AANVRAAG VOOR HET OPENEN VAN EEN SPAARREKENING FORTUNEO PLUS - FORTUNEO PLUS FIDELITY

Transcriptie

1 AANVRAAG VOOR HET OPENEN VAN EEN SPAARREKENING FORTUNEO PLUS - FORTUNEO PLUS FIDELITY Om de opening van uw rekening efficiënt te laten verlopen : Controleer of het dossier volledig is ingevuld, gedateerd en ondertekend. Vergeet niet bij deze verzending alle nodige rechtvaardigingsstukken toe te voegen. + of of Recto verso kopie van geldig identiteitsbewijs Kopie van elektriciteits-, gas- of vaste telefoonfactuur op uw naam van minder dan 3 maanden Administratief document van de gemeente van minder dan 3 maanden Kopie van aanslagbiljet - Voor elke rekeninghouder: een duidelijk leesbare recto verso kopie van het identiteitsbewijs of de verblijfsvergunning waarvan de geldigheidsdatum nog niet verstreken is en met een foto van goede kwaliteit. De adressen en handtekeningen op de aanvraag voor het openen van een rekening stemmen overeen met de adressen en handtekeningen op de identiteitsbewijzen. - Indien u alleen over een elektronisch identiteitsbewijs beschikt uitgegeven in België, gelieve de gegevens van de chip af te drukken of een elektriciteits-, gas- of telefoonfactuur op uw naam toe te voegen die niet dateert van langer als 3 maanden terug (telefoon: alleen vaste lijn; mobiele telefoonfacturen worden niet aanvaard) of een officieel document afgeleverd door de gemeentelijke administratie daterend van minder dan 3 maanden, waarop uw woonplaats duidelijk vermeld is. Hebt u deze documenten niet dan volstaat een aanslagbiljet. - Indien u over een identiteisbewijs beschikt uitgegeven in het buitenland, gelieve hiervan een kopie over te maken evenals een officieel document waarop uw adres duidelijk is vermeld. Maak een copie van uw dossier indien u dat wenst vóór u het ons toestuurt. Stuur ons uw aanvraag tot opening van een rekening en alle bewijsstukken. Gebruik hiervoor de voorgefrankeerde retourenveloppe. Binnen 10 werkdagen ontvangt u uw rekeningnummer(s). Wilt u een volmachthebber voor uw rekening toevoegen, of wilt u een rekening openen voor een minderjarige? Download hiervoor de formulieren van onze website rubriek «Formulieren».

2 1/ EERSTE REKENINGHOUDER Mijn persoonlijke gegevens Verplicht in te vullen door de rekeninghouder en/of door de 1ste mederekeninghouder van de gemeenschappelijke rekening die de enige bestemmeling zal zijn van het document betreffende de rekening. Indien u al klant bent, gelieve dan uw rekeningnummer op te geven : Rekeningnummer Mevr. Mej. Dhr. Naam : Geboortedatum : / / Land van geboorte : Rijksregisternummer : Voornaam : Geboorteplaats : Nationaliteit : Taal : NL FR Straat : Nr : Bus : Postcode : Gemeente : Land : Verblijfplaats : België Andere : Correspondentieadres (indien verschillend van woonplaats) : Nr : Bus : Postcode : Gemeente : Land : Burgerlijke staat : Ongehuwd Gehuwd Weduwe/Weduwnaar Gescheiden Samenwonend Naam van de echtgeno(o)t(e) : Beroep : Sector : Tel. privé : GSM : Tel. werk : Indien u de Amerikaanse nationaliteit hebt, in de Verenigde Staten verblijft of houder bent van een US Green Card, kruis dan dit vakje aan : Gelieve het formulier W9, beschikbaar op onze website of op verzoek op het nummer 02/ , in te vullen en ons over te maken. Politieke functie Om te beantwoorden aan de geldende regelgeving wordt elke persoon die een politieke functie bekleedt, gevraagd de velden hieronder in te vullen. Oefent u of hebt u een politiek mandaat of een openbare functie uitgeoefend op regionaal, nationaal of internationaal vlak? (1) Ja Nee Is dat het geval voor een van uw ouders, kinderen of echtgeno(o)t(e)? Ja Nee (1) Als staatshoofd, minister, parlementair, voorzitter van politieke partijen vertegenwoordigd in een regering, hoge staatsambtenaar (rechterlijke of uitvoerende macht, inclusief het leger, leider van openbare ondernemingen van nationaal belang, hoge politieke verantwoordelijke of hoge ambtenaar van een internationale of supranationale organisatie, zoals de EU, NAVO, enz.)

