UW BELEGGERSPROFIEL : vragenlijst

Transcriptie

1 UW BELEGGERSPROFIEL : vragenlijst Als beursvennootschap zijn we genoodzaakt u onderstaande vragenlijst voor te leggen, op basis waarvan we een beleggersprofiel voor uw rekening (of waaraan u verbonden bent) kunnen voorstellen. De bepaling van een beleggersprofiel is gebaseerd op 3 peilers: Wat is uw kennis m.b.t. financiële producten die wij als beursvennootschap aanbieden, en welke ervaring heeft u hierin opgebouwd Wat is uw financiële situatie (grootte van vermogen en spaarvermogen) Wat zijn uw beleggingsdoelstellingen voor de beleggingen die u bij onze beursvennootschap wenst aan te houden. Op basis van de antwoorden op onderstaande vragen, maken we een analyse en stellen we u een bepaald beleggerprofiel voor. Daarna heeft u de keuze om dit profiel te aanvaarden, of om ervan af te wijken en een lager profiel te verkiezen voor uw rekening bij onze beursvennootschap. Deze informatie is voor ons belangrijk omdat we op basis hiervan u de mogelijke beleggingen kunnen aanreiken die het best aanleunen met uw wensen. 1. Kennis en ervaring Hierbij maken we eerst een onderscheid tussen niet-complexe en complexe producten Kennis en ervaring met betrekking tot niet-complexe producten Kennis m.b.t. niet-complexe producten. Hier testen we uw kennis over de diverse soorten producten die we in onze beursvennootschap aanbieden. Gelieve één antwoord per product te willen aanduiden. Aandelen Welke van volgende beweringen klopt, als u aandelen bezit? O U bent eigenaar van een deel van een bedrijf O U bent directeur van de vennootschap O U hebt de vennootschap geld geleend, ik kan op korte termijn over mijn geld beschikken. De koersen van de verkoop zijn afhankelijk van de marktomstandigheden. Als het bedrijf waarvan u aandelen bezit, failliet gaat, loopt u dan het risico om het belegde bedrag (geheel of gedeeltelijk) kwijt te zijn? O Neen, de terugbetaling is altijd volledig gegarandeerd Indien u in dit product belegt, kunnen de inkomsten die u hieruit zal ontvangen, schommelen? O Neen, de grootte van deze opbrengsten ligt vast, de schommelingen van de financiële markten hebben een invloed op de waarde van de belegging. Deze impact kan aanzienlijk zijn.

2 Bedrijfsobligatie, overheidsobligaties en kasbons. Welke van volgende beweringen klopt, als u een obligatie bezit? O U bent eigenaar van een deel van een bedrijf O U bent directeur van de vennootschap O U hebt de vennootschap geld geleend, ik kan op korte termijn over mijn geld beschikken. De verkoopkoersen zijn afhankelijk van de marktomstandigheden. Als het bedrijf waarvan u obligaties bezit failliet gaat, loopt u dan het risico om het belegde bedrag (geheel of gedeeltelijk) kwijt te zijn? O Neen, de terugbetaling is altijd volledig gegarandeerd Indien u in dit product belegt, kunnen de inkomsten die u hieruit zal ontvangen, schommelen? O Neen, de grootte van deze opbrengsten ligt vast, de schommelingen van de financiële markten hebben een invloed op de waarde van de belegging. Fondsen zonder kapitaalbescherming Welke van volgende beweringen klopt? O Beleggingsfondsen investeren enkel in aandelen O Beleggingsfondsen investeren enkel in obligaties O Beleggingsfondsen kunnen in verschillende activaklassen investeren, ik kan op korte termijn over mijn geld beschikken. De verkoopkoersen zijn afhankelijk van de marktomstandigheden. Indien u in dit product belegt, kunnen de inkomsten die u hieruit zal ontvangen, schommelen? O Neen, de grootte van deze opbrengsten ligt vast, de schommelingen van de financiële markten hebben een invloed op de waarde van de belegging. Deze impact kan aanzienlijk zijn.

