Capital Life. Beleggingsfondsen met een veelbelovende toekomst. Capital Life

Transcriptie

1 Capital Life Beleggingsfondsen met een veelbelovende toekomst Capital Life

2 Capital Life U zoekt: een uitgekiende spreiding van uw beleggingen de deskundigheid van één van de wereldleiders op het gebied van fondsenbeheer return en flexibiliteit Capital Life voldoet aan al uw verwachtingen! Capital Life Beleggingsfondsen met een veelbelovende toekomst Capital Life: een levensverzekering gekoppeld aan beleggingsfondsen Via de levensverzekering bouwt u een aanzienlijk kapitaal op en bovendien geniet u van: een gunstig fiscaal statuut: geen roerende voorheffing, geen belasting op de meerwaarden, geen taks op de beursverrichtingen, enkel de eenmalige abonnementstaks van 1,1% op de geïnvesteerde premies wordt afgehouden * een ruime keuze overlijdens- en invaliditeitswaarborgen de mogelijkheid om een begunstigde bij overlijden aan te duiden Dankzij de beleggingsfondsen geniet u: een professioneel financieel beheer met risicospreiding over aandelen, obligaties en geldmarktinstrumenten uitzicht op een aantrekkelijk rendement, aangepast aan uw beleggersprofiel een optimale verhouding tussen risico en return Om ons gamma beleggingen te vergelijken hanteren we twee criteria: De volatiliteit Het is de meting van het risico, dus de kans op stijging maar ook op daling van de belegging. Onze schaal van A tot D geeft een progressieve meting van het genomen risico en dus van het potentieel rendement. De beleggingshorizon Dit is de periode dat een belegger best in een fonds blijft om het verwachte gemiddelde rendement te behalen. De beleggingshorizon is eens zo lang dan dat de volatiliteit belangrijk is. Het klassement van onze fondsen is gebaseerd op het criterium volatiliteit, rekening houdend met het gemiddelde rendement, verwacht op de beleggingshorizon. Voor het financieel beheer kunt u kiezen uit twee mogelijkheden: de geprofileerde fondsen de zuivere fondsen *In de huidige staat van de Belgische wetgeving

3 Wat is een zuiver fonds? Een zuiver fonds is bedoeld voor beleggers die het beheer van hun beleggingen gedeeltelijk aan de specialisten van Allianz willen toevertrouwen en die er, in overleg met hun makelaar, voor kiezen om rechtstreeks in een categorie financiële activa (aandelen, obligaties, geldmarktinstrumenten) te beleggen om een return te halen die hoger ligt dan de referentie-index of benchmark. Een evenwichtige portefeuille moet gediversifieerd zijn over verschillende financiële categorien van activa. zuiver Het Capital Life-gamma bevat zes zuivere fondsen, verdeeld over drie grote categorieën van financiële activa: AANDELENFONDSEN Capital Invest Benchmark: Bel20 (index van de 20 grootste Belgische beurskapitalisaties). Het doel is te delen in de return van de Belgische beurs BEL20 Capital Invest 28/02/ /08/ /02/ /08/ /02/ /08/ /02/ /08/ /02/ /08/2005 Capital Invest Euro Benchmark: DJ Euro Stoxx 50 (index van de 50 grootste beurskapitalisaties uit de eurozone). Het doel is te participeren in de economie van de eurozone Eurostoxx 50 Capital Invest Euro 28/02/ /08/ /02/ /08/ /02/ /08/ /02/ /08/ /02/ /08/2005 Capital Focus Benchmark: MSCI Euro (index van de 200 grootste beurskapitalisaties van de eurozone). Het doel is de kansen van sectorrotatie te benutten MSCI Capital Focus 28/02/ /08/ /02/ /08/ /02/ /08/ /02/ /08/ /02/2005 Capital Life Beleggingsfondsen met een veelbelovende toekomst

4 Capital Life Beleggingsfondsen met een veelbelovende toekomst e fondsen Capital Growth Benchmark: MSCI World (index van de grootste beurskapitalisaties in de wereld). Het doel is een wereldwijde spreiding te bieden die haalbaar is voor iedereen MSCI World in Euro Capital Growth OBLIGATIEFONDS Capital Bonds Euro Benchmark: Merrill Lynch EMU Broad Market (bedrijfs- en overheidsobligaties in euro met een minimumuitgifte van 100 miljoen EUR). Het doel is de vruchten te plukken van de return van leningen in euro, uitgegeven door eersterangsdebiteuren (overheden en bedrijven). 01/01/ /04/ /07/ /10/ /01/ /04/ /07/ /10/ /01/ /04/ /07/ /10/2005 MONETAIR FONDS Capital Treasury Benchmark: rente voor een belegging op maximum één jaar. Het doel is een graantje mee te pikken van kortetermijnbeleggingen tegen een rente die institutionele beleggers genieten.

