Flexibel Spaarpensioen Stichting GE Pensioenfonds

Transcriptie

1 Worksheet A Factsheets Fondsen Flexibel Spaarpensioen Stichting GE Pensioenfonds Datum: ultimo juni 2009 In het kader van het Flexibel Spaarpensioen zijn door uw pensioenfonds 8 fondsen geselecteerd, waarin kan worden belegd. U kunt beleggen in combinaties van fondsen, de zogenaamde kaders. In worksheet A treft U informatie aan over de 8 beleggingsfondsen; in worksheet B staat informatie over de 8 kaders. Voor eventuele vragen kunt u zich richten tot onze Helpdesk, tel Toelichting 1. Delta Lloyd Investment fund 6. Delta Lloyd Jade fonds 2. Delta Lloyd Rente fonds 7. Delta Lloyd Nederland fonds 3. Delta Lloyd Euro fonds 8. OHRA Aandelen fonds 4. Delta Lloyd Mix fonds 5. OHRA O/G fonds Tabel 1. : Geografische en sectorverdeling van het fonds. Beschrijving : Tekst over de doelstellingen van het fonds. Tabel 2. : Gegevens over rendementen over: de laatste 3 maanden, over de periode vanaf het begin van dit jaar (YTD = Year-to-date), de laatste 3 jaar en de laatste 5 jaar. Tabel 3. : Gegevens over rendement en risico. Het rendement is op jaarbasis; het rendement over de afgelopen 60 maanden is teruggebracht naar een jaarrendement. Hetzelfde is voor het risico gedaan. Het risico is bekend als de standaard deviatie van de maandelijkse rendementen over de afgelopen 60 maanden of zoveel korter als het fonds later is gestart. De Sharperatio is een getal dat de verhouding van het rendement tot het risico tot uitdrukking brengt. Het geeft aan hoeveel rendement er behaald is met hoeveel risico; hoe hoger de Sharperatio hoe beter. Grafieken : Dit betreffen koersgrafieken en herbeleggingsgrafieken over 1 jaar en 5 jaar. Herbelegging wil zeggen dat eventueel dividend in de. koersen, waarop de grafiek is gebaseerd, is meegenomen. Print-macro : Dit bestand is voorzien van een print-macro. Door één keer op het 'print-icoon' te klikken, worden alle pagina 's geprint.

2 Geografische verdeling Sectorverdeling Delta Lloyd Investment fund Datum: ultimo juni 2009 VS + Canada 47% Software 0% Europe 36% Hardware 8% Japan 8% Media 2% South East Asia 8% Telecom 12% overig 1% Farmacie + gezondheid 10% Cons. dienstverl. 4% Zakelijke diensverl. 8% Delta Lloyd Investment fund is bedoeld voor beleggers die streven naar waardestijging op langere termijn door belegging in een internationaal gespreide aandelenportefeuille. Het is één van de grotere internationale aandelenbeleggingsfondsen in Nederland. Het belegt wereldwijd in ondergewaardeerd geachte aandelen en aandelenmarkten. Financiële dienstverl. 16% Rendement Fonds Benchmark gem. rendement Fonds Benchmark Consumentengoederen 10% -3 mnd. 16,4% 14,3% o.b.v. maanden: Industriële materialen 18% YTD 11,6% 6,3% op jaarbasis: -3,6% -2,2% Energie 10% -3 jr -27,5% -27,8% Risico: 16,2% 14,3% Nutsbedrijven 2% -16,6% -10,5% Sharperatio: -0,41-0,37 mei-04 nov-04 mei-05 nov-05 mei-06 nov-06 mei-07 nov mei-04 mei-05 mei-06 mei-07 jun-09

3 Delta Lloyd Rente fonds Datum: ultimo juni 2009 Duration Portefeuilleverdeling Effectieve looptijd 9,2 AAA 70,7% AA 15,7% A 8,4% BBB 4,1% BB 0,0% B en lager 0,0% Geen rating 1,1% Het Delta Lloyd Rente fonds is bedoeld voor beleggers die streven naar een zo hoog mogelijk inkomen door belegging in eersteklas obligaties. Het belegt in vastrentende waarden in euro's. Kas 0,0% Rendement Fonds Benchmark gem. rendement Fonds Benchmark -3 mnd. 3,6% 0,49% o.b.v. maanden: YTD 2,4% 1,5% op jaarbasis: 2,7% 5,1% -3 jr 8,1% 17,3% Risico: 3,9% 4,5% 14,3% 28,5% Sharperatio: -0,10 0,45 14, , , , ,50 mei-04 nov-04 mei-05 nov-05 mei-06 nov-06 mei-07 nov mei-04 mei-05 mei-06 mei ,80 12,60 12,40 12, ,80 11,60 11,40 jun-09

4 Delta Lloyd Europa fonds Datum: ultimo juni 2009 Geografische verdeling Sectorverdeling UK 28% Software 1% West Europa niet Euro 17% Hardware 4% West Europa Euro 55% Media 4% Emerging Azië 0% Telecom 10% Farmacie + gezondheid 10% Cons. dienstverl. 2% Zakelijke diensverl. 3% Delta Lloyd Europa fonds is bedoeld voor beleggers die willen profiteren van de kansen die de invoering van de Euro en de totstandkoming van de tweede economische wereldmacht met zich meebrengt voor het bedrijfsleven. Het belegt in aandelen van grote bedrijven uit de 11 landen die deelnemen aan de EMU en die op 1 januari 1999 de Euro hebben ingevoerd. Volgt bij haar beleggingen de DJ Euro Stoxx 50 index, maar kan daar in beperkte mate van afwijken. Het risico van het Euro fonds, in termen van afwijkingen t.o.v. de index, zal relatief laag zijn. Financiële dienstverl. 22% Rendement Fonds Benchmark gem. rendement Fonds Benchmark Consumentengoederen 12% -3 mnd. 14,5% 19,0% o.b.v. maanden: Industriële materialen 13% YTD 1,9% 1,0% op jaarbasis: -3,6% -0,3% Energie 13% -3 jr -35,4% -27,6% Risico: 15,1% 17,6% Nutsbedrijven 7% -16,6% -1,3% Sharperatio: -0,44-0, mei-04 nov-04 mei-05 nov-05 mei-06 nov-06 mei-07 nov mei-04 nov-04 mei-05 nov-05 mei-06 nov-06 mei-07 nov-07 jun-09

5 Delta Lloyd Mix fonds Datum: ultimo juni 2009 Asset Allocatie Geografische verdeling Aandelen 44% Noord Amerika 30% Obligaties 56% W-Europa, niet Euro 11% Liquiditeiten 0% W-Europa Euro 29% Emerging Europa 4% Azië 13% UK 13% Overig 0% Delta Lloyd Mix fonds is bedoeld voor beleggers die zich richten op zowel inkomen als stabiele waarde-ontwikkeling door spreiding over verschillende beleggingscategorieën. Het belegt uitsluitend in: Investment fund, Euro fonds, Jade fonds, Donau fonds, Top 20 Nederland fonds, Rente fonds, Dollar fonds en liquiditeiten Doel van het fonds: een rendement behalen dat ligt tussen dat van het DL Rente en DL Investment. Rendement Fonds Benchmark gem. rendement Fonds Benchmark -3 mnd. 8,6% 6,0% o.b.v. maanden: YTD 5,2% 3,4% op jaarbasis: 0,0% 2,5% -3 jr -7,5% -0,7% Risico: 7,0% 6,3% 0,1% 12,9% Sharperatio: -0,44-0, mei-04 nov-04 mei-05 nov-05 mei-06 nov-06 mei-07 nov , , ,50 1 9,50 8,50 mei-04 nov-04 mei-05 nov-05 mei-06 nov-06 mei-07 nov-07 10,50 1 9,50 8,50 7,50 jun-09

