De jaarlijkse kosteninhouding voor het beheer van de verzekering Levensloop Rendement bestaat uit een aantal componenten:

Transcriptie

1 Levensloop Rendement Informatie beleggingsfondsen per 31 december 2008 Productomschrijving Met Levensloop wordt geld gereserveerd waarmee in de toekomst (tussentijds) verlof kan worden gefinancierd. Door Loyalis Verzekeringen wordt Levensloop als kapitaalverzekering aangeboden. Voor dit product is een Financiële Bijsluiter opgesteld met informatie over het product, de kosten en de risico s. Bij de variant Levensloop Rendement wordt gebruik gemaakt van onderstaande beleggingsfondsen. Beleggingsstrategie Levensloop Rendement bestaat uit een door Loyalis vastgestelde dynamische beleggingsmix van aandelen, vastgoed, obligaties en deposito's. Naarmate de resterende looptijd van de verzekering afneemt, wordt het beleggingstegoed geleidelijk aan minder belegd in aandelen en vastgoed en meer in de als minder risicovol aangemerkte obligaties en deposito's. De exacte samenstelling van de mix waarin voor een klant belegd wordt, is dus afhankelijk van de resterende looptijd van zijn / haar Levensloop Rendement verzekering. Indien u participeert in Levensloop Rendement, wordt in de volgende beleggingsfondsen belegd: 1. Loyalis Levensloop Aandelen Wereld Fonds 2. Loyalis Levensloop Vastgoed VS Fonds 3. Loyalis Levensloop Vastgoed Europa Fonds 4. Loyalis Levensloop Credits VS Fonds 5. Loyalis Levensloop Staatsobligaties Europa Fonds 6. Loyalis Levensloop Deposito Europa Fonds Jaarlijkse kosten De jaarlijkse kosteninhouding voor het beheer van de verzekering Levensloop Rendement bestaat uit een aantal componenten: 1. Een kosteninhouding van 1,25%* op jaarbasis van het gemiddeld belegd vermogen. Deze kosteninhouding omvat zowel de verzekeringskosten als de vergoeding voor vermogensbeheer. Hierin zijn tevens begrepen de kosten van toe- en uittreden in de onderliggende beleggingsfondsen, welke worden verondersteld jaarlijks 0,03% te bedragen van het gemiddeld belegd vermogen. De daadwerkelijke kosten van toe- en uittreden kunnen hiervan afwijken, afhankelijk van het aantal mutaties en de looptijd per deelnemer. 2. Voor een aantal beleggingsfondsen is sprake van actief vermogensbeheer. Voor deze fondsen geldt dat in geval van meeropbrengst t.o.v. de benchmark de deelnemer gemiddeld 80% van deze meeropbrengst ontvangt (oftewel een performance-related fee van 20% over deze meeropbrengst is van toepassing). In geval van een minderopbrengst t.o.v. de benchmark is vorengenoemde performance-related fee niet van toepassing. * Afhankelijk van afspraken met uw werkgever, kunnen afwijkende percentages gelden. Wie geld belegt, neemt een financieel risico. Ook als u belegt door middel van een beleggingsverzekering. De waarde van een beleggingsfonds is afhankelijk van de ontwikkelingen op de financiële markten en kan fluctueren. In het verleden behaalde resultaten bieden geen garantie voor de toekomst. Loop geen onnodig risico, lees de Financiële Bijsluiter van het verzekeringsproduct. De Financiële Bijsluiter en aanvullende informatie over de Loyalis Beleggingsfondsen zijn te raadplegen op Loyalis Leven N.V. is in het bezit van een vergunning van de Autoriteit Financiële Markten te Amsterdam op grond van de Wet op het financieel toezicht. Druk- en zetfouten voorbehouden.