5 Wat is een geprofileerd fonds? Een geprofileerd fonds is bestemd voor personen die het beheer van hun beleggingen volledig aan de specialisten van Allianz willen toevertrouwen en die er, in overleg met hun makelaar, voor kiezen om te beleggen in een portefeuille die aangepast is aan hun verwachtingen inzake risico, beleggingshorizon en rendement. Met andere woorden, een fonds op maat van hun beleggersprofiel. De geografische spreiding binnen de geprofileerde fondsen: Aandelen: Europa: 55% (marge 10%) USA: 35% (marge 10%) Azië: 10% (marge 5%) geprofileerde fondsen Obligaties: alle obligaties zijn uitgedrukt in euro om het wisselrisico te vermijden en om te focussen op de renteperspectieven. Het Capital Life-gamma bevat drie geprofileerde fondsen: Capital Secure Het doel is zekerheid te bieden gekenmerkt door stabiele beleggingen. Obligaties 70% 40% Aandelen 30% Capital Balanced Het doel is rendement en zekerheid te bieden dankzij een evenwicht tussen aandelen en obligaties. Capital Dynamic Het doel is een rendement te bieden dat boven het gemiddelde ligt maar ook om daarnaast een grotere volatiliteit te aanvaarden. Obligaties 50% 60% Obligaties 25% 90% Aandelen 50% Aandelen 75% Gesimuleerde evolutie van de geprofileerde fondsen Capital Secure Capital Balanced Capital Dynamic 12/ / / / / / / / / / / / / / / / / / / / / / / / / / / / / / / /2005

6 Capital Life is bovendien Vrij kiezen uit twee formules beleggingsformule: indien u een eerste storting wil uitvoeren en daarna eventueel nog bijkomende stortingen spaarformule: indien u periodiek (jaarlijks, maandelijks ) een storting wil uitvoeren, om een gemiddelde aankoopkoers te genieten Een volledige dekking Indien u kiest voor een spaarformule, kunt u naast de opbouw van uw kapitaal uw contract ook uitbreiden met aanvullende waarborgen. Daarvoor kunt u kiezen uit verschillende dekkingen: een kapitaal bij overlijden voor de einddatum van het contract een aanvullend kapitaal in geval van overlijden door een ongeval een invaliditeitsrente de vrijstelling van stortingen in geval van invaliditeit Naargelang van uw behoeften en uw huidige wensen kiest u voor alle of een deel van de aanvullende waarborgen die wij u aanbieden en bovendien bepaalt u zelf het bedrag van iedere dekking. Uw professionele en uw persoonlijke situatie kunnen uiteraard evolueren. Daarom kunt u het bedrag van iedere aanvullende waarborg op ieder moment en in alle vrijheid wijzigen. Interesse in Capital Life? Geef ons een seintje! Allianz Belgium n.v. Lakensestraat Brussel Tel. : Fax : Website: Capital Life is een verzekeringscontract uit Tak 23 (Capital Invest: risicoklasse 2, Capital Invest Euro: risicoklasse 2, Capital Focus: risicoklasse 2, Capital Growth: risicoklasse 1, Capital Bonds Euro: risicoklasse 0, Capital Treasury: risicoklasse 1, Capital Secure: risicoklasse 1, Capital Balanced: risicoklasse 1, Capital Dynamic: risicoklasse 1), aangeboden door Allianz. De verzekeringnemer draagt elk financieel risico. Allianz is een van de wereldleiders in verzekeringen en financiële dienstverlening, met een aanwezigheid in meer dan 70 landen en meer dan medewerkers in dienst van 60 miljoen klanten. In België is Allianz een van de belangrijke marktspelers in verzekeringen BOAR en Leven (Voorzorg en Beleggingen). Via de makelaars biedt Allianz er een brede waaier diensten voor particulieren, zelfstandigen, KMO's en grote ondernemingen. Verzekeringsmaatschappij toegelaten onder codenummer 0097 om alle takken Leven en niet-leven te beoefenen K.B. 04/07/79 - B.S. 14/07/79 K.B. 19/05/95 - B.S. 16/06/95 Tak 26 (CBFA 22/08/06 - BS 28/8/06) BTW: BE RPR Brussel Financiële rekening nr Andere bedrijfszetel: Borzestraat Antwerpen Tel.: Fax: PV-422NL-11/07 - Verantwoordelijke uitgever: S. Cousin, Lakensestraat Brussel - Tel