1. Hoe ziet het conservatieve beleggingsportefeuille van BNP Paribas Fortis er uit?

Transcriptie

1 Sparen en beleggen Het conservatief beleggersprofiel 1. Hoe ziet het conservatieve beleggingsportefeuille van BNP Paribas Fortis er uit? BNP Paribas Fortis stelt een beleggingsportefeuille voor, samengesteld uit volgende beleggingscategorieën: obligaties, aandelen, cash en alternatieve beleggingen. Onder alternatieve beleggingen vallen vastgoed, grondstoffen en absolute return. In normale marktomstandigheden (wanneer er dus geen enkele reden bestaat om een bepaalde beleggingscategorie te onderwegen of te overwegen) ziet de BNP Paribas Fortis-beleggingsstrategie voor de conservatieve belegger er uit als volgt: BNP Paribas Fortis-beleggingsstrategie conservatieve belegger Activaklasse % Aandelen 0 Obligaties 86 Alternatieve beleggingen 14 vastgoed, grondstoffen, absolute return 14% 86% 2. Hoe heeft een conservatieve beleggingsportefeuille het in de voorbije jaren gedaan? Evolutie van de waarde van een belegging van 100 EUR, belegd op 31/12/ /12/ ,00 106,98 113,68 124,57 130,06 136,06 144,80 146, ,05 151, ,51 164,05

2 Conservatief Behaald rendement in % 6,98% 6,26% 9,58% 4,41% 4,62% 6,42% 1,04% In heeft BNP Paribas Fortis de samenstelling van haar referentieportefeuilles gewijzigd om beter in te spelen op nieuwe trends in het beleggingslandschap. Bij de berekening van de jaarrendementen hebben we ons gebaseerd op de portefeuillesamenstelling, zoals die in het betrokken jaar werd gehanteerd. 3,44% -3,85% 12,74% -4 Let wel: deze historische rendementen zijn enkel indicatief en bieden dus geen enkele garantie voor de toekomst. Jaarlijks rendem. (10 jaar): 5,07% Jaarlijks rendem. (30 jaar): 9,29% Slechtste jaar/recentste 10 jaar: -3,85% Beste jaar/recentste 10 jaar: 12,74% 3. Welk rendement mag u van een conservatieve portefeuille verwachten? In onderstaande grafi ek ziet u binnen welke grenzen een conservatieve portefeuille zich redelijkerwijze (= met een waarschijnlijkheid van 9) zal bewegen. De groene lijn toont het meest waarschijnlijke scenario, de blauwe lijn schetst het meest positieve scenario en de rode lijn tekent het meest negatieve scenario. In 1 van de gevallen kan het rendement buiten de aangegeven grenzen vallen. De looptijd is vermeld in maanden Aanbevolen beleggingshorizon minimaal 4,5 jaar Volgens deze grafi ek hebt u in het slechtste scenario na deze periode minimaal uw beginkapitaal terug.

3 Sparen en beleggen Het defensief beleggersprofiel 1. Hoe ziet het defensieve beleggingsportefeuille van BNP Paribas Fortis er uit? BNP Paribas Fortis stelt een beleggingsportefeuille voor, samengesteld uit volgende beleggingscategorieën: obligaties, aandelen, cash en alternatieve beleggingen. Onder alternatieve beleggingen vallen vastgoed, grondstoffen en absolute return. In normale marktomstandigheden (wanneer er dus geen enkele reden bestaat om een bepaalde beleggingscategorie te onderwegen of te overwegen) ziet de BNP Paribas Fortis-beleggingsstrategie voor de defensieve belegger er uit als volgt: BNP Paribas Fortis-beleggingsstrategie defensieve belegger Activaklasse % Aandelen 20 Obligaties 65 Alternatieve beleggingen 15 vastgoed, grondstoffen, absolute return 15% 65% 2 2. Hoe heeft een defensieve beleggingsportefeuille het in de voorbije jaren gedaan? Evolutie van de waarde van een belegging van 100 EUR, belegd op 31/12/ /12/ ,00 104,80 105,46 101,44 105,04 113,14 125,94 130, ,98 134, , ,98

