AANVULLENDE OVEREENKOMST TOT WIJZIGING VAN UW BEHEERSVOLMACHT

Transcriptie

1 FORTUNEO PORTFOLIO MANAGEMENT AANVULLENDE OVEREENKOMST TOT WIJZIGING VAN UW BEHEERSVOLMACHT Document te verzenden naar: FORTUNEO BANK Koloniënstraat Brussel We adviseren u een kopie te bewaren.

2 WIJZIGING BELEGGERSPROFIEL HET NUMMER VAN UW EFFECTENREKENING VERMOGENSBEHEER: Tussen de ondergetekenden, 1 E TITULARIS Dhr. Mevr. Naam Voornaam Geboortedatum / / Geboorteplaats Woonplaats België Andere (gelieve aan te vullen) : Adres Straat N Postbus Postcode Gemeente Land 2 E TITULARIS Dhr. Mevr. Naam Voornaam Geboortedatum / / Geboorteplaats Woonplaats België Andere (gelieve aan te vullen) : Adres Straat N Postbus Postcode Gemeente Land Hierna aangeduid als «de volmachtgever», en, Federal Finance Gestion, een portefeuillebeheervennootschap die door de Autorité des Marchés Financiers (Franse Autoriteit Financiële Markten) onder het nummer GP 04/006 op 22 maart 2004, met kennisgeving aan de Autoriteit voor Financiële Diensten en Markten (België) is toegelaten om haar activiteiten voor discretionair beheer in het kader van vrije dienstverlening voor rekening van derden te verrichten op Belgisch grondgebied, vennootschap met een kapitaal van euro met maatschappelijke zetel aan de Allée Louis Lichou 1, LE RELECQ KERHUON, FRANKRIJK, ingeschreven in het Registre du Commerce et des Sociétés (handelsen vennootschappenregister) van BREST, Frankrijk - SIREN-nummer , vertegenwoordigd door de heer Stéphane MÜLLER, handelend in de hoedanigheid van directievoorzitter. Hierna aangeduid als «de gemachtigde». Handtekening van alle titularissen van de beheersvolmacht 2