3 2/ TWEEDE REKENINGHOUDER Mijn persoonlijke gegevens Verplicht in te vullen bij een gemeenschappelijke rekening. Indien u al klant bent, gelieve dan uw rekeningnummer op te geven : Rekeningnummer Mevr. Mej. Dhr. Naam : Geboortedatum : / / Land van geboorte : Rijksregisternummer : Voornaam : Geboorteplaats : Nationaliteit : Taal : NL FR Straat : Nr : Bus : Postcode : Gemeente : Land : Verblijfplaats* : België Andere : * Indien uw verblijfplaats verschillend is van die van de eerste rekeninghouder, gelieve dan contact op te nemen met een financieel adviseur. Correspondentieadres (indien verschillend van woonplaats) : Nr : Bus : Postcode : Gemeente : Land : Burgerlijke staat : Ongehuwd Gehuwd Weduwe/Weduwnaar Gescheiden Samenwonend Naam van de echtgeno(o)t(e) : Beroep : Sector : Tel. privé : GSM : Tel. werk : Indien u de Amerikaanse nationaliteit hebt, in de Verenigde Staten verblijft of houder bent van een US Green Card, kruis dan dit vakje aan : Gelieve het formulier W9, beschikbaar op onze website of op verzoek op het nummer 02/ , in te vullen en ons over te maken. Politieke functie Om te beantwoorden aan de geldende regelgeving wordt elke persoon die een politieke functie bekleedt, gevraagd de velden hieronder in te vullen. Oefent u of hebt u een politiek mandaat of een openbare functie uitgeoefend op regionaal, nationaal of internationaal vlak? (1) Ja Nee Is dat het geval voor een van uw ouders, kinderen of echtgeno(o)t(e)? Ja Nee (1) Als staatshoofd, minister, parlementair, voorzitter van politieke partijen vertegenwoordigd in een regering, hoge staatsambtenaar (rechterlijke of uitvoerende macht, inclusief het leger, leider van openbare ondernemingen van nationaal belang, hoge politieke verantwoordelijke of hoge ambtenaar van een internationale of supranationale organisatie, zoals de EU, NAVO, enz.)

4 3/ MIJN SPAARREKENINGEN (1) in Ik wens/wij wensen een spaarrekening: Fortuneo Plus: een formule met een hoge basisrente, voor wie zijn spaargeld geregeld wil gebruiken. Fortuneo Plus Fidelity: een formule met een hoge getrouwheidspremie voor het spaargeld dat u gedurende minstens 12 maanden niet opneemt. Uw rekeningnummer(s) en de bankgegevens van Fortuneo Belgium worden u per brief meegedeeld zodra uw rekening(en) geopend is(zijn). (1) Gereglementeerde spaarrekening. Modaliteiten en fiscaliteit volgens de geldende wetgeving. Tarieven volgens de huidige tariefvoorwaarden van Fortuneo Belgium en onderhevig aan wijzigingen. Er wordt een zichtrekening geopend bij het openen van een spaarrekening bij Fortuneo Belgium. 4/ VERKLARING EN HANDTEKENINGEN De ondergetekende(n): verklaart (verklaren) dat de inlichtingen op de huidige aanvraag oprecht en juist zijn en erkent (erkennen): vooraf kennis te hebben genomen van de huidige Algemene Voorwaarden en Tariefvoorwaarden van Fortuneo Belgium en de documenten met essentiële spaardersinformatie. Deze documenten kunnen ook op de website van Fortuneo Belgium worden geraadpleegd; zonder voorbehoud akkoord te gaan met de Algemene Voorwaarden en de Tarifering van Fortuneo ; bij het openen van een rekening medehouder bij Fortuneo geven de medehouders elkaar een wederzijdse volmacht voor eender welke verrichting met betrekking tot het beheer van deze rekening, en dit behoudens tegengestelde vermelding in de Algemene Voorwaarden van Fortuneo; en, in het geval het een overeenkomst op afstand betreft, op de hoogte te zijn van het recht om, conform de wetgeving op overeenkomsten op afstand met betrekking tot financiële diensten, afstand te doen van de