Vermogensbeheer Ontzorgt de klant

Transcriptie

1 Vermogensbeheer Ontzorgt de klant

2 Marcel van de Meent DSI geregistreerd Senior Accountmanager. Sinds 2010 relatiebeheerder bij Care IS vermogensbeheer.

3 Care IS vermogensbeheer Opgericht in 2009 en gevestigd in Volendam. Vanuit de overtuiging dat vermogensbeheer beter kon en moest. 100% onafhankelijk. Care IS beheer ruim 250 miljoen euro Maximale scores van onafhankelijke vergelijkingswebsites. In 2015 én 2016 verkozen tot Beste vermogensbeheerder van Nederland.

4 Marcel van de Meent

5 MiFID II MiFID (Markets in Financial Instruments Directive) is een Europese beleggingsrichtlijn. 1 november 2007 in werking getreden, drie doelstellingen. Het beschermen van beleggers en de integriteit van de financiële markten Het bevorderen van eerlijke, transparante, efficiënte en geïntegreerde financiële markten Het verder harmoniseren van de Europese beurshandel en beleggingsmarkt MiFID II In de loop van 2018 worden nieuwe regels van kracht onder het regime van MiFID II.

6 Aantrekkelijk voor tussenpersonen Volledige ontzorging Risicoprofiel bepaling Uitgebreide rapportages Overdragen zorgplicht Tussentijdse ondersteuning Terugkoppeling

7 Betrouwbaar Vergunning AFM & DNB Volledig MiFID II compliant Aangesloten bij DSI + alle medewerkers geregistreerd Aangesloten bij Externe Compliance officer Beleggingsrekening op naam van klant Aangesloten bij KiFiD (Bindend) Solide depotbank BinckBank

8 , , , , , , , , , , , Koopkrachtverlies met sparen Spaarrente: 0,25% 75,000 77,862 Belasting: 0,50% 72,236 Inflatie: 1,00% 62,104

9 Twee labels Instap vanaf ,- Instap vanaf ,- Persoonlijke begeleiding Duurzame beleggingen Afbouwen bij risicotoename Kosteloos periodiek bijstorten Focus op vermogensbehoud Focus op vermogensbehoud

10 Uitgangspunten Persoonlijke begeleiding en heldere communicatie. Betrouwbaar beleggingsbeleid met bewezen resultaten. Vermogensbehoud als basis voor vermogensgroei. 24/7 inzage via app of website.

11 Werkwijze Inventarisatie Persoonlijke gesprek om wensen en doelen in kaart te brengen. Risicoprofiel Hoeveel risico wil en kan de klant lopen. Beleggingsplan Portefeuille Rapportage Persoonlijk beleggingsplan met verwachte vermogensontwikkeling. Goed gespreide beleggingsportefeuille met focus op vermogensbehoud. Jaarlijkse evaluatie, uitgebreide kwartaalrapportage, altijd online inzage.

12 Beleggingsbeleid Vijf modelportefeuilles met beleggingsfondsen, indexfondsen en ETF s. Afbouwen van risico s Spreiding Factorbeleggen

13 Beleggingsportefeuille Categorieën Beleggingstitels Beurs Onderliggend Replicatie TER* Liquiditeiten Geldrekening Obligaties Lyxor EuroMTS 7-10Y Investment Grade ETF Parijs 18 Fysiek 0,165% ishares Euro Corporate Bond Ex- Financials ETF Londen Fysiek 0,20% ishares Euro Corporate Bond Financials ETF Londen 750 Fysiek 0,20% Obligaties Opkomend ishares Emerging Markets Government Bond Index Fund Luxemburg 671 Fysiek 0,25% SPDR BB Bc Emerging markets Local Bond UCITS ETF Parijs 293 Fysiek 0,55% Aandelen ishares Core MSCI World UCITS ETF Amsterdam Fysiek 0,20% Lyxor Euro Stoxx 300 UCITS ETF Parijs 300 Fysiek 0,07% ishares MSCI World Minimum Volatility ETF Duitsland 300 Fysiek 0,30% ishares MSCI World Quality Factor ETF Duitsland 300 Fysiek 0,30% Vanguard Global Value Factor ETF Amsterdam Fysiek 0,22% Vanguard Global Small-cap Index Fund Luxemburg Fysiek 0,38% Vanguard FTSE Emerging Markets ETF Amsterdam Fysiek 0,25% Grondstoffen ETFS Longer Dated All Commodities UCITS ETF Amsterdam 22 Synthetisch 0,30%

14 Spreiding Care IS belegt wereldwijd in circa verschillende bedrijven.

15 Rendementen Nettorendement Zeer defensief 6,4% 3,1% 8,4% -1,6% 5,0% 1,4% -1,8% 0,7% Defensief 8,9% 6,1% 9,3% 0,2% 5,6% 2,6% -3,4% 1,9% Neutraal 9,8% 9,2% 10,0% 1,1% 6,5% 3,7% -4,6% 3,2% Offensief 10,9% 12,5% 11,6% 2,0% 7,3% 4,8% -5,8% 4,4% Zeer offensief 11,5% 15,9% 13,3% 4,2% 8,1% 5,8% -7,0% 5,6% Zeer defensief +23,1% Defensief +34,8% Neutraal +44,8% Offensief +57,1% Zeer offensief +71,4% Netto-rendement tot en met 18 januari De waarde van uw belegging kan fluctueren. In het verleden behaalde resultaten bieden geen garantie voor de toekomst. U kunt uw inleg verliezen.

16 Dienstverlening