Laat uw geld beleggen door Axento

Transcriptie

1 Introductiebrochure Laat uw geld beleggen door Axento Focus op vermogensbehoud Altijd actueel inzicht Duurzaam beleggen Bewezen aanpak

2 Welkom bij Axento Beleggen met Axento is eenvoudig en kan al vanaf ,- U wilt uw vermogen laten groeien, maar mist de tijd of kennis om zelf te beleggen. Dan kiest u voor vermogensbeheer. Bij Axento wordt uw vermogen vanaf ,- beheerd door een professionele vermogensbeheerder met jarenlange ervaring en een bewezen aanpak.

3 Maak kennis met Axento Wij zijn van mening dat uw vermogen op lange termijn alleen kan groeien als het behoud van uw vermogen de basis vormt. Dit betekent onder andere dat wij uw beleggingen breed spreiden en minder risicovol beleggen in duurzame ondernemingen. In deze brochure leest u wie wij zijn en hoe wij uw vermogen beheren, zonder dat u de grip op uw vermogen verliest. Axento is een initiatief van Care IS vermogensbeheer Axento is onderdeel van Care IS vermogensbeheer. Care IS vermogensbeheer is in 2010 opgericht en belegt vermogens vanaf ,-. Care IS beheert meer dan 120 miljoen Euro van ruim 400 tevreden klanten. In 2015 is Care IS verkozen tot Beste Vermogensbeheerder van Nederland. Daarnaast krijgt Care IS al jarenlang de maximale score en beoordeling van onafhankelijke vergelijkingswebsites. Beleggen volgens deze succesvolle aanpak is met Axento nu ook mogelijk vanaf ,-. Beste vermogensbeheerder van Nederland Axento is onderdeel van Care IS vermogensbeheer. In 2015 is Care IS verkozen tot beste vermogensbeheerder van Nederland. Met name het gevoerde risicobeleid, de reële rendementsverwachtingen en de heldere communicatie waren doorslaggevend voor de vakjury.

4 Hoe Axento voor u belegt Wetenschappelijk aangetoond Vooraanstaande wetenschappelijke studies tonen sinds de jaren zeventig aan dat met factorbeleggen een hoger rendement en/of een lager risico kan worden behaald. Recent onderzoek toont aan dat het Noors Staats pensioenfonds (grootste staatsfonds ter wereld) structureel betere rendementen heeft behaald door gebruik te maken van factoren. Deskundige inventarisatie voor het beste resultaat De reden om te gaan beleggen is voor iedereen anders. Uw beleggingsdoel kan algemeen of specifiek zijn. Voordat gestart wordt met beleggen vindt een uitgebreide inventarisatie plaats van uw financiële situatie, wensen en doelen. Axento geeft u met behulp van beleggingssimulaties inzicht in de verschillende positieve en negatieve rendementsscenario s. Met dit inzicht, stelt u eenvoudig uw optimale beleggingsprofiel vast. Factorbeleggen: Rendement door beperken van verlies Voor het beheer van uw vermogen is vermogensbehoud belangrijk. Bij het inrichten van uw beleggingsportefeuille maken we daarom gebruik van zogenaamde factoren. Axento belegt in kwaliteits- bedrijven en bedrijven met lage volatiliteit (beweeglijkheid). Met deze factoren kan het risico binnen uw beleggingsportefeuille worden verlaagd, zonder dat het verwachte rendement afneemt. Wetenschappelijke onderbouwing van het bestaan van een factor Selecteren van factoren die de risicoredementsverhouding verbeteren De factor moet eenvoudig en zonder hoge kosten worden geïmplementeerd Axento hanteert drie uitgangspunten bij het selecteren van factoren.

5 Wat is factorbeleggen? Over het algemeen zijn de meeste beleggingsportefeuilles samengesteld op basis van marktkapitalisatie. Dit betekent dat de aandelen met de grootste beurswaarde de zwaarste weging hebben. Met factorbeleggen wordt een beleggingsportefeuille samengesteld op basis van een alternatieve methode zoals lage volatiliteit, hoog dividend of kleine omvang. Hiermee wordt een betere risico-rendementsverhouding bereikt. Dit betekent bijvoorbeeld dat met een lager risico, hetzelfde rendement wordt behaald. Factor beleggen verlaagt het risico In welke factoren belegt Axento? Axento belegt op dit moment in Minimum volatility en Quality. De factor Quality heeft, in combinatie met Minimum volatility, een uitstekend risico dempend effect binnen de beleggingsportefeuilles, zonder dat het verwachte rendement afneemt. Minimum volatility Bij Minimum volatility (lage volatiliteit) ligt de nadruk op het verlagen van het risico. Er wordt daarom een portefeuille samengesteld met aandelen die een lager dan gemiddeld risico hebben. Door te beleggen in de factor Minimum volatility is een beleggingsportefeuille beter beschermd tegen koersdalingen op de aandelenmarkt. Quality Bij Quality ligt de nadruk op het selecteren van kwaliteitsbedrijven. Deze bedrijven worden gekenmerkt door een sterkte financiële balans en hoge en solide winstgevendheid. De Quality strategie is gebaseerd op de veronderstelling dat bedrijven met hoge en stabiele winsten doorgaans een beter rendement behalen en een lager risico hebben. s Werelds bekendste belegger Warren Buffet maakt al jaren gebruik van deze strategie.

