondsinformatie vermogen Totaal belegd vermogen Koers Aantal participaties Dividend Valutarisico 117,68 mln 20,20 (valutadatum 31 december 2014) 5,826 mln Het fonds keert geen dividend uit. Alle beleggingsopbrengsten worden herbelegd. Geen Sectorverdeling Staatsobligaties 100% Regio- / Landenverdeling Italië 24% Frankrijk 23% Duitsland 19% Spanje 13% België 6% Nederland 6% Oostenrijk 4% Overig 5%

6 okt-10 dec-10 feb-11 apr-11 jun-11 aug-11 okt-11 dec-11 feb-12 apr-12 jun-12 aug-12 okt-12 dec-12 feb-13 apr-13 jun-13 aug-13 okt-13 dec-13 feb-14 apr-14 jun-14 aug-14 okt-14 dec-14 Loyalis Levensloop Rendement Credits Europa Fonds Gegevens per 31 december 2014 Onderstaande informatie maakt deel uit van de beleggingsinformatie van Loyalis Leven N.V. over de door haar gebruikte beleggingsfondsen. Fonds in het kort Het Loyalis Levensloop Rendement Credits Europa Fonds evenaart de prestaties van de geselecteerde marktindex, de Barclays Euro-Aggregate ex Treasuries Index. Deze index is samengesteld uit obligaties uitgegeven door staatsgerelateerde instellingen en het bedrijfsleven. Rendement YTD 1 jaar 3 jaar* 5 jaar* Sinds Oprichting * Fonds 8,27% 8,27% 7,70% NVT 5,22% Benchmark 8,27% 8,27% 7,70% NVT 5,47% * Geannualiseerd Waardeontwikkeling (geïndexeerd) Fondsinformatie algemeen Fondstype Oprichtingsdatum Beursnotering Benchmark Toe- / Uittreding Vastrentende Waarden 1 oktober 2010 Nee Van tot : Barclays Euro-Aggregate Credits Index Per : Barclays Euro-Aggregate ex Treasuries Index Toetreding is alleen mogelijk op de eerste dag van de maand.

7 Fondsinformatie vermogen Totaal belegd vermogen Koers Aantal participaties Dividend Valutarisico 157,06 mln 17,49 (valutadatum 31 december 2014) 8,979 mln Het fonds keert geen dividend uit. Alle beleggingsopbrengsten worden herbelegd. Geen Sectorverdeling Bedrijfsleningen 61% Staatsgerelateerde instellingen 39% Regio- / Landenverdeling Frankrijk 20% Duitsland 19% Supranationaal 12% Spanje 8% Nederland 6% Verenigd Koninkrijk 6% Verenigde Staten 5% Italië 5% Zweden 3% Overig 16%

8 feb-06 jun-06 okt-06 feb-07 jun-07 okt-07 feb-08 jun-08 okt-08 feb-09 jun-09 okt-09 feb-10 jun-10 okt-10 feb-11 jun-11 okt-11 feb-12 jun-12 okt-12 feb-13 jun-13 okt-13 feb-14 jun-14 okt-14 Loyalis Levensloop Rendement Vastgoed Europa Fonds Aandelenfonds Gegevens per 31 december 2014 Onderstaande informatie maakt deel uit van de beleggingsinformatie van Loyalis Leven N.V. over de door haar gebruikte beleggingsfondsen. Fonds in het kort Het Loyalis Levensloop Rendement Vastgoed Europa Fonds evenaart de performance van de FTSE EPRA Europe Liquid 40 NDR, GBP hedged. In deze benchmark bevinden zich vastgoedondernemingen van een elftal Europese landen. Rendement Sinds YTD 1 jaar 3 jaar* 5 jaar* Oprichting* Fonds 23,92% 23,92% 19,67% 11,80% 1,41% Benchmark 23,92% 23,92% 19,67% 11,77% 1,45% * Geannualiseerd Waardeontwikkeling (geïndexeerd) Fondsinformatie algemeen Fondstype Oprichtingsdatum Beursnotering Benchmark Toe- / Uittreding Aandelenfonds 1 februari 2006 Nee FTSE EPRA Europe Liquid 40 NDR, GBP hedged. Toetreding is alleen mogelijk op de eerste dag van de maand.

9 Fondsinformatie vermogen Totaal belegd vermogen Koers Aantal participaties Dividend Valutarisico 5,18 mln 11,35 (valutadatum 31 december 2014) 0,456 mln Het fonds keert geen dividend uit. Alle beleggingsopbrengsten worden herbelegd. De beleggingen van dit fonds luiden voor een deel in vreemde valuta's, welke gedeeltelijk worden afgedekt naar Euro. Wisselkoersveranderingen zijn derhalve van invloed op de waardeontwikkeling van het fonds. Sectorverdeling Vastgoed 100% Regio- / Landenverdeling Verenigd Koninkrijk 37% Nederland 19% Duitsland 16% Frankrijk 12% Zweden 6% Zwitserland 6% Overig 4%