Allianz Nederland Asset Management B.V. Allianz. Beleggersrekening. Beleggen om uw geld te laten groeien.

Transcriptie

1 Allianz Nederland Asset Management B.V. Allianz Beleggersrekening Beleggen om uw geld te laten groeien.

2 Wilt u beleggen om uw geld te laten groeien? Kies dan voor goede prestaties en flexibiliteit met de Allianz Beleggersrekening U kunt verschillende redenen hebben om geld te beleggen. Wilt u eerder stoppen met werken? Wilt u graag sparen voor een tweede huis in het buitenland? Of gewoon later uw kinderen financieel kunnen helpen? Of heeft u eigenlijk nog geen concreet doel? U wilt graag uw geld willen laten groeien op een manier die goed bij u past, met de Allianz Beleggersrekening. In deze brochure vindt u een antwoord op de volgende vragen: 1. Wilt u beleggen om uw geld te laten groeien? 2. Hoe zijn de prestaties van onze fondsen? 3. Hoe werkt de Allianz Beleggersrekening? 4. Welke modelportefeuille past bij u? 5. Of belegt u liever in Allianz fondsen? 6. Welke kosten betaalt u? 7. Hoe opent u een Allianz Beleggersrekening? Onze fondsen leveren prestaties Allianz is één van de grootste vermogensbeheerders van de wereld. Dat is niet voor niets. Want wij hebben de beste kennis en ervaring als het gaat om beleggen. Wij hebben al meer dan 50 jaar een uitstekende reputatie en die zijn we ook in de afgelopen moeilijke jaren niet kwijtgeraakt. De resultaten van onze beleggingsfondsen zijn al jarenlang uitstekend. Van Moringstar krijgen onze fondsen gemiddeld vier van de maximaal vijf sterren. Overtuig uzelf en vergelijk objectief de resultaten van onze fondsen en die van andere aanbieders. Dan is de kans groot dat u over wilt stappen naar onze beleggingsfondsen en gebruik wilt maken van de Allianz Beleggersrekening. De rendementen van onze Allianz fondsen en Allianz Modelportefeuilles vindt u op onze website Wilt u beleggen om uw geld te laten groeien? Voor het opbouwen van een vermogen heeft u uw persoonlijke redenen. Die kunnen heel concreet zijn. Maar ook als u geen specifiek doel voor ogen hebt, is het belangrijk om uw geld te laten groeien op een manier die past bij uw situatie, uw vooruitzichten en uw persoonlijkheid. Dat kan, door te kiezen voor de Allianz Beleggersrekening. Met de Allianz Beleggersrekening kiest u zelf uit onze Allianz fondsen of voor één van onze vijf Allianz Modelportefeuilles die naadloos aansluit op uw beleggingsprofiel.

3 Morningstar sterren Morningstar is een toonaangevende leverancier van onafhankelijk beleggingsonderzoek. Morningstar geeft beleggingsfondsen sterren. De beste fondsen -op basis van risico en rendement- binnen een categorie krijgen vijf sterren, de minst presterende fondsen krijgen één ster. Beleggers kunnen zo in één oogopslag een objectief beeld vormen over de prestaties van een beleggingsfonds. Naam fonds Aantal Moringstar sterren Allianz Selectie Fonds Allianz Gemengd Obligatie Fonds Allianz Duurzaam Wereld Aandelen Fonds Allianz Europa Aandelen Fonds Allianz Europa Obligatie Fonds Allianz Pacific Aandelen Fonds Allianz Amerika Aandelen Fonds Allianz Geldmarkt Fonds* n.v.t. * Het Allianz Geldmarkt Fonds bestaat korter dan 3 jaar en kan hierdoor nog niet worden beoordeeld door Morningstar Peildatum 16 februari 2015 Hoe werkt de Allianz Beleggersrekening? Met de Allianz Beleggersrekening kunt u eenvoudig en snel online beleggen. 1. U kunt kiezen voor beleggen in één van onze vijf Modelportefeuilles, die perfect aansluiten op uw beleggingsprofiel. 2. En u kunt kiezen om te beleggen in onze Allianz fondsen die u zelf kiest. De Allianz Beleggersrekening is erg flexibel. U kunt uw portefeuille 24 uur per dag, 7 dagen per week online bekijken en beheren. Er zijn geen minimumbedragen die u moet beleggen. En u kunt op ieder moment kopen en verkopen. En op ieder moment veranderen van fonds of modelportefeuille. Samenstelling Allianz Modelportefeuilles Hieronder vindt u een overzicht van onze modelportefeuilles met de verdeling van de Allianz fondsen per modelportefeuille. Allianz Zeer Defensieve Portefeuille 90% Obligaties Allianz Europa Obligatie fonds 5% Allianz Selectie Fonds 5% Allianz Geldmarkt Fonds 80% 10% Aandelen Allianz Selectie Fonds 5% Allianz Duurzaam Wereld Aandelen Fonds 5% Allianz Defensieve Portefeuille 75% Obligaties Allianz Europa Obligatie Fonds 25% Allianz Geldmarkt Fonds 40% 25% Aandelen Allianz Duurzaam Wereld Aandelen Fonds 10% Allianz Europa Aandelen Fonds 5% Allianz Neutrale Portefeuille 50% Obligaties Allianz Europa Obligatie Fonds 30% Allianz Geldmarkt Fonds 10% 50% Aandelen Allianz Duurzaam Wereld Aandelen Fonds 15% Allianz Europa Aandelen Fonds 25% Allianz Offensieve Portefeuille 25% Obligaties Allianz Europa Obligatie Fonds 10% Allianz Selectie Fonds 15% 75% Aandelen Allianz Selectie Fonds 15% Allianz Duurzaam Wereld Aandelen Fonds 25% Allianz Europa Aandelen Fonds 35% Allianz Zeer Offensieve Portefeuille 10% Obligatie 90% Aandelen Allianz Duurzaam Wereld Aandelen Fonds 10% Allianz Europa Aandelen Fonds 70% Het Allianz Selectie Fonds belegt voor 50% in aandelen en 50% in obligaties.

