De jaarlijkse kosteninhouding voor het beheer van de verzekering Levensloop Aandelen bestaat uit een aantal componenten:

Maat: px

Weergave met pagina beginnen:

Download "De jaarlijkse kosteninhouding voor het beheer van de verzekering Levensloop Aandelen bestaat uit een aantal componenten:"

Maurits Eilander
8 jaren geleden
Aantal bezoeken:

1 Levensloop Aandelen Informatie beleggingsfondsen per 31 december 2009 Productomschrijving Met Levensloop wordt geld gereserveerd waarmee in de toekomst (tussentijds) verlof kan worden gefinancierd. Door Loyalis Verzekeringen wordt Levensloop als kapitaalverzekering aangeboden. Voor dit product is een Financiële Bijsluiter opgesteld met informatie over het product, de kosten en de risico s. Bij de variant Levensloop Aandelen wordt gebruik gemaakt van onderstaande beleggingsfondsen. Beleggingsstrategie Bij Levensloop Aandelen wordt er in 3 fondsen belegd. Dit zijn: 1. Loyalis Levensloop Aandelen Wereld Fonds 2. Loyalis Levensloop Emerging Markets Fonds 3. Loyalis Global Sustainability Fund Deze fondsen beleggen wereldwijd in aandelen. Het Loyalis Levensloop Emerging Markets Fonds belegt in de opkomende markten, de overige twee in de ontwikkelde markten. Specifiek aan het Loyalis Global Sustainability Fund is dat er fondsen worden geselecteerd op basis van duurzame factoren. Jaarlijkse kosten De jaarlijkse kosteninhouding voor het beheer van de verzekering Levensloop Aandelen bestaat uit een aantal componenten: 1. Een kosteninhouding van 1,25%* op jaarbasis van het gemiddeld belegd vermogen. Deze kosteninhouding omvat zowel de verzekeringskosten als de vergoeding voor vermogensbeheer. Hierin zijn tevens begrepen de kosten van toe- en uittreden in de onderliggende beleggingsfondsen, welke worden verondersteld jaarlijks 0,03% te bedragen van het gemiddeld belegd vermogen. De daadwerkelijke kosten van toe- en uittreden kunnen hiervan afwijken, afhankelijk van het aantal mutaties en de looptijd per deelnemer. 2. Voor het Loyalis Levensloop Emerging Markets Fonds is sprake van actief vermogensbeheer. Voor dit fonds geldt dat in geval van meeropbrengst t.o.v. de benchmark de deelnemer gemiddeld 80% van deze meeropbrengst ontvangt (oftewel een performance-related fee van 20% over deze meeropbrengst is van toepassing). In geval van een minderopbrengst t.o.v. de benchmark is vorengenoemde performance-related fee niet van toepassing. * Afhankelijk van afspraken met uw werkgever, kunnen afwijkende percentages gelden. Wie geld belegt, neemt een financieel risico. Ook als u belegt door middel van een beleggingsverzekering. De waarde van een beleggingsfonds is afhankelijk van de ontwikkelingen op de financiële markten en kan fluctueren. In het verleden behaalde resultaten bieden geen garantie voor de toekomst. Loop geen onnodig risico, lees de Financiële Bijsluiter van het verzekeringsproduct. De Financiële Bijsluiter en aanvullende informatie over de Loyalis Beleggingsfondsen zijn te raadplegen op Loyalis Leven N.V. is in het bezit van een vergunning van de Autoriteit Financiële Markten te Amsterdam op grond van de Wet op het financieel toezicht. Druk- en zetfouten voorbehouden.

Bij de variant Levensloop Aandelen wordt gebruik gemaakt van onderstaande beleggingsfondsen. Beleggingsstrategie Bij Levensloop Aandelen wordt er in 3 fondsen belegd. Dit zijn: 1.

