Staalbankiers: Multi Asset Fonds

Transcriptie

1 Staalbankiers: Multi Asset Fonds 2014

2 Zoekt u een aantrekkelijke manier om uw vermogen te beleggen? Dan zijn de Staalbankiers Multi Asset Fondsen voor u zeker interessant. Hierbij belegt u op basis van een geavanceerde methodiek: Multi Asset Optimalisatie. Deze methodiek, in 2009 met succes geïntroduceerd door Staalbankiers, is nu ook in fondsvorm voor vermogens onder mogelijk gemaakt. Uw vermogen wordt zeer breed gespreid belegd en zorgvuldig beheerd. De Staalbankiers Multi Asset Fondsen kennen drie profielen: Defensief, Neutraal en Offensief. Balans tussen risico en Bij het invullen van de Staalbankiers Multi Asset Fondsen streven wij naar de optimale verhouding tussen het risico dat bij een specifiek fonds hoort en het gewenste. Op basis van deze twee uitgangspunten stellen wij via een zorgvuldig gestructureerd proces de beleggingen in de drie fondsen samen. Het samenstellen gebeurt op basis van zeven beleggingscategorieën te weten: aandelen uit volwassen markten aandelen uit op komen de markten obligaties goud private equity Wat voor belegger bent u? oplevert. Het is dus mogelijk dat in een De totale benadering vastgoed De drie fondsen zijn bedoeld voor beleggers met bepaalde periode de verdeling in uw fonds afwijkt van Multi Asset Optimalisatie is gebaseerd op de porte- liquiditeiten. verschillende beleggingsprofielen. Risico en de navolgende afbeelding. feuilletheorie van Nobelprijswinnaar Harry M. gaan altijd samen. Meer risico in een Markowitz. Staalbankiers maakt daarbij gebruik van Aan de defensieve Fondsvariant is ook de categorie beleggings komt tot uiting in een grotere Profiel een geavanceerd rekenmodel. De belangrijkste factor geldmarkt toegevoegd. Door een verdere verfijning door te voeren in de beleggingscategorieën, wordt de uiteindelijk belegd in 15 ver schillende sub-categorieën. Door hiermee te variëren kan extra volatiliteit (beweeglijkheid) van het op korte termijn. Dus hoe meer risico u loopt, hoe meer kans u hebt op tegenvallend, maar ook hoe groter de kans op een hoger. Aandelen Financiële waarden Farmacie Technologie Industrie Basismaterialen Nutsbedrijven Consumenten goederen Defensief 4,2 2,1 2,4 2,5 3,1 1,4 4,8 Neutraal 6,7 3,4 3,8 4,0 5,1 2,3 7,8 Offensief 7,8 4,0 6,9 4,6 5,8 2,7 9,0 Ons beleid is erop gericht het hoogst mogelijke te zoeken bij het door u geaccepteerde risico worden toegevoegd of juist een dempend effect op het risico worden gerealiseerd. Keuze uit drie fondsen Als u belegt, is het belangrijk dat uw beleggingen aansluiten bij uw doelstellingen, financiële positie, Afhankelijk van uw wensen, uw financiële situatie en uw beleggingsprofiel kiest u voor één van deze drie fondsen. Wilt u weinig risico? Dan past het defensieve fonds goed bij u. Bent u bereid iets meer risico te lopen? Dan kiest u voor het neutrale fonds. En als u Opkomende markten Vastrentenden waarden Staatsleningen Bedrijfsobligaties Obligaties Emerging Markets Goud Vastgoed Private Equity Geldmarkt 4,1 11,4 5,1 4,5 4,1 7,8 4,4 38,1,0 6,6 18,5 8,3 7,3 6,6 12,5 7,0 -,0 11,9 9,2 4,1 3,6 3,3 14,4 12,7 -,0 beleggingshorizon, beleggingskennis, ervaring en bij sterkere schommelingen in de waarde van uw het risico dat u bereid bent te lopen. Sommige beleggingen geen probleem vindt, dan kiest u voor het De fondsen zijn begin opgericht en hebben een beleggers willen weinig risico lopen. Andere beleggers offensieve fonds. Hieronder leest u kort wat de beperkt sverleden. De beleggingsstrategie voor het beperken van het risico is de strategische wat meer. De Staalbankiers Multi Asset Fondsen verschillen zijn tussen de drie fondsen. van het fonds wordt door Staalbankiers wel al langer allocatie van de beleggingen. Oftewel de keuze van de houden hiermee rekening. Er zijn drie varianten: uitgevoerd in de Multi Asset Optimalisatie Model- categorieën waarin u belegt en de spreiding van uw Algemene informatie over de drie fondsen. Deze