6 OHRA Onroerend Goed Aandelen fonds Datum: ultimo juni 2009 Geografische verdeling Asset allocatie Europa 22% Software 0% Noord Amerika 45% Hardware 0% Azië + Aus 33% Media 0% Telecom 0% Farmacie + gezondheid 0% Cons. dienstverl. 4% Zakelijke diensverl. 0% Het Ohra Onroerend Goed fonds belegt internationaal in beursgenoteerde aandelen van maatschappijen die beleggen in onroerend goed. Omdat het fonds niet direct in onroerend goed belegt, kan het - in tegenstelling tot beleggingsfondsen, die rechtstreeks in onroerend goed beleggen - haar portefeuille snel aanpassen, zodra de marktontwikkelingen daartoe aanleiding geven. Het beleggingsbeleid is gericht op het behalen van een zo hoog mogelijk rendement op langere termijn. Een goede spreiding naar soort onroerend goed en geografische ligging vormt hierbij een belangrijk uitgangspunt, mede ter beperking van het risico. Financiële dienstverl. 95% Rendement Fonds Benchmark gem. rendement Fonds Benchmark Consumentengoederen 0% -3 mnd. 29,5% 21,3% o.b.v. maanden: Industriële materialen 1% YTD 6,1% -15,5% op jaarbasis: -0,7% -10,4% Energie 0% -3 jr -42,3% -58,0% Risico: 23,2% 28,9% Nutsbedrijven 0% -3,4% -42,2% Sharperatio: -0,16-0, mei-04 nov-04 mei-05 nov-05 mei-06 nov-06 mei-07 nov mei-04 nov-04 mei-05 nov-05 mei-06 nov-06 mei-07 nov jun-09

7 Geografische verdeling Sectorverdeling Delta Lloyd Jade fonds Datum: ultimo juni 2009 Emerging Azië 11% Software 0% Japan 59% Hardware 4% Azië ontwikkeld 28% Media 1% Telecom 8% Farmacie + gezondheid 2% Cons. dienstverl. 3% Zakelijke diensverl. 10% Delta Lloyd Jade fonds is bedoeld voor beleggers die een sterk accent leggen op vermogensgroei en zich gelijktijdig bewust zijn van de fluctuaties op de beurzen in het Verre Oosten. Het DL Jade fonds belegt in aandelen van bedrijven in het Verre Oosten die een sterke positie innemen in hun bedrijfstak. Risico's op aanzienlijke koersfluctuaties is aanwezig, vanwege de nog steeds in opkomst zijnde economieën in Zuidoost-Azië. Financiële dienstverl. 24% Rendement Fonds Benchmark gem. rendement Fonds Benchmark Consumentengoederen 17% -3 mnd. 22,1% 18,1% o.b.v. maanden: Industriële materialen 21% YTD 15,5% 5,7% op jaarbasis: -5,1% -2,1% Energie 6% -3 jr -37,5% -30,2% Risico: 19,4% 15,0% Nutsbedrijven 2% -23,0% -10,1% Sharperatio: -0,42-0,35 1 6,50 5,50 4,50 jr mei-04 sep-04 jan-05 mei-05 sep-05 jan-06 mei-06 sep-06 jan-07 mei-07 sep-07 jun-09

8 Sectorverdeling Delta Lloyd Nederland fonds Datum: ultimo juni 2009 Software 0% Hardware 9% Media 5% Telecom 6% Farmacie + gezondheid 5% Cons. dienstverl. 4% Zakelijke diensverl. 10% Delta Lloyd Nederland is bedoeld voor beleggers die streven naar een stabiele waardestijging op lange termijn door belegging in solide Nederlandse ondernemingen. Het fonds belegt in Nederlandse aandelen, waarbij de nadruk ligt op lokale aandelen. Als gevolg van deze beperkte spreiding (alleen in Nederland) is het risico wat hoger dan het DL Investment fund. Financiële dienstverl. 12% Rendement Fonds Benchmark gem. rendement Fonds Benchmark Consumentengoederen 13% -3 mnd. 20,2% 20,3% o.b.v. maanden: Industriële materialen 23% YTD 15,1% 8,8% op jaarbasis: -2,3% -3,7% Energie 13% -3 jr -29,7% -40,5% Risico: 23,0% 20,8% Nutsbedrijven 0% -10,8% -17,0% Sharperatio: -0,23-0,33 1 mei-04 sep-04 jan-05 mei-05 sep-05 jan-06 mei-06 sep-06 jan-07 mei-07 sep-07 jun-09 jun-09

9 OHRA Aandelen fonds Datum: ultimo juni 2009 Geografische verdeling Sectorverdeling Europa 29% Software 3% Noord Amerika 53% Hardware 9% Azië + Aus 18% Media 6% Telecom 2% Farmacie + gezondheid 24% Cons. dienstverl. 0% Zakelijke diensverl. 5% Het Ohra Aandelen fonds belegt wereldwijd in beursgenoteerde aandelen. Het fonds streeft naar een zo hoog mogelijk rendement op langere termijn bij een aanvaardbare mate van risico. Belangrijk uitgangspunt van het beleggingsbeleid is een goede spreiding van het vermogen, een afgewogen selectie en spreiding naar thema, bedrijfstak, land en individueel aandeel, waardoor het risico zoveel mogelijk wordt beperkt. Het kan flexibel inspelen op actuele marktontwikkelingen. Het fonds zal jaarlijks een dividenduitkering doen. Financiële dienstverl. 15% Rendement Fonds Benchmark gem. rendement Fonds Benchmark Consumentengoederen 4% -3 mnd. 17,0% 14,3% o.b.v. maanden: Industriële materialen 24% YTD 16,2% 6,3% op jaarbasis: -1,5% -2,2% Energie 7% -3 jr -22,9% -27,8% Risico: 19,3% 14,3% Nutsbedrijven 1% -7,1% -10,5% Sharperatio: -0,24-0, mei-04 nov-04 mei-05 nov-05 mei-06 nov-06 mei-07 nov mei-04 mei-04 nov-04 mei-05 mei-05 nov-05 mei-06 mei-06 nov-06 mei-07 mei-07 nov jun-09 jun-09

10 Worksheet A Factsheets Fondsen Flexibel Spaarpensioen Stichting GE Pensioenfonds Datum: ultimo mei 2009 In het kader van het Flexibel Spaarpensioen zijn door uw pensioenfonds 8 fondsen geselecteerd, waarin kan worden belegd. U kunt beleggen in combinaties van fondsen, de zogenaamde kaders. In worksheet A treft U informatie aan over de 8 beleggingsfondsen; in worksheet B staat informatie over de 8 kaders. Voor eventuele vragen kunt u zich richten tot onze Helpdesk, tel Toelichting 1. Delta Lloyd Investment fund 6. Delta Lloyd Jade fonds 2. Delta Lloyd Rente fonds 7. Delta Lloyd Nederland fonds 3. Delta Lloyd Euro fonds 8. OHRA Aandelen fonds 4. Delta Lloyd Mix fonds 5. OHRA O/G fonds Tabel 1. : Geografische en sectorverdeling van het fonds. Beschrijving : Tekst over de doelstellingen van het fonds. Tabel 2. : Gegevens over rendementen over: de laatste 3 maanden, over de periode vanaf het begin van dit jaar (YTD = Year-to-date), de laatste 3 jaar en de laatste 5 jaar. Tabel 3. : Gegevens over rendement en risico. Het rendement is op jaarbasis; het rendement over de afgelopen 60 maanden is teruggebracht naar een jaarrendement. Hetzelfde is voor het risico gedaan. Het risico is bekend als de standaard deviatie van de maandelijkse rendementen over de afgelopen 60 maanden of zoveel korter als het fonds later is gestart. De Sharperatio is een getal dat de verhouding van het rendement tot het risico tot uitdrukking brengt. Het geeft aan hoeveel rendement er behaald is met hoeveel risico; hoe hoger de Sharperatio hoe beter. Grafieken : Dit betreffen koersgrafieken en herbeleggingsgrafieken over 1 jaar en 5 jaar. Herbelegging wil zeggen dat eventueel dividend in de. koersen, waarop de grafiek is gebaseerd, is meegenomen. Print-macro : Dit bestand is voorzien van een print-macro. Door één keer op het 'print-icoon' te klikken, worden alle pagina 's geprint.