2 Loyalis Levensloop Aandelen Wereld Fonds Aandelenfonds Gegevens per 31 december 2008 Onderstaande informatie maakt deel uit van de beleggingsinformatie van Loyalis Leven N.V. over de door haar gebruikte beleggingsfondsen. Fonds in het kort Het Loyalis Levensloop Aandelen Wereld Fonds is erop gericht om, binnen de minimaal aanbevolen beleggingshorizon van 5 jaar, beter te presteren dan de benchmark. Deze benchmark is de MSCI World Total return Net Dividends, 100% USD hedged. Het fonds hanteert kwantitatieve selectiemodellen die afhankelijk zijn van meerdere factoren om portfolio's te ontwikkelen waarvan verwacht wordt dat ze beter dan de benchmark zullen presteren. Er wordt gezocht naar de beste aandelen in iedere industrie en ieder land in Noord-Amerika, Europa en Azië-Pacific. Rendement Sinds YTD 1 jaar 3 jaar* 5 jaar* Oprichting* Fonds -41,46% -41,46% NVT NVT -13,78% Benchmark -39,45% -39,45% NVT NVT -12,43% * Geannualiseerd Waardeontwikkeling (geïndexeerd) feb-06 apr-06 jun-06 aug-06 okt-06 dec-06 feb-07 apr-07 jun-07 aug-07 okt-07 dec-07 feb-08 apr-08 jun-08 aug-08 okt-08 dec-08 Fondsinformatie algemeen Fondstype Oprichtingsdatum Beursnotering Benchmark Toe- / Uittreding Aandelenfonds 1 februari 2006 Nee MSCI World Total return Net Dividends, 100% USD hedged Toetreding is alleen mogelijk op de eerste dag van de maand.

3 Fondsinformatie vermogen Totaal belegd vermogen Koers Aantal participaties Dividend Valutarisico 47,90 mln 6,49 (valutadatum 31 december 2008) 7,382 mln De dividendinkomsten uit beleggingen worden herbelegd. De beleggingen van dit fonds luiden voor een deel in vreemde valuta's, die niet worden afgedekt naar Euro. Wisselkoersveranderingen zijn derhalve van invloed op de waardeontwikkeling van het fonds. Sectorverdeling Financiële instellingen 18% Gezondheidszorg 12% Energie 12% Niet duurzame consumenten producten 11% Industrie 11% Informatie Technologie 10% Consumenten overig 9% Grondstoffen 6% Nutsbedrijven 6% Telecommunicatie Services 5% Regio- / Landenverdeling Verenigde Staten 52% Japan 11% Verenigd Koninkrijk 9% Frankrijk 5% Canada 4% Duitsland 4% Zwitserland 4% Australië 3% Spanje 2% Italië 2% Overig 4%

4 Loyalis Levensloop Vastgoed VS Fonds Aandelenfonds Gegevens per 31 december 2008 Onderstaande informatie maakt deel uit van de beleggingsinformatie van Loyalis Leven N.V. over de door haar gebruikte beleggingsfondsen. Fonds in het kort Het Loyalis Levensloop Vastgoed VS Fonds belegt in vastgoedondernemingen die zich in de VS bevinden breed gespreid over de diverse sectoren. Het doel is een rendement te behalen dat in lijn ligt met de vergelijkingsmaatstaf, de Dow Jones Wilshire REIT Index. Rendement Sinds YTD 1 jaar 3 jaar* 5 jaar* Oprichting* Fonds -50,47% -50,47% NVT NVT -21,34% Benchmark -42,07% -42,07% NVT NVT -16,76% * Geannualiseerd Waardeontwikkeling (geïndexeerd) feb-06 jun-06 okt-06 feb-07 jun-07 okt-07 feb-08 jun-08 okt-08 Fondsinformatie algemeen Fondstype Oprichtingsdatum Beursnotering Benchmark Toe- / Uittreding Aandelenfonds 1 februari 2006 Nee Dow Jones Wilshire REIT Index Toetreding is alleen mogelijk op de eerste dag van de maand.

5 Fondsinformatie vermogen Totaal belegd vermogen Koers Aantal participaties Dividend Valutarisico 5,48 mln 4,96 (valutadatum 31 december 2008) 1,103 mln De dividendinkomsten uit beleggingen worden herbelegd. De beleggingen van dit fonds luiden in US dollar, welke volledig worden afgedekt naar Euro. Wisselkoersveranderingen zijn derhalve niet van invloed op de waardeontwikkeling van het fonds. Sectorverdeling Appartementen 17% Gezondheidszorg 15% Kantoren 12% Winkelcentra 11% Winkels 11% Opslagruimte 8% Industrie 7% Gediversificeerd 7% Hotels 5% Industrie overige 5% Overig 2% Regio- / Landenverdeling Verenigde Staten 100%