3 Er wordt overeengekomen de beheersvolmacht te wijzigen volgens de volgende voorwaarden: HUIDIG BELEGGERSPROFIEL LOW (15-45% IN AANDELENFONDSEN) MEDIUM (35-65% IN AANDELENFONDSEN) HIGH (55-85% IN AANDELENFONDSEN) GROWTH (50-100% IN AANDELENFONDSEN) NIEUW BELEGGERSPROFIEL: OVEREENSTEMMEND MET HET BELEGGERSPROFIEL VAN DE DOOR U GEACTUELISEERDE VRAGENLIJST BELEGGERSPROFIEL LOW (15-45% IN AANDELENFONDSEN) MEDIUM (35-65% IN AANDELENFONDSEN) Met dit beleggersprofiel kunt u uw kapitaal op middellange termijn laten groeien, hoewel u een gematigd risico aanvaardt. Gemiddeld wordt 30% belegd in aandelenfondsen, met een minimum van 15% en een maximum van 45%. De aanbevolen minimale beleggingsduur is 3 jaar; de samengestelde referentie-index bestaat uit: 15% Eonia (geldmarkt)*, 55% JPM GLOBAL GVT EMU (obligaties)*, 15% MSCI Euro en 15% MSCI World ex EMU (aandelen)*. HIGH (55-85% IN AANDELENFONDSEN) GROWTH (50-100% IN AANDELENFONDSEN) Dit beleggersprofiel streeft naar rendement op lange termijn door grotendeels te beleggen in aandelen. Er is echter sprake van een risicoblootstelling van de rekening. Gemiddeld wordt 70% belegd in aandelenfondsen, met een minimum van 55% en een maximum van 85%. De aanbevolen minimale beleggingsduur is 6 jaar; de samengestelde referentie-index bestaat uit: 30% JPM GLOBAL GVT EMU (obligaties)*, 35% MSCI Euro en 35% MSCI World ex EMU (aandelen)*. * Zie definitie in artikel 4 van de Algemene Voorwaarden van Fortuneo Portfolio Management Met dit beleggersprofiel kunt u uw kapitaal op middellange termijn laten groeien door diversificatie per activaklasse, hoewel u profiteert van een evenwichtig risico. Gemiddeld wordt 50% belegd in aandelenfondsen, met een minimum van 35% en een maximum van 65%.De aanbevolen minimale beleggingsduur is 4 jaar; de samengestelde referentie-index bestaat uit: 15% Eonia (geldmarkt)*, 35% JPM GLOBAL GVT EMU (obligaties)*, 25% MSCI Euro en 25% MSCI World ex EMU (aandelen)*. Dit beleggersprofiel streeft naar rendement op lange termijn door grotendeels te beleggen in aandelen. Er is echter sprake van een grote risicoblootstelling van de rekening. Gemiddeld wordt 75% belegd in aandelenfondsen, met een minimum van 50% en een maximum van 100%. De aanbevolen minimale beleggingsduur is 8 jaar; de samengestelde referentie-index bestaat uit: 25% Eonia (geldmarkt), 37,5% MSCI Euro (aandelen), 37,5% MSCI World Ex EMU (aandelen). De titularis(sen) erkent (erkennen) dat de inwerkingtreding van de bovenvermelde wijziging(en) achtergesteld is (zijn) aan de ontvangst van de door de gemachtigde en/of de rekeninghouder volledig ingevulde aanvullende overeengkomst en vragenlijst beleggersprofiel, en te rekenen vanaf die datum, rekeninghoudende met een redelijke tijd tot activering, indien van toepassing. Te op / / 20 Handtekening van de titularis(sen) voorafgegaan door de handgeschreven vermelding «gelezen en goedgekeurd» Handtekening van de gemachtigde In overeenstemming met de voorschriften met betrekking tot de bescherming van de persoonlijke levenssfeer ten opzichte van de verwerking van persoonlijke gegevens, kunnen de persoonlijke gegevens die in het kader van huidig document of op een later tijdstip worden verzameld, voortvloeiend uit de contractuele relatie, digitaal worden verwerkt door Fortuneo Belgium en/of dienstverleners van Fortuneo Belgium. Zij kunnen tevens voor commerciële prospectiedoeleinden worden gebruikt door Fortuneo Belgium, door de vennootschappen van de groep waartoe zij behoort of door haar partners. U beschikt over het recht op inzage, wijziging, rechtzetting en verzet tegen het aanwenden van uw persoonlijke gegevens voor direct marketing. Dit kunt u doen door te schrijven naar de Legal Officer van Fortuneo Belgium, Koloniënstraat 11, 1000 Brussel. Meer informatie vindt u in de Algemene Voorwaarden Fortuneo Belgium - Koloniënstraat Brussel - KBO-nr Belgisch bijkantoor van Fortuneo N.V. met Directiecomité en Raad van Toezicht met een kapitaal van euro Maatschappelijke zetel: Tour Ariane - 5, place de la Pyramide Paris La Défense - RCS-nr Nanterre Verzekeringsmakelaar met toelating om in België te handelen (ORIAS-nr ) Federal Finance Gestion FEDERAL FINANCE GESTION, N.V. met Raad van Bestuur en Raad van Toezicht met een kapitaal van euro. Maatschappelijke zetel: Allée Louis Lichou LE RELECQ-KERHUON, FRANKRIJK. Siren RCS Brest Erkenning van de Autorité des Marchés Financiers nr. GP 04/006 van 22 maart 2004 BTW: FR Erkenning van de FSMA voor de vrije uitoefening van diensten (FSMA - Congresstraat 12/ Brussel - België - 3

4 VRAGENLIJST BELEGGERSPROFIEL Om de coherentie na te gaan tussen de transacties in financiële instrumenten die u invoert via de bank en uw beleggersprofiel, heeft de bank de verplichting informatie te verzamelen die haar toestaat uw beleggersprofiel te bepalen. Mogen wij u vragen de antwoorden te kiezen die het best aansluiten bij uw profiel, rekening houdend met de historiek van uw beleggingstransacties en uw huidige effectenportefeuille. Nadat u de vragenlijst heeft ingevuld en ons heeft doorgestuurd, zullen wij u het profiel aangepast aan uw persoonlijke situatie via uw klantenzone Fortuneo Bank meedelen. Hierdoor kunnen we u een optimale service verlenen en uw belangen behartigen. Bijkomende informatie hierover kan u terugvinden op de volgende informatiepagina /nl/beurs/mifid 1. PERSOONLIJKE GEGEVENS AANSPREKING O DHR. O MEVR. NAAM VOORNAAM TOEGANGSCODE (INDIEN U ER ÉÉN HEEFT) EFFECTENREKENINGNUMMER WAT IS UW FAMILIALE STATUS? GEBOORTEDATUM:..... /..... / O Gehuwd O Alleenstaand O Samenwonend O Gescheiden O Weduw(e)naar HEEFT U KINDEREN TEN LASTE? Hoeveel? OPLEIDINGSINFORMATIE EN BEROEP WAT IS UW HOOGST BEHAALDE DIPLOMA? O Lager onderwijs O Secundair onderwijs O Bachelor/Graduaat O Master/Doctor/Licenciaat WAT IS/WAS DE ORIËNTATIE VAN DE STUDIES? WAT IS UW HUIDIG BEROEP? IN WELKE SECTOR? WERKT U IN EEN BEURSGENOTEERD BEDRIJF OF IN EEN ONDERNEMING GELINKT AAN EEN BEURSGENOTEERD BEDRIJF? Indien ja, wat is de naam van het bedrijf? Wat is uw functie? Wat is de isin code van het bedrijf? (De isin-code is de code van het aandeel gelinkt aan het genoteerd bedrijf). 4 1/5