4 Kies een modelportefeuille die bij u past! Geen enkele belegger is hetzelfde. Kiest u voor meer risico of toch liever voor zekerheid? Voor aandelen of voor obligaties? Met de Allianz Beleggersrekening kunt u beleggen op de manier die bij u past. U kunt kiezen uit vijf verschillende Allianz Modelportefeuilles, die zijn opgebouwd uit een aantal van de best presterende beleggingsfondsen van Allianz. De modelportefeuilles sluiten aan op de beleggingsprofielen. Op basis van de wettelijk verplichte profieltest stelt u vast wat uw beleggingsprofiel is en welke modelportefeuille daarbij past. Stort u geld in een Allianz Modelportefeuille? Dan beleggen we dit automatisch in een mix van Allianz fondsen die past bij uw profiel. En als extra service zorgen we er ieder jaar voor dat de verdeling van de fondsen in uw portefeuille weer past bij de oorspronkelijke (procentuele) verdeling. Dit omdat de waarde van de verschillende fondsen immers dagelijks verandert. Zo blijft uw modelportefeuille passen bij uw uw profiel en belegt u op een manier die bij u past. Voor deze services betaalt u geen kosten! Meer informatie over de Allianz Modelportefeuilles vindt u op Of kies zelf uw Allianz fondsen Als u weet welk type belegger u bent, kunt u natuurlijk ook zelf uw Allianz fondsen kiezen. U maakt dan zelf een keuze uit beleggingsfondsen met de risico s en de rendementen die het beste bij u passen. Wij bieden een grote verscheidenheid aan kwalitatieve beleggingsfondsen. Hierbij heeft u de keuze uit aandelenfondsen, mixfondsen en obligatiefondsen. Welk fonds het beste bij u past, hangt af van uw beleggingstermijn, het risico dat u bereid bent te lopen en het rendement dat u wilt behalen. U kunt kiezen voor één fonds, maar u kunt uw inleg ook over meerdere fondsen verdelen. Switchen tussen de fondsen kan altijd. Uitgebreide informatie over de Allianz fondsen vindt u op Welke kosten betaalt u? U betaalt bij de Allianz Beleggersrekening lage kosten: Koopt u fondsen of een modelportefeuille? Dan betaalt u 0,1%. Deze kosten trekken we af van het bedrag waarvoor u fondsen of een modelportefeuille koopt. Verkoopt u fondsen of een modelportefeuille? Dan betaalt u 0,3%. Deze kosten trekken we af van het bedrag waarvoor u fondsen of een modelportefeuille verkoopt. Verandert u van fonds of portefeuille? Dan verkoopt en koopt u tegelijk. U betaalt dan 0,4% over het bedrag dat u switcht. Deze kosten trekken wij af van uw aan- en verkoop. Daarnaast zijn er de totale kosten, de zogenaamde Total Expense Ratio (TER), van de Allianz fondsen waarin u direct of via een Allianz Modelportefeuille belegt. De TER wordt u niet direct in rekening gebracht, maar gaat ten koste van het rendement van het fonds. De TER wordt per fonds bepaald. Naast het vergelijken van rendementen is de TER is goede maatstaf voor het vergelijken van fondsen. Ieder jaar wordt de TER opnieuw berekend op basis van totale kosten van het fonds. De TER van onze fondsen en modelportefeuilles vindt u op onze website bij 'fondsen en koersen'. Hoe opent u een Allianz Beleggersrekening? Wilt u gaan beleggen met de Allianz Beleggersrekening? Dat kan op twee manieren. U kunt zelf een rekening openen op Wilt u liever advies, maak dan een afspraak met een onafhankelijk financieel adviseur. Op vindt u een financieel adviseur bij u in de buurt. Hij kan u adviseren over uw vermogenswensen, onze Allianz Beleggersrekening en de Allianz fondsen. Ook kan hij de Allianz Beleggersrekening direct voor u openen. De financieel adviseur kan kosten voor dit advies in rekening brengen. Risico en rendementsverwachting per fonds Meer Allianz Europa Aandelen Fonds Allianz Pacific Aandelen Fonds Allianz Duurzaam Wereld Aandelen Fonds Risico Allianz Amerika Aandelen Fonds Allianz Selectie Fonds Allianz Europa Obligatie Fonds Minder Minder Allianz Geldmarkt Fonds sverwachting Meer