6 Duurzaam beleggen voor een bete Duurzaam beleggen voor een optimaal resultaat Duurzaam en maatschappelijk verantwoord beleggen Axento belegt duurzaam en maatschappelijk verantwoord. Wij beleggen het grootste gedeelte van uw vermogen in ondernemingen die voldoen aan de 10 principes van de United Nations Global Compact. Dit zijn uitgangspunten op het gebied van mensenrechten, arbeidsomstandigheden, milieu en anti-corruptie. Eenvoudig bijdragen aan een duurzame wereld Door een bewuste beleggingskeuze te maken, waarbij u rekening houdt met de sociale prestaties van een onderneming, draagt u eenvoudig bij aan een duurzame wereld. Wanneer u duurzaam belegt, investeert u niet in wapens, bedrijven die mensenrechten schenden of het milieu ernstige schade toebrengen. Bij duurzaam beleggen speelt u bovendien in op belangrijke en kansrijke ontwikkelingen, zoals klimaatverandering, schaarste aan grondstoffen en water, demografische ontwikkelingen en groene energie. Financiële voordelen én maatschappelijke verantwoordelijkheid Duurzaam beleggen levert naast financieel rendement ook maatschappelijke voordelen op. Als vermogensbeheerder kunnen wij bepaalde duurzame ondernemingen stimuleren, maar ook voor- komen dat bedrijven uw vermogen misbruiken voor milieuonvriendelijke of inhumane activiteiten.

7 re wereld Hoe selecteert Axento duurzame beleggingen? Bij het selecteren van indexfondsen of ETF s beoordelen wij het duurzaamheidsbeleid. Hiervoor kijken we onder andere naar de uitsluitingscriteria, best in class beleid, of er doorlopend getoetst wordt en welke partij de screening uitvoert. Uiteraard verliezen we de basisprincipes van goede beleggingen zoals brede spreiding, lage kosten en een aantrekkelijk verwacht rendement niet uit het oog. Beleggen in duurzame bedrijven loont! Uit historische resultaten blijkt dat het rendement van duurzaam beleggen niet onder doet voor niet duurzaam beleggen. Onderzoeken hebben aangetoond dat bedrijven die duurzaamheid nastreven, een gezonder toekomstperspectief hebben en ook langer blijven bestaan dan bedrijven die daar minder of helemaal niet op letten. De duurzame resultaten van een onderneming beïnvloeden de financiële resultaten positief. Uw vermogen optimaal gespreid Wanneer we uw vermogen gaan beleggen, bouwen we een goed gespreide beleggingsportefeuille op. Door gebruik te maken van indexfondsen en ETF s spreiden we uw beleggingen wereldwijd over meer dan verschillende aandelen en obligaties. Axento selecteert indexfondsen die breed gespreide beursindices volgen, een aantrekkelijk rendement bieden en lage kosten in rekening brengen. Best in class benadering Bij de zogenaamde best in class benadering worden per sector de beste ondernemingen geselecteerd op het gebied van milieuvriendelijkheid, maatschappelijke verantwoordelijkheid en duurzaam bestuur en beleid. Duurzaam uitsluitingsbeleid Bedrijven worden uitgesloten op basis van duurzame criteria zoals kinderarbeid, discriminatie, corruptie, de productie van bont, genetische manipulatie, bioindustrie en het gebruik van milieu aantastende stoffen.

8 Actueel, veilig en onder toezicht Altijd actueel inzicht in uw beleggingen Axento neemt het dagelijks beheer van uw vermogen uit handen zonder dat u de grip op uw vermogen verliest. U heeft 24 uur per dag, 7 dagen per week, online inzicht in de actuele situatie van uw beleggingen. Elk kwartaal ontvangt u een uitgebreide rapportage over de ontwikkeling van uw vermogen en het gevoerde beleid. Uw geld veilig ondergebracht Om uw geld te beschermen zijn de beleggingen en liquiditeiten ondergebracht bij BinckBank op een beleggingsrekening op uw eigen naam. Dit betekent dat als Axento of BinckBank in de problemen komt, dit geen gevolgen heeft voor uw beleggingen. Voor liquiditeiten is het deposito garantiestelsel van toepassing. Vergunning en toezicht Axento staat onder toezicht van De Nederlandsche Bank (DNB) en heeft een vergunning van de Autoriteit Financiële Markten (AFM) voor het verrichten van beleggingsdiensten. De AFM is toezichthouder op iedereen die in Nederland actief is op de markt van beleggen. Axento gaat verder Om onze objectiviteit, onafhankelijkheid en integriteit te waarborgen zijn wij aangesloten bij verschillende organisaties en belangenverenigingen. Axento is geregistreerd bij het Dutch Securities Institute (DSI), de Stichting Klachteninstituut Financiële Dienstverlening (KiFiD) en de Vereniging van Vermogensbeheerders & Adviseurs (VV&A).