overeenkomst en dit gedurende een termijn van 14 kalenderdagen. Verder vraagt (vragen) hij (zij) de onmiddellijke uitvoering van de overeenkomst vóór beëindiging van de voormelde bedenktermijn*. *Doorstreep deze zin indien u de overeenkomst wilt uitvoeren na beëindiging van de bedenktermijn. Eerste rekeninghouder Gedaan te Op / / 20. Tweede rekeninghouder Gedaan te Op / / 20. Handtekening : Handtekening : In overeenstemming met de voorschriften met betrekking tot de bescherming van de persoonlijke levenssfeer ten opzichte van de verwerking van persoonlijke gegevens, kunnen de persoonlijke gegevens die in het kader van huidig document of op een later tijdstip worden verzameld, voortvloeiend uit de contractuele relatie, digitaal worden verwerkt door Fortuneo Belgium en/of dienstverleners van Fortuneo Belgium. Zij kunnen tevens voor commerciële prospectiedoeleinden worden gebruikt door Fortuneo Belgium, door de vennootschappen van de groep waartoe zij behoort of door haar partners. U beschikt over het recht op inzage, wijziging, rechtzetting en verzet tegen het aanwenden van uw persoonlijke gegevens voor direct marketing. Dit kunt u doen door te schrijven naar de Legal Officer van Fortuneo Belgium, Koloniënstraat 11, 1000 Brussel. Meer informatie hierover vindt u in de Algemene Voorwaarden van Fortuneo Belgium. Heeft u alle vragen beantwoord en alle vereiste documenten en bewijsstukken bijgevoegd? Om uw aanvraag te kunnen verwerken, moeten alle velden verplicht worden ingevuld. Nacréa Design - Spaarrekening 01/2012 Fortuneo Belgium - Koloniënstraat Brussel - KBO-nr Belgisch bijkantoor van Fortuneo, N.V. met raad van Bestuur en Raad van Toezicht met een kapitaal van euro Maatschappelijke zetel: Tour Ariane - 5, place de la Pyramide Paris La Défense - RCS-nr Nanterre Verzekeringsmakelaar met toelating om in België te handelen. (ORIAS-nr )

5 Bevestig hieronder (aanvinken) dat u de volgende documenten heeft bijgevoegd bij uw aanvraag: O Voor iedere rekeninghouder, een kopie van de voor- en achterzijde van de identiteitsbewijzen waarvan de gegevens en foto duidelijk leesbaar en herkenbaar zijn. O Voor iedere rekeninghouder, een bewijs van woonplaats. Volgende documenten worden aanvaard: - Een afdruk van de gegevens van de chip van uw identiteitsbewijs (via een kaartlezer) OF - Een kopie van het laatste aanslagbiljet van de belastingen OF - Een gas-, elektriciteits- of vaste telefoonfactuur niet ouder dan 3 maanden op naam van de rekeninghouder(s) OF - Een kopie van een document van de gemeente niet ouder dan 3 maanden Fortuneo Belgium Koloniënstraat 11 Rue des Colonies Brussel 1000 Bruxelles N BCE Belgisch bijkantoor van Succursale belge de Fortuneo S.A. à Directoire et Conseil de Surveillance au capital de euros Maatschappelijke zetel Siège social: Tour Ariane - 5, place de la Pyramide Paris La Défense N RCS Nanterre

6 06/06/2014 Fortuneo Plus verhandeld door Fortuneo Bank, onderdeel van Crédit Mutuel Arkéa Essentiële Spaardersinformatie Fortuneo Plus is een "gereglementeerde spaarrekening" of een "gereglementeerd spaardeposito" 1 : doorgaans dient geen roerende voorheffing of andere belasting te worden betaald op de ontvangen rente (zie punt 4). Deze fiche moet u bij de opening van uw rekening worden bezorgd. Lees ze aandachtig vóór u geld stort op die rekening. 