5 Eén ding: e tijd? Beleggen in dez maal Misschien hele t. zo gek nog nie je dat Zeker niet als t. verstandig doe

6 Wat zijn de voordelen van de Allianz Beleggersrekening? 1. De resultaten van onze fondsen zijn al jarenlang uitstekend. En die reputatie zijn we ook in de afgelopen moeilijke jaren niet kwijtgeraakt. 2. U kunt uw portefeuille 24 uur per dag, 7 dagen per week online bekijken en beheren. 3. Er zijn geen minimumbedragen die u moet beleggen. 4. En u kunt op ieder moment kopen en verkopen. 5. En op ieder moment veranderen van fonds of modelportefeuille. 6. De Allianz Beleggersrekening heeft lage kosten. Meer informatie? Meer informatie over de Allianz Beleggersrekening, de Allianz Modelportefeuilles en de Allianz fondsen kunt u vinden op en in het Reglement van de Allianz Beleggersrekening. Wilt u ook sparen? Wilt u ook sparen naast beleggen? Dat kan. Met de Allianz Spaar- en Depositorekening. U kunt sparen op een spaarrekening met een rente die kan veranderen. Of u kunt kiezen voor een deposito. Met een deposito zet uw spaargeld voor een tijd vast met de garantie dat deze rente een bepaalde periode hetzelfde blijft. Kijk voor meer informatie op Of bespreek dit met uw financieel adviseur. Wat gebeurt er met uw beleggingen als wij failliet gaan? Voor het geld dat u bij ons heeft belegd, gelden wettelijke beschermingen. Deze regels moeten ervoor zorgen, dat als wij failliet gaan, uw beleggingen zijn afgescheiden van ons vermogen. Voor situaties waarin er onvoldoende bescherming dreigt te zijn, is er het beleggerscompensatiestelsel. Het beleggerscompensatiestelsel geldt voor particulieren en voor "kleine" ondernemingen. Dit stelsel garandeert een vergoeding tot een maximum van ,- per persoon per bank. Voor meer informatie verwijzen wij u naar de website van De Nederlandsche Bank N.V. ( Wie is Allianz? Allianz Nederland Asset Management is al vele jaren succesvol in vermogensbeheer met diverse beleggingsfondsen die over de hele linie uitstekende prestaties laten zien. Allianz werkt samen met een aantal onafhankelijke financieel adviseurs. De adviseur helpt u graag passende oplossingen te vinden voor uw totale financiële planning. Allianz Nederland Asset Management is onderdeel van Allianz Group, één van de grootste financiële instellingen ter wereld met ruim zestig miljoen klanten in meer dan zeventig landen. Allianz is een bedrijf met een krachtig imago, een internationale strategie en een stevige vermogenspositie. Allianz vindt het belangrijk dat u een goede beslissing neemt! Allianz vindt het belangrijk dat u een goede beslissing neemt. En dat u uw geld belegt op een manier die bij u past. Wees er zeker van dat u alles goed begrijpt, voordat u een beslissing neemt. Juridische informatie Bedenk dat de waarde van uw beleggingen altijd kan veranderen. Resultaten uit het verleden bieden geen garantie voor de toekomst. Van ieder beleggingsfonds is de Essentiële Beleggersinformatie beschikbaar. Loop geen onnodig risico. Lees de Essentiële Beleggersinformatie. In het reglement Allianz Beleggersrekening staan al uw rechten en plichten die horen bij de Allianz Beleggersrekening. Onze dienstverlening is execution only. Dit betekent dat wij geen beleggingsadvies geven. U bent zelf verantwoordelijk voor uw beleggingsopdrachten. Wij controleren niet of uw beleggingsopdrachten passen bij uw beleggingsprofiel. En wij waarschuwen u ook niet voor de risico s van uw beleggingsopdrachten. In onze dienstverlening stellen wij uw belang voorop. Toch kan het gebeuren dat u niet tevreden bent over onze service. Heeft u een klacht over onze producten of diensten, dan vragen wij u deze eerst aan ons voor te leggen. Ga naar onze website voor meer informatie. Deze folder geeft u geen rechten.

