Producten. SynVest Beleggen. Beleggingsfondsen in: Obligaties Vastgoed Aandelen. SYNVEST. Morgen begint vandaag.

Transcriptie

1 Producten SynVest Beleggen Beleggingsfondsen in: Obligaties Vastgoed Aandelen SYNVEST. Morgen begint vandaag.

2 2

3 SynVest Beleggen Introductie Tegenwoordig is behoud en groei van vermogen niet eenvoudig. De rente bij de bank is laag en de inflatie vermindert de koopkracht. Bij het opbouwen van uw vermogen voor bijvoorbeeld het aanvullen van uw pensioen, studie van de kinderen of een appeltje voor de dorst spelen deze zaken mee. Beleggen kan voor u een goede mogelijkheid zijn om meer rendement te maken. zelf onvoldoende kennis te hebben op dit gebied, kunt u ook overleggen met een financieel adviseur en samen de keuzes maken. Zo weet u vooraf goed waaraan u begint. Beleggen bij SynVest heeft altijd als doel; een goed rendement op de lange termijn. Er zijn verschillende manieren om dat te bereiken. Met meer of minder risico, via periodieke stortingen of een eenmalige inzet van een vermogen wat u al heeft gespaard of op andere wijze heeft opgebouwd. Bij SynVest zijn er verschillende opties en belegt u zoals het bij u past. De fondsen SynVest heeft verschillende soorten fondsen waarin u kunt beleggen. Fondsen waarmee u belegt in aandelen, obligaties of vastgoed. U kunt voor één of meerdere fondsen kiezen en geeft zelf de onderlinge verdeling tussen de fondsen aan. Achter in deze brochure vindt u een overzicht van de fondsen. Belangrijkste kenmerken van SynVest Beleggen: Verwacht rendement, afhankelijk van het profiel en de gekozen fondsen. Beleggen in overzichtelijke fondsen. Lage kosten. Toe- en uittreden mogelijk. Online inzicht in uw belegging. Ervaren management. Beheerder bezit AFM vergunning. Waarom beleggen? Beleggen kan een goede manier zijn om vermogen te laten groeien. Het rendement is in potentie hoger, maar er zijn ook risico s. Daarom is spreiding zeer belangrijk en adviseren wij om uw beleggersprofiel als uitgangspunt te nemen. Als u denkt 3

4 SynVest Beleggen Waar kan ik in beleggen? Actief beleggen Beleggen bij SynVest kan in fondsen met obligaties, vastgoed en aandelen. Zowel in indexfondsen als in actief beheerde fondsen. Elk met een eigen rendement-risicoprofiel. U bepaalt zelf de verdeling tussen deze fondsen, gebaseerd op uw eigen visie en voorkeur. Uiteraard kunt u ook via uw adviseur bij ons beleggen. Een overzicht van de fondsen vindt u achterin deze brochure. Belegt u bij SynVest, dan investeert u direct in aandeelcertificaten van één of meerdere SynVest beleggingsfondsen. Zodoende is het te behalen resultaat volledig afhankelijk van het door het fonds of de fondsen te behalen rendement(en). Index beleggen Index beleggen heeft een aantal voordelen. Tegen lage kosten belegt u in een zeer gespreide portefeuille van aandelen, obligaties of vastgoed. Hiervoor selecteert SynVest wereldwijd de beste indexfondsen. Via deze fondsen kunnen beleggers op een eenvoudige manier profiteren van de kennis, expertise en schaalgrootte van de meest gerenommeerde indexbeleggers ter wereld. Tegenover fondsen die een gekozen index volgen, zijn er ook beleggingsfondsen die actief worden beheerd. De fondsbeheerder houdt zich bezig met het analyseren en selecteren van interessante aandelen of vastgoed. Het is een andere beleggingsvorm die bij u moet passen. Wij bieden de actief beheerde fondsen SynVest Value Investment Fund (aandelen) en het SynVest German RealEstate Fund (direct vastgoed). Direct vastgoed Het SynVest German RealEstate Fund biedt u de mogelijkheid te beleggen in een gespreide portefeuille van woningen en winkels in Duitsland. In de sterkste economie van Europa ontwikkelt de vastgoedmarkt zich gestaag. Ook is de financieringsbereidheid van banken er hoog. Het voordeel van direct vastgoed is het hoge directe rendement uit de huurinkomsten en de waardegroei op de langere termijn. Uiteraard kan het vastgoed ook in waarde dalen. Vastgoed biedt tevens een goede bescherming tegen inflatie. Tot slot kent deze belegging een ander risicoprofiel dan aandelen en obligaties. Op het gebied van indexfondsen werken wij samen met Vanguard en Think. Vanguard is een van de grootste vermogensbeheerders ter wereld en biedt al sinds 1976 indexfondsen aan. Uniek aan Vanguard is het zogenaamde corporatiemodel; de winst wordt teruggegeven aan haar klanten in de vorm van steeds lagere kosten. Think is de eerste Nederlandse aanbieder van indexfondsen. Zij biedt een aantal specifieke beursgenoteerde indexfondsen aan tegen lage kosten. Think is in 2009 opgericht en een dochter van BinckBank. Kosten Naast de kosten van het asset management zijn er diverse kosten die direct ten laste van het fonds komen. Dit zijn bijvoorbeeld aan- en verkoopkosten, kosten voor administratie en accountant, AIFMD bewaarder, custodian, transactiekosten en performance vergoeding. Wij streven er naar de kosten zo laag mogelijk te houden. Toch zijn wij genoodzaakt bepaalde kosten te maken om de fondsen professioneel te managen en te laten voldoen aan de huidige weten regelgeving. Voor een volledig overzicht van de kosten verwijzen wij u naar het Prospectus. Meer weten over onze fondsen en producten? U kunt ons bereiken via synvest.nl of telefonisch op Risico s Aan een belegging bij SynVest zijn risico s verbonden. Dit zijn de gebruikelijke risico s die gepaard gaan met beleggen in 4