3 Fondsen met kapitaalzekerheid Welke van volgende beweringen klopt, volgens u? O Een fonds met kapitaalbescherming is een soort BEVEK O Dit product is een zeer speculatief instrument O Dit product bestaat doorgaans uit 2 elementen. Eén element dat zorgt voor mijn kapitaalzekerheid op eindvervaldag (indien dit zo in de prospectus vermeld wordt), het andere deel moet het rendement van de belegging optimaliseren., ik kan op korte termijn over mijn geld beschikken. De verkoopkoers is afhankelijk van de marktomstandigheden., de schommelingen van de financiële markten hebben een invloed op de waarde van de belegging. Het product heeft tot doel op eindvervaldag de initiële inventariswaarde terug te betalen. Bij een tussentijdse verkoop kan de verkoopkoers onder de aankoopkoers liggen. Deze belegging biedt volledige kapitaalbescherming. Denkt u dat het ingelegd kapitaal op elk ogenblijk tijdens de looptijd van de belegging volledig beschermd is?, mijn ingelegd kapitaal is op elk ogenblijk tijdens de looptijd beschermd O Neen, de bescherming geldt enkel op de eindvervaldag van de belegging Andere kenmerken van de beleggingen : Beleggingen in niet-euromunten Een belegging is in een andere munt dan in EUR. Denkt u dat deze munt de waarde in EUR van deze belegging kan doen schommelen? O Neen, de wisselkoersen hebben nooit invloed op de waarde in EUR, de wisselkoersen hebben altijd invloed op de waarde in EUR Beleggingen met een achtergesteld karakter Met een achtergestelde belegging vertrouwt u uw geld toe aan de uitgever. Als die uitgever failliet gaat, loopt u dan het risico om het belegde bedrag (gedeeltelijk) kwijt te zijn? O Neen, want de terugbetaling is altijd volledig gegarandeerd, vermits eerst de andere schuldeisers terugbetaald worden kan u slechts uw belegd bedrag terugkrijgen in de mate dat er nog geld over is en volgens de voorwaarden van de achterstelling Ervaring m.b.t. niet-complexe producten. Hoeveel transacties deed u de voorbije 3 jaar in volgende producten? (aankopen en verkopen mogen daarbij samengeteld worden) Geen Tussen 1 en 3 Meer dan 3 Aandelen O O O Bedrijfsobligaties O O O Overheidsobligaties O O O Kasbons O O O Fondsen zonder kapitaalbescherming O O O Fondsen met kapitaalzekerheid O O O Beleggingen in niet EUR-munten O O O

4 1.2. Kennis en ervaring met betrekking tot complexe producten Onze beursvennootschap verleent geen beleggingsadvies met betrekking tot complexe producten. Op uw eigen initiatief kunnen we uw orders uitvoeren in onderstaande complexe producten. Voor de uitvoering van deze orders peilen we naar uw kennis en ervaring betreffende deze producten. Op basis van deze informatie kunnen we oordelen welke van deze producten voor u passend zijn om in te beleggen en welke niet. Op basis hiervan kan u zelf beslissen of u al dan niet wenst te beleggen in deze financiële instrumenten Kennis m.b.t. complexe producten. Hier testen we uw kennis over de diverse soorten producten die we in onze beursvennootschap aanbieden. Gelieve één antwoord per product te willen aanduiden. Voor de omschrijving van deze producten verwijzen we naar onze informatienota betreffende de soorten financiële instrumenten. Kent u volgende complexe producten? Ja Neen Warrants O O Turbo s O O Opties O O Complexe obligaties (reverse convertibles, O O opbrengst gekoppeld aan index, callable notes, ) Complexe fondsen O O Ervaring m.b.t. complexe producten. Hoeveel transacties deed u de voorbije 3 jaar in volgende producten? (aankopen en verkopen mogen daarbij samengeteld worden) Geen Tussen 1 en 3 Meer dan 3 Warrants O O O Turbo s O O O Opties O O O Complexe obligaties (reverse convertibles, O O O opbrengst gekoppeld aan index, callable notes, ) Complexe fondsen O O O 1.3. Informatie Hebt u specifieke beleggingskennis verworven door uw opleiding of beroep? 0 Ik heb ervaring met beleggingen door mijn opleiding en (huidige of vroegere) beroepsactiviteiten 0 Ik heb enige kennis opgebouwd door mijn opleiding en (huidige of vroegere) beroepsactiviteiten 0 Neen Hoe neemt u uw beslissingen bij beleggingen? 0 Ik informeer me zelf 0 Ik informeer me zelf en hou rekening met het advies van een deskundige 0 Ik hou rekening met het advies van een deskundige 0 Ik volg altijd het advies van een deskundige Hoe blijft u op de hoogte van wat er gebeurt in de economie en financiële markten? 0 Het interesseert me niet of nauwelijks 0 Ik hoor er informatie over in het nieuws op tv, radio of in dagbaden en tijdschriften 0 Ik lees regelmatig de financiële bladzijden en volg geïnteresseerd de programma s hierover 0 Ik koop gespecialiseerde pers of doe er onderzoek over via internet