11 Geografische verdeling Sectorverdeling Delta Lloyd Investment fund Datum: ultimo mei 2009 VS + Canada 47% Software 0% Europe 36% Hardware 8% Japan 8% Media 2% South East Asia 8% Telecom 12% overig 1% Farmacie + gezondheid 10% Cons. dienstverl. 4% Zakelijke diensverl. 8% Delta Lloyd Investment fund is bedoeld voor beleggers die streven naar waardestijging op langere termijn door belegging in een internationaal gespreide aandelenportefeuille. Het is één van de grotere internationale aandelenbeleggingsfondsen in Nederland. Het belegt wereldwijd in ondergewaardeerd geachte aandelen en aandelenmarkten. Financiële dienstverl. 16% Rendement Fonds Benchmark gem. rendement Fonds Benchmark Consumentengoederen 10% -3 mnd. 18,0% 17,0% o.b.v. maanden: Industriële materialen 18% YTD 10,7% 5,8% op jaarbasis: -3,2% -1,9% Energie 10% -3 jr -29,0% -28,1% Risico: 16,2% 14,3% Nutsbedrijven 2% -15,2% -9,2% Sharperatio: -0,39-0,35 apr-04 okt-04 apr-05 okt-05 apr-06 okt-06 apr-07 okt apr-04 apr-05 apr-06 apr-07

12 Delta Lloyd Rente fonds Datum: ultimo mei 2009 Duration Portefeuilleverdeling Effectieve looptijd 9,2 AAA 70,7% AA 15,7% A 8,4% BBB 4,1% BB 0,0% B en lager 0,0% Geen rating 1,1% Het Delta Lloyd Rente fonds is bedoeld voor beleggers die streven naar een zo hoog mogelijk inkomen door belegging in eersteklas obligaties. Het belegt in vastrentende waarden in euro's. Kas 0,0% Rendement Fonds Benchmark gem. rendement Fonds Benchmark -3 mnd. 2,4% 0,30% o.b.v. maanden: YTD 0,7% -0,3% op jaarbasis: 2,5% 4,9% -3 jr 5,2% 14,9% Risico: 3,9% 4,5% 13,1% 27,1% Sharperatio: -0,16 0,40 14, , , , ,50 apr-04 okt-04 apr-05 okt-05 apr-06 okt-06 apr-07 okt apr-04 apr-05 apr-06 apr ,80 12,60 12,40 12, ,80 11,60 11,40

13 Delta Lloyd Europa fonds Datum: ultimo mei 2009 Geografische verdeling Sectorverdeling UK 28% Software 1% West Europa niet Euro 17% Hardware 4% West Europa Euro 55% Media 4% Emerging Azië 0% Telecom 10% Farmacie + gezondheid 10% Cons. dienstverl. 2% Zakelijke diensverl. 3% Delta Lloyd Europa fonds is bedoeld voor beleggers die willen profiteren van de kansen die de invoering van de Euro en de totstandkoming van de tweede economische wereldmacht met zich meebrengt voor het bedrijfsleven. Het belegt in aandelen van grote bedrijven uit de 11 landen die deelnemen aan de EMU en die op 1 januari 1999 de Euro hebben ingevoerd. Volgt bij haar beleggingen de DJ Euro Stoxx 50 index, maar kan daar in beperkte mate van afwijken. Het risico van het Euro fonds, in termen van afwijkingen t.o.v. de index, zal relatief laag zijn. Financiële dienstverl. 22% Rendement Fonds Benchmark gem. rendement Fonds Benchmark Consumentengoederen 12% -3 mnd. 12,6% 27,0% o.b.v. maanden: Industriële materialen 13% YTD 2,8% 2,9% op jaarbasis: -2,9% 0,6% Energie 13% -3 jr -33,7% -25,7% Risico: 15,2% 17,7% Nutsbedrijven 7% -13,5% 3,1% Sharperatio: -0,39-0, apr-04 okt-04 apr-05 okt-05 apr-06 okt-06 apr-07 okt apr-04 okt-04 apr-05 okt-05 apr-06 okt-06 apr-07 okt-07

14 Delta Lloyd Mix fonds Datum: ultimo mei 2009 Asset Allocatie Geografische verdeling Aandelen 44% Noord Amerika 30% Obligaties 56% W-Europa, niet Euro 11% Liquiditeiten 0% W-Europa Euro 29% Emerging Europa 4% Azië 13% UK 13% Overig 0% Delta Lloyd Mix fonds is bedoeld voor beleggers die zich richten op zowel inkomen als stabiele waarde-ontwikkeling door spreiding over verschillende beleggingscategorieën. Het belegt uitsluitend in: Investment fund, Euro fonds, Jade fonds, Donau fonds, Top 20 Nederland fonds, Rente fonds, Dollar fonds en liquiditeiten Doel van het fonds: een rendement behalen dat ligt tussen dat van het DL Rente en DL Investment. Rendement Fonds Benchmark gem. rendement Fonds Benchmark -3 mnd. 8,3% 7,0% o.b.v. maanden: YTD 4,1% 2,1% op jaarbasis: 0,0% 2,6% -3 jr -9,3% -2,3% Risico: 7,0% 6,2% -0,1% 12,6% Sharperatio: -0,45-0, apr-04 okt-04 apr-05 okt-05 apr-06 okt-06 apr-07 okt , , ,50 1 9,50 8,50 apr-04 okt-04 apr-05 okt-05 apr-06 okt-06 apr-07 okt-07 10,50 1 9,50 8,50 7,50

15 OHRA Onroerend Goed Aandelen fonds Datum: ultimo mei 2009 Geografische verdeling Asset allocatie Europa 22% Software 0% Noord Amerika 45% Hardware 0% Azië + Aus 33% Media 0% Telecom 0% Farmacie + gezondheid 0% Cons. dienstverl. 4% Zakelijke diensverl. 0% Het Ohra Onroerend Goed fonds belegt internationaal in beursgenoteerde aandelen van maatschappijen die beleggen in onroerend goed. Omdat het fonds niet direct in onroerend goed belegt, kan het - in tegenstelling tot beleggingsfondsen, die rechtstreeks in onroerend goed beleggen - haar portefeuille snel aanpassen, zodra de marktontwikkelingen daartoe aanleiding geven. Het beleggingsbeleid is gericht op het behalen van een zo hoog mogelijk rendement op langere termijn. Een goede spreiding naar soort onroerend goed en geografische ligging vormt hierbij een belangrijk uitgangspunt, mede ter beperking van het risico. Financiële dienstverl. 95% Rendement Fonds Benchmark gem. rendement Fonds Benchmark Consumentengoederen 0% -3 mnd. 27,2% 22,2% o.b.v. maanden: Industriële materialen 1% YTD 5,6% -13,1% op jaarbasis: -0,3% -9,5% Energie 0% -3 jr -40,3% -54,7% Risico: 23,2% 28,9% Nutsbedrijven 0% -1,5% -39,3% Sharperatio: -0,15-0, apr-04 okt-04 apr-05 okt-05 apr-06 okt-06 apr-07 okt apr-04 okt-04 apr-05 okt-05 apr-06 okt-06 apr-07 okt

16 Geografische verdeling Sectorverdeling Delta Lloyd Jade fonds Datum: ultimo mei 2009 Emerging Azië 11% Software 0% Japan 59% Hardware 4% Azië ontwikkeld 28% Media 1% Telecom 8% Farmacie + gezondheid 2% Cons. dienstverl. 3% Zakelijke diensverl. 10% Delta Lloyd Jade fonds is bedoeld voor beleggers die een sterk accent leggen op vermogensgroei en zich gelijktijdig bewust zijn van de fluctuaties op de beurzen in het Verre Oosten. Het DL Jade fonds belegt in aandelen van bedrijven in het Verre Oosten die een sterke positie innemen in hun bedrijfstak. Risico's op aanzienlijke koersfluctuaties is aanwezig, vanwege de nog steeds in opkomst zijnde economieën in Zuidoost-Azië. Financiële dienstverl. 24% Rendement Fonds Benchmark gem. rendement Fonds Benchmark Consumentengoederen 17% -3 mnd. 20,2% 13,2% o.b.v. maanden: Industriële materialen 21% YTD 12,7% 3,3% op jaarbasis: -4,9% -1,6% Energie 6% -3 jr -38,1% -32,3% Risico: 19,4% 15,2% Nutsbedrijven 2% -22,3% -7,8% Sharperatio: -0,41-0,31 1 7,50 6,50 5,50 4,50 jr apr-04 aug-04 dec-04 apr-05 aug-05 dec-05 apr-06 aug-06 dec-06 apr-07 aug-07 dec-07

