Jaarrekeningen 5,10,15,20,25

Transcriptie

1 Jaarrekeningen 5,10,15,20,25 Informatie beleggingsfondsen per 31 december 2014 Productomschrijving Met een beleggingsverzekering wordt geld gereserveerd waarmee in de toekomst een (periodieke) uitkering wordt gefinancierd. Loyalis Verzekeringen biedt de beleggingsverzekering als kapitaalverzekering c.q. lijfrenteverzekering aan. Voor (premiebetalende) beleggingsverzekeringen met een keuze voor een bepaalde beleggingsmix wordt gebruik gemaakt van de onderstaande beleggingsfondsen. De (premiebetalende) beleggingsverzekeringen met beleggingskeuze zijn het Koopsomplan, Kapitaalplan en Premiespaarplan. Beleggingsstrategie Bij de Jaarrekeningen 5, 10, 15, 20, 25 wordt in 2 fondsen belegd. Dit zijn: 1. Loyalis Aandelen EMU Fonds 2. Loyalis Staatsobligaties Europa Fonds Bij de jaarrekeningen 5,10, 15, 20, 25 wordt een mix van bovengenoemde fondsen aangehouden. Per jaarrekening luidt de mix als volgt: Jaarrekening 5 Jaarrekening 10 Jaarrekening 15 Jaarrekening 20 Jaarrekening % Loyalis Staatsobligaties Europa Fonds 75% Loyalis Staatsobligaties Europa Fonds en 25% Loyalis Aandelen EMU Fonds 50% Loyalis Staatsobligaties Europa Fonds en 50% Loyalis Aandelen EMU Fonds 25% Loyalis Staatsobligaties Europa Fonds en 75% Loyalis Aandelen EMU Fonds 100% Loyalis Aandelen EMU Fonds Kosten De totale kosten voor de jaarrekeningen 5, 10, 15, 20 en 25 hebben betrekking op de kosten voor het voeren van met name de verzekeringsadministratie, het vermogensbeheer, de serviceverlening en informatieverstrekking. De totale kosten voor dit product bestaan uit de volgende componenten: 1. Kosten die eenmalig op elke inleg in mindering worden gebracht en wel 7%* tot een maximum van 380,- per polisjaar. 2. De jaarlijkse kosten welke 0,70% van het gemiddeld belegd vermogen bedragen. * Afhankelijk van afspraken met uw werkgever, kunnen afwijkende percentages gelden. Wie geld belegt, neemt een financieel risico. Ook als u belegt door middel van een beleggingsverzekering. De waarde van een beleggingsfonds is afhankelijk van de ontwikkelingen op de financiële markten en kan fluctueren. In het verleden behaalde resultaten bieden geen garantie voor de toekomst. Loop geen onnodig risico, lees de Financiële Bijsluiter van het verzekeringsproduct. De Financiële Bijsluiter en aanvullende informatie over de Loyalis Beleggingsfondsen zijn te raadplegen op Loyalis Leven N.V. is in het bezit van een vergunning van de Autoriteit Financiële Markten te Amsterdam op grond van de Wet op het financieel toezicht. Druk- en zetfouten voorbehouden.

2 mrt-04 jul-04 nov-04 mrt-05 jul-05 nov-05 mrt-06 jul-06 nov-06 mrt-07 jul-07 nov-07 mrt-08 jul-08 nov-08 mrt-09 jul-09 nov-09 mrt-10 jul-10 nov-10 mrt-11 jul-11 nov-11 mrt-12 jul-12 nov-12 mrt-13 jul-13 nov-13 mrt-14 jul-14 nov-14 Loyalis Aandelen EMU Fonds Aandelenfonds Gegevens per 31 december 2014 Onderstaande informatie maakt deel uit van de beleggingsinformatie van Loyalis Leven N.V. over de door haar gebruikte beleggingsfondsen. Fonds in het kort Het Loyalis Aandelen EMU Fonds belegt in aandelen in de EMU landen, breed gespreid over diverse sectoren. Het doel is een rendement te behalen dat in lijn ligt met de vergelijkingsmaatstaf zijnde de MSCI EMU index. Rendement Sinds YTD 1 jaar 3 jaar* 5 jaar* Oprichting* Fonds 4,32% 4,32% 15,67% 6,41% 5,29% Benchmark 4,32% 4,32% 15,36% 6,00% 4,78% * Geannualiseerd Waardeontwikkeling (geïndexeerd) Fondsinformatie algemeen Fondstype Oprichtingsdatum Beursnotering Benchmark Toe- / Uittreding Aandelenfonds 1 maart 2004 Nee MSCI EMU Index Toetreding is alleen mogelijk op de eerste dag van de maand.

3 Fondsinformatie vermogen Totaal belegd vermogen Koers Aantal participaties Dividend Valutarisico 63,34 mln 17,61 (valutadatum 31 december 2014) 3,597 mln Het fonds keert geen dividend uit. Alle beleggingsopbrengsten worden herbelegd. Geen Sectorverdeling Financiële Instellingen 23% Consumenten overig 14% Industrie 13% Niet duurzame consumenten goederen 11% Gezondheidszorg 9% Grondstoffen 8% Nutsbedrijven 6% Telecommunicatie Services 6% Energie 5% Informatie Technologie 5% Regio- / Landenverdeling Frankrijk 32% Duitsland 31% Spanje 11% Nederland 9% Italië 7% België 4% Finland 3% Overig 3%

4 jan-02 jun-02 nov-02 apr-03 sep-03 feb-04 jul-04 dec-04 mei-05 okt-05 mrt-06 aug-06 jan-07 jun-07 nov-07 apr-08 sep-08 feb-09 jul-09 dec-09 mei-10 okt-10 mrt-11 aug-11 jan-12 jun-12 nov-12 apr-13 sep-13 feb-14 jul-14 dec-14 Loyalis Staatsobligaties Europa Fonds Obligatiefonds Gegevens per 31 december 2014 Onderstaande informatie maakt deel uit van de beleggingsinformatie van Loyalis Leven N.V. over de door haar gebruikte beleggingsfondsen. Fonds in het kort Het Loyalis Staatsobligaties Europa Fonds heeft als doel de klant exposure te geven naar staatsobligaties uitgegeven door landen binnen de eurozone. Door te beleggen in deze leningen van overheden wordt een rendement nagestreefd dat in lijn is met de vergelijkingsmaatstaf, de Barclays Euro Aggregate Treasury Index. Rendement Sinds YTD 1 jaar 3 jaar* 5 jaar* Oprichting* Fonds 13,13% 13,13% 8,58% 6,11% 5,56% Benchmark 13,13% 13,13% 8,69% 6,06% 5,52% * Geannualiseerd Waardeontwikkeling (geïndexeerd) Fondsinformatie algemeen Fondstype Oprichtingsdatum Beursnotering Benchmark Toe- / Uittreding Obligatiefonds 1 januari 2002 Nee Van tot : JP Morgan EMU Government Bond Index Per : Barclays Euro Aggregate Treasury Index Toetreding is alleen mogelijk op de eerste dag van de maand.

5 Fondsinformatie vermogen Totaal belegd vermogen Koers Aantal participaties Dividend Valutarisico 117,68 mln 20,20 (valutadatum 31 december 2014) 5,826 mln Het fonds keert geen dividend uit. Alle beleggingsopbrengsten worden herbelegd. Geen Sectorverdeling Staatsobligaties 100% Regio- / Landenverdeling Italië 24% Frankrijk 23% Duitsland 19% Spanje 13% België 6% Nederland 6% Oostenrijk 4% Overig 5%