Beleggingsupdate Allianz Pensioen

Transcriptie

1 Allianz Nederland Levensverzekering N.V. Beleggingsupdate Allianz Pensioen Beleggingsupdate 2 Rendementen lifecycles Allianz Pensioen Beleggen In deze Beleggingsupdate vindt u tabellen met het 1-, 3- en 5-jaars van de lifecycles van Allianz Pensioen Beleggen per 31 maart Ook het halfjaars-, 3-maands- en netto historisch (20 jaar) zijn opgenomen. Ook vindt u hierin meer over ons beleid voor maatschappelijk verantwoord investeren: ons Environmental, Social and Governance-beleid (ESG). Wij nemen duurzaam beleggen zeer serieus, zoals u zult lezen. Resultaten van onze lifecycles Allianz Pensioen Beleggen Netto-kwartaalen* Offensief -5,55% -5,01% 0,12% 5,75% Neutraal -1,86% -0,42% 3,65% 6,66% Defensief 4,20% 5,19% 7,17% 7,71% Netto-halfjaaren* Offensief 1,19% 1,47% 4,08% 6,81% Neutraal 3,09% 3,83% 5,91% 7,15% Defensief 6,22% 6,72% 7,72% 7,42% Netto-1-jaarsen* Offensief -9,52% -9,38% -8,09% -5,76% Neutraal -8,55% -8,20% -7,16% -4,82% Defensief -6,97% -6,73% -6,24% -3,31%

2 Netto-3-jaarsen* Offensief 5,48% 5,69% 7,49% 9,84% Neutraal 7,00% 7,45% 9,01% 10,19% Defensief 9,48% 9,78% 10,51% 10,30% Netto-5-jaarsen* Offensief 7,51% 7,69% 9,10% 11,27% Neutraal 8,88% 9,21% 10,53% 11,67% Defensief 11,10% 11,32% 11,95% 11,69% Netto historische en* Offensief 5,43% 5,41% 5,29% 4,94% Neutraal 5,14% 5,11% 4,98% 4,71% Defensief 4,67% 4,66% 4,59% 4,51% Rendementen Allianz Europa Obligatie fonds * Beleggen met garantie is een zeer defensieve beleggingsvariant, waarbij de premies en de beleggingswaarde worden belegd in het Allianz Europa Obligatie Fonds. Op dit moment bedraagt het minimale garantie netto 1% op pensioendatum. Naam fonds 3 mnd 6 mnd 1 jaar 3 jaar 5 jaar 20 jaar (NHR) Allianz Europa Obligatie Fonds 3,71% 4,37% 0,33% 7,11% 7,74% 5,58% * Toelichting en De en in de tabellen zijn netto-en. Daarbij is rekening gehouden met de lopende kosten ratio die geldt voor Allianz Pensioen: 0,55% per fonds. De tabellen tonen de gemiddelde en van de beleggingsschema s die horen bij de aangegeven leeftijden over de aangegeven periode. Een voorbeeld om dit te verduidelijken. Stel een deelnemer is 35 jaar en de tabel toont de 5-jaarsen. Dit betekent dat de en en de beleggingsschema s van de 5 voorgaande jaren aan 35 jaar zijn meegenomen in de bepaling van dit gemiddelde. Het van het Allianz Langlopend Obligatie Fonds is gebaseerd op het van zijn benchmark, omdat dit fonds in 2015 is opgericht en nog niet over voldoende fondshistorie beschikt. Het Bruto Historisch Rendement van het Allianz Langlopend Obligatie Fonds is gebaseerd op het voorgeschreven van 4,2% in verband met de oprichtingsdatum van dit fonds. De aanpassing van het beleggingsbeleid van het Allianz Amerika Aandelen Fonds zal op de langere termijn zichtbaar worden.

3 Allianz en verantwoord beleggen Allianz neemt duurzaam beleggen serieus. We zijn bijvoorbeeld al meer dan 10 jaar opgenomen in de Dow Jones Sustainability Index. Ook hebben we de VN-richtlijnen voor verantwoordelijk beleggen (UNPRI) en de Global Compact-principes van de VN ondertekend. In dit artikel leest u meer over ons beleid voor maatschappelijk verantwoord investeren. United Nations Principles for Responsible Investments (UNPRI) Samen met de Verenigde Naties is een internationaal netwerk van investeerders opgericht om richting te geven aan investeringsbeslissingen van beleggers. Deze investeerders hebben gezamenlijk zes principes voor verantwoord beleggen opgesteld: de Principles for Responsible Investment (UNPRI). Allianz Group heeft deze principes namens alle entiteiten ondertekend. Daarmee hebben we ons verbonden aan naleving van deze principes en het afleggen van verantwoording daarover. ESG-criteria De ondertekening van UNPRI houdt in dat we bij onze beleggingsbeslissingen naast economische aspecten ook milieu-, sociale en governance-aspecten laten meewegen (ESG). Onze vermogensbeheerders hebben daarom beleggingscriteria gekregen waaraan zij zich moeten houden. Daarnaast houden we ons aan verschillende internationale standaarden. Allianz duurzaam bedrijf volgens onafhankelijke experts Om ons commitment op het vlak van ESG te benadrukken, zijn wij een ondertekenaar en aanhanger van internationale ESG standaarden. Allianz Group is erkend voor goede prestaties in de belangrijkste internationale duurzaamheids indices en ratings: Dow Jones Sustainability Index s Industry Group Leader, FTSE4Good, CDP s Carbon Disclosure Leadership Index, oekom research, Sustainalytics and Vigeo. De tien Global Compact-principes van de Verenigde Naties In 2012 hebben we de Global Compact-principes van de Verenigde Naties ondertekend. Dit zijn tien principes op het gebied van mensenrechten, arbeidsomstandigheden, milieu en corruptie, waarover universele consensus bestaat. Deze principes zijn opgesteld op basis van: de Universele Verklaring van de Rechten van de Mens de verklaring van fundamentele principes en rechten op het werk van de internationale werkgelegenheidsorganisatie ILO de Verklaring van Rio de Janeiro inzake Milieu en Ontwikkeling de Verenigde Naties Conventie tegen Corruptie Hiermee geven we aan dat we kernwaarden op het gebied van mensenrechten, arbeid, milieu en corruptie aanvaarden, steunen en naleven.