2 Loyalis Levensloop Aandelen Wereld Fonds Gegevens per 31 december 2009 Onderstaande informatie maakt deel uit van de beleggingsinformatie van Loyalis Leven N.V. over de door haar gebruikte beleggingsfondsen. Fonds in het kort Het Loyalis Levensloop Aandelen Wereld Fonds is erop gericht om, binnen de minimaal aanbevolen beleggingshorizon van 5 jaar, de prestaties van de geselecteerde marktindex te evenaren. Deze marktindex is de MSCI World Total return Net Dividends hedged. Het fonds hanteert kwantitatieve selectiemodellen die afhankelijk zijn van meerdere factoren om portfolio's te ontwikkelen waarvan verwacht wordt dat ze beter dan de benchmark zullen presteren. Er wordt gezocht naar de beste aandelen in iedere industrie en ieder land in Noord-Amerika, Europa en Azië-Pacific. Rendement Sinds YTD 1 jaar 3 jaar* 5 jaar* Oprichting* Fonds 25,69% 25,69% -9,10% NVT -5,07% Benchmark 26,66% 26,66% -7,65% NVT -3,78% * Geannualiseerd Waardeontwikkeling (geïndexeerd) feb-06 apr-06 jun-06 aug-06 okt-06 dec-06 feb-07 apr-07 jun-07 aug-07 okt-07 dec-07 feb-08 apr-08 jun-08 aug-08 okt-08 dec-08 feb-09 apr-09 jun-09 aug-09 okt-09 dec-09 Fondsinformatie algemeen Fondstype Oprichtingsdatum Beursnotering Benchmark **) Toe- / Uittreding 1 februari 2006 Nee MSCI World Total return Net Dividends hedged Toetreding is alleen mogelijk op de eerste dag van de maand. **) Tot 1 december 2009 was de benchmark de MSCI World Total return Net Dividends, 100% USD hedged

Fonds in het kort Het Loyalis Levensloop Aandelen Wereld Fonds is erop gericht om, binnen de minimaal aanbevolen beleggingshorizon van 5 jaar, de prestaties van de geselecteerde marktindex te

3 Fondsinformatie vermogen Totaal belegd vermogen Koers Aantal participaties Dividend Valutarisico 74,10 mln 8,16 (valutadatum 31 december 2009) 9,085 mln De dividendinkomsten uit beleggingen worden herbelegd. De beleggingen van dit fonds luiden voor een deel in vreemde valuta's, welke volledig worden afgedekt naar Euro. Wisselkoersveranderingen zijn derhalve niet van invloed op de waardeontwikkeling van het fonds. Sectorverdeling Financiële instellingen 20% Informatie Technologie 12% Energie 11% Industrie 11% Gezondheidszorg 10% Niet duurzame consumenten producten 10% Consumenten overig 9% Grondstoffen 8% Nutsbedrijven 5% Telecommunicatie Services 4% Regio- / Landenverdeling Verenigde Staten 48% Japan 10% Verenigd Koninkrijk 10% Frankrijk 5% Canada 5% Duitsland 4% Zwitserland 4% Australië 4% Spanje 2% Italië 2% Overig 6%

Wisselkoersveranderingen zijn derhalve niet van invloed op de waardeontwikkeling van het fonds.

4 Loyalis Levensloop Emerging Markets Fonds Gegevens per 31 december 2009 Onderstaande informatie maakt deel uit van de beleggingsinformatie van Loyalis Leven N.V. over de door haar gebruikte beleggingsfondsen. Fonds in het kort Het Loyalis Levensloop Emerging Markets Fonds belegt in aandelen in opkomende landen wereldwijd. Het doel is om een rendement te behalen dat over een 3 jaars horizon hoger is dan dat van de vergelijkingsmaatstaf, de MSCI Emerging Markets Free Index. Rendement Sinds YTD 1 jaar 3 jaar* 5 jaar* Oprichting* Fonds 67,64% 67,64% -0,20% NVT 4,14% Benchmark 72,95% 72,95% 2,19% NVT 6,37% * Geannualiseerd Waardeontwikkeling (geïndexeerd) sep-06 dec-06 mrt-07 jun-07 sep-07 dec-07 mrt-08 jun-08 sep-08 dec-08 mrt-09 jun-09 sep-09 dec-09 Fondsinformatie algemeen Fondstype Oprichtingsdatum Beursnotering Benchmark Toe- / Uittreding 1 september 2006 Nee MSCI Emerging Markets Free Index Toetreding is alleen mogelijk op de eerste dag van de maand.

Het doel is om een rendement te behalen dat over een 3 jaars horizon hoger is dan dat van de vergelijkingsmaatstaf, de MSCI Emerging Markets Free Index.