7 en Allianz fondsen en Allianz Modelportefeuilles Naam Fonds Bruto Historisch (BHR) Total Expense Rario (TER) Netto Historisch (NHR) 1 jaar 3 jaar 5 jaar Allianz Europa Aandelen Fonds 8,25% 1,11% 7,14% 3,32% 12,47% 7,59% 6 Allianz Europa Obligatie Fonds 6,71% 0,75% 5,96% 14,61% 9,14% 6,79% 3 Allianz Pacific Aandelen Fonds 4,01% 1,24% 2,77% 9,52% 10,06% 8,64% 6 Allianz Selectie Fonds 9,56% 1,11% 8,45% 8,05% 13,80% 7,31% 4 Allianz Amerika Aandelen Fonds 6,94% 1,16% 5,78% 12,75% 14,30% 12,80% 6 Allianz Duurzaam Wereld Aandelen Fonds 8,02% 1,15% 6,87% 14,88% 17,40% 12,54% 5 Allianz Geldmarkt Fonds* 3,70% 0,33% 3,37% 0,21% 0,45% 0,51% 1 Allianz Modelportefeuilles Bruto Historisch (BHR) Total Expense Rario (TER) Netto Historisch (NHR) 1 jaar 3 jaar 5 jaar Allianz Zeer Defensieve Modelportefeuille 4,65% 0,47% 4,18% 2,38% 2,98% 2,11% 2 Allianz Defensieve Modelportefeuille 6,28% 0,71% 5,57% 6,88% 7,50% 5,05% 3 Allianz Neutrale Modelportefeuille 7,56% 0,93% 6,63% 9,02% 11,29% 7,46% 4 Allianz Offensieve Modelportefeuille 8,43% 1,08% 7,35% 8,70% 13,81% 8,75% 5 Allianz Zeer Offensieve Modelportefeuille 8,49% 1,11% 7,38% 5,38% 13,25% 8,06% 5 Peildatum ultimo 31 december 2014 Toelichting rendementen Het Bruto Historisch (BHR) wordt bepaald door de behaalde rendementen van de afgelopen twintig jaar. De zogenaamde Total Expense Ratio (TER), wordt u niet direct in rekening gebracht, maar gaat ten koste van het rendement van het fonds. De TER wordt per fonds bepaald. Naast het vergelijken van fondsrendementen is de TER een goede maatstaf voor het vergelijken van fondsen. Het BHR -/- TER is het Netto Historisch (NHR). EBI EBI * De 1-, 3-, en 5-jaarsrendementen van het Allianz Geldmarktfonds zijn gebaseerd op de rendementen van een vergelijkbaar fonds dat eerder is opgericht, de Allianz Stallingsrekening. Risicometer per fonds/modelportefeuille* Hieronder vindt u een indeling van onze Allianz fondsen en Allianz Modelportefeuilles naar risico. Deze indeling is verplicht. Hiermee kunt u fondsen en modelportefeuilles van meerdere aanbieders met elkaar vergelijken. Allianz Geldmarkt Fonds Allianz Selectie Fonds Allianz Neutrale Modelportefeuille Allianz Zeer Defensieve Modelportefeuille Allianz Duurzaam Wereld Aandelen Fonds Allianz Zeer Offensieve Modelportefeuille Allianz Offensieve Modelportefeuille Allianz Europa Obligatie Fonds Allianz Defensieve Modelportefeuille Allianz Europa Aandelen Fonds Allianz Pacific Aandelen Fonds Allianz Amerika Aandelen Fonds * peildatum ultimo 19 februari 2015

8 Allianz Nederland Asset Management B.V. Coolsingel 139 Postbus AT Rotterdam Tel Fax AFM nummer Inschrijfnummer KvK H