Meer rendement op uw vermogen met beleggen

Transcriptie

1 Meer rendement op uw vermogen met beleggen Loege Schilder 27 januari 2017

2 Even voorstellen Professionele vermogensbeheerder Opgericht in Care IS beheert op dit moment 175 miljoen euro van ruim 500 klanten. In 2015 én 2016 verkozen tot Beste vermogensbeheerder van Nederland. Loege Schilder - Oprichter en bestuurder van Care IS - Verantwoordelijk voor het beleggingsbeleid - Kernwoorden: ondernemend, gezin, netwerker, sportief

3 Inleiding Spaarrente Waarom is de spaarrente zo laag Verwachte ontwikkeling spaarrente Alternatief Beleggen buiten de beurs Beleggen op de beurs Waarom nu beleggen op de beurs Hoge vergoeding voor risico Goede vooruitzichten Waarom Care IS vermogensbeheer Vermogensbehoud voor vermogensgroei Onafhankelijk, transparant, persoonlijk

4 Spaarrente Spaarrente Waarom is de spaarrente zo laag Verwachte ontwikkeling spaarrente Alternatief Beleggen buiten de beurs Beleggen op de beurs Waarom nu beleggen op de beurs Hoge vergoeding voor risico Goede vooruitzichten Waarom Care IS vermogensbeheer Vermogensbehoud voor vermogensgroei Onafhankelijk, transparant, persoonlijk

5 Spaarrente waarom zo laag? 1. Inflatie naar de 2% te krijgen en 2. De economie te stimuleren Beleidsrente centrale banken Depositorente 5.00% 4.50% ECB FED 3.50% 3.00% ECB 4.00% 3.50% 2.50% 3.00% 2.00% 2.50% 1.50% 2.00% 1.00% 1.50% 1.00% 0.50% 0.50% 0.00% 0.00% -0.50%

6 1999 Q Q Q Q Q Q Q Q Q Q Q Q Q Q Q Q Q Q Q Q Q Q Q Q4 Spaarrente verwachting Beleid Centrale bank ECB blijft stimuleren zo lang de inflatie ruim onder de 2% staat In de VS was de CPI in December jl. 2,1%. Desondanks geeft Yellen aan dat de FED de voet op het gaspedaal houdt, zodat de economie onverwachte schokken kan opvangen. Voet op het gaspedaal betekent: Rente voorlopig laag FED herinvesteert rentecoupons en aflossingen van opgekochte leningen Rentemarge staat onder druk ECB houdt rente laag, banken kunnen en willen niet verhogen: Rente blijft laag 4.00% Europese HCIP Inflatie 3.50% 3.00% 2.50% 2.00% 1.50% 1.00% 0.50% 0.00%

7 Alternatief voor sparen Spaarrente Waarom is de spaarrente zo laag Verwachte ontwikkeling spaarrente Alternatief Beleggen buiten de beurs Beleggen op de beurs Waarom nu beleggen op de beurs Hoge vergoeding voor risico Goede vooruitzichten Waarom Care IS vermogensbeheer Vermogensbehoud voor vermogensgroei Onafhankelijk, transparant, persoonlijk 7

8 Alternatief beleggen buiten de beurs 8

9 Alternatief beleggen buiten de beurs Aandachtspunten Beleggen buiten de beurs Geen of beperkt toezicht Geen liquiditeit Weinig handelsmomenten, kostbaar, geen transparante prijsvorming Moeilijk om voldoende spreiding aan te brengen in de portefeuille Arbeidsintensief Kennisintensief Minder regulering, minder inzicht in cijfers 9

10 Alternatief beleggen op de beurs Zelf beleggen Vermogensbeheer uitbesteden Vermogensadvies verliest terrein vanwege toenemende regeldruk 10

11 Waarom nu beleggen op de beurs Spaarrente Waarom is de spaarrente zo laag Verwachte ontwikkeling spaarrente Alternatief Beleggen buiten de beurs Beleggen op de beurs Waarom nu beleggen op de beurs Hoge vergoeding voor risico Goede vooruitzichten Waarom Care IS vermogensbeheer Vermogensbehoud voor vermogensgroei Onafhankelijk, transparant, persoonlijk 11

12 Hoge vergoeding voor risico <0,5% Sparen / staatsobligaties 1% Bedrijfsobligaties 5% High Yield obligaties 6% Emerging Market obligaties 8% Aandelen 12