biedt een goede benadering van wat vermogen over deze beleggingscategorieën. Het Staalbankiers Multi Asset Defensief Fonds, De verdeling over de categorieën waarin wordt belegd, de drie fondsen in het verleden zouden hebben rekenmodel levert een optimale spreiding en geeft Staalbankiers Multi Asset Neutraal Fonds, ziet u in de navolgende afbeeldingen. Elk kwartaal gepresteerd. Hierna laten wij u de en van zicht op een maximaal verwacht bij een Staalbankiers Multi Asset Offensief Fonds. bepalen wij de optimale verdeling die past bij het door deze model zien aangevuld met het vooraf bepaald risico. u gewenste risico en die een zo hoog mogelijk verwacht van het fonds vanaf 1 januari. 2 - Staalbankiers Multi Asset Fondsen Staalbankiers Multi Asset Fondsen - 3

3 Staalbankiers Multi Asset Defensief Fonds ISIN: NL Dit fonds is geschikt voor beleggers die weinig risico willen lopen. Het verwachte en de volatili teit zijn gebaseerd op lange termijn historische gegevens en inschattingen voor de toekomst. Heeft u vermogen waarmee u uw huidige inkomen aanvult dan is wellicht het Multi Asset Defensief Fonds een passende keuze voor u. Met een beperkt risico wordt gestreefd naar een dat duidelijk boven de spaarrente uitkomt. Het Staalbankiers Multi Asset Defensief Fonds beoogt een lange termijn op basis van 1-6. Dit beoogd is een prognose en vormt geen betrouwbare indicator voor toekomstige resultaten. De waarde van uw belegging kan fluctueren. In het verleden behaalde resultaten bieden geen garantie voor de toekomst. Staalbankiers Multi Asset Neutraal Fonds ISIN: NL Dit fonds is voor beleggers die een redelijke waarde schommeling aanvaardbaar vinden. Het verwachte en de volatiliteit zijn gebaseerd op lange termijn historische gegevens en inschattingen voor de toekomst. Ligt de doelstelling waarvoor u uw vermogen aanhoudt nog een groot aantal jaren in de toekomst, maar wenst u niet te grote risico s te lopen dan is het Multi Asset Neutraal Fonds wellicht een passende keuze voor het beleggen van uw vermogen. Een uitgebalanceerde tracht het risico te beperken, maar wel gebruik te maken van de mogelijk heden in de financiële markten. Het Staalbankiers Multi Asset Neutraal Fonds beoogt een lange termijn op basis van 3-7. Dit beoogd is een prognose en vormt geen betrouwbare indicator voor toekomstige resultaten. De Grafische weergave verdeling beleggingscategoriëen van het Multi Asset Defensief Fonds defensief Verloop bij de defensieve model waarde van uw belegging kan fluctueren. In het verleden behaalde resultaten bieden geen garantie voor de toekomst. defensief neutraal Grafische weergave verdeling beleggingscategoriëen van het Multi Asset Neutraal Fonds neutraal Verloop bij de neutrale model jan apr okt jan apr okt jan apr okt jan apr okt jan janapr apr okt oktjan apr okt jan janapr aprokt oktjan janapr aprokt oktjan janapr aprokt okt jan apr okt jan janapr apr okt oktjan apr okt jan apr okt jan apr okt jan apr okt Defensief Neutraal Profiel Defensief Gemiddeld lijks (vanaf 1/1/) 12,0 0,1 4,5 0,5 6,3 28,7 5,6 4,8 0,7 5,3 6,9 10,7 40,3 7,5 fonds is de samenstelling van de : 75 MSCI 12,0 20,3 4,8 12,3-1,3-0,2 0,1-4,3 0,7-1,2 World en 25 EFFAS. 6,9 6,3 4, ,1 5,3 7,3 1,3 11,5 0,5 5,6 6,9 16,3 Genoemde 2014 en t/m aug 10,8 tot en met 11,0 zijn behaald door 2014 t/m 2014 augt/m aug 6,3 11,4 10,7 11,4 de model en zijn exclusief kosten. Rende menten vanaf 1 januari zijn 52,8 de door 51,5 de fondsen behaalde 28,7 53,4 40,3 63,1 Gemiddeld Staalbankiers lijks Multi Asset 9,5 Fondsen 9,3 zijn Gemiddeld vermeld Gemiddeld op lijks pagina lijks 5,6 9,6 7,5 11,0 Gemiddeld lijks 7. De (vanaf cumulatieve 1/1/) rende menten zijn berekend op basis (vanaf van 1/1/) (vanaf 1/1/) (vanaf 1/1/) De en van individuele s kunnen hiervan afwijken. Staalbankiers hanteert als voor zakelijke (MSCI World) (tot en met 31 december was dit 60 Profiel Neutraal MSCI Europe Total Return in euro s en Profiel 40 MSCI Defensief