5 FINANCIËLE GEGEVENS WAT IS UW NETTO MAANDINKOMEN? O < O O WELK PERCENTAGE VAN UW INKOMEN BENT U IN STAAT OM ELKE MAAND TE SPAREN? O Minder dan 10% O Tussen 10 en 30% 0 % WELK PERCENTAGE VAN UW SPAARGELD BENT U BEREID IN FINANCIËLE INSTRUMENTEN TE BELEGGEN? O Minder dan 10% O Tussen 10 en 30% 0 % WAT ZIJN UW BEZITTINGEN EN HOE ZIJN DEZE SAMENGESTELD? 1/ Sparen (spaarrekening + termijnrekening) O < O O O O > / Effectenportefeuille O < O O O O > / Levensverzekering O < O O O O > / Contract discretionair beheer (vermogensbeheer) O < O O O O > / Onroerend goed O < O O O O > / Andere ( kunstvoorwerpen, goud, ) O < O O O O > RISICO S EN DOELSTELLINGEN MOGEN WIJ U VRAGEN OM COHERENT TE ZIJN IN DE GEGEVEN ANTWOORDEN. WELK RISICO BENT U BEREID TE NEMEN? Wij vestigen er uw aandacht op dat een hoog rendement een hoog risico met zich mee kan brengen. risico en een matig maar veilig rendement. O Een laag risico en een gemiddelde maar niet gegarandeerde winst. O Een gemiddeld risico om kansen te nemen. O Een hoog risico om aanzienlijke winsten te realiseren. U STELT VAST DAT DE FINANCIËLE INVESTERING DIE U 6 MAANDEN GELEDEN HEEFT GEMAAKT EEN VERLIES MAAKT VAN 15%. HOE REAGEERT U? O U besluit om onmiddellijk te verkopen en te investeren in een product met minder risico. O U maakt u zorgen maar besluit om te wachten tot de situatie verbetert. O Het was een gekend risico. U besluit te wachten tot de situatie zich verbetert. O Het is een opportuniteit om uw investeringen te versterken en de gemiddelde aankoopprijs te verminderen. WAT IS UW BELEGGINGSHORIZON? HOELANG HEEFT U HET GELD DAT U BIJ FORTUNEO GAAT INVESTEREN NIET NODIG? O < 3 jaar O 3 jaar 5 jaar O 5 jaar 8 jaar O > 8 jaar WAT IS UW BELANGRIJKSTE BELEGGINGSDOELSTELLING? O Beheren van een veilig spaarkapitaal dat op elk moment ter beschikking is. O Een kapitaal opbouwen voor een volgende generatie. O Een kapitaal op lange termijn laten renderen. O Zorgen voor een regelmatig aanvullend inkomen. O Mijn beleggingen dynamiseren. 5 2/5

6 3. KENNIS EN ERVARING IN FINANCIËLE PRODUCTEN EN MARKTEN Kent u de werking van onderstaande producten en markten en begrijpt u de risico s die eraan verbonden zijn? Aantal orders/ inschrijvingen uitgevoerd tijdens de 3 laatste jaren Gemiddelde waarde van de uitgevoerde orders in deze producten GELDMARKTPRODUCTEN Monetaire fondsen VASTRENTENDE WAARDEN Obligaties, obligatiefondsen, schuldinstrumenten CONVERTEERBARE OBLIGATIES Converteerbare obligaties, (reverse) convertible bonds Om uw kennis te bevestigen van deze producten vragen wij u volgende vragen te beantwoorden. Alleen invullen bij ja. GARANDEREN CONVERTEERBARE OBLIGATIES UW BELEGD KAPITAAL? WIE KAN HET INITIATIEF NEMEN OM DE OBLIGATIE TE CONVERTEREN? O De belegger O De emittent WELK TYPE OBLIGATIE GEEFT HET HOOGSTE VASTE RENDEMENT (COUPON)? O Gewone obligatie O Converteerbare obligatie AANDELENPRODUCTEN Aandelen, aandelenfondsen, gemengde fondsen TRACKERS (ETF) Exchange traded funds Om uw kennis te bevestigen van deze producten vragen wij u volgende vragen te beantwoorden. Alleen invullen bij ja. GARANDEREN TRACKERS UW BELEGD KAPITAAL? IS DE EVOLUTIE VAN DE WAARDE VAN EEN TRACKER GEBASEERD OP EEN ONDERLIGGENDE WAARDE? ZIJN TRACKERS PERMANENT VERHANDELBAAR TIJDENS DE OPENINGSUREN VAN DE BEURS? GESTRUCTUREERDE PRODUCTEN * Gestructureerde fondsen, gestructureerde schuldinstrumenten Om uw kennis te bevestigen van deze producten vragen wij u volgende vragen te beantwoorden. Alleen invullen bij ja. GARANDEREN GESTRUCTUREERDE PRODUCTEN UW BELEGD KAPITAAL? O Soms IS DE EVOLUTIE VAN DE WAARDE VAN EEN GESTRUCTUREERD PRODUCT GEBASEERD OP EEN ONDERLIGGENDE WAARDE? WELK RISICO LOOPT EEN BELEGGER BIJ HET INVESTEREN IN EEN GESTRUCTUREERD PRODUCT? O Emittentrisico O Risico onderliggende waarde O Een eventueel valutarisico 6 3/5