5 aandelen, obligaties en vastgoed. De waarde van de beleggingen kan fluctueren en is afhankelijk van het beleggingsbeleid. Een overzicht van de risico s vindt u in het Prospectus. De belangrijkste zijn: Marktrisico Macro-economische ontwikkelingen hebben impact op de waarde van aandelen, obligaties en vastgoed. Dergelijke ontwikkelingen zijn steeds te verwachten en zullen zorgen voor volatiliteit (mate van beweeglijkheid van de koers van een aandeel of financieel product). Renterisico Schommelingen in de rente beïnvloeden de marktwaarde van financiële instrumenten, waaronder aandelen. Een stijgende rente geeft een neerwaartse druk op de kapitalisatie van kasstromen en de waarde van een obligatie. De rentes zijn momenteel op een historisch laag niveau hetgeen bijvoorbeeld zorgt voor een laag rendement op staatsobligaties. Valutarisico Bij het SynVest Value Investment Fund en SynVest Aandelen Index Fonds investeren we in aandelen (of index) van bedrijven die genoteerd zijn aan beurzen in verschillende landen en valuta. Hier kunnen voor- en nadelen uit ontstaan door veranderingen in wisselkoersen. Inflatierisico Een hogere inflatie kan gepaard gaan met een stijgende rente. Hogere inflatie kan ook zorgen voor lagere winstmarges bij bedrijven omdat deze niet lineair in staat zijn prijzen te verhogen in lijn met de inflatie. Voor (staats)obligaties is een stijgende inflatie van invloed op het netto rendement, wat daardoor lager kan zijn dan verwacht. Klant worden Hoe werkt het? U kunt maandelijks toetreden tot de fondsen van SynVest. U kunt op twee manieren deelnemen: Via een eenmalige inleg vanaf 5.000,- Via een periodieke inleg vanaf 100,- per maand* Een combinatie van beide is mogelijk. U kunt de bedragen of type deelname elke maand wijzigen. Dus later een bedrag bijstorten, een bedrag opnemen, de maandelijkse overboeking verhogen of juist stopzetten kan eenvoudig. De keus is volledig aan u. Deelnameformulier Wilt u klant worden dan verzoeken wij u het betreffende deelnameformulier geheel in te vullen en op te sturen. Het (eerste) bedrag dient door u zelf te worden overgemaakt, zoals op het deelnameformulier staat beschreven. Dit formulier kunt u downloaden via onze website of bij ons opvragen. Expirerende lijfrente of Koopsompolis Heeft u een expirerende lijfrente of koopsompolis dan kunt u deze ook bij SynVest beleggen. Kijk op de website voor meer informatie of neem contact met ons op. * Indien na twee jaar minder dan 2.000,- is ingelegd, behouden wij ons het recht voor de deelname tegen de gebruikelijke voorwaarden te beëindigen wegens te hoge administratiekosten. Voor toe- en uitreding gelden de voorwaarden conform het Prospectus. Optimale flexibiliteit en voor iedere persoonlijke situatie een oplossing. 5

6 SynVest Beleggen AFM vergunning SynVest Fund Management BV en de door haar beheerde fondsen zijn ingeschreven in het AFM register. Dit register is te raadplegen op de website van de AFM. SynVest heeft een vergunning als bedoeld in artikel 2:65, eerste lid, sub a Wft om beleggingsinstellingen te beheren die beleggen in onroerend goed en financiële instrumenten. Verkoop van certificaten of wisselen tussen fondsen U kunt in de meeste fondsen maandelijks uw aandelencertificaten verkopen. Bij het SynVest German RealEstate Fund geldt door de aard van de belegging een periode van 3 maanden. Het is ook mogelijk te switchen tussen de gekozen fondsen. Hier zijn dezelfde kosten aan verbonden als bij het uitstappen. Informatie hierover per fonds vindt u in het Prospectus. Essentiële Beleggersinformatie en Prospectus Voor de fondsen zijn Essentiële Beleggersinformaties én Prospectussen opgesteld welke u op de website kunt downloaden of kunt opvragen. SynVest adviseert u het Prospectus en de betreffende Essentiële Beleggersinformatie (EBI) documenten geheel door te lezen alvorens u besluit deel te nemen. Directie en bestuur SynVest Fund Management BV is beheerder van de beleggingsfondsen en verantwoordelijk voor het management en administratie daarvan. Het dagelijks bestuur wordt gevoerd door Frits Panhuyzen en Martin van Gooswilligen. Het bestuur van de Stichting Administratiekantoor SynVest Beleggingsfondsen bestaat uit de heer ing. Th. Oskam en de heer mr. J.B.L.M. van Besouw. 6