5 2. Financiële draagkracht 2.1. Hoe groot is bij benadering de som van al uw financiële middelen? 0 Minder dan euro 0 Tussen en euro 0 Meer dan euro 2.2. Hoeveel bedraagt uw jaarlijks inkomen, dit zowel voortkomend uit arbeid als uit roerend en onroerend inkomen? 0 Minder dan euro 0 Tussen en euro 0 Meer dan euro 2.3. Hoe groot is het roerend vermogen dat u kunt beleggen/ belegd heeft of zou kunnen beleggen (rekening houdend met geld dat u voor een onverwachte uitgave opzij wenst te houden)? 0 Minder dan EUR 0 Tussen EUR en EUR 0 Tussen EUR en EUR 0 Tussen EUR en EUR 0 Meer dan EUR 2.4. Hoeveel kunt u maandelijks opzij leggen? 0 Minder dan 250 EUR 0 Tussen 250 EUR en 500 EUR 0 Tussen 500 EUR en EUR 0 Meer dan EUR 2.5. Bent u eigenaar van één of meerdere onroerende goederen (huis of appartement)? 0 Neen, maar ik ben van plan om dit in de toekomst aan te kopen 0 Neen, daar heb ik ook geen interesse in 0 Ja, ik ben eigenaar van vastgoed voor eigen gebruik 0 Ja, ik ben eigenaar van meerdere onroerende goederen

6 3. Beleggingsprofiel Gelieve dit deel van de vragenlijst te willen invullen op basis van uw wensen die u heeft betreffende de beleggingen die u wenst aan te houden bij onze beursvennootschap, en niet ten opzichte van uw wensen betreffende uw totaal vermogen Doel Wat is uw belangrijkste reden of doel voor de gelden die u via onze beursvennootschap wenst te beleggen? 0 Gezien mijn huidige inkomsten voldoende zijn, beoog ik vooral kapitaalaangroei 0 Ik beoog vooral kapitaalaangroei, maar ik wil ook een klein inkomen uit mijn geldbeleggingen halen 0 Ik wil mijn kapitaal behouden en een jaarlijks inkomen ontvangen 0 Ik heb de opbrengst van mijn belegging nodig om mijn huidige financiële behoeften te dekken 3.2. Beleggingshorizon a. Wat is de beleggingshorizon van de beleggingsportefeuille bij onze beursvennootschap? Voorziet u uitgaven en investeringen waarvoor u uw beleggingen in belangrijke mate dient aan te spreken? 0 Neen, de eerste 9 tot 10 jaar niet 0 Ja, reeds binnen ten laatste 2 jaar 0 Ja, ten vroegste over 3 of 5 jaar 0 Ja, ten vroegste over 6 of 8 jaar b. Hoe zou u voorzien in een onverwachte of dringende uitgave (nieuwe wagen, renovatie, )? 0 Ik beschik over voldoende bronnen van inkomsten of bij andere financiële instellingen en zou mijn beleggingen bij Bocklandt niet moeten verkopen 0 Als de situatie zich voordoet, zou ik een deel van deze beleggingen moeten verkopen, zelfs met verlies. 0 Om niet verlies te moeten verkopen, moet een deel van mijn kapitaal steeds beschikbaar zijn op de rekening bij de beursvennootschap 3.3. Risicobereidheid a. Welke uitspraak is het best op u van toepassing in het kader van het beheer van uw vermogen betreffende de gelden die u bij onze beursvennootschap aanhoudt of wenst aan te houden? 0 Ik vind zekerheid het belangrijkst, ook al weet ik dat ik een lagere opbrengst mag verwachten 0 Ik ben bereid een stuk zekerheid op te geven, als ik daarvoor een kans maak op een hogere opbrengst 0 Ik ben bereid nieuwe beleggingsstrategieën in overweging te nemen en met het oog op een beter rendement een aantal risicovolle beleggingen in mijn portefeuille op te nemen 0 Ik aarzel niet om risicovolle beleggingen te proberen, want de kans op een hogere opbrengst is belangrijk b. Stel dat de waarde van uw belegging daalt, kort na aankoop. Wat doet u? 0 Ik verkoop mijn belegging om onnodige zorgen te vermijden en koop een ander product 0 Ik onderneem niets en wacht af 0 Ik koop bij en versterk mijn posities. Het is een goede belegging en ik kan nu tegen een lagere prijs aankopen c. Met welk rendement bent u tevreden? Weet wel dat het risico toeneemt, naarmate u een hoger rendement nastreeft 0 Ik streef een zo hoog mogelijk rendement na. Ik weet dat de waarde van mijn portefeuille fors kan schommelen 0 Ik streef een hoger rendement na en weet dat de waarde van mijn portefeuille kan schommelen 0 Ik streef een beperkt rendement na en kan aanvaarden dat de waarde van mijn portefeuille schommelt 0 Het rendement van mijn beleggingen is van ondergeschikt belang, als de waarde op eindvervaldag van mijn beleggingen maar niet schommelt.

