Vermogensbeheer Ontzorgt de klant

Transcriptie

1

2 Vermogensbeheer Ontzorgt de klant

3 Marcel van de Meent DSI geregistreerd Senior Accountmanager. Sinds 2011 relatiebeheerder bij Care IS vermogensbeheer.

4 Care IS vermogensbeheer Opgericht in 2009 en gevestigd in Volendam. Vanuit de overtuiging dat vermogensbeheer beter kon en moest. 100% onafhankelijk. Care IS beheert ruim 250 miljoen euro Maximale scores van onafhankelijke vergelijkingswebsites. In 2015 én 2016 verkozen tot Beste vermogensbeheerder van Nederland.

5 Marcel van de Meent

6 MiFID II MiFID (Markets in Financial Instruments Directive) is een Europese beleggingsrichtlijn. 1 november 2007 in werking getreden, drie doelstellingen: Het beschermen van beleggers en de integriteit van de financiële markten Het bevorderen van eerlijke, transparante, efficiënte en geïntegreerde financiële markten Het verder harmoniseren van de Europese beurshandel en beleggingsmarkt MiFID II In de loop van 2018 worden nieuwe regels van kracht onder het regime van MiFID II.

7 Aantrekkelijk voor tussenpersonen Volledige ontzorging Risicoprofiel bepaling Uitgebreide rapportages Overdragen zorgplicht Tussentijdse ondersteuning Terugkoppeling

8 Betrouwbaar Vergunning AFM & DNB Volledig MiFID II compliant Aangesloten bij DSI + alle medewerkers geregistreerd Aangesloten bij Externe Compliance officer Beleggingsrekening op naam van klant Aangesloten bij KiFiD (Bindend) Solide depotbank BinckBank

9 , , , , , , , , , , , Koopkrachtverlies met sparen Spaarrente: 0,25% 75,000 77,862 Belasting: 0,50% 72,236 Inflatie: 1,00% 62,104

10 Sparen versus beleggen 250% Cumulatief rendement spaarrente vs aandelen - t/m 31 maart 2019 Spaarrente Aandelen 200% 150% 100% 50% 0% -50% Spaarrente: benadering hoogste spaarrente op basis van gegevens w ijzersparen.nl Aandelen: MSCI ACWI NET EUR op basis van gegevens msci.com

11 Twee labels Instap vanaf ,- Instap vanaf ,- Persoonlijke begeleiding Duurzame beleggingen Afbouwen bij risicotoename Kosteloos periodiek bijstorten Focus op vermogensbehoud Focus op vermogensbehoud

12 Uitgangspunten Persoonlijke begeleiding en heldere communicatie. Betrouwbaar beleggingsbeleid met bewezen resultaten. Vermogensbehoud als basis voor vermogensgroei. 24/7 inzage via app of website.

13 Werkwijze Inventarisatie Persoonlijke gesprek om wensen en doelen in kaart te brengen. Risicoprofiel Hoeveel risico wil en kan de klant lopen. Beleggingsplan Persoonlijk beleggingsplan met verwachte vermogensontwikkeling. Portefeuille Goed gespreide beleggingsportefeuille met focus op vermogensbehoud. Rapportage Jaarlijkse evaluatie, uitgebreide kwartaalrapportage, altijd online inzage.

14 Beleggingsbeleid Vijf modelportefeuilles met beleggingsfondsen, indexfondsen en ETF s. Afbouwen van risico s Spreiding Factorbeleggen

15 Beleggingsportefeuille Categorieën Beleggingstitels Beurs Onderliggend Replicatie TER* Liquiditeiten Geldrekening Obligaties Lyxor EuroMTS 7-10Y Investment Grade UCITS ETF Parijs 18 Fysiek 0,165% Vanguard Global Bond Index Fund Ierland Fysiek 0,15% ishares Core Euro Corporate Bond UCITS ETF Amsterdam Fysiek 0,20% Amundi Euro Agg Corporate Bond SRI UCITS ETF Parijs Fysiek 0,16% Obligaties Opkomend ishares Emerging Markets Government Bond Index Fund Luxemburg 750 Fysiek 0,25% SPDR BB Bc Emerging markets Local Bond UCITS ETF Parijs 350 Fysiek 0,55% Aandelen ishares Core MSCI World UCITS ETF Amsterdam Fysiek 0,20% Lyxor Euro Stoxx 300 UCITS ETF Parijs 300 Fysiek 0,07% ishares MSCI World Minimum Volatility UCITS ETF Duitsland 350 Fysiek 0,30% ishares MSCI World Quality Factor UCITS ETF Duitsland 300 Fysiek 0,30% Vanguard Global Value Factor UCITS ETF Amsterdam Fysiek 0,22% Vanguard Global Small-cap Index Fund Luxemburg Fysiek 0,38% Vanguard FTSE Emerging Markets UCITS ETF Amsterdam Fysiek 0,25% Grondstoffen ETFS Longer Dated All Commodities UCITS ETF Amsterdam 22 Synthetisch 0,30%