5 Fondsinformatie vermogen Totaal belegd vermogen Koers Aantal participaties Dividend Valutarisico 1,14 mln 11,45 (valutadatum 31 december 2009) 0,1 mln De dividendinkomsten uit beleggingen worden herbelegd. De beleggingen van dit fonds luiden geheel in vreemde valuta's, welke niet worden afgedekt naar Euro. Wisselkoersveranderingen zijn derhalve van invloed op de waardeontwikkeling van het fonds. Sectorverdeling Financiële instellingen 28% Informatie Technologie 19% Grondstoffen 13% Telecommunicatie Services 9% Consumenten overig 9% Industrie 7% Energie 6% Niet duurzame consumenten produkten 6% Nutsbedrijven 3% Regio- / Landenverdeling China 17% Brazilië 15% Korea 12% Taiwan 10% Rusland 10% India 7% India 7% Zuid-Afrika 6% Turkije 4% Mexico 4% Indonesië 4% Hongarije 1% Israel 1% Thailand 1% Overig 1%

Wisselkoersveranderingen zijn derhalve van invloed op de waardeontwikkeling van het fonds.

6 Loyalis Global Sustainability Fund Gegevens per 31 december 2009 Onderstaande informatie maakt deel uit van de beleggingsinformatie van Loyalis Leven N.V. over de door haar gebruikte beleggingsfondsen. Fonds in het kort Het Loyalis Global Sustainability Fund belegt wereldwijd in beursgenoteerde aandelen van ondernemingen die een grote nadruk leggen op milieu- en sociaal-maatschappelijk verantwoorde bedrijfsvoering. Deze ondernemingen maken deel uit van de MSCI World Index en worden op duurzaamheid beoordeeld. Het fonds legt de doelstelling op de lange termijn doelstelling van de onderneming waarin zij belegt in termen van duurzame economische groei. Selectie geschiedt op basis van "best in class": bovengemiddeld presterende ondernemingen worden geslecteerd. Hierbij wordt geen enkele sector uitgesloten. Rendement Sinds YTD 1 jaar 3 jaar* 5 jaar* Oprichting* Fonds 25,27% 25,27% -9,59% NVT -6,95% Benchmark 25,95% 25,95% -8,25% NVT -5,71% * Geannualiseerd Waardeontwikkeling (geïndexeerd) sep-06 nov-06 jan-07 mrt-07 mei-07 jul-07 sep-07 nov-07 jan-08 mrt-08 mei-08 jul-08 sep-08 nov-08 jan-09 mrt-09 mei-09 jul-09 sep-09 nov-09 Fondsinformatie algemeen Fondstype Oprichtingsdatum Beursnotering Benchmark Toe- / Uittreding 1 september 2006 Nee MSCI World Index Toetreding is alleen mogelijk op de eerste werkdag van de maand.

Fonds in het kort Het Loyalis Global Sustainability Fund belegt wereldwijd in beursgenoteerde aandelen van ondernemingen die een grote nadruk leggen op milieu- en sociaal-maatschappelijk verantwoorde

7 Fondsinformatie vermogen Totaal belegd vermogen Koers Aantal participaties Dividend Valutarisico 0,82 mln 11,26 (valutadatum 31 december 2009) 0,073 mln De dividendinkomsten uit beleggingen worden herbelegd. De beleggingen van dit fonds luiden voor een deel in vreemde valuta's, die niet worden afgedekt naar Euro. Wisselkoersveranderingen zijn derhalve van invloed op de waardeontwikkeling van het fonds. Sectorverdeling Overig 14% Energie 11% Banken 9% Farmac. industrie, Biotechnologie & Life Sciences 8% Grondstoffen 8% Kapitaalgoederen 7% Voedingsmiddelen en Tabak 6% Technologie Hardware 6% Nutsbedrijven 5% Overige Financiele Instellingen 5% Software & Services 5% Telecommunicatie Services 4% Verzekeringen 4% Gezondheidszorg producten 3% Detailhandel niet duurzame consumptiegoederen 3% Vastgoed 2% Regio- / Landenverdeling Verenigde Staten 49% Japan 10% Verenigd Koninkrijk 10% Overig 7% Frankrijk 5% Canada 4% Zwitserland 4% Australië 4% Duitsland 3% Spanje 2% Italië 2%

Wisselkoersveranderingen zijn derhalve van invloed op de waardeontwikkeling van het fonds. Sectorverdeling Overig 14% Energie 11% Banken 9% Farmac.

Vergelijkbare documenten

Levensloop Aandelen. Informatie beleggingsfondsen per 30 juni 2015. Productomschrijving. Beleggingsstrategie. Kosten

Levensloop Aandelen. Informatie beleggingsfondsen per 30 juni 2015. Productomschrijving. Beleggingsstrategie. Kosten Levensloop Aandelen Informatie beleggingsfondsen per 30 juni 2015 Productomschrijving Met Levensloop wordt geld gereserveerd waarmee in de toekomst (tussentijds) verlof kan worden gefinancierd. Door Loyalis