Profiel Offensief World ex Europe Total Return in euro s) en staatsobligaties voor vastrentende waarden de EFFAS Index voor Europese met een looptijd > 1 (EFFAS). Voor het offensieve 18,8 8,6 Profiel Neutraal offensief 18,8-1,3 6,9 1,3 10,8 52,8 9,5 Staalbankiers hanteert als voor zakelijke (MSCI World) (tot met 31 december was dit 60 Profiel MSCI Offensief Europe offensief Total Return in euro s en 40 MSCI World ex Europe Total Return in euro s) en voor bench-vastrentendmark staatsobligaties waarden de EFFAS Index voor Europese met een looptijd > 1 (EFFAS). Voor het offensieve fonds is de samenstelling van 20,3 de : 12,3 75 MSCI -4,3-1,2 World en 25 EFFAS. 8,1 7,3 5,6 16,3 Genoemde 2014 en t/m aug tot 11,4 en met 11,4 zijn behaald door de model en zijn exclusief kosten. Rende menten vanaf 1 januari zijn de 53,4 door de 63,1 fondsen behaalde Gemiddeld Staalbankiers lijks Multi Asset Fondsen 9,6 11,0 zijn vermeld op pagina 7. De cumulatieve (vanaf 1/1/) rende menten zijn berekend op basis van 8,6-0,2 6, ,5 11,0 51,5 9,3 De en van individuele s kunnen 2014 hiervan afwijken jan apr okt jan apr okt jan apr okt jan apr okt jan janapr apr okt oktjan apr okt jan apr okt jan apr okt jan apr okt 4 - Staalbankiers Multi Asset Fondsen Staalbankiers Multi Asset Fondsen - 5

4 efensief neutraal Staalbankiers Multi Asset Offensief Fonds ISIN: NL Dit fonds biedt kans op een hoger, maar het risico van het fonds is ook groter. Het verwachte rende ment en de volatiliteit zijn gebaseerd op lange termijn historische gegevens en inschattingen voor de toekomst. Schuwt u de okt jan risico s apr oktvan janbeleggen apr okt niet, janen heeft apr okt uw vermogen een doelstelling jan apr okt die jan nog ver apr in okt de toekomst jan apr ligt, okt dan jan is apr het okt jan apr okt Invulling van de beleggingsfondsen De uiteindelijke invulling van de drie fondsen doen wij zoveel mogelijk met transparante index trackers. Index trackers zijn beleggingsinstrumenten die tot doel hebben de koersontwikkeling van een specifieke index Staalbankiers een vergoeding voor het beheren van de fondsen. De totale vergoeding die Staalbankiers berekent is 1,33 op basis over het door u belegde vermogen. Tevens hanteren wij een inen uitstap vergoeding van maximaal 0,10 van Staalbankiers Multi Asset Offensief Fonds wellicht de juiste keuze voor uw vermogen. Dit Fonds streeft naar een hoger, maar neemt daarmee ook meer risico s. Het Staalbankiers Multi Asset Offensief Fonds beoogt een lange of beleggingscategorie zo nauwkeurig mogelijk te volgen tegen zo laag mogelijke kosten. de omvang van de transactie. Voor een volledige specificatie van alle kosten per fonds verwijzen wij termijn op basis van 7-9. Dit beoogd is een prognose en vormt geen betrouwbare indicator naar de betreffende Essentiële Beleggersinformatie voor toekomstige resultaten. De waarde van uw belegging kan fluctueren. In het verleden behaalde resultaten bieden Wij maken geen gebruik van eigen beleggings- van het fonds. geen garantie voor de toekomst. Grafische weergave verdeling beleggingscategoriën van het Multi Asset Offensief Fonds Offensief 170 offensief Verloop bij de offensieve model 2014 jan apr okt jan apr okt jan apr okt jan apr okt jan apr okt producten voor het invullen van de fondsen. Hierdoor is onze onafhankelijkheid gewaarborgd. Staalbankiers Multi Asset Fondsen Multi Asset Optimalisatie methodiek nu toegankelijk voor ieder vermogen Brede spreiding en doorlopende monitoring Ontwikkeling van de Fondsen op dagbasis te volgen Informatie over de Fondsen op de website van Staalbankiers beschikbaar Keuze uit 3 varianten passend bij uw profiel Risico s Aan beleggingen in effecten en beleggingsfondsen zijn risico s verbonden die u moet kennen voordat u gaat beleggen. De risico s zijn te lezen in het Prospectus van het fonds. Deze is te vinden op de website van Staalbankiers. Hier kunt u tevens onze Essentiële Beleggersinformatie vinden. Persoonlijk advies