7 Overzicht aanbod SynVest Fondsen Bij SynVest kunt u beleggen in diverse fondsen met verschillende rendement-risicoprofielen. U kunt voor één fonds kiezen, of een combinatie van meerdere fondsen. Op het deelnameformulier kunt u de onderlinge verhouding tussen de fondsen aangeven. Alle fondsen met uitzondering van het SynVest German RealEstate Fund zijn eveneens geschikt voor uw expirerende lijfrente of het oversluiten van uw koopsompolis. SynVest Rente Fonds Dit fonds belegt voornamelijk in obligaties en/of anders schuldeffecten (in euro) met vaste of variabele rente met een looptijd van maximaal 12 maanden. Het doel van dit fonds is een kleiner risico tegen een doorgaans lager rendement. SynVest Obligatie Index Fonds Dit fonds belegt in beursgenoteerde Europese staats- en bedrijfsobligaties volgens een vastgestelde index. Zolang dit fonds niet voldoende omvang heeft zal er voornamelijk indirect worden belegd. SynVest High Yield Obligatie Fonds Dit fonds belegt in bedrijfsobligaties met looptijden tussen één en dertig jaar welke een rating hebben van Baa1 (Moody s) of BBB (S&P en Fitch) of een lagere dan wel geen rating hebben. De portefeuille wordt samengesteld uit directe en indirecte beleggingen in obligaties. SynVest Vastgoed Aandelen Index Fonds Dit fonds belegt in beursgenoteerde vastgoedbedrijven wereldwijd volgens een vastgestelde index. Hiermee wordt een goed rendement in combinatie met een beperkt risico en liquiditeit nagestreefd. SynVest Aandelen Index Fonds Dit fonds belegt in beursgenoteerde aandelenindexfondsen van bedrijven in met name Europa en Noord-Amerika volgens een vastgestelde index. De verdeling tussen de regio s wordt periodiek aangepast aan de marktomstandigheden. SynVest Value Investment Fund Dit fonds belegt in beursgenoteerde aandelen wereldwijd. De bedrijven die op basis van een grondige analyse een hogere waarde hebben dan wordt weergegeven in de huidige aandelenkoers zijn interessant voor dit fonds. Er wordt bijvoorbeeld gekeken naar de vooruitzichten van het bedrijf en de branche. SynVest Duurzaam Beleggen Index Fonds Dit fonds belegt in beursgenoteerde aandelenindexfondsen van bedrijven in Europa en in Noord-Amerika volgens een vastgestelde index. Deze bedrijven voldoen aan de Social Responsibility Investing criteria op het gebied van o.a. mensenrechten, respect voor het milieu, wapenindustrie en corruptie. Bedrijven die niet aan deze criteria voldoen worden uitgesloten van dit fonds. SynVest Emerging Markets Aandelen Index Fonds Dit fonds belegt in beursgenoteerde aandelenindexfondsen van Emerging markets volgens een vastgestelde index. Emerging markets zijn financiële markten van ontwikkelingslanden, die vaak worden gekarakteriseerd door de snelle maar ook wisselvalige economische groei. Het risico, maar ook het verwacht rendement van beleggen in Emerging markets, is hoger dan een belegging in ontwikkelde landen. De bijbehorende rendementen zijn te vinden in de factsheets op synvest.nl SynVest German RealEstate Fund Dit fonds belegt sinds 2011 in woningen en winkels in Duitsland. Het fonds is niet beursgenoteerd en is een eigen fonds van SynVest. Een uniek kenmerk aan dit fonds is het voorschotdividend dat elke maand wordt ontvangen door beleggers. 7

8 Morgen begint vandaag SynVest Asset Management Hogehilweg CA Amsterdam T info@synvest.nl synvest.nl SynVest Rente Fonds SynVest Obligatie Index Fonds SynVest High Yield Obligatie Index Fonds SynVest Vastgoed Aandelen Index Fonds SynVest Aandelen Index Fonds SynVest Value Investment Fund SynVest Duurzaam Beleggen Index Fonds SynVest Emering Markets Aandelen Index Fonds SynVest German RealEstate Fund Loop geen onnodig risico. Lees de Essentiële Beleggersinformatie en het prospectus. SynVest Fund Management BV, KvK nr De beheerder beschikt over een vergunning op grond van de Wet op het financieel toezicht. BRBE