6 Loyalis Levensloop Vastgoed Europa Fonds Aandelenfonds Gegevens per 31 december 2008 Onderstaande informatie maakt deel uit van de beleggingsinformatie van Loyalis Leven N.V. over de door haar gebruikte beleggingsfondsen. Fonds in het kort Het Loyalis Levensloop Vastgoed Europa Fonds heeft tot doel het volgen van de performance van de FTSE EPRA Europe Liquid Index. In deze benchmark bevinden zich vastgoedondernemingen van een elftal Europese landen. Rendement Sinds YTD 1 jaar 3 jaar* 5 jaar* Oprichting* Fonds -48,40% -48,40% -19,34% -1,59% 1,13% Benchmark -49,03% -49,03% -19,78% -1,92% 0,90% * Geannualiseerd Waardeontwikkeling (geïndexeerd) sep-02 dec-02 mrt-03 jun-03 sep-03 dec-03 mrt-04 jun-04 sep-04 dec-04 mrt-05 jun-05 sep-05 dec-05 mrt-06 jun-06 sep-06 dec-06 mrt-07 jun-07 sep-07 dec-07 mrt-08 jun-08 sep-08 dec-08 Fondsinformatie algemeen Fondstype Oprichtingsdatum Beursnotering Benchmark Toe- / Uittreding Aandelenfonds 19 augustus 2002 Nee EPRA Europe Liquid 40 net dividends reinvested Toetreding is alleen mogelijk op de eerste dag van de maand.

7 Fondsinformatie vermogen Totaal belegd vermogen Koers Aantal participaties Dividend Valutarisico 4,67 mln 4,86 (valutadatum 31 december 2008) 0,959 mln De dividendinkomsten uit beleggingen worden herbelegd. De beleggingen van dit fonds luiden voor een deel in vreemde valuta's, welke niet worden afgedekt naar Euro. Wisselkoersveranderingen zijn derhalve van invloed op de waardeontwikkeling van het fonds. Sectorverdeling Winkels 51% Gediversificeerd (m.n. winkels en kantoren) 36% Kantoren 9% Industrie 3% Woningen 1% Regio- / Landenverdeling Verenigd Koninkrijk 34% Frankrijk 33% Nederland 12% Overig 7% Zweden 7% Zwitserland 5% Oostenrijk 2%

8 Loyalis Levensloop Credits VS Fonds Gegevens per 31 december 2008 Onderstaande informatie maakt deel uit van de beleggingsinformatie van Loyalis Leven N.V. over de door haar gebruikte beleggingsfondsen. Fonds in het kort Het Loyalis Levensloop Credits VS Fonds belegt in vastrentende waarden titels in de Verenigde Staten. Beleggingen vinden plaats zowel in leningen van de overheid, leningen van bedrijfsleven als hypothecaire leningen. Rendement YTD 1 jaar 3 jaar* 5 jaar* Sinds Oprichting* Fonds -6,54% -6,54% NVT NVT -4,18% Benchmark 6,08% 6,08% NVT NVT 5,87% * Geannualiseerd Waardeontwikkeling (geïndexeerd) dec-07 jan-08 feb-08 mrt-08 apr-08 mei-08 jun-08 jul-08 aug-08 sep-08 okt-08 nov-08 dec-08 Fondsinformatie algemeen Fondstype Oprichtingsdatum Beursnotering Benchmark Toe- / Uittreding Vastrentende Waarden 1 december 2007 Nee Lehman US Aggregate Toetreding is alleen mogelijk op de eerste dag van de maand.