4 Defensief Behaald rendement in % 4,8 0,63% -3,81% 3,55% 7,71% 11,31% 3,69% 2,93% -11,06% 15,42% In heeft BNP Paribas Fortis de samenstelling van haar referentieportefeuilles gewijzigd om beter in te spelen op nieuwe trends in het beleggingslandschap. Bij de berekening van de jaarrendementen hebben we ons gebaseerd op de portefeuillesamenstelling, zoals die in het betrokken jaar werd gehanteerd. Let wel: deze historische rendementen zijn enkel indicatief en bieden dus geen enkele garantie voor de toekomst. Jaarlijks rendem. (10 jaar): 3,27% Jaarlijks rendem. (30 jaar): 9,75% Slechtste jaar/10 recentste jaren: -11,06% Beste jaar /10 recentste jaren: 15,42% 3. Welk rendement mag u van een defensieve portefeuille verwachten? In onderstaande grafi ek ziet u binnen welke grenzen een defensieve portefeuille zich redelijkerwijze (= met een waarschijnlijkheid van 9) zal bewegen. De groene lijn toont het meest waarschijnlijke scenario, de blauwe lijn schetst het meest positieve scenario en de rode lijn tekent het meest negatieve scenario. In 1 van de gevallen kan het rendement buiten de aangegeven grenzen vallen. De looptijd is vermeld in maanden Aanbevolen beleggingshorizon minimaal 5 jaar Volgens deze grafi ek hebt u in het slechtste scenario na deze periode minimaal uw beginkapitaal terug.

5 Sparen en beleggen Het neutraal beleggersprofiel 1. Hoe ziet het neutrale beleggingsportefeuille van BNP Paribas Fortis er uit? BNP Paribas Fortis stelt een beleggingsportefeuille voor, samengesteld uit volgende beleggingscategorieën: obligaties, aandelen, cash en alternatieve beleggingen. Onder alternatieve beleggingen vallen vastgoed, grondstoffen en absolute return. In normale marktomstandigheden (wanneer er dus geen enkele reden bestaat om een bepaalde beleggingscategorie te onderwegen of te overwegen) ziet de BNP Paribas Fortis-beleggingsstrategie voor de neutrale belegger er uit als volgt: BNP Paribas Fortis-beleggingsstrategie neutrale belegger Activaklasse % Aandelen 41,5 15, Obligaties 43,5 41,5% Alternatieve beleggingen 15 43,5% vastgoed, grondstoffen, absolute return 2. Hoe heeft een neutrale beleggingsportefeuille het in de voorbije jaren gedaan? Evolutie van de waarde van een belegging van 100 EUR, belegd op 31/12/ /12/ ,37 98,71 85,95 92,64 101, ,06 117, ,77 130, ,64 124,06

6 Neutraal Behaald rendement in % 2,37% -3,57% -12,93% 7,78% 9,25% 16,54% 6,64% 3,97% -23,04% In heeft BNP Paribas Fortis de samenstelling van haar referentieportefeuilles gewijzigd om beter in te spelen op nieuwe trends in het beleggingslandschap. Bij de berekening van de jaarrendementen hebben we ons gebaseerd op de portefeuillesamenstelling, zoals die in het betrokken jaar werd gehanteerd. Let wel: deze historische rendementen zijn enkel indicatief en bieden dus geen enkele garantie voor de toekomst. 23,27% Jaarlijks rendem. (10 jaar): 2,18% Jaarlijks rendem. (30 jaar): 10,47% Slechtste jaar/10 recentste jaren: -23,04% Beste jaar/10 recentste jaren: 23,27% 3. Welk rendement mag u van een neutrale portefeuille verwachten? In onderstaande grafi ek ziet u binnen welke grenzen een neutrale portefeuille zich redelijkerwijze (= met een waarschijnlijkheid van 9) zal bewegen. De groene lijn toont het meest waarschijnlijke scenario, de blauwe lijn schetst het meest positieve scenario en de rode lijn tekent het meest negatieve scenario. In 1 van de gevallen kan het rendement buiten de aangegeven grenzen vallen. De looptijd is vermeld in maanden Aanbevolen beleggingshorizon minimaal 7,5 jaar Volgens deze grafi ek hebt u in het slechtste scenario na deze periode minimaal uw beginkapitaal terug.

7 Sparen en beleggen Het dynamisch beleggersprofiel 1. Hoe ziet de dynamische beleggingsportefeuille van BNP Paribas Fortis er uit? BNP Paribas Fortis stelt een beleggingsportefeuille voor, samengesteld uit volgende beleggingscategorieën: obligaties, aandelen, cash en alternatieve beleggingen. Onder alternatieve beleggingen vallen vastgoed, grondstoffen en absolute return. In normale marktomstandigheden (wanneer er dus geen enkele reden bestaat om een bepaalde beleggingscategorie te onderwegen of te overwegen) ziet de BNP Paribas Fortis-beleggingsstrategie voor de dynamische belegger er uit als volgt: BNP Paribas Fortis-beleggingsstrategie dynamische belegger Activaklasse % Aandelen 60 12% Obligaties 28 Alternatieve beleggingen 12 vastgoed, grondstoffen, absolute return 28% 6 2. Hoe heeft een dynamisch beleggingsportefeuille het in de voorbije jaren gedaan? Evolutie van de waarde van een belegging van 100 EUR, belegd op 31/12/ /12/ ,00 99,90 92,08 72,25 80,91 89,63 109,28 119, ,07 125, ,81 111,07

