INFORMATIE BELEGGINGSFONDSEN (NETTO) WERKNEMERS PENSIOEN

Transcriptie

1 INFORMATIE BELEGGINGSFONDSEN (NETTO) WERKNEMERS PENSIOEN Informatie voor werkgevers Ingangsdatum 1 januari 2016

2 Als uw werknemer niet kiest voor een gegarandeerde uitkering wordt zijn premie belegd. Dit gebeurt via het lifecycle principe. Naarmate uw werknemer dichter bij de pensioenrichtleeftijd komt, wordt het pensioenkapitaal minder risicovol belegd. Dit is wettelijk verplicht. Speciaal voor het Werknemers Pensioen heeft De Amersfoortse nieuwe fondsen ontwikkeld die onder beheer staan van a.s.r. Het gaat om de volgende fondsen: Werknemers Pensioen Mixfonds Defensief Werknemers Pensioen Mixfonds Werknemers Pensioen Mixfonds Offensief Werknemers Pensioen Lange Staatsobligatiefonds Werknemers Pensioen Mixfondsen De Werknemers Pensioen Mixfondsen beleggen in de categorieën aandelen, obligaties en vastgoed. Aandelen: Obligaties: Vastgoed: een breed spectrum van aandelen van beursgenoteerde bedrijven met wereldwijde spreiding en/of bedrijven die actief zijn in een bepaalde regio, te weten de Eurozone, de Verenigde Staten, Azië (exclusief Japan) en opkomende landen. obligaties uitgegeven door bedrijven en overheden van goed geachte kwaliteit binnen de Eurozone, hoogrentende obligaties uitgegeven door Amerikaanse ondernemingen met een lagere kredietwaardigheid ( high yield bonds ) en staatsobligaties uitgegeven door opkomende markten ( emerging markets debts ). een combinatie van Nederlands direct vastgoed (kantoren en woningen) en Europese beursgenoteerde vastgoedaandelen. Onderverdeling strategisch beleggingsbeleid binnen de mixfondsen: Aandelen Vastgoed Obligaties Werknemers Pensioen Mixfonds Defensief 45% 5% 50% Werknemers Pensioen Mixfonds 60% 10% 30% Werknemers Pensioen Mixfonds Offensief 75% 10% 15% Afwijkingen in bovenstaande verdeling zijn, binnen bepaalde bandbreedtes, toegestaan. Het beleggingsbeleid kan worden omschreven als slim indexbeleggen in combinatie met actief beheer van de mixfondsen. De Werknemers Pensioen Mixfondsen worden actief beheerd door een gespecialiseerd team binnen a.s.r. dat kritisch kijkt naar de markten die worden gevolgd. Er is voor de mixfondsen sprake van een actief tactisch beleggingsbeleid. Dit betekent dat er actief wordt ingespeeld op marktontwikkelingen en, afhankelijk van de visie op de markten, de bandbreedte wordt benut om extra rendement te genereren. Het a.s.r. duurzaamheidsbeleid wordt ook sterk in de gaten gehouden, producenten van controversiële wapens en producenten die kinderarbeid toelaten worden bijvoorbeeld uitgesloten. Het beleid van de Werknemers Pensioen Mixfondsen is er op gericht om op langere termijn een rendement te halen op basis van actief tactisch beleggingsbeleid dat vergelijkbaar is met de samengestelde benchmark van het Mixfonds. Werknemers Pensioen Lange Staatsobligatiefonds Het Werknemers Pensioen Lange Staatsobligatiefonds is een essentieel onderdeel van het lifecycle beleggen. Door richting de pensioendatum meer te beleggen in het Lange Staatsobligatiefonds beweegt het pensioenvermogen mee met de wisselende rentestanden als gevolg van de lange looptijd van het fonds. Het beleggen in het Lange Staatsobligatiefonds heeft als doel om de looptijd van de obligaties in de portefeuille af te stemmen op het aan te kopen pensioen. Daardoor is uw werknemer minder afhankelijk van renteschommelingen op het moment dat er pensioen moet worden aangekocht. Het renterisico met betrekking tot het aan te kopen pensioen neemt hierdoor af. De portefeuille bestaat uit een mandje staatsobligaties waarmee de gemiddelde looptijd van de beleggingen van het fonds zo goed mogelijk aansluit bij de looptijd van de pensioen inkoopverplichting van de deelnemer. Deze wordt jaarlijks vastgesteld. 2