Wilt u meer weten of achterliggende informatie over de werkwijze van het fonds of direct beleggen in de Staalbankiers Multi Asset Fondsen? Neem dan contact op met Staalbankiers. Wij vertellen u graag meer over de kenmerken van de fondsen en over de manier nt lle 8,6-0,2 6,3 11,5 11,0 51,5 9,3 Profiel Offensief Gemiddeld lijks (vanaf 1/1/) 20,3-4,3 8,1 5,6 11,4 53,4 9,6 12,3-1,2 7,3 16,3 11,4 63,1 11,0 Staalbankiers hanteert als voor zakelijke (MSCI World) (tot en met 31 december was dit 60 MSCI Europe Total Return in euro s en 40 MSCI World ex Europe Total Return in euro s) en voor vastrentende waarden de EFFAS Index voor Europese staatsobligaties met een looptijd > 1 (EFFAS). Voor het offensieve fonds is de samenstelling van de : 75 MSCI World en 25 EFFAS. Genoemde en tot en met zijn behaald door de model en zijn exclusief kosten. Rende menten vanaf 1 januari zijn de door de fondsen behaalde Staalbankiers Multi Asset Fondsen zijn vermeld op pagina 7. De cumulatieve rende menten zijn berekend op basis van De en van individuele s kunnen hiervan afwijken. Zo blijft u op de hoogte Wij houden u nauwgezet op de hoogte van de prestaties () van het fonds waarin u belegt. Iedere maand is een geactualiseerd overzicht van de samenstelling en de resultaten van het fonds beschikbaar. Ook geven wij daarbij een toelichting op het gevoerde beleid. Dagelijks kunt u de prestaties (koers) van uw fonds volgen via Kosten waarop deze in uw beleggings passen. Fondsdetails Fonds type Valuta Verhandelbaarheid Fund of Funds Euro Dagelijks TER* 1,33 Beheerder Staalbankiers Beleggingsfondsen Beheer B.V. Aan het beleggen in de Staalbankiers Multi Asset Fondsen zijn kosten verbonden. Naast de kosten van onderliggende beleggingsinstrumenten, rekent * TER (Total Expense Ratio) bestaat uit de lijkse beheervergoeding + operationele en administratieve kosten + oprichtingskosten. 6 - Staalbankiers Multi Asset Fondsen Staalbankiers Multi Asset Fondsen - 7

5 Meer weten? Neem contact op met uw bankier of ga naar Kantoren Regio Noord-Holland Prinsen Bolwerk 1 MA Haarlem Tel: Fax: haarlem@staalbankiers.nl Regio Den Haag Lange Houtstraat CW Den Haag Tel: Fax: denhaag@staalbankiers.nl Regio Midden Maliebaan CV Utrecht Tel: Fax: utrecht@staalbankiers.nl Regio Noordoost Eekwal LA Zwolle Tel: Fax: zwolle@staalbankiers.nl Regio Twente M.H. Tromplaan JJ Enschede Tel: Fax: enschede@staalbankiers.nl Regio Zuidoost Stationsweg EJ Oosterbeek Tel: Fax: oosterbeek@staalbankiers.nl Personal Banking Lange Houtstraat CW Den Haag Tel: Fax: De Beheerder van de Staalbankiers Multi Asset Fondsen is Staalbankiers Beleggingsfondsen Beheer B.V., een dochter van Staalbankiers N.V., die op haar beurt een dochter is van Achmea B.V. De Beheerder is statutair gevestigd en kantoorhoudend te Den Haag. Staalbankiers N.V., statutair gevestigd te Den Haag aan de Lange Houtstraat 26, 2511 CW, is ingeschreven bij de KvK Haaglanden onder nummer Staalbankiers is geregistreerd bij de Autoriteit Financiële markten ( te Amsterdam. Voor meer informatie over het toezicht op Staalbankiers N.V. kunt u bellen naar de toezichtlijn van de AFM Disclaimer De informatie in deze publicatie is ontleend aan door ons betrouwbaar geachte bronnen (Telekurs, Bloomberg en www. msci.com). Hoewel deze publicatie met de grootst mogelijke zorgvuldigheid is samengesteld, aanvaardt Staalbankiers geen enkele aansprakelijkheid voor schade van welke aard ook die het gevolg is van (het gebruik van) onjuiste dan wel onvolledige gegevens. Staalbankiers behoudt zich het recht voor de tekst van deze brochure te wijzigen. Aan deze uitgave kunnen geen rechten worden ontleend. Staalbankiers wijst op de mogelijkheid dat bepaalde informatie na verloop van tijd verouderd of niet juist is. Uiteraard is aan deze uitgave de grootst mogelijke zorg besteed. Reproductie, geheel of gedeeltelijk, is slechts geoorloofd na schriftelijke toestemming. Deze publicatie is vervaardigd op 21 oktober 2014