16 Spreiding Care IS belegt wereldwijd in circa verschillende bedrijven.

17 Rendementen Nettorendement Zeer defensief 6,4% 3,1% 8,4% -1,6% 5,0% 1,4% -1,8% 3,6% Defensief 8,9% 6,1% 9,3% 0,2% 5,6% 2,6% -3,4% 6,3% Neutraal 9,8% 9,2% 10,0% 1,1% 6,5% 3,7% -4,6% 9,0% Offensief 10,9% 12,5% 11,6% 2,0% 7,3% 4,8% -5,8% 11,8% Zeer offensief 11,5% 15,9% 13,3% 4,2% 8,1% 5,8% -7,0% 14,7% Zeer defensief +26,2% Defensief +40,5% Neutraal +53,0% Offensief +68,1% Zeer offensief +86,0% Netto-rendement tot en met 30 april De waarde van uw belegging kan fluctueren. In het verleden behaalde resultaten bieden geen garantie voor de toekomst. U kunt uw inleg verliezen.

18 Dienstverlening

19 Kosten Verwachte jaarlijkse kosten Inlegbedrag ,- Risicoprofiel: (D) Neutraal Onderdelen Bedrag Percentage Doorlopende Beheervergoeding Care IS (0,80%) inclusief btw: % Doorlopende Servicefee BinckBank: % Gemiddelde transactie- en spreadkosten: % Totaal kosten dienstverlening: 1, % Doorlopende beheerkosten beleggingsinstrumenten: % Gemiddelde transactiekosten beleggingsinstrumenten: % Totaal kosten beleggingsinstrumenten: % TOTAAL KOSTEN: 1, %

20 Dienstverlening

21 Vragen

22 Kleine lettertjes Disclaimer Deze publicatie is opgesteld door Care IS. De in deze publicatie aangeboden informatie is bedoeld als informatie in algemene zin en is niet toegespitst op uw persoonlijke situatie. De inhoud van deze publicatie mag daarom nadrukkelijk niet worden beschouwd als een beleggingsaanbeveling, beleggingsadvies of aanbieding of uitnodiging tot het aankopen of verkopen van financiële instrumenten. Beslissingen op basis van de informatie uit dit document zijn voor uw eigen rekening en risico. Deze publicatie is met de grootst mogelijke zorgvuldigheid samengesteld, waarbij Care IS streeft naar het geven van correcte en actuele informatie. De informatie in deze publicatie is ontleend aan door Care IS betrouwbaar geachte bronnen en publieke informatie. Voor de juistheid en de volledigheid van de informatie in deze publicatie kunnen wij niet instaan. Hoewel wij ten aanzien van de selectie en berekening van de gegevens de nodige zorgvuldigheid in acht nemen, zijn wij niet aansprakelijk voor enige schade die het gevolg is van de in deze publicatie opgenomen informatie en gegevens. De informatie in deze publicatie kan zonder enige vorm van aankondiging worden gewijzigd. Elke belegging in financiële instrumenten brengt risico s met zich mee. De waarde van uw belegging kan fluctueren. In het verleden behaalde resultaten bieden geen garantie voor de toekomst. U kunt uw gehele inleg kwijtraken. Care IS is handelsnaam van Care Investment Services B.V. KvK: Care Investment Services B.V. heeft als beleggingsonderneming een vergunning, als bedoeld in artikel 2:96 van de Wet op het financieel toezicht verleend gekregen van de Autoriteit Financiële markten (AFM).