uw beheersmandaat Vertrouw uw portefeuille toe aan een specialist!

Transcriptie

1 uw beheersmandaat Vertrouw uw portefeuille toe aan een specialist!

2 Fortuneo Portfolio Management: Discretionair beheer FORTUNEO PORTFOLIO MANAGEMENT De voordelen van het discretionair beheer Een vorm van beheer waarbij u het kader bepaalt, in functie van uw doelstellingen Uw portefeuille wordt constant beheerd door een team specialisten Selectie van de beste vermogensbeheerders op de markt Optimale diversificatie van uw activa Regelmatige en gepersonaliseerde informatie De veiligheid en soepelheid van een contract, zonder verbintenis op lange termijn van uw kant Het comfort en de eenvoud van een geïntegreerde oplossing Discretionair beheer toegankelijk vanaf kosten taksen Instapkosten 1,5 % Bij instap 0 % Uitstapkosten 0 % Beheerskosten 0,15 % per trimester, taksen inbegrepen (min. 37,50 EUR) Bij uitstap Beurstaks 0,5 % of Roerende voorheffing 15 % (op het interestgedeelte van de obligatiefondsen) Bewaarkosten 0 % 2

3 Krijg toegang tot de beste activabeheerders op de markt in het bevoorrechte kader van het beheersmandaat Optimaliseer het beheer van uw vermogen door het te diversifiëren met behulp van een selectie van de beste fondsen op de markt, samengesteld volgens een strikt proces door een toegewijd team specialisten. Het aanbod aan financiële producten wordt steeds groter, dermate dat er momenteel wereldwijd meer investeringsfondsen bestaan dan er aandelen op de beurs zijn. De veelheid aan beschikbare informatie en het aantal informatiekanalen maken het moeilijk om een objectieve evaluatie te maken van de waarde van een fonds of om verschillende producten te vergelijken. Met discretionair beheer delegeert u het beheer van uw portefeuille aan financiële experts die op systematische wijze de beschikbare fondsen analyseren om uit elke categorie enkel de beste te selecteren. Uw activa worden beheerd in het kader van de beleggingsstrategie die het best bij uw profiel past en met toegang tot alle internationale markten. In deze overvloedige omgeving is het soms moeilijk om uw beleggingen te kiezen en uw portefeuille te oriënteren. FORTUNEO stelt u een eenvoudige oplossing voor: discretionair beheer. 3

4 Fortuneo Portfolio Management: Discretionair beheer Discretionair beheer Gepersonaliseerd beheer dat beantwoordt aan uw verwachtingen Het beheer van uw contract wordt gepersonaliseerd volgens uw beheersdoelstellingen: «Ik verkies voorzichtigheid» «Ik verkies de waardering van mijn kapitaal» «Ik verkies rendement» Tijdens de selectie van de fondsen, kiest de beheerder overwegend voor obligaties en slechts in de tweede plaats voor monetaire elementen. De prestaties van uw rekening zullen op die manier weinig schommelen. Tijdens de selectie van de fondsen, kiest de beheerder overwegend voor obligaties en monetaire elementen. De aanwezigheid van de aandelen zal de rentabiliteit dynamisch maken. De prestaties van uw rekening zullen op die manier gematigd schommelen. De geselecteerde fondsen vullen elkaar vlot aan en worden gekenmerkt door een sterke diversiteit: de zoektocht naar prestaties gaat hand in hand met de beheersing van de schommelingen. De belegging van uw activa is voornamelijk gericht op aandelen, die historisch gezien de beste prestaties leveren op lange termijn. De belegging van uw activa is heel sterk gericht op aandelen, die historisch gezien de beste prestaties leveren op lange termijn. BONDS samengesteld uit 70% tot 100% obligaties LOW RISK samengesteld uit 15% tot 45% aandelen MEDIUM RISK samengesteld uit 35% tot 65% aandelen HIGH RISK samengesteld uit 55% tot 85% aandelen GROWTH samengesteld uit 50% tot 100% aandelen Monetair deel 0% tot 30% Deel obligaties 70% tot 100% Monetair en obligatiedeel 55% tot 85% Aandelen 15% tot 45 % Monetair en obligatiedeel 35% tot 65% Aandelen 35% tot 65 % Monetair en obligatiedeel 5% tot 45% Aandelen 55% tot 85 % Monetair en obligatiedeel 0% tot 50% Aandelen 50% tot 100% 3 jaar 3 jaar 4 jaar 6 jaar 8 jaar Uw beheerder verdeelt uw portefeuille volgens het gekozen profiel en selecteert zorgvuldig de gepaste waarden. Hij kan op elk moment beslissingen nemen en deze uitvoeren om uw portefeuille te optimaliseren, steeds binnen de grenzen van het gekozen profiel. 4