7 3.4. Beleggingsprofiel Welk profiel beantwoordt volgens u het beste aan uw beleggingsdoelstellingen, rekening houdend met uw risicotolerantie, uw beleggingshorizon, uw financiële vermogen en uw kennis en ervaring van de financiële markt? Een defensieve belegger geeft de voorkeur aan investeringen met een laag risico en een potentieel laag rendement, terwijl een dynamische belegger eerder zal kiezen voor investeringen met een hoog risico, waarbij hij hoopt op een hoger rendement : 0 Defensief profiel : Doel is de belegger een regelmatig groeiniveau te bieden en het risico op verlies van de portefeuille te minimaliseren. De stabiliteit van het kapitaal en het inkomen hieruit zijn zeer belangrijk. De portefeuille bestaat hoofdzakelijk uit obligaties. De beleggingshorizon is van korte tot lange termijn en wordt hoofdzakelijk beïnvloed door de schommelingen in de intrestvoeten. In beperkte mate kan er een wisselkoersrisico genomen worden. Maximum 15% mag in aandelen of aandelengevoelige beleggingen geïnvesteerd worden. 0 Laag profiel : Een grote stabiliteit van het inkomen uit kapitaal is belangrijk, maar niet absoluut. Het grootste deel van de portefeuille wordt belegd in waardepapieren met een vast rendement, in obligaties, obligatiefondsen of in fondsen met kapitaalbescherming en liquide middelen. Max. 40% van de portefeuille kan geïnvesteerd worden in aandelen, aandelenfondsen of fondsen zonder kapitaalbescherming om een kapitaalvermeerdering te bekomen. De belegger aanvaardt het beperkte risico ten gevolge van schommelingen in intrestvoeten en van de beurzen. De beleggingshorizon is van korte tot lange termijn en zal hoofdzakelijk beïnvloed worden door de schommeling van intrestvoeten, in beperkte mate door de wisselkoersen en in mindere mate door de evolutie van de beurzen. 0 Evenwichtig profiel : De portefeuille wordt gespreid belegd om tot een evenwicht te komen tussen kapitaal met vast rendement, obligaties, obligatiefondsen en fondsen met kapitaalzekerheid enerzijds, en de beleggingen in aandelen, aandelenfondsen of fondsen zonder kapitaalzekerheid. De schommelingen in de portefeuille zijn tegelijk afhankelijk van de intrestvoeten, als van de wisselkoersen en van de evolutie van de beurzen. Daardoor kan de beleggingshorizon middellang tot lang zijn, hoofdzakelijk beïnvloed door aandelenbeleggingen. Maximum 60% van de portefeuille zal in aandelen belegd worden. 0 Hoog profiel : De portefeuille wordt voornamelijk (max. 85%) in beleggingen in aandelen, aandelenfondsen of fondsen zonder kapitaalzekerheid, aangezien het belangrijkste doel is een groei te bekomen van het kapitaal. Tijdelijke neerwaartse schommelingen van de waarde van de portefeuille en van het vaste rendement zijn mogelijk door een rentestijging, door het wisselkoersrisico en vooral door negatief presterende aandelenbeurzen. Daardoor kan de beleggingshorizon middellang tot lang zijn, hoofdzakelijk beïnvloed door aandelenbeleggingen. 0 Dynamisch profiel : Het doel is de portefeuille hoofdzakelijk te investeren in aandelen, aandelenfondsen of fondsen zonder kapitaalbescherming. De belegger is zich bewust van de risico s eigen aan de vluchtigheid van aandelen en de schommelingen van de aandelenbeurzen, maar streeft vooral een hoger rendement na, ook al kan de beleggingshorizon dan meerdere jaren zijn, bij een negatieve beursevolutie. Sterke negatieve resultaten op korte termijn zijn mogelijk. De rekeninghouder(s) bevestig(t)(en) dat bovenstaande informatie juist en waarheidsgetrouw is. De rekeninghouder(s) erken(t)(en) de economisch begunstigde(n) te zijn van de tegoeden die momenteel en in de toekomst op de rekening zullen worden ingeschreven. De rekeninghouder(s) verbind(t)(en) zich ertoe Bocklandt BVBA meteen op de hoogte te brengen van veranderingen met betrekking tot de inlichtingen vermeld in dit document. Deze vragenlijst dient ingevuld te worden door elke persoon die als eigenaar verbonden is aan de rekening. Bij gesplitste rechten zal het laagste geanalyseerde beleggerporfiel weerhouden blijven. Eigenaars van een rekening kunnen ook besluiten het geanalyseerde profiel collegiaal te aanvaarden door ondertekening van het gekozen profiel. Op basis van dit document voert de beursvennootschap Bocklandt een analyse uit van het beleggerprofiel dat volgens ons het best bij u past. U heeft de mogelijkheid om dit voorgesteld profiel te aanvaarden, of om te opteren voor een lager beleggersprofiel. Datum : /./ Handtekening rekeninghouder(s)