4 De fondsen in de lifecycles van Allianz Pensioen Beleggen De lifecycles van Allianz Pensioen Beleggen zijn samengesteld uit onderstaande fondsen. Allianz Europa Aandelen Fonds Oprichtingsdatum: mei Dit fonds belegt in aandelen van bedrijven die genoteerd zijn aan Europese beurzen. Het voordeel van de focus op Europa is dat het valutarisico beperkt is. Omdat in veel landen de euro de munteenheid is, hebben we bij dit fonds niet te maken met veranderende wisselkoersen. Dit risico is er alleen nog voor beleggingen in landen met een andere munt dan de euro: het Verenigd Koninkrijk, Zweden, Noorwegen en Zwitserland. Een ander voordeel is dat de Europese integratie goede kansen biedt voor het bedrijfsleven en voor beleggers. Het doel van dit fonds is vermogenswinsten te behalen op de lange termijn. Allianz Amerika Aandelen Fonds Oprichtingsdatum: maart Dit fonds belegt in aandelen van grote ondernemingen die op de Amerikaanse beurs genoteerd staan. Op de korte termijn kan de koers schommelingen vertonen door de ontwikkelingen op de beurzen en de koersveranderingen van de Amerikaanse dollar ten opzichte van de euro. Het doel van dit fonds is een hoog beleggings te behalen op de lange termijn. Sinds 16 november 2015 wordt belegd in Allianz US Best Styles Equity in plaats van het Allianz US Equity Fund. Dit fonds presteert de laatste jaren namelijk heel stabiel. Allianz US Best Styles Equity belegt net als het Allianz US Equity Fund in Amerikaanse large-cap-aandelen en heeft hetzelfde risicoprofiel. Door deze wijziging verwachten we met het Allianz Amerika Aandelen Fonds een beter te realiseren zonder dat het risico van het fonds verandert. Allianz Pacific Aandelen Fonds Oprichtingsdatum: maart Dit fonds belegt in aandelen van bedrijven die genoteerd staan aan de beurzen in Japan en de Pacific Rim (de landen rondom de Grote oceaan). Azië wordt steeds aantrekkelijker als regio doordat het zwaartepunt van de wereldeconomie zich hiernaartoe verplaatst. Hierdoor zullen markten in het Verre Oosten op termijn sneller kunnen groeien dan de markten in het westen. De portefeuille is verspreid over verschillende sectoren en geografische gebieden om de kans op koersschommelingen te beperken. Het doel van dit fonds is vermogensgroei op langere termijn te behalen.

5 Allianz Europa Obligatie Fonds Oprichtingsdatum: april Dit fonds investeert hoofdzakelijk in middellange en langlopende staatsleningen en staatsgegarandeerde leningen, in landen die deel uitmaken van de Europese Monetaire Unie. Het resultaat op deze beleggingen bestaat uit twee componenten: rente-inkomsten en koersresultaten als gevolg van rentewijzigingen. Als de rente daalt, stijgen daardoor de koersen van bestaande obligaties. Met dit fonds is de kans op koersschommelingen gering en is er een grote kans op een stabiele sontwikkeling. Allianz Langlopend Obligatie Fonds Oprichtingsdatum: september Het Allianz Langlopend Obligatie Fonds belegt zijn vermogen hoofdzakelijk in obligaties, rentederivaten en andere kapitaalmarktinstrumenten. Er wordt met name belegd in staatsobligaties die zijn uitgegeven door EU-lidstaten of OECD-leden. Het accent ligt op het beleggen in langlopende obligaties, zodat mogelijke renteschommelingen in de jaren vlak voordat de pensioendatum ingaat, kunnen worden opgevangen. Hierdoor wordt de inkoop van het pensioen minder afhankelijk van renteschommelingen voor de pensioendatum. Aanvullende fondsinformatie Meer informatie over onze Allianz fondsen vindt u op bij Fondsen en koersen. Ook vindt u daar de factsheets van de fondsen. Belangrijk: beleggen brengt risico s met zich mee. De waarde van beleggingen kan fluctueren. In het verleden behaalde resultaten bieden geen garantie voor de toekomst. Allianz Nederland Levensverzekering N.V. Coolsingel 139, Postbus 761, 3000 AT Rotterdam Tel , Fax , AFM nummer , Inschrijfnummer KvK