13 Aandelen uitgelicht Risicopremie = Aandelenrendement - Rente 1. Vergoeding rente = afgenomen 2. Vergoeding bedrijfsrisico = toegenomen

14 Goede vooruitzichten 14

15 Seinen op groen Economische groei stijgt in 2017 Verkiezing Trump geeft boost aan het consumentenvertrouwen in de VS Chinese leiders nemen adequate maatregelen om groeivertraging in goede banen te leiden India draagt ook steeds meer bij aan wereldwijde groei

16 Seinen op groen Stimulerende monetaire beleid houdt de rente laag FED verhoogt rente mondjesmaat en houdt balans in stand ECB blijft opkopen tot tenminste december 2017 Risicodragende effecten blijven aantrekkelijk t.o.v. de extreem lage rente

17 Seinen op groen Bedrijfswinsten stijgen Bedrijfswinsten zijn gedaald in 2015 In 2016 zijn winsten S&P 500 bedrijven weer gestegen Voor 2017 wordt een sterkere winststijging verwacht Ook in de andere regio s wordt sterkere winststijging verwacht

18 En hoe zit het met De politiek Trump opereert anders dan zijn voorgangers Maar tot nu toe zijn de beurzen blij met Trump

19 En hoe zit het met De politiek Trump opereert anders dan zijn voorgangers Maar tot nu toe zijn de beurzen blij met Trump Verkiezingen in Duitsland, Frankrijk en andere Europese landen kunnen risico geven Welke impact heeft de uitvoering van Brexit

20 Waarom Care IS vermogensbeheer Spaarrente Waarom is de spaarrente zo laag Verwachte ontwikkeling spaarrente Alternatief Beleggen buiten de beurs Beleggen op de beurs Waarom nu beleggen op de beurs Hoge vergoeding voor risico Goede vooruitzichten Waarom Care IS vermogensbeheer Vermogensbehoud voor vermogensgroei Onafhankelijk, transparant, persoonlijk 20

21 Care IS Risicobeheer De impact van koersdalingen De impact van koersdalingen op het vermogen is groot. Na een koersdaling is er extra rendement nodig om weer op hetzelfde bedrag uit te komen. Vermogensbehoud vormt bij Care IS de basis voor vermogensgroei Wij zijn van mening dat uw vermogen op de lange termijn alleen kan groeien als het behoud van het vermogen de basis vormt. Kleine daling Grote daling Beurs crash Begin Daling -10% -25% -50% Einde , , ,- Benodigd Rendement +11% +33% +100% Benodigd rendement om weer ,- op te bouwen.

22 Care IS Onderscheidend Vermogensbehoud als basis voor vermogensgroei 24/7 inzicht in uw beleggingsportefeuille Lage kosten betekent meer rendement Onafhankelijk en objectief Uw beleggingsdoel staat centraal Geen huisfondsen met verborgen kosten Dagelijks opzegbaar zonder extra kosten Beter rendement met factorbeleggen

23 Care IS Beleggingsportefeuille Categorieën Beleggingstitels Beurs Onderliggend Replicatie TER* Liquiditeiten Geldrekening Obligaties ishares Euro Corporate Bond Ex- Financials ETF Londen Fysiek 0,20% ishares Euro Corporate Bond Financials ETF Londen 567 Fysiek 0,20% Obligaties High Yield ishares Euro High Yield Corporate Bond ETF Londen 462 Fysiek 0,50% Obligaties Opkomend ishares J. P. Morgan $ EM Bond EUR Hedged ETF Londen 338 Fysiek 0,50% Aandelen ishares Core MSCI World UCITS ETF Amsterdam Fysiek 0,20% ishares MSCI World Minimum Volatility ETF Duitsland 289 Fysiek 0,30% ishares MSCI World Quality Factor ETF Amsterdam 296 Fysiek 0,30% Vanguard Global Value Factor ETF Amsterdam Fysiek 0,22% Vanguard Global Small-cap Index Fund Luxemburg Fysiek 0,38% Vanguard FTSE Emerging Markets ETF Amsterdam Fysiek 0,25% Grondstoffen ETFX DJ-UBS All Commodities ETF Parijs 22 Synthetisch 0,49% * Total expense ratio: kosten van de fondsen die u niet direct betaald maar in de koersen van de fondsen verwerkt worden. Top 10 aandelen Apple 1,24% Taiwan Conductor 0,62% Johnson & Johnson 0,97% Berkshire Hathaway 0,61% Exxon Mobil 0,88% Pepsico 0,58% Microsoft 0,85% Nestlé 0,57% Tencent Holding 0,63% AT&T 0,55%