17 Sectorverdeling Delta Lloyd Nederland fonds Datum: ultimo mei 2009 Software 0% Hardware 9% Media 5% Telecom 6% Farmacie + gezondheid 5% Cons. dienstverl. 4% Zakelijke diensverl. 10% Delta Lloyd Nederland is bedoeld voor beleggers die streven naar een stabiele waardestijging op lange termijn door belegging in solide Nederlandse ondernemingen. Het fonds belegt in Nederlandse aandelen, waarbij de nadruk ligt op lokale aandelen. Als gevolg van deze beperkte spreiding (alleen in Nederland) is het risico wat hoger dan het DL Investment fund. Financiële dienstverl. 12% Rendement Fonds Benchmark gem. rendement Fonds Benchmark Consumentengoederen 13% -3 mnd. 19,5% 20,8% o.b.v. maanden: Industriële materialen 23% YTD 17,6% 10,0% op jaarbasis: -1,1% -2,9% Energie 13% -3 jr -29,3% -39,4% Risico: 23,0% 20,8% Nutsbedrijven 0% -5,6% -13,8% Sharperatio: -0,18-0,29 1 apr-04 aug-04 dec-04 apr-05 aug-05 dec-05 apr-06 aug-06 dec-06 apr-07 aug-07 dec-07 1

18 OHRA Aandelen fonds Datum: ultimo mei 2009 Geografische verdeling Sectorverdeling Europa 29% Software 3% Noord Amerika 53% Hardware 9% Azië + Aus 18% Media 6% Telecom 2% Farmacie + gezondheid 24% Cons. dienstverl. 0% Zakelijke diensverl. 5% Het Ohra Aandelen fonds belegt wereldwijd in beursgenoteerde aandelen. Het fonds streeft naar een zo hoog mogelijk rendement op langere termijn bij een aanvaardbare mate van risico. Belangrijk uitgangspunt van het beleggingsbeleid is een goede spreiding van het vermogen, een afgewogen selectie en spreiding naar thema, bedrijfstak, land en individueel aandeel, waardoor het risico zoveel mogelijk wordt beperkt. Het kan flexibel inspelen op actuele marktontwikkelingen. Het fonds zal jaarlijks een dividenduitkering doen. Financiële dienstverl. 15% Rendement Fonds Benchmark gem. rendement Fonds Benchmark Consumentengoederen 4% -3 mnd. 15,3% 17,0% o.b.v. maanden: Industriële materialen 24% YTD 14,1% 5,8% op jaarbasis: -1,4% -1,9% Energie 7% -3 jr -24,7% -28,1% Risico: 19,3% 14,3% Nutsbedrijven 1% -6,6% -9,2% Sharperatio: -0,23-0, apr-04 okt-04 apr-05 okt-05 apr-06 okt-06 apr-07 okt apr-04 apr-04 okt-04 apr-05 apr-05 okt-05 apr-06 apr-06 okt-06 apr-07 apr-07 okt

19 Worksheet A Factsheets Fondsen Flexibel Spaarpensioen Stichting GE Pensioenfonds Datum: ultimo maart 2009 In het kader van het Flexibel Spaarpensioen zijn door uw pensioenfonds 8 fondsen geselecteerd, waarin kan worden belegd. U kunt beleggen in combinaties van fondsen, de zogenaamde kaders. In worksheet A treft U informatie aan over de 8 beleggingsfondsen; in worksheet B staat informatie over de 8 kaders. Voor eventuele vragen kunt u zich richten tot onze Helpdesk, tel Toelichting 1. Delta Lloyd Investment fund 6. Delta Lloyd Jade fonds 2. Delta Lloyd Rente fonds 7. Delta Lloyd Nederland fonds 3. Delta Lloyd Euro fonds 8. OHRA Aandelen fonds 4. Delta Lloyd Mix fonds 5. OHRA O/G fonds Tabel 1. : Geografische en sectorverdeling van het fonds. Beschrijving : Tekst over de doelstellingen van het fonds. Tabel 2. : Gegevens over rendementen over: de laatste 3 maanden, over de periode vanaf het begin van dit jaar (YTD = Year-to-date), de laatste 3 jaar en de laatste 5 jaar. Tabel 3. : Gegevens over rendement en risico. Het rendement is op jaarbasis; het rendement over de afgelopen 60 maanden is teruggebracht naar een jaarrendement. Hetzelfde is voor het risico gedaan. Het risico is bekend als de standaard deviatie van de maandelijkse rendementen over de afgelopen 60 maanden of zoveel korter als het fonds later is gestart. De Sharperatio is een getal dat de verhouding van het rendement tot het risico tot uitdrukking brengt. Het geeft aan hoeveel rendement er behaald is met hoeveel risico; hoe hoger de Sharperatio hoe beter. Grafieken : Dit betreffen koersgrafieken en herbeleggingsgrafieken over 1 jaar en 5 jaar. Herbelegging wil zeggen dat eventueel dividend in de. koersen, waarop de grafiek is gebaseerd, is meegenomen. Print-macro : Dit bestand is voorzien van een print-macro. Door één keer op het 'print-icoon' te klikken, worden alle pagina 's geprint.

20 Geografische verdeling Sectorverdeling Delta Lloyd Investment fund Datum: ultimo maart 2009 VS + Canada 47% Software 0% Europe 36% Hardware 8% Japan 8% Media 2% South East Asia 8% Telecom 12% overig 1% Farmacie + gezondheid 10% Cons. dienstverl. 4% Zakelijke diensverl. 8% Delta Lloyd Investment fund is bedoeld voor beleggers die streven naar waardestijging op langere termijn door belegging in een internationaal gespreide aandelenportefeuille. Het is één van de grotere internationale aandelenbeleggingsfondsen in Nederland. Het belegt wereldwijd in ondergewaardeerd geachte aandelen en aandelenmarkten. Financiële dienstverl. 16% Rendement Fonds Benchmark gem. rendement Fonds Benchmark Consumentengoederen 10% -3 mnd. -4,1% -7,0% o.b.v. maanden: Industriële materialen 18% YTD -4,1% -7,0% op jaarbasis: -6,0% -4,4% Energie 10% -3 jr -41,5% -40,4% Risico: 15,5% 13,3% Nutsbedrijven 2% -26,7% -20,2% Sharperatio: -0,59-0,56 feb-04 aug-04 feb-05 aug-05 feb-06 aug-06 feb-07 aug feb-04 feb-05 feb-06 feb-07

21 Delta Lloyd Rente fonds Datum: ultimo maart 2009 Duration Portefeuilleverdeling Effectieve looptijd 9,2 AAA 70,7% AA 15,7% A 8,4% BBB 4,1% BB 0,0% B en lager 0,0% Geen rating 1,1% Het Delta Lloyd Rente fonds is bedoeld voor beleggers die streven naar een zo hoog mogelijk inkomen door belegging in eersteklas obligaties. Het belegt in vastrentende waarden in euro's. Kas 0,0% Rendement Fonds Benchmark gem. rendement Fonds Benchmark -3 mnd. -1,2% 0,99% o.b.v. maanden: YTD -1,2% 1,0% op jaarbasis: 1,8% 4,7% -3 jr 2,5% 15,7% Risico: 3,9% 4,5% 9,2% 26,1% Sharperatio: -0,34 0,37 14, , , , ,50 feb-04 aug-04 feb-05 aug-05 feb-06 aug-06 feb-07 aug feb-04 feb-05 feb-06 feb ,80 12,60 12,40 12, ,80 11,60 11,40