1. Voorwaarden De rekening kan op verzoek worden geopend in uw bankagentschap of op de website van de bank Rekening voorbehouden voor internetgebruik. Minimuminlage : 0 euro - Maximuminlage : euro U kan het saldo van uw rekening en de uitgevoerde verrichtingen raadplegen via : rekeninguittreksels of web banking Uw rekening mag geen negatief saldo hebben (u mag dus niet in het rood staan) 2. Rekeningvergoeding Basisrente: 1,10% (op jaarbasis) Getrouwheidspremie: 0,30% (op jaarbasis) De vergoeding is steeds samengesteld uit een basisrente en een getrouwheidspremie. De basisrente is verworven vanaf de dag na de storting van het geld op de rekening en tot de dag van de geldopname. Het basisrentetarief kan te allen tijde door de bank worden gewijzigd. De basisrentevoeten uit het verleden bieden geen enkele garantie voor de toekomstige rentevoeten. *De getrouwheidspremie is slechts verworven voor bedragen die gedurende 12 maanden na de storting ononderbroken op de gereglementeerde spaarrekening blijven staan. Die premie loopt vanaf de dag na de storting. De verworven getrouwheidspremie op bedragen van minimaal 500 euro die u van die gereglementeerde spaarrekening overdraagt naar een andere gereglementeerde spaarrekening waarvan u eveneens houder bent bij dezelfde bank, blijft verworven op voorwaarde dat het aantal overdrachten beperkt blijft tot drie per jaar. De dag na die waarop de getrouwheidspremie is verworven, start een nieuwe verwervingsperiode van 12 maanden. Het tarief van de getrouwheidspremie kan te allen tijde door de bank worden gewijzigd. Het geldende tarief van de getrouwheidspremie op het moment van de storting of bij de aanvang van een nieuwe verwervingsperiode blijft gedurende 12 maanden ongewijzigd van toepassing. 1 Dat voldoet aan de voorwaarden van artikel 2 van het KB/WIB 92.

7 Als het gedeponeerde bedrag meer bedraagt dan de maximuminlage, bedraagt de vergoeding op jaarbasis 0,85% aan basisrente en 0,30% aan getrouwheidspremie. De basisrente wordt op uw rekening gestort met valutadatum 1 januari of wanneer u uw rekening afsluit. De reeds verworven getrouwheidspremie wordt op uw rekening gestort op de eerste dag na het kwartaal waarin die premie verworven is, i.e. op 1 januari, op 1 april, op 1 juli en op 1 oktober of bij de afsluiting van de rekening. Opgelet : Als u uw geld vóór het einde van voornoemde periode van 12 maanden van uw rekening haalt, ontvangt u geen getrouwheidspremie. Het is dus belangrijk te weten vanaf welke datum de getrouwheidspremie verworven is, op zijn minst toch voor aanzienlijke bedragen. Een geldopname heeft daarentegen geen invloed op de verwerving van de basisrente. 3. Kosten Beheerkosten o opening : gratis o sluiting : gratis o jaarlijkse afrekening : gratis Eventuele verzekering: niet van toepassing Postverzendingskosten: o Rekeninguittreksels per post: 1,50 euro per uittreksel en per rekening (afgerekend op 31/12) o Rekeninguittreksels via internet banking: gratis 4. Fiscaliteit Er is geen roerende voorheffing verschuldigd op de eerste renteschijf (geplafonneerd op 1900 euro voor het inkomstenjaar 2014) ontvangen per rekening, per natuurlijke persoon met verblijfplaats in België, en per jaar. Dat bedrag wordt verdubbeld voor rekeningen geopend op naam van gehuwd of wettelijk samenwonenden (m.a.w. een plafond van 3800 euro voor het inkomstenjaar 2014). De roerende voorheffing bedraagt 15% voor elke rentevergoeding die het plafond overtreft, en wordt automatisch bij de bron ingehouden door uw bank. Als u verschillende spaarrekeningen heeft, moet u op uw belastingaangifte de rentevergoeding vermelden die het plafond overtreft, en waarop nog geen roerende voorheffing is ingehouden. 