24 Aandelen spreiding 50% Noord Amerika 8% Japan 18% West-Europa 15% Opkomende landen 5% Verenigd Koninkrijk 4% Australië

25 Care IS Wereldwijd gespreid Care IS belegt wereldwijd in circa verschillende bedrijven. Noord-Amerika Emerging markets West-Europa Japan Financials Technology Verenigd Koninkrijk Australië Luxe goederen Industrie 53% Gezondheidszorg Consumptiegoederen Energie Basismaterialen Telecommunicatie Nutsbedrijven 24% 15% 14% 13% 12% 11% 11% 10% 6% 5% 4% 4% 8% 5% 5% 1 1

26 Care IS Rendementen Rendementen per jaar De rendementen zijn berekend vanaf 1 januari 2010 t/m 31 december 2016 na aftrek van alle kosten. Nettorendement Zeer defensief 3,3% 0,7% 6,4% 3,1% 8,4% -1,6% 5,0% Defensief 10,0% -0,6% 8,9% 6,1% 9,3% 0,2% 5,6% Neutraal 12,7% -2,2% 9,8% 9,2% 10,0% 1,1% 6,5% Offensief 15,6% -3,6% 10,9% 12,5% 11,6% 2,0% 7,3% Zeer offensief 21,6% -5,3% 11,5% 15,9% 13,3% 4,2% 8,1% Zeer defensief +27,9% Defensief +46,0% Neutraal +56,5% Offensief +69,9% Zeer offensief +89,9% De getoonde rendementen zijn de nettorendementen van actuele klantportefeuilles van Care IS. De waarde van uw belegging kan fluctueren. In het verleden behaalde resultaten bieden geen garantie voor de toekomst.

27 Care IS In het kort 175 miljoen euro onder beheer van ruim 500 klanten. Persoonlijke begeleiding en heldere communicatie. Betrouwbaar beleggingsbeleid met bewezen resultaten. Vermogensbehoud als basis voor vermogensgroei. 24/7 inzage in de ontwikkeling van uw vermogen via app of website. Twee keer op rij verkozen tot Beste vermogensbeheerder van Nederland. Mgr. C. Veermanlaan 1G 1131 KB Volendam

28 Disclaimer Deze publicatie is opgesteld door Care Investment Services B.V. (Care IS). De in deze publicatie aangeboden informatie is bedoeld als informatie in algemene zin en is niet toegespitst op uw persoonlijke situatie. De inhoud van deze publicatie mag daarom nadrukkelijk niet worden beschouwd als een beleggingsaanbeveling, beleggingsadvies of aanbieding of uitnodiging tot het aankopen of verkopen van financiële instrumenten. Beslissingen op basis van de informatie uit dit document zijn voor uw eigen rekening en risico. Elke belegging in financiële instrumenten brengt risico s met zich mee. De waarde van uw belegging kan fluctueren. In het verleden behaalde resultaten bieden geen garantie voor de toekomst. U kunt uw gehele inleg kwijtraken. Care IS vermogensbeheer en Care IS zijn handelsnamen van Care Investment Services B.V. KvK: Care IS heeft als beleggingsonderneming een vergunning, als bedoeld in artikel 2:96 van de Wet op het financieel toezicht verleend gekregen van de Autoriteit Financiële markten (AFM). Deze publicatie is met de grootst mogelijke zorgvuldigheid samengesteld, waarbij Care IS streeft naar het geven van correcte en actuele informatie. De informatie in deze publicatie is ontleed aan door Care IS betrouwbaar geachte bronnen en publieke informatie. Voor de juistheid en de volledigheid van de informatie in deze publicatie kunnen wij niet instaan. Hoewel wij ten aanzien van de selectie en berekening van de gegevens de nodige zorgvuldigheid in acht nemen, zijn wij niet aansprakelijk voor enige schade die het gevolg is van de in deze publicatie opgenomen informatie en gegevens. De informatie in deze publicatie kan zonder enige vorm van aankondiging worden gewijzigd. Vermogensbeheer dat voldoet aan de wensen en eisen van vandaag en morgen.