3 Het Werknemers Pensioen Lange Staatsobligatiefonds belegt hoofdzakelijk in staatsobligaties die deel uitmaken van de Europese Monetaire Unie. Dit zijn voornamelijk staatsobligaties met een lange looptijd met, bij aanvang van het fonds, een AAA-rating. Beleggingen in bedrijfsobligaties zijn toegestaan tot 5% van het fondsvermogen. Het fonds kent nagenoeg geen valutarisico. Posities in andere valuta dan de euro zijn toegestaan tot 5% van het fondsvermogen. Structuur Lifecycle Standaard wordt er belegd volgens de Lifecycle Werknemers Pensioen (default). Afhankelijk van de keuze van u als werkgever kunnen uw deelnemers kiezen om te beleggen volgens een andere lifecycle: Werknemers Pensioen Defensief of Werknemers Pensioen Offensief. Afhankelijk van de lifecycle wordt er tot 20 jaar (Defensief), 15 jaar (default) en 10 jaar (Offensief) voor de pensioenrichtdatum voor 100% belegd in het bijbehorende Werknemers Pensioen Mixfonds. Daarna wijzigt de verhouding LIFECYCLE WERKNEMERS PENSIOEN DEFENSIEF en wordt steeds meer in het Lange Staatsobligatiefonds belegd. Hoe dit precies verloopt per lifecycle ziet u in onderstaande tabellen. lifecycle werknemers pensioen defensief Mixfonds Aandelen Vastgoed Obligaties Lange Staatsobligatiefonds > 20 jaar 100,0% 45,0% 5,0% 50,0% 0,0% 20 jaar 95,0% 42,7% 4,8% 47,5% 5,0% 19 jaar 90,0% 40,5% 4,5% 45,0% 10,0% 18 jaar 85,0% 38,2% 4,3% 42,5% 15,0% 17 jaar 80,0% 36,0% 4,0% 40,0% 20,0% Hoe lang tot pensioenrichtleeftijd? 16 jaar 75,0% 33,7% 3,8% 37,5% 25,0% 15 jaar 70,0% 31,5% 3,5% 35,0% 30,0% 14 jaar 65,0% 29,2% 3,3% 32,5% 35,0% 13 jaar 60,0% 27,0% 3,0% 30,0% 40,0% 12 jaar 55,0% 24,7% 2,8% 27,5% 45,0% 11 jaar 50,0% 22,5% 2,5% 25,0% 50,0% 10 jaar 45,0% 20,2% 2,3% 22,5% 55,0% 9 jaar 40,0% 18,0% 2,0% 20,0% 60,0% 8 jaar 35,0% 15,7% 1,8% 17,5% 65,0% 7 jaar 30,0% 13,5% 1,5% 15,0% 70,0% 6 jaar 25,0% 11,2% 1,3% 12,5% 75,0% 5 jaar 20,0% 9,0% 1,0% 10,0% 80,0% 4 jaar 15,0% 6,8% 0,7% 7,5% 85,0% 3 jaar 10,0% 4,5% 0,5% 5,0% 90,0% 2 jaar 5,0% 2,3% 0,2% 2,5% 95,0% 1 jaar 0,0% 0,0% 0,0% 0,0% 100,0% 3

4 LIFECYCLE WERKNEMERS PENSIOEN (DEFAULT) lifecycle werknemers pensioen (default) Mixfonds Aandelen Vastgoed Obligaties Lange Staatsobligatiefonds > 15 jaar 100,0% 60,0% 10,0% 30,0% 0,0% 15 jaar 94,0% 56,4% 9,4% 28,2% 6,0% 14 jaar 88,0% 52,8% 8,8% 26,4% 12,0% 13 jaar 82,0% 49,2% 8,2% 24,6% 18,0% 12 jaar 76,0% 45,6% 7,6% 22,8% 24,0% Hoe lang tot pensioenrichtleeftijd? 11 jaar 70,0% 42,0% 7,0% 21,0% 30,0% 10 jaar 64,0% 38,4% 6,4% 19,2% 36,0% 9 jaar 58,0% 34,8% 5,8% 17,4% 42,0% 8 jaar 52,0% 31,2% 5,2% 15,6% 48,0% 7 jaar 46,0% 27,6% 4,6% 13,8% 54,0% 6 jaar 40,0% 24,0% 4,0% 12,0% 60,0% 5 jaar 34,0% 20,4% 3,4% 10,2% 66,0% 4 jaar 28,0% 16,8% 2,8% 8,4% 72,0% 3 jaar 22,0% 13,2% 2,2% 6,6% 78,0% 2 jaar 16,0% 9,6% 1,6% 4,8% 84,0% LIFECYCLE WERKNEMERS PENSIOEN OFFENSIEF 1 jaar 10,0% 6,0% 1,0% 3,0% 90,0% lifecycle werknemers pensioen offensief Mixfonds Aandelen Vastgoed Obligaties > 10 jaar 100,0% 75,0% 10,0% 15,0% 0,0% Hoe lang tot pensioenrichtleeftijd? 10 jaar 91,5% 68,6% 9,2% 13,7% 8,5% 9 jaar 83,0% 62,2% 8,3% 12,5% 17,0% 8 jaar 74,5% 55,8% 7,5% 11,2% 25,5% 7 jaar 66,0% 49,5% 6,6% 9,9% 34,0% 6 jaar 57,5% 43,1% 5,8% 8,6% 42,5% 5 jaar 49,0% 36,7% 4,9% 7,4% 51,0% 4 jaar 40,5% 30,3% 4,1% 6,1% 59,5% 3 jaar 32,0% 24,0% 3,2% 4,8% 68,0% 2 jaar 23,5% 17,6% 2,4% 3,5% 76,5% 1 jaar 15,0% 11,2% 1,5% 2,3% 85,0% De fondsverdeling binnen de Mixfondsen is een richtlijn. De fondsbeheerder heeft altijd een bepaalde marge in het beleggingsbeleid, waardoor binnen deze vastgestelde marges van het percentage kan worden afgeweken. Lange Staatsobligatiefonds Mixfonds t-1900 (07-15) 4