7 Kent u de werking van onderstaande producten en markten en begrijpt u de risico s die eraan verbonden zijn? Aantal orders/ inschrijvingen uitgevoerd tijdens de 3 laatste jaren Gemiddelde waarde van de uitgevoerde orders in deze producten AFGELEIDE PRODUCTEN Warranten, certificaten, turbo s, inschrijvingsrechten Om uw kennis te bevestigen van deze producten vragen wij u volgende vragen te beantwoorden. Alleen invullen bij ja. GARANDEREN AFGELEIDE PRODUCTEN UW BELEGD KAPITAAL? O Soms IS DE EVOLUTIE VAN DE WAARDE VAN EEN AFGELEIDE PRODUCT GEBASEERD OP EEN ONDERLIGGENDE WAARDE? KAN MEN DOOR TE BELEGGEN IN AFGELEIDE PRODUCTEN MEER VERLIEZEN DAN HET INGELEGDE KAPITAAL? FINANCIËLE INSTRUMENTEN VERHANDELBAAR OP EEN NIET GEREGLEMENTEERDE MARKT Alternext, vrije markt CONTRACT DISCRETIONAIR BEHEER Vermogensbeheer U geeft een mandaat aan een financiële instelling om een deel van uw vermogen voor u te beheren TAK 21 LEVENSVERZEKERINGEN Voor meer informatie over verzekeringsproducten tak 21 kan u de website wikifin.be raadplegen TAK 23 LEVENSVERZEKERINGEN Voor meer informatie over verzekeringsproducten tak 23 kan u de website wikifin.be raadplegen * Raadpleeg op de website rubriek "Beleggen/onze gestructureerde producten om voorbeelden van dergelijk type producten te raadplegen verdeeld door Fortuneo Bank in het verleden. 7 4/5

8 4. VERKLARING & HANDTEKENING Wij lichten u ervan in dat in toepassing van de wettelijke bepalingen met betrekking tot beleggingsdiensten u werd ingedeeld in de categorie van niet-professionele cliënt. Hierdoor geniet u van de hoogste bescherming voor wat betreft uw beleggingen. Het is echter mogelijk om een aanvraag tot wijziging van categorie aan te vragen doch dit betekent dat een lager beschermingsniveau van toepassing zal zijn als voor een nietprofessionele cliënt. De cliënt zal Fortuneo Bank op de hoogte brengen van iedere wijziging in zijn persoonlijke, financiële of vermogensituatie. In overeenstemming met de voorschriften met betrekking tot de bescherming van de persoonlijke levenssfeer ten opzichte van de verwerking van persoonlijke gegevens, kunnen de persoonlijke gegevens die in het kader van huidig document of op een later tijdstip worden verzameld, voortvloeiend uit de contractuele relatie, digitaal worden verwerkt door Fortuneo Bank en/of dienstverleners van Fortuneo Bank. Zij kunnen tevens voor commerciële prospectiedoeleinden worden gebruikt door Fortuneo Bank, door de vennootschappen van de groep waartoe zij behoort of door haar partners. U beschikt over het recht op inzage, wijziging, rechtzetting en verzet tegen het aanwenden van uw persoonlijke gegevens voor direct marketing. Dit kunt u doen door te schrijven naar de Legal Officer van Fortuneo Bank, Koloniënstraat 11, 1000 Brussel. Meer informatie hierover vindt u in de Algemene Voorwaarden van Fortuneo Bank. HANDTEKENING IK VERKLAAR IN EER EN GEWETEN DAT BOVENSTAANDE INFORMATIE CORRECT IS. GEDAAN TE OP..... /..... /..... Handtekening 8 5/5