5. Andere informatie Een spaarrekening heeft een onbepaalde looptijd. Binnen de wettelijk vastgestelde grenzen kan u uw geld steeds van uw spaarrekening halen. De mogelijkheden inzake geldoverdrachten zijn daarentegen bij wet beperkt. Een spaarrekening kan dus niet zoals een zichtrekening worden gebruikt. Vraag raad aan uw bank. De door particulieren en bepaalde rechtspersonen gestorte bedragen vallen onder de Europese depositobeschermingsregeling ten belope van euro per persoon en per bank. Fortuneo Bank is aangesloten bij het verplichte wettelijke Franse depositogarantiestelsel. Voor meer informatie daarover wordt verwezen naar de volgende website(s): Het volledige reglement van de bank inzake spaarrekeningen kan gratis worden verkregen op Deze fiche kan worden gewijzigd. Voor een geactualiseerde versie wordt verwezen naar Met eventuele klachten kan u terecht bij de Klantendienst of desgevallend bij de Quality Officer, Koloniënstraat 11 te 1000 Brussel. Indien het geschil langs die weg niet opgelost raakt, kan u een beroep doen op de Bemiddelingsdienst Banken - Krediet - Beleggingen ( Welke rekening en welke vergoeding sluiten aan bij uw behoeften? Raadpleeg de website over financiële vorming van de FSMA: Fortuneo Belgium, Belgisch bijkantoor van Fortuneo N.V., Koloniënstraat Brussel, RPR Brussel - BTW BE , tel: 02/

8 06/06/2014 Fortuneo Plus Fidelity verhandeld door Fortuneo Bank, onderdeel van Crédit Mutuel Arkéa Essentiële Spaardersinformatie Fortuneo Plus Fidelity is een "gereglementeerde spaarrekening" of een "gereglementeerd spaardeposito" 1 : doorgaans dient geen roerende voorheffing of andere belasting te worden betaald op de ontvangen rente (zie punt 4). Deze fiche moet u bij de opening van uw rekening worden bezorgd. Lees ze aandachtig vóór u geld stort op die rekening. 1. Voorwaarden De rekening kan op verzoek worden geopend in uw bankagentschap of op de website van de bank Rekening voorbehouden voor internetgebruik Minimuminlage : 0 euro - Maximuminlage : euro U kan het saldo van uw rekening en de uitgevoerde verrichtingen raadplegen via : rekeninguittreksels of web banking Uw rekening mag geen negatief saldo hebben (u mag dus niet in het rood staan) 2. Rekeningvergoeding Basisrente: 0,30% (op jaarbasis) Getrouwheidspremie: 1,30% (op jaarbasis) De vergoeding is steeds samengesteld uit een basisrente en een getrouwheidspremie. De basisrente is verworven vanaf de dag na de storting van het geld op de rekening en tot de dag van de geldopname. Het basisrentetarief kan te allen tijde door de bank worden gewijzigd. De basisrentevoeten uit het verleden bieden geen enkele garantie voor de toekomstige rentevoeten. De getrouwheidspremie is slechts verworven voor bedragen die gedurende 12 maanden na de storting ononderbroken op de gereglementeerde spaarrekening blijven staan. Die premie loopt vanaf de dag na de storting. De verworven getrouwheidspremie op bedragen van minimaal 500 euro die u van die gereglementeerde spaarrekening overdraagt naar een andere gereglementeerde spaarrekening waarvan u eveneens houder bent bij dezelfde bank, blijft verworven op voorwaarde dat het aantal overdrachten beperkt blijft tot drie per jaar. De dag na die waarop de getrouwheidspremie is verworven, start een nieuwe verwervingsperiode van 12 maanden. Het tarief van de getrouwheidspremie kan te allen tijde door de bank worden gewijzigd. Het geldende tarief van de getrouwheidspremie op het moment van de storting of bij de aanvang van een nieuwe verwervingsperiode blijft gedurende 12 maanden ongewijzigd van toepassing. 1 Dat voldoet aan de voorwaarden van artikel 2 van het KB/WIB 92.