5 Toezicht & Vergunning ASR Nederland Beleggingsbeheer N.V. is de Beheerder van de Werknemers Pensioen Mixfondsen en Werknemers Pensioen Lange Staatsobligatiefonds en is in het bezit van een AFM-vergunning van de Stichting Autoriteit Financiële Markten ( AFM ) te Amsterdam op grond van de Wet op het financieel toezicht (artikel 2:65 Wft-nieuw). Omdat de Werknemers Pensioen Mixfondsen en het Werknemers Pensioen Lange Staatsobligatiefonds zogeheten unit-linked fondsen zijn, vallen de fondsen niet onder toezicht van de AFM en is er geen vergunningsplicht. Dit heeft te maken met het feit dat het de verzekeraar is die belegt en niet de werknemer zelf. Als gevolg hiervan zal in de communicatie naar uw werknemer onderstaande verplichte afbeelding worden getoond waarbij wordt aangegeven dat hij belegt buiten toezicht van de AFM. a.s.r. als vermogensbeheerder Het beheer van de fondsen van het Werknemers Pensioen is door ASR Nederland Beleggingsbeheer N.V. uitbesteed aan a.s.r. Financial Markets. a.s.r. Financial Markets, de vermogensbeheerder van ASR Nederland N.V., beheert het vermogen van de bank-, pensioen- en verzekeringsactiviteiten van ASR Nederland N.V. De totale activa van ASR Nederland N.V. bedroeg per ultimo december ,1 miljard. Binnen a.s.r. Financial Markets werken gespecialiseerde beleggingsteams met een goede trackrecord op het gebied van performance, research en balansmanagement. En met een jarenlange ervaring. Voor de Mixfondsen geldt dat voor een deel van het belegd vermogen, specifiek voor aandelen en obligaties buiten de Eurozone, het beheer wordt uitbesteed aan een externe vermogensbeheerder. Op dit moment is dat BNP Paribas Investment Partners Netherlands N.V. Voor wat betreft de vastgoedportefeuille binnen de Mixfondsen is het beheer uitbesteed aan ASR Vastgoed Vermogensbeheer B.V. ASR Vastgoed Vermogensbeheer B.V. is onderdeel van ASR Nederland N.V.. Binnen de vastgoedportefeuille wordt door belegd in het ASR Property Fund N.V. Het fonds belegt in een combinatie van direct Nederlands vastgoed en een Europese beursgenoteerde vastgoedaandelenportefeuille. ASR Vastgoed Vermogensbeheer B.V. vertegenwoordigt daarnaast a.s.r. als eigenaar van grond en gebouwen in het landelijk gebied. De vastgoedbeheerder belegt al meer dan 120 jaar in landelijk onroerend goed. Met een portefeuille van ongeveer hectare grond is a.s.r. de grootste private grondeigenaar van Nederland. Alle genoemde vermogensbeheerders van a.s.r. beschikken over een ISAE (International Standards for Assurance Engagements) 3402 type II verklaring. Die geeft aan dat de vermogensbeheerders de processen en kwaliteitsaspecten goed beheersen. a.s.r. Financial Markets als vermogensbeheerder heeft de mogelijkheid om fondsen en/of de uitbesteding van het beheer van belegd vermogen te wijzigingen, als de prijsstelling en/of de prestaties van fondsen en/of de externe vermogensbeheerder(s) daartoe aanleiding geven. Heeft u vragen? Wilt u meer informatie over de fondsen voor het Werknemers Pensioen? Ga dan naar Let op: De gewijzigde Werknemers Pensioen mixfondsen staan vanaf 1 januari 2016 op Datum afgifte

6 De Amersfoortse Verzekeringen Stadsring 15, 3811 HM Amersfoort E info@amersfoortse.nl Postbus 42, 3800 AA Amersfoort I T Amersfoortse Algemene Verzekeringsmaatschappij N.V., KvK (07-15)