9 Minder kosten meer rendement Duidelijk over kosten Veel beleggers zijn niet op de hoogte van de totale kosten binnen beleggingsportefeuilles en de impact daarvan op het rendement. Bij Axento zijn we duidelijk over de kosten die u betaalt. U betaalt geen onnodige extra kosten en de tarieven die in rekening worden gebracht behoren tot de laagste in de markt. Hierdoor houdt u als belegger meer rendement over. U belegt al vanaf 14,- per maand! De kosten om te beleggen bij Axento bestaan uit drie onderdelen: beheervergoeding van Axento, servicefee van BinckBank en de kosten van de beleggingsproducten. De kosten van de beleggingsproducten worden direct in de koers verwerkt. Elk kwartaal ontvangt u een specificatie van de in rekening gebrachte kosten. Kosten beleggen Per jaar Beheervergoeding Axento (excl. btw) 0,70% Servicefee BinckBank 0,15% Kosten beleggingsproducten 0,28% Op onze website vindt u een document met daarin een uitgebreide toelichting op de kosten. U betaalt geen transactiekosten Voor het uitvoeren van transacties betaalt u bij Axento niets. Ook betaalt u bij Axento geen performance fee en is opzeggen volledig kosteloos.

10 Wacht niet langer Starten met beleggen bij Axento is eenvoudig Beleggen met Axento is eenvoudig en kan al vanaf ,-. Open in drie stappen uw beleggingsrekening en start met beleggen. 1 Vul de openingsformulieren in en stuur deze terug Stuur ook een kopie van uw legitimatiebewijs mee. Axento opent vervolgens uw beleggingsrekening. 2 Vul de vragenlijst in en bepaal uw beleggingsprofiel U ontvangt van Axento een digitale vragenlijst waarmee u eenvoudig uw optimale beleggingsprofiel kunt bepalen. 3 Stort het bedrag waarmee u gaat beleggen Axento start met beleggen en stuurt u inloggegevens om de ontwikkeling van uw beleggingen te volgen.

11 Altijd antwoord op uw vraag Heeft u vragen over uw beleggingen of het beleggingsbeleid? Dan staan wij altijd klaar om uw vragen te beantwoorden. Wij zijn bereikbaar op telefoonnummer of stuur een naar info@axento.nl. U zit nergens aan vast Heeft u uw beleggingsdoel bereikt of wilt u beschikken over uw geld? Bij Axento zit u nergens aan vast. Op de eerstvolgende handelsdag aan het begin van iedere maand, worden uw beleggingen verkocht. Het geld wordt vervolgens overgemaakt naar een door u opgegeven tegenrekening. Heeft u nog vragen? Neem contact op: of info@axento.nl Gemakkelijk bijstorten of periodiek beleggen U kunt eenvoudig periodiek of eenmalig geld overboeken naar uw beleggingsrekening. Uw storting wordt elke maand automatisch en kosteloos belegd volgens het beleggingsprofiel. Zakelijke rekening Axento is ook geschikt voor BV s, Pensioen BV s, verenigingen, stichtingen en overige zakelijke rekeningen. Voor zakelijke rekeningen is een speciaal openingsformulier dat u eenvoudig via de website of telefonisch aan kunt vragen. Indien u hier vragen over heeft, staan wij altijd klaar om u te helpen.

12 Deze publicatie is opgesteld door Axento en is een marketingcommunicatie-uitgave. De in deze publicatie aangeboden informatie is bedoeld als informatie in algemene zin en is niet toegespitst op uw persoonlijke situatie. De inhoud van deze publicatie mag daarom nadrukkelijk niet worden beschouwd als een beleggingsaanbeveling, beleggingsadvies aanbieding of uitnodiging tot het aankopen of verkopen van financiële instrumenten. Axento is een handelsnaam van Care Investment Services B.V. KvK: Care Investment Services B.V. heeft als beleggingsonderneming een vergunning, als bedoeld in artikel 2:96 van de Wet op het financieel toezicht verleend gekregen van de Autoriteit Financiële markten (AFM). Elke belegging in financiële instrumenten brengt risico s met zich mee. De waarde van uw belegging kan fluctueren. In het verleden behaalde resultaten bieden geen garantie voor de toekomst. U kunt uw gehele inleg kwijtraken. Telefoon Internet Mgr. C. Veermanlaan 1G 1131 KB Volendam info@axento.nl