9 Als het gedeponeerde bedrag meer bedraagt dan de maximuminlage, bedraagt de vergoeding op jaarbasis 0,10% aan basisrente en 1,25% aan getrouwheidspremie. De basisrente wordt op uw rekening gestort met valutadatum 1 januari of wanneer u uw rekening afsluit. De reeds verworven getrouwheidspremie wordt op uw rekening gestort op de eerste dag na het kwartaal waarin die premie verworven is, i.e. op 1 januari, op 1 april, op 1 juli en op 1 oktober of bij de afsluiting van de rekening. Opgelet : Als u uw geld vóór het einde van voornoemde periode van 12 maanden van uw rekening haalt, ontvangt u geen getrouwheidspremie. Het is dus belangrijk te weten vanaf welke datum de getrouwheidspremie verworven is, op zijn minst toch voor aanzienlijke bedragen. Een geldopname heeft daarentegen geen invloed op de verwerving van de basisrente. 3. Kosten Beheerkosten o opening : gratis o sluiting : gratis o jaarlijkse afrekening : gratis Eventuele verzekering: niet van toepassing Postverzendingskosten: o Rekeninguittreksels per post: 1,50 euro per uittreksel en per rekening (afgerekend op 31/12) o Rekeninguittreksels via internet banking: gratis 4. Fiscaliteit Er is geen roerende voorheffing verschuldigd op de eerste renteschijf (geplafonneerd op euro voor het inkomstenjaar 2014) ontvangen per rekening, per natuurlijke persoon met verblijfplaats in België, en per jaar. Dat bedrag wordt verdubbeld voor rekeningen geopend op naam van gehuwd of wettelijk samenwonenden (m.a.w. een plafond van euro voor het inkomstenjaar 2014). De roerende voorheffing bedraagt 15% voor elke rentevergoeding die het plafond overtreft, en wordt automatisch bij de bron ingehouden door uw bank. Als u verschillende spaarrekeningen heeft, moet u op uw belastingaangifte de rentevergoeding vermelden die het plafond overtreft, en waarop nog geen roerende voorheffing is ingehouden. 5. Andere informatie Een spaarrekening heeft een onbepaalde looptijd. Binnen de wettelijk vastgestelde grenzen kan u uw geld steeds van uw spaarrekening halen. De mogelijkheden inzake geldoverdrachten zijn daarentegen bij wet beperkt. Een spaarrekening kan dus niet zoals een zichtrekening worden gebruikt. Vraag raad aan uw bank. De door particulieren en bepaalde rechtspersonen gestorte bedragen vallen onder de Europese depositobeschermingsregeling ten belope van euro per persoon en per bank. Fortuneo Bank is aangesloten bij het verplichte wettelijke Franse depositogarantiestelsel. Voor meer informatie daarover wordt verwezen naar de volgende website(s): Het volledige reglement van de bank inzake spaarrekeningen kan gratis worden verkregen op Deze fiche kan worden gewijzigd. Voor een geactualiseerde versie wordt verwezen naar Met eventuele klachten kan u terecht bij de Klantendienst of desgevallend bij de Quality Officer, Koloniënstraat 11 te 1000 Brussel. Indien het geschil langs die weg niet opgelost raakt, kan u een beroep doen op de Bemiddelingsdienst Banken - Krediet - Beleggingen ( Welke rekening en welke vergoeding sluiten aan bij uw behoeften? Raadpleeg de website over financiële vorming van de FSMA: Fortuneo Belgium, Belgisch bijkantoor van Fortuneo N.V., Koloniënstraat Brussel, RPR Brussel- BTW BE , tel: 02/