22 Delta Lloyd Europa fonds Datum: ultimo maart 2009 Geografische verdeling Sectorverdeling UK 28% Software 1% West Europa niet Euro 17% Hardware 4% West Europa Euro 55% Media 4% Emerging Azië 0% Telecom 10% Farmacie + gezondheid 10% Cons. dienstverl. 2% Zakelijke diensverl. 3% Delta Lloyd Europa fonds is bedoeld voor beleggers die willen profiteren van de kansen die de invoering van de Euro en de totstandkoming van de tweede economische wereldmacht met zich meebrengt voor het bedrijfsleven. Het belegt in aandelen van grote bedrijven uit de 11 landen die deelnemen aan de EMU en die op 1 januari 1999 de Euro hebben ingevoerd. Volgt bij haar beleggingen de DJ Euro Stoxx 50 index, maar kan daar in beperkte mate van afwijken. Het risico van het Euro fonds, in termen van afwijkingen t.o.v. de index, zal relatief laag zijn. Financiële dienstverl. 22% Rendement Fonds Benchmark gem. rendement Fonds Benchmark Consumentengoederen 12% -3 mnd. -11,0% -15,1% o.b.v. maanden: Industriële materialen 13% YTD -11,0% -15,1% op jaarbasis: -5,8% -3,2% Energie 13% -3 jr -44,1% -41,4% Risico: 14,3% 16,1% Nutsbedrijven 7% -26,0% -15,0% Sharperatio: -0,62-0, feb-04 aug-04 feb-05 aug-05 feb-06 aug-06 feb-07 aug feb-04 aug-04 feb-05 aug-05 feb-06 aug-06 feb-07 aug-07

23 Delta Lloyd Mix fonds Datum: ultimo maart 2009 Asset Allocatie Geografische verdeling Aandelen 44% Noord Amerika 30% Obligaties 56% W-Europa, niet Euro 11% Liquiditeiten 0% W-Europa Euro 29% Emerging Europa 4% Azië 13% UK 13% Overig 0% Delta Lloyd Mix fonds is bedoeld voor beleggers die zich richten op zowel inkomen als stabiele waarde-ontwikkeling door spreiding over verschillende beleggingscategorieën. Het belegt uitsluitend in: Investment fund, Euro fonds, Jade fonds, Donau fonds, Top 20 Nederland fonds, Rente fonds, Dollar fonds en liquiditeiten Doel van het fonds: een rendement behalen dat ligt tussen dat van het DL Rente en DL Investment. Rendement Fonds Benchmark gem. rendement Fonds Benchmark -3 mnd. -3,2% -2,2% o.b.v. maanden: YTD -3,2% -2,2% op jaarbasis: -1,7% 1,3% -3 jr -17,7% -6,7% Risico: 6,6% 5,8% -8,0% 7,6% Sharperatio: -0,72-0, feb-04 aug-04 feb-05 aug-05 feb-06 aug-06 feb-07 aug , , ,50 1 9,50 8,50 feb-04 aug-04 feb-05 aug-05 feb-06 aug-06 feb-07 aug

24 OHRA Onroerend Goed Aandelen fonds Datum: ultimo maart 2009 Geografische verdeling Asset allocatie Europa 22% Software 0% Noord Amerika 45% Hardware 0% Azië + Aus 33% Media 0% Telecom 0% Farmacie + gezondheid 0% Cons. dienstverl. 4% Zakelijke diensverl. 0% Het Ohra Onroerend Goed fonds belegt internationaal in beursgenoteerde aandelen van maatschappijen die beleggen in onroerend goed. Omdat het fonds niet direct in onroerend goed belegt, kan het - in tegenstelling tot beleggingsfondsen, die rechtstreeks in onroerend goed beleggen - haar portefeuille snel aanpassen, zodra de marktontwikkelingen daartoe aanleiding geven. Het beleggingsbeleid is gericht op het behalen van een zo hoog mogelijk rendement op langere termijn. Een goede spreiding naar soort onroerend goed en geografische ligging vormt hierbij een belangrijk uitgangspunt, mede ter beperking van het risico. Financiële dienstverl. 95% Rendement Fonds Benchmark gem. rendement Fonds Benchmark Consumentengoederen 0% -3 mnd. -18,1% -30,3% o.b.v. maanden: Industriële materialen 1% YTD -18,1% -30,3% op jaarbasis: -6,3% -14,9% Energie 0% -3 jr -57,6% -68,1% Risico: 20,9% 25,7% Nutsbedrijven 0% -27,7% -55,4% Sharperatio: -0,45-0, feb-04 aug-04 feb-05 aug-05 feb-06 aug-06 feb-07 aug feb-04 aug-04 feb-05 aug-05 feb-06 aug-06 feb-07 aug

25 Geografische verdeling Sectorverdeling Delta Lloyd Jade fonds Datum: ultimo maart 2009 Emerging Azië 11% Software 0% Japan 59% Hardware 4% Azië ontwikkeld 28% Media 1% Telecom 8% Farmacie + gezondheid 2% Cons. dienstverl. 3% Zakelijke diensverl. 10% Delta Lloyd Jade fonds is bedoeld voor beleggers die een sterk accent leggen op vermogensgroei en zich gelijktijdig bewust zijn van de fluctuaties op de beurzen in het Verre Oosten. Het DL Jade fonds belegt in aandelen van bedrijven in het Verre Oosten die een sterke positie innemen in hun bedrijfstak. Risico's op aanzienlijke koersfluctuaties is aanwezig, vanwege de nog steeds in opkomst zijnde economieën in Zuidoost-Azië. Financiële dienstverl. 24% Rendement Fonds Benchmark gem. rendement Fonds Benchmark Consumentengoederen 17% -3 mnd. -5,4% -10,5% o.b.v. maanden: Industriële materialen 21% YTD -5,4% -10,5% op jaarbasis: -9,2% -5,9% Energie 6% -3 jr -53,6% -46,4% Risico: 18,8% 14,4% Nutsbedrijven 2% -38,3% -26,1% Sharperatio: -0,65-0,62 1 7,50 6,50 5,50 4,50 jr feb-04 jun-04 okt-04 feb-05 jun-05 okt-05 feb-06 jun-06 okt-06 feb-07 jun-07 okt-07

26 Sectorverdeling Delta Lloyd Nederland fonds Datum: ultimo maart 2009 Software 0% Hardware 9% Media 5% Telecom 6% Farmacie + gezondheid 5% Cons. dienstverl. 4% Zakelijke diensverl. 10% Delta Lloyd Nederland is bedoeld voor beleggers die streven naar een stabiele waardestijging op lange termijn door belegging in solide Nederlandse ondernemingen. Het fonds belegt in Nederlandse aandelen, waarbij de nadruk ligt op lokale aandelen. Als gevolg van deze beperkte spreiding (alleen in Nederland) is het risico wat hoger dan het DL Investment fund. Financiële dienstverl. 12% Rendement Fonds Benchmark gem. rendement Fonds Benchmark Consumentengoederen 13% -3 mnd. -4,2% -9,6% o.b.v. maanden: Industriële materialen 23% YTD -4,2% -9,6% op jaarbasis: -5,7% -7,3% Energie 13% -3 jr -44,9% -53,7% Risico: 22,3% 19,6% Nutsbedrijven 0% -25,4% -31,7% Sharperatio: -0,39-0,53 1 feb-04 jun-04 okt-04 feb-05 jun-05 okt-05 feb-06 jun-06 okt-06 feb-07 jun-07 okt-07 1