8 Dynamisch Behaald rendement in % -0,1-7,84% -21,54% 11,99% 10,78% 21,92% 9,47% In heeft BNP Paribas Fortis de samenstelling van haar referentieportefeuilles gewijzigd om beter in te spelen op nieuwe trends in het beleggingslandschap. Bij de berekening van de jaarrendementen hebben we ons gebaseerd op de portefeuillesamenstelling, zoals die in het betrokken jaar werd gehanteerd. 4,92% -31,63% 29,44% -2-3 Let wel: deze historische rendementen zijn enkel indicatief en bieden dus geen enkele garantie voor de toekomst. Jaarlijks rendem. (10 jaar): 1,06% Jaarlijks rendem. (30 jaar): 11,07% Slechtste jaar/10 recentste jaren: -31,63% Beste jaar/10 recentste jaren: 29,44% 3. Welk rendement mag u van een dynamische portefeuille verwachten? In onderstaande grafi ek ziet u binnen welke grenzen een dynamische portefeuille zich redelijkerwijze (= met een waarschijnlijkheid van 9) zal bewegen. De groene lijn toont het meest waarschijnlijke scenario, de blauwe lijn schetst het meest positieve scenario en de rode lijn tekent het meest negatieve scenario. In 1 van de gevallen kan het rendement buiten de aangegeven grenzen vallen. De looptijd is vermeld in maanden Aanbevolen beleggingshorizon minimaal 9 jaar Volgens deze grafi ek hebt u in het slechtste scenario na deze periode minimaal uw beginkapitaal terug.

9 Sparen en beleggen Het agressief beleggersprofiel 1. Hoe ziet de agressieve beleggingsportefeuille van BNP Paribas Fortis er uit? BNP Paribas Fortis stelt een beleggingsportefeuille voor, samengesteld uit volgende beleggingscategorieën: obligaties, aandelen, cash en alternatieve beleggingen. Onder alternatieve beleggingen vallen vastgoed, grondstoffen en absolute return. In normale marktomstandigheden (wanneer er dus geen enkele reden bestaat om een bepaalde beleggingscategorie te onderwegen of te overwegen) ziet de BNP Paribas Fortis-beleggingsstrategie voor de agressieve belegger er uit als volgt: BNP Paribas Fortis-beleggingsstrategie agressieve belegger Activaklasse % Aandelen 90 1 Obligaties 0 Alternatieve beleggingen 10 9 vastgoed, grondstoffen, absolute return 2. Hoe heeft een agressieve beleggingsportefeuille het in de voorbije jaren gedaan? Evolutie van de waarde van een belegging van 100 EUR, belegd op 31/12/ /12/ ,00 98,79 87,65 63,40 73,66 83,95 106,88 120,22 125, ,10 73, ,10

10 Agressief Behaald rendement in % -1,21% -11,28% -27,67% 16,19% 13,97% 27,32% 12,48% 4,43% -41,8 35,63% In heeft BNP Paribas Fortis de samenstelling van haar referentieportefeuilles gewijzigd om beter in te spelen op nieuwe trends in het beleggingslandschap. Bij de berekening van de jaarrendementen hebben we ons gebaseerd op de portefeuillesamenstelling, zoals die in het betrokken jaar werd gehanteerd. Let wel: deze historische rendementen zijn enkel indicatief en bieden dus geen enkele garantie voor de toekomst. Jaarlijks rendem. (10 jaar): -0,09% Jaarlijks rendem. (30 jaar): 11,2 Slechtste jaar/10 recentste jaren: -41,8 Beste jaar/10 recentste jaren: 35,63% 3. Welk rendement mag u van een agressieve portefeuille verwachten? In onderstaande grafi ek ziet u binnen welke grenzen een agressieve portefeuille zich redelijkerwijze (= met een waarschijnlijkheid van 9) zal bewegen. De groene lijn toont het meest waarschijnlijke scenario, de blauwe lijn schetst het meest positieve scenario en de rode lijn tekent het meest negatieve scenario. In 1 van de gevallen kan het rendement buiten de aangegeven grenzen vallen. De looptijd is vermeld in maanden Aanbevolen beleggingshorizon minimaal 10,5 jaar Volgens deze grafi ek hebt u in het slechtste scenario na deze periode minimaal uw beginkapitaal terug.