9 Fondsinformatie vermogen Totaal belegd vermogen Koers Aantal participaties Dividend Valutarisico 21,88 mln 8,68 (valutadatum 31 december 2008) 2,522 mln De dividendinkomsten uit beleggingen worden herbelegd. De beleggingen van dit fonds luiden geheel in vreemde valuta, zijnde US dollar, welke worden afgedekt naar Euro. Wisselkoersveranderingen zijn derhalve niet van invloed op de waardeontwikkeling van het fonds. Sectorverdeling Hypothecaire leningen 44% Bedrijfsleningen 31% Staatsleningen 25% Regio- / Landenverdeling Verenigde Staten 100%

10 Loyalis Levensloop Staatsobl. Europa Fonds Obligatiefonds Gegevens per 31 december 2008 Onderstaande informatie maakt deel uit van de beleggingsinformatie van Loyalis Leven N.V. over de door haar gebruikte beleggingsfondsen. Fonds in het kort Het Loyalis Levensloop Staatsobligaties Europa Fonds belegt in staatsobligaties van landen van de Europese Monetaire Unie. Het doel is om beter te presteren dan de index; de Citigroup EMU Government Bond Index. Rendement Sinds YTD 1 jaar 3 jaar* 5 jaar* Oprichting* Fonds 9,54% 9,54% 3,58% 4,76% 4,65% Benchmark 9,36% 9,36% 3,50% 4,71% 4,61% * Geannualiseerd Waardeontwikkeling (geïndexeerd) aug-03 okt-03 dec-03 feb-04 apr-04 jun-04 aug-04 okt-04 dec-04 feb-05 apr-05 jun-05 aug-05 okt-05 dec-05 feb-06 apr-06 jun-06 aug-06 okt-06 dec-06 feb-07 apr-07 jun-07 aug-07 okt-07 dec-07 feb-08 apr-08 jun-08 aug-08 okt-08 dec-08 Fondsinformatie algemeen Fondstype Oprichtingsdatum Beursnotering Benchmark Toe- / Uittreding Obligatiefonds 1 augustus 2003 Nee Citigroup EMU Government Bond Index Toetreding is alleen mogelijk op de eerste dag van de maand.

11 Fondsinformatie vermogen Totaal belegd vermogen Koers Aantal participaties Dividend Valutarisico 22,38 mln 11,15 (valutadatum 31 december 2008) 2,007 mln De dividendinkomsten uit beleggingen worden herbelegd. Geen Sectorverdeling Staatsobligaties 10+ jaar 27% Staatsobligaties 1-3 jaar 24% Staatsobligaties 3-5 jaar 20% Staatsobligaties 5-7 jaar 13% Staatsobligaties 7-10 jaar 16% Regio- / Landenverdeling Duitsland 24% Italië 22% Frankrijk 20% Spanje 8% België 6% Nederland 5% Griekenland 5% Oostenrijk 4% Portugal 2% Overig 4%

12 Loyalis Levensloop Deposito Europa Fonds Gegevens per 31 december 2008 Onderstaande informatie maakt deel uit van de beleggingsinformatie van Loyalis Leven N.V. over de door haar gebruikte beleggingsfondsen. Fonds in het kort Het Loyalis Levensloop Deposito Europa Fonds bevat kortlopende beleggingen met de hoogste kredietbeoordeling (AAA van S&P en Aaa van Moody's). Het doel is om een rendement te behalen dat hoger is dan de vergelijkingsmaatstaf, de 1 weeks Euro LIBID. Rendement YTD 1 jaar 3 jaar * Fonds 4,43% 4,43% 3,85% Benchmark 4,06% 4,06% 3,62% Sinds 5 jaar * Oprichting * 3,18% 3,37% 2,98% 3,17% * Geannualiseerd Waardeontwikkeling (geïndexeerd) jul-00 dec-00 mei-01 okt-01 mrt-02 aug-02 jan-03 jun-03 nov-03 apr-04 sep-04 feb-05 jul-05 dec-05 mei-06 okt-06 mrt-07 aug-07 jan-08 jun-08 nov-08 Fondsinformatie algemeen Fondstype Oprichtingsdatum Beursnotering Benchmark Toe- / Uittreding Geldmarktfonds 17 juli 2000 Nee EUR 7-Day LIBID Toetreding is alleen mogelijk op de eerste dag van de maand.

13 Fondsinformatie vermogen Totaal belegd vermogen Koers Aantal participaties Dividend Valutarisico 3,36 mln 11,08 (valutadatum 31 december 2008) De dividendinkomsten uit beleggingen worden herbelegd. Geen Sectorverdeling Time Deposit 37% Commercial Paper 35% Certificate of Deposit 15% Corporate and Bank Note 13% Asset Backed Commercial Paper 0% Regio- / Landenverdeling Europa 100%