27 OHRA Aandelen fonds Datum: ultimo maart 2009 Geografische verdeling Sectorverdeling Europa 29% Software 3% Noord Amerika 53% Hardware 9% Azië + Aus 18% Media 6% Telecom 2% Farmacie + gezondheid 24% Cons. dienstverl. 0% Zakelijke diensverl. 5% Het Ohra Aandelen fonds belegt wereldwijd in beursgenoteerde aandelen. Het fonds streeft naar een zo hoog mogelijk rendement op langere termijn bij een aanvaardbare mate van risico. Belangrijk uitgangspunt van het beleggingsbeleid is een goede spreiding van het vermogen, een afgewogen selectie en spreiding naar thema, bedrijfstak, land en individueel aandeel, waardoor het risico zoveel mogelijk wordt beperkt. Het kan flexibel inspelen op actuele marktontwikkelingen. Het fonds zal jaarlijks een dividenduitkering doen. Financiële dienstverl. 15% Rendement Fonds Benchmark gem. rendement Fonds Benchmark Consumentengoederen 4% -3 mnd. -0,6% -7,0% o.b.v. maanden: Industriële materialen 24% YTD -0,6% -7,0% op jaarbasis: -4,4% -4,4% Energie 7% -3 jr -41,0% -40,4% Risico: 18,6% 13,3% Nutsbedrijven 1% -20,2% -20,2% Sharperatio: -0,40-0, feb-04 aug-04 feb-05 aug-05 feb-06 aug-06 feb-07 aug feb-04 feb-04 aug-04 feb-05 feb-05 aug-05 feb-06 feb-06 aug-06 feb-07 feb-07 aug

28 Worksheet A Factsheets Fondsen Flexibel Spaarpensioen Stichting GE Pensioenfonds Datum: ultimo februari 2009 In het kader van het Flexibel Spaarpensioen zijn door uw pensioenfonds 8 fondsen geselecteerd, waarin kan worden belegd. U kunt beleggen in combinaties van fondsen, de zogenaamde kaders. In worksheet A treft U informatie aan over de 8 beleggingsfondsen; in worksheet B staat informatie over de 8 kaders. Voor eventuele vragen kunt u zich richten tot onze Helpdesk, tel Toelichting 1. Delta Lloyd Investment fund 6. Delta Lloyd Jade fonds 2. Delta Lloyd Rente fonds 7. Delta Lloyd Nederland fonds 3. Delta Lloyd Euro fonds 8. OHRA Aandelen fonds 4. Delta Lloyd Mix fonds 5. OHRA O/G fonds Tabel 1. : Geografische en sectorverdeling van het fonds. Beschrijving : Tekst over de doelstellingen van het fonds. Tabel 2. : Gegevens over rendementen over: de laatste 3 maanden, over de periode vanaf het begin van dit jaar (YTD = Year-to-date), de laatste 3 jaar en de laatste 5 jaar. Tabel 3. : Gegevens over rendement en risico. Het rendement is op jaarbasis; het rendement over de afgelopen 60 maanden is teruggebracht naar een jaarrendement. Hetzelfde is voor het risico gedaan. Het risico is bekend als de standaard deviatie van de maandelijkse rendementen over de afgelopen 60 maanden of zoveel korter als het fonds later is gestart. De Sharperatio is een getal dat de verhouding van het rendement tot het risico tot uitdrukking brengt. Het geeft aan hoeveel rendement er behaald is met hoeveel risico; hoe hoger de Sharperatio hoe beter. Grafieken : Dit betreffen koersgrafieken en herbeleggingsgrafieken over 1 jaar en 5 jaar. Herbelegging wil zeggen dat eventueel dividend in de. koersen, waarop de grafiek is gebaseerd, is meegenomen. Print-macro : Dit bestand is voorzien van een print-macro. Door één keer op het 'print-icoon' te klikken, worden alle pagina 's geprint.

29 Geografische verdeling Sectorverdeling Delta Lloyd Investment fund Datum: ultimo februari 2009 VS + Canada 47% Software 0% Europe 36% Hardware 8% Japan 8% Media 2% South East Asia 8% Telecom 12% overig 1% Farmacie + gezondheid 10% Cons. dienstverl. 4% Zakelijke diensverl. 8% Delta Lloyd Investment fund is bedoeld voor beleggers die streven naar waardestijging op langere termijn door belegging in een internationaal gespreide aandelenportefeuille. Het is één van de grotere internationale aandelenbeleggingsfondsen in Nederland. Het belegt wereldwijd in ondergewaardeerd geachte aandelen en aandelenmarkten. Financiële dienstverl. 16% Rendement Fonds Benchmark gem. rendement Fonds Benchmark Consumentengoederen 10% -3 mnd. -10,9% -15,2% o.b.v. maanden: Industriële materialen 18% YTD -6,2% -9,6% op jaarbasis: -6,5% -4,8% Energie 10% -3 jr -42,1% -41,7% Risico: 15,5% 13,2% Nutsbedrijven 2% -28,7% -21,8% Sharperatio: -0,62-0,59 jan-04 jul-04 jan-05 jul-05 jan-06 jul-06 jan-07 jul jan-04 jan-05 jan-06 jan-07

30 Delta Lloyd Rente fonds Datum: ultimo februari 2009 Duration Portefeuilleverdeling Effectieve looptijd 9,2 AAA 70,7% AA 15,7% A 8,4% BBB 4,1% BB 0,0% B en lager 0,0% Geen rating 1,1% Het Delta Lloyd Rente fonds is bedoeld voor beleggers die streven naar een zo hoog mogelijk inkomen door belegging in eersteklas obligaties. Het belegt in vastrentende waarden in euro's. Kas 0,0% Rendement Fonds Benchmark gem. rendement Fonds Benchmark -3 mnd. -0,1% 0,78% o.b.v. maanden: YTD -1,6% -0,6% op jaarbasis: 1,8% 4,7% -3 jr -0,1% 12,0% Risico: 3,9% 4,5% 9,5% 25,6% Sharperatio: -0,32 0,35 14, , , , ,50 jan-04 jul-04 jan-05 jul-05 jan-06 jul-06 jan-07 jul jan-04 jan-05 jan-06 jan ,80 12,60 12,40 12, ,80 11,60 11,40

31 Delta Lloyd Europa fonds Datum: ultimo februari 2009 Geografische verdeling Sectorverdeling UK 28% Software 1% West Europa niet Euro 17% Hardware 4% West Europa Euro 55% Media 4% Emerging Azië 0% Telecom 10% Farmacie + gezondheid 10% Cons. dienstverl. 2% Zakelijke diensverl. 3% Delta Lloyd Europa fonds is bedoeld voor beleggers die willen profiteren van de kansen die de invoering van de Euro en de totstandkoming van de tweede economische wereldmacht met zich meebrengt voor het bedrijfsleven. Het belegt in aandelen van grote bedrijven uit de 11 landen die deelnemen aan de EMU en die op 1 januari 1999 de Euro hebben ingevoerd. Volgt bij haar beleggingen de DJ Euro Stoxx 50 index, maar kan daar in beperkte mate van afwijken. Het risico van het Euro fonds, in termen van afwijkingen t.o.v. de index, zal relatief laag zijn. Financiële dienstverl. 22% Rendement Fonds Benchmark gem. rendement Fonds Benchmark Consumentengoederen 12% -3 mnd. -10,9% -18,4% o.b.v. maanden: Industriële materialen 13% YTD -8,7% -19,0% op jaarbasis: -5,9% -4,8% Energie 13% -3 jr -42,5% -42,9% Risico: 14,3% 16,0% Nutsbedrijven 7% -26,4% -21,8% Sharperatio: -0,63-0, jan-04 jul-04 jan-05 jul-05 jan-06 jul-06 jan-07 jul jan-04 jul-04 jan-05 jul-05 jan-06 jul-06 jan-07 jul-07

32 Delta Lloyd Mix fonds Datum: ultimo februari 2009 Asset Allocatie Geografische verdeling Aandelen 44% Noord Amerika 30% Obligaties 56% W-Europa, niet Euro 11% Liquiditeiten 0% W-Europa Euro 29% Emerging Europa 4% Azië 13% UK 13% Overig 0% Delta Lloyd Mix fonds is bedoeld voor beleggers die zich richten op zowel inkomen als stabiele waarde-ontwikkeling door spreiding over verschillende beleggingscategorieën. Het belegt uitsluitend in: Investment fund, Euro fonds, Jade fonds, Donau fonds, Top 20 Nederland fonds, Rente fonds, Dollar fonds en liquiditeiten Doel van het fonds: een rendement behalen dat ligt tussen dat van het DL Rente en DL Investment. Rendement Fonds Benchmark gem. rendement Fonds Benchmark -3 mnd. -4,6% -5,6% o.b.v. maanden: YTD -3,8% -4,2% op jaarbasis: -1,7% 1,1% -3 jr -19,4% -9,5% Risico: 6,6% 5,7% -8,2% 6,6% Sharperatio: -0,73-0, jan-04 jul-04 jan-05 jul-05 jan-06 jul-06 jan-07 jul , , ,50 1 9,50 8,50 jan-04 jul-04 jan-05 jul-05 jan-06 jul-06 jan-07 jul