5 diversificatie van uw portefeuille voor een matig risico Een strikte organisatie van het beheersproces Deze organisatie is onmisbaar om goede resultaten te behalen. Hierbij worden omvangrijke technische middelen aangewend. Een logische samenhang tussen de selectie van de fondsen en de doelstellingen die u heeft vastgelegd, fungeert als leidraad bij de beheersbeslissingen. Eens het beheersprofiel in het kader van een beheersmandaat is vastgelegd, wordt bij de opbouw en het beheer van de portefeuille de voorkeur gegeven aan diversificatie met het oog op risicovermindering. De opbouw van de portefeuille Een optimale diversificatie van de activa is cruciaal voor regelmatige prestaties op middellange en lange termijn, met een gestuurd en gecontroleerd risico. Elk profiel kent 4 diversificatieniveaus: Diversificatie van de activa Geografische diversificatie Diversificatie van de beheersstijl Diversificatie van de beheersmaatschappijen (ICB) De weging tussen de verschillende soorten activa (aandelen, obligaties en monetaire) wordt regelmatig herzien. Elke portefeuille wordt grotendeels geïnvesteerd op de Europese markt. Een internationale diversificatie wordt toegepast op alle soorten activa. Elke soort activa combineert verschillende beheersstijlen: groeiwaarden, activawaarden en rendementswaarden. Er wordt een selectie gemaakt uit de beste beheersmaatschappijen ter wereld: grote bedrijven die gespecialiseerd zijn in beheersconcepten. Constant beheer van uw portefeuille Om ten allen tijde gebruik te maken van de mogelijkheden op de markten, zal de beheerder van uw portefeuille de activa optimaal beleggen volgens drie fundamentele criteria: prestaties, risico en liquiditeit. De dynamische allocatie van de activa beoogt voordeel te halen uit veranderingen die optreden in bepaalde markten. Op deze manier kan men de prestaties verhogen en creëert men een dynamisch beheer van de portefeuille. Bovendien hebben de teams van Federal Finance toegang tot uitvoerige en transparante kwaliteitsinformatie over de beheersmaatschappijen en hun fondsen. Dankzij deze toegang kunnen ze een continue opvolging verzekeren en elke wijziging detecteren met betrekking tot de prestaties en de beheersstijl. De fondsen waaruit uw portefeuille bestaat, kunnen op elk ogenblik worden teruggeroepen indien ze niet meer voldoen aan de vastgestelde criteria. 5

6 Fortuneo Portfolio Management: Discretionair beheer Selectie van de beste beheersmaatschappijen De beheersmaatschappijen worden onderworpen aan een erg strikt analyse- en selectieproces. Deze analyse wordt toegepast op alle fondsen, ongeacht de instelling die deze uitgeeft. Hiertoe voeren de experts van Federal Finance zowel een kwantitatieve als een kwalitatieve analyse uit en stellen ze een lijst op met geselecteerde fondsen in elke activaklasse. Het selectieproces Bepaling van het beleggingsuniversum Kwantitatieve analyse Kwalitatieve analyse ICBS en 1000 beheersmaatschappijen gevolgd ICBS bestudeerd ICBS geklasseerd 5 0 ICBS geselecteerd Met behulp van de prestaties uit het verleden kunnen de prestaties naar de toekomst toe niet voorspeld worden. Dit ene prestatiecriterium is onvoldoende voor de selectie van een beheerder. Dankzij gesofisticeerde analysemiddelen kunnen de teams de fondsen evalueren op basis van objectieve criteria die gebaseerd zijn op de prestatiegeschiedenis en de hoeveelheid risico die genomen wordt door de beheerders. Enkel de beste worden behouden. 6 De overblijvende fondsen worden vervolgens aan een tweede, kwalitatieve analyse onderworpen om zo de fondsen te selecteren die de beste garantie op toekomstige prestaties bieden. Deze wordt uitgevoerd met behulp van bijzonder diepgaande vragenlijsten en direct contact met de fondsbeheerders. Onze verbintenis tot het garanderen van een doeltreffend multibeheer: een strenge selectie van de fondsen en een optimale diversificatie van uw portefeuille Financiële experts tot uw dienst Om optimaal te kunnen beantwoorden aan uw behoeften betreffende prestaties, risicotolerantie en investeringsperspectieven, garandeert Federal Finance u het gebruik van professionele vaardigheden en fundamentele technieken tijdens het efficiënt beheer van uw portefeuille. Er wordt tevens op veilige en strikte wijze tewerk gegaan bij de risicocontrole en de opvolging van uw doelstellingen. Met 30 miljard euro in beheer heeft Federal Finance ambitieuze doelstellingen: haar klanten een dienstverlening van hoog niveau aanbieden, in de domeinen van het particulier beheer, het collectief beheer, het institutioneel beheer en het bedrijfssparen. Fortuneo Portfolio Management: het comfort van een geïntegreerde oplossing

7 Totale vrijheid Uw vermogen blijft slechts onder discretionair beheer indien u er helemaal tevreden over bent. Er is geen enkele kost aan verbonden indien u wenst te stoppen en uw activabelegging vrij wenst te beheren. U kunt eveneens op eender welk moment van profiel veranderen. Complete en gepersonaliseerde informatie Via Internet Banking, op aanvraag. Elk trimester ontvangt u: Krijg toegang tot de waarde van uw vermogen in real time en wanneer u wilt. - Een overzicht van uw beheerd vermogen (kapitaal, bijdrages/terugtrekkingen,prestaties) - Een beheersverslag, een uitstekend instrument voor follow-up en controle dat bestaat uit een synthese van de beursconjunctuur, grafische voorstellingen van uw vermogen en financiële informatie. Hoe inschrijven? Het discretionair beheer is toegankelijk vanaf Om ervan te profiteren hoeft u enkel het «Beheersmandaat» in te vullen door uw oriëntatieprofiel te kiezen voor het beheer (Bonds, Low Risk, Medium Risk, High Risk, Growth). Dateer en onderteken het Beheersmandaat en zend het terug. Vervolgens zal u een bevestiging ontvangen van de inwerkingtreding van het discretionair beheer en zal u regelmatig geïnformeerd worden over de verrichtingen die worden uitgevoerd op uw contract. Voor meer informatie gelieve contact op te nemen met uw Fortuneo-adviseur via 02/ (Brussel) of 03/ (Fortuneo Center Antwerpen) FEDERAL FINANCE GESTION rue Général Paulet - BP BREST Cedex 9 - Frankrijk. Naamloze Vennootschap met Raad van Bestuur en Raad van Toezicht met een sociaal kapitaal van SIREN RCS BREST - Frankrijk - TVA: FR Goedkeuring van de "Autorité des Marchés Financiers" N GP 04/006 van 22/03/2004 (AMF - 17 place de la Bourse Paris Cedex 2 - Frankrijk - Melding van de vrije uitoefening van diensten op Belgisch grondgebied aan de Commissie voor Bank, Financie- en Assurantiewezen (FSMA - Congresstraat Brussel - 7

8 Fortuneo Belgium - Rue des Colonies Bruxelles - N BCE Succursale belge de Fortuneo Société Anonyme à Directoire et Conseil de Surveillance au capital de euros Siège social : 26, avenue des Champs Elysées Paris - N RCS Paris Intermédiaire en assurance autorisé à exercer en Belgique (N ORIAS ) Nacréa Design - Réf. GSM