33 OHRA Onroerend Goed Aandelen fonds Datum: ultimo februari 2009 Geografische verdeling Asset allocatie Europa 22% Software 0% Noord Amerika 45% Hardware 0% Azië + Aus 33% Media 0% Telecom 0% Farmacie + gezondheid 0% Cons. dienstverl. 4% Zakelijke diensverl. 0% Het Ohra Onroerend Goed fonds belegt internationaal in beursgenoteerde aandelen van maatschappijen die beleggen in onroerend goed. Omdat het fonds niet direct in onroerend goed belegt, kan het - in tegenstelling tot beleggingsfondsen, die rechtstreeks in onroerend goed beleggen - haar portefeuille snel aanpassen, zodra de marktontwikkelingen daartoe aanleiding geven. Het beleggingsbeleid is gericht op het behalen van een zo hoog mogelijk rendement op langere termijn. Een goede spreiding naar soort onroerend goed en geografische ligging vormt hierbij een belangrijk uitgangspunt, mede ter beperking van het risico. Financiële dienstverl. 95% Rendement Fonds Benchmark gem. rendement Fonds Benchmark Consumentengoederen 0% -3 mnd. -16,9% -25,1% o.b.v. maanden: Industriële materialen 1% YTD -17,0% -28,8% op jaarbasis: -5,2% -13,5% Energie 0% -3 jr -55,8% -66,5% Risico: 21,0% 25,9% Nutsbedrijven 0% -23,5% -51,6% Sharperatio: -0,39-0, jan-04 jul-04 jan-05 jul-05 jan-06 jul-06 jan-07 jul jan-04 jul-04 jan-05 jul-05 jan-06 jul-06 jan-07 jul

34 Geografische verdeling Sectorverdeling Delta Lloyd Jade fonds Datum: ultimo februari 2009 Emerging Azië 11% Software 0% Japan 59% Hardware 4% Azië ontwikkeld 28% Media 1% Telecom 8% Farmacie + gezondheid 2% Cons. dienstverl. 3% Zakelijke diensverl. 10% Delta Lloyd Jade fonds is bedoeld voor beleggers die een sterk accent leggen op vermogensgroei en zich gelijktijdig bewust zijn van de fluctuaties op de beurzen in het Verre Oosten. Het DL Jade fonds belegt in aandelen van bedrijven in het Verre Oosten die een sterke positie innemen in hun bedrijfstak. Risico's op aanzienlijke koersfluctuaties is aanwezig, vanwege de nog steeds in opkomst zijnde economieën in Zuidoost-Azië. Financiële dienstverl. 24% Rendement Fonds Benchmark gem. rendement Fonds Benchmark Consumentengoederen 17% -3 mnd. -6,2% -10,7% o.b.v. maanden: Industriële materialen 21% YTD -6,2% -8,7% op jaarbasis: -7,2% -3,1% Energie 6% -3 jr -52,3% -44,8% Risico: 19,6% 15,6% Nutsbedrijven 2% -31,3% -14,7% Sharperatio: -0,52-0,40 1 7,50 6,50 5,50 4,50 jr jan-04 mei-04 sep-04 jan-05 mei-05 sep-05 jan-06 mei-06 sep-06 jan-07 mei-07 sep-07

35 Sectorverdeling Delta Lloyd Nederland fonds Datum: ultimo februari 2009 Software 0% Hardware 9% Media 5% Telecom 6% Farmacie + gezondheid 5% Cons. dienstverl. 4% Zakelijke diensverl. 10% Delta Lloyd Nederland is bedoeld voor beleggers die streven naar een stabiele waardestijging op lange termijn door belegging in solide Nederlandse ondernemingen. Het fonds belegt in Nederlandse aandelen, waarbij de nadruk ligt op lokale aandelen. Als gevolg van deze beperkte spreiding (alleen in Nederland) is het risico wat hoger dan het DL Investment fund. Financiële dienstverl. 12% Rendement Fonds Benchmark gem. rendement Fonds Benchmark Consumentengoederen 13% -3 mnd. -6,3% -11,7% o.b.v. maanden: Industriële materialen 23% YTD -1,6% -9,0% op jaarbasis: -5,0% -7,8% Energie 13% -3 jr -42,3% -51,8% Risico: 22,3% 19,7% Nutsbedrijven 0% -22,4% -33,8% Sharperatio: -0,36-0,56 1 jan-04 mei-04 sep-04 jan-05 mei-05 sep-05 jan-06 mei-06 sep-06 jan-07 mei-07 sep-07 1

36 OHRA Aandelen fonds Datum: ultimo februari 2009 Geografische verdeling Sectorverdeling Europa 29% Software 3% Noord Amerika 53% Hardware 9% Azië + Aus 18% Media 6% Telecom 2% Farmacie + gezondheid 24% Cons. dienstverl. 0% Zakelijke diensverl. 5% Het Ohra Aandelen fonds belegt wereldwijd in beursgenoteerde aandelen. Het fonds streeft naar een zo hoog mogelijk rendement op langere termijn bij een aanvaardbare mate van risico. Belangrijk uitgangspunt van het beleggingsbeleid is een goede spreiding van het vermogen, een afgewogen selectie en spreiding naar thema, bedrijfstak, land en individueel aandeel, waardoor het risico zoveel mogelijk wordt beperkt. Het kan flexibel inspelen op actuele marktontwikkelingen. Het fonds zal jaarlijks een dividenduitkering doen. Financiële dienstverl. 15% Rendement Fonds Benchmark gem. rendement Fonds Benchmark Consumentengoederen 4% -3 mnd. -4,6% -15,2% o.b.v. maanden: Industriële materialen 24% YTD -1,0% -9,6% op jaarbasis: -4,6% -4,8% Energie 7% -3 jr -42,3% -41,7% Risico: 18,6% 13,2% Nutsbedrijven 1% -20,9% -21,8% Sharperatio: -0,41-0, jan-04 jul-04 jan-05 jul-05 jan-06 jul-06 jan-07 jul jan-04 jan-04 jul-04 jan-05 jan-05 jul-05 jan-06 jan-06 jul-06 jan-07 jan-07 jul

37 Worksheet A Factsheets Fondsen Flexibel Spaarpensioen Stichting GE Pensioenfonds Datum: ultimo januari 2009 In het kader van het Flexibel Spaarpensioen zijn door uw pensioenfonds 8 fondsen geselecteerd, waarin kan worden belegd. U kunt beleggen in combinaties van fondsen, de zogenaamde kaders. In worksheet A treft U informatie aan over de 8 beleggingsfondsen; in worksheet B staat informatie over de 8 kaders. Voor eventuele vragen kunt u zich richten tot onze Helpdesk, tel Toelichting 1. Delta Lloyd Investment fund 6. Delta Lloyd Jade fonds 2. Delta Lloyd Rente fonds 7. Delta Lloyd Nederland fonds 3. Delta Lloyd Euro fonds 8. OHRA Aandelen fonds 4. Delta Lloyd Mix fonds 5. OHRA O/G fonds Tabel 1. : Geografische en sectorverdeling van het fonds. Beschrijving : Tekst over de doelstellingen van het fonds. Tabel 2. : Gegevens over rendementen over: de laatste 3 maanden, over de periode vanaf het begin van dit jaar (YTD = Year-to-date), de laatste 3 jaar en de laatste 5 jaar. Tabel 3. : Gegevens over rendement en risico. Het rendement is op jaarbasis; het rendement over de afgelopen 60 maanden is teruggebracht naar een jaarrendement. Hetzelfde is voor het risico gedaan. Het risico is bekend als de standaard deviatie van de maandelijkse rendementen over de afgelopen 60 maanden of zoveel korter als het fonds later is gestart. De Sharperatio is een getal dat de verhouding van het rendement tot het risico tot uitdrukking brengt. Het geeft aan hoeveel rendement er behaald is met hoeveel risico; hoe hoger de Sharperatio hoe beter. Grafieken : Dit betreffen koersgrafieken en herbeleggingsgrafieken over 1 jaar en 5 jaar. Herbelegging wil zeggen dat eventueel dividend in de. koersen, waarop de grafiek is gebaseerd, is meegenomen. Print-macro : Dit bestand is voorzien van een print-macro. Door één keer op het 'print-icoon' te klikken, worden alle pagina 's geprint.

38 Geografische verdeling Sectorverdeling Delta Lloyd Investment fund Datum: ultimo januari 2009 VS + Canada 47% Software 0% Europe 36% Hardware 8% Japan 8% Media 2% South East Asia 8% Telecom 12% overig 1% Farmacie + gezondheid 10% Cons. dienstverl. 4% Zakelijke diensverl. 8% Delta Lloyd Investment fund is bedoeld voor beleggers die streven naar waardestijging op langere termijn door belegging in een internationaal gespreide aandelenportefeuille. Het is één van de grotere internationale aandelenbeleggingsfondsen in Nederland. Het belegt wereldwijd in ondergewaardeerd geachte aandelen en aandelenmarkten. Financiële dienstverl. 16% Rendement Fonds Benchmark gem. rendement Fonds Benchmark Consumentengoederen 10% -3 mnd. -8,6% -12,4% o.b.v. maanden: Industriële materialen 18% YTD 2,7% -0,5% op jaarbasis: -4,7% -2,6% Energie 10% -3 jr -35,3% -34,6% Risico: 15,1% 12,7% Nutsbedrijven 2% -21,4% -12,5% Sharperatio: -0,52-0,45 dec-03 jun-04 dec-04 jun-05 dec-05 jun-06 dec-06 jun-07 dec dec-03 dec-04 dec-05 dec-06 dec-07

39 Delta Lloyd Rente fonds Datum: ultimo januari 2009 Duration Portefeuilleverdeling Effectieve looptijd 9,2 AAA 70,7% AA 15,7% A 8,4% BBB 4,1% BB 0,0% B en lager 0,0% Geen rating 1,1% Het Delta Lloyd Rente fonds is bedoeld voor beleggers die streven naar een zo hoog mogelijk inkomen door belegging in eersteklas obligaties. Het belegt in vastrentende waarden in euro's. Kas 0,0% Rendement Fonds Benchmark gem. rendement Fonds Benchmark -3 mnd. 4,0% 4,38% o.b.v. maanden: YTD -1,0% -2,0% op jaarbasis: 2,3% 4,7% -3 jr 0,7% 10,4% Risico: 3,9% 4,5% 12,1% 25,9% Sharperatio: -0,19 0,37 14, , , , ,50 dec-03 jun-04 dec-04 jun-05 dec-05 jun-06 dec-06 jun-07 dec dec-03 dec-04 dec-05 dec-06 dec ,80 12,60 12,40 12, ,80 11,60 11,40

40 Delta Lloyd Europa fonds Datum: ultimo januari 2009 Geografische verdeling Sectorverdeling UK 28% Software 1% West Europa niet Euro 17% Hardware 4% West Europa Euro 55% Media 4% Emerging Azië 0% Telecom 10% Farmacie + gezondheid 10% Cons. dienstverl. 2% Zakelijke diensverl. 3% Delta Lloyd Europa fonds is bedoeld voor beleggers die willen profiteren van de kansen die de invoering van de Euro en de totstandkoming van de tweede economische wereldmacht met zich meebrengt voor het bedrijfsleven. Het belegt in aandelen van grote bedrijven uit de 11 landen die deelnemen aan de EMU en die op 1 januari 1999 de Euro hebben ingevoerd. Volgt bij haar beleggingen de DJ Euro Stoxx 50 index, maar kan daar in beperkte mate van afwijken. Het risico van het Euro fonds, in termen van afwijkingen t.o.v. de index, zal relatief laag zijn. Financiële dienstverl. 22% Rendement Fonds Benchmark gem. rendement Fonds Benchmark Consumentengoederen 12% -3 mnd. -8,2% -13,1% o.b.v. maanden: Industriële materialen 13% YTD -1,6% -8,4% op jaarbasis: -4,2% -2,1% Energie 13% -3 jr -36,5% -33,9% Risico: 14,0% 15,2% Nutsbedrijven 7% -19,5% -9,9% Sharperatio: -0,52-0, dec-03 jun-04 dec-04 jun-05 dec-05 jun-06 dec-06 jun-07 dec dec-03 jun-04 dec-04 jun-05 dec-05 jun-06 dec-06 jun-07 dec-07

41 Delta Lloyd Mix fonds Datum: ultimo januari 2009 Asset Allocatie Geografische verdeling Aandelen 44% Noord Amerika 30% Obligaties 56% W-Europa, niet Euro 11% Liquiditeiten 0% W-Europa Euro 29% Emerging Europa 4% Azië 13% UK 13% Overig 0% Delta Lloyd Mix fonds is bedoeld voor beleggers die zich richten op zowel inkomen als stabiele waarde-ontwikkeling door spreiding over verschillende beleggingscategorieën. Het belegt uitsluitend in: Investment fund, Euro fonds, Jade fonds, Donau fonds, Top 20 Nederland fonds, Rente fonds, Dollar fonds en liquiditeiten Doel van het fonds: een rendement behalen dat ligt tussen dat van het DL Rente en DL Investment. Rendement Fonds Benchmark gem. rendement Fonds Benchmark -3 mnd. -1,8% -2,3% o.b.v. maanden: YTD -0,2% -1,4% op jaarbasis: -0,7% 2,1% -3 jr -15,6% -7,6% Risico: 6,4% 5,6% -3,7% 10,6% Sharperatio: -0,60-0, dec-03 jun-04 dec-04 jun-05 dec-05 jun-06 dec-06 jun-07 dec , , ,50 1 9,50 8,50 dec-03 jun-04 dec-04 jun-05 dec-05 jun-06 dec-06 jun-07 dec ,50 1 9,50 8,50

42 OHRA Onroerend Goed Aandelen fonds Datum: ultimo januari 2009 Geografische verdeling Asset allocatie Europa 22% Software 0% Noord Amerika 45% Hardware 0% Azië + Aus 33% Media 0% Telecom 0% Farmacie + gezondheid 0% Cons. dienstverl. 4% Zakelijke diensverl. 0% Het Ohra Onroerend Goed fonds belegt internationaal in beursgenoteerde aandelen van maatschappijen die beleggen in onroerend goed. Omdat het fonds niet direct in onroerend goed belegt, kan het - in tegenstelling tot beleggingsfondsen, die rechtstreeks in onroerend goed beleggen - haar portefeuille snel aanpassen, zodra de marktontwikkelingen daartoe aanleiding geven. Het beleggingsbeleid is gericht op het behalen van een zo hoog mogelijk rendement op langere termijn. Een goede spreiding naar soort onroerend goed en geografische ligging vormt hierbij een belangrijk uitgangspunt, mede ter beperking van het risico. Financiële dienstverl. 95% Rendement Fonds Benchmark gem. rendement Fonds Benchmark Consumentengoederen 0% -3 mnd. -13,0% -28,5% o.b.v. maanden: Industriële materialen 1% YTD -1,3% -10,3% op jaarbasis: -1,2% -9,2% Energie 0% -3 jr -42,6% -56,2% Risico: 19,9% 24,3% Nutsbedrijven 0% -5,8% -38,2% Sharperatio: -0,22-0, dec-03 jun-04 dec-04 jun-05 dec-05 jun-06 dec-06 jun-07 dec dec-03 jun-04 dec-04 jun-05 dec-05 jun-06 dec-06 jun-07 dec