Overzicht van de fondsen Tak 23

Save this PDF as:
 WORD  PNG  TXT  JPG

Maat: px
Weergave met pagina beginnen:

Download "Overzicht van de fondsen Tak 23"

Transcriptie

1 Multi-Invest Capital Life Overzicht van de fondsen Tak 23 Situatie op 31/12/2009 Multi-Invest Benchmark Datum Rendement/Performantie (%) S&P Sterren Risicoklasse NVI oprichting 1 maand 3 maanden 1 jaar 3 jaar 1 jaar Morningstar Info Dakfondsen Multi-Invest Balanced 40%-60% aandelen 30/09/ ,32-0,75 4,36 11,99-13,4 na *** 1 Beheersverslag Multi-Invest Dynamic 60%-90% aandelen 30/09/ ,93-1,38 5,64 13,41-20,47 na *** 1 Beheersverslag Capital Life Benchmark Datum Rendement/Performantie (%) S&P NVI oprichting 1 maand 3 maanden 1 jaar 3 jaar 1 jaar Sterren S&P Risicoklasse Info Zuivere Capital Invest Bel 20 8/09/ ,17 3,99 2,37 36,46-17,23 na **** 2 Beheersverslag Capital Invest euro Eurostoxx 50 3/05/ ,35 8,70 8,89 21,69-32,10 na ** 2 Beheersverslag Capital Focus MSCI Euro 10/04/ ,08 7,91 6,04 31,10 6,98 na ***** 1 Beheersverslag Capital Techno MSHT 10/04/ ,92 10,48 11,03 46,29-14,83 na ** 2 Beheersverslag Capital Growth MSCI World 28/02/ ,69 5,57 5,00 24,81-29,41 na ** 1 Beheersverslag Capital Bonds euro Capital Security Capital Treasury Geprofileerde Merrill Lynch EMU Broad Market Merrill Lynch EMU Broad Market Rente beleggingen op 1 jaar max. 3/05/ ,09-0,67 0,17 8,03 11,75 na *** 0 Beheersverslag 8/09/ ,52-0,42 0,44 4,78 14,80 na ** 0 Beheersverslag 8/09/ ,21 0,04 0,13 1,66 10,58 na ***** 0 Beheersverslag Capital Secure 30%-40% aandelen 28/02/ ,73 1,05 1,54 8,61-0,74 na *** 0 Beheersverslag Capital Balanced 40%-60% aandelen 28/02/ ,17 2,95 3,12 13,65-10,54 na *** 0 Beheersverslag Capital Dynamic 60%-90% aandelen 28/02/ ,98 4,48 4,85 18,11-20,52 na ** 1 Beheersverslag

2 Multi-Invest Balanced Situatie op 30/06/09. De beheersdoelstelling van Multi-Invest Balanced bestaat uit het optimaliseren van de performance via een evenwichtige verdeling van de beleggingen tussen de aandelen- en de rentemarkten. Door die diversificatie, voornamelijk uitgevoerd door middel van fondsen, kan het specifieke risico voor elke activaklasse worden beperkt. Die verdeling kan evolueren naargelang van de verwachtingen van de beheerder, die zal trachten een evenwichtige allocatie te behouden. : 3 jaar. VNI 1 maand 3 maand 1 jaar 3 jaar sinds start Multi-Invest Balanced (24/06/2009) 11,03-0,90% 5,96% -12,74% -14,69% 14,90% Benchmark nvt 0,50% 8,76% -6,65% -9,72% 16,19% Benchmark: 50% Lehman Brothers Euro Aggregate; 28% MSCI Europe; 17% S&P in euro. 5% MSCI Japan Net Informatie betreffende het onderliggende fonds Allianz Multi Balanced /2004 6/2004 Risico-indicatoren Volatiliteit van fonds Volatiliteit van benchmark Tracking Error ex post Informatieratio Alpha Beta Sharpe ratio 8/ / /2004 1/2005 3/2005 4/2005 6/2005 8/ / /2005 1/ 3/ 5/ Allianz Multi Balanced 13,69% 13,47% 7,63% -0,45-0,05 0,86-1,06 6/ 8/ 10/ 12/ 1/ 3/ 5/ 7/ Benchmark berekend op basis van 51 weken 8/ 10/ 12/ 2/ 3/ 5/ 7/ 9/ 10/ 12/ 2/2009 4/2009 Morningstar

3 Multi-Invest Balanced Informatie over het fonds Spreiding per activaklasse 60,00% 50,00% 45,42% 50,00% 50,00% 43,10% 40,00% 30,00% 20,00% 11,89% 10,00% 0,00% Aandelen Obligaties Liquiditeiten en monetair 0,00% Belangrijkste lijnen in de portefeuille Waarde AGF OBLIG 3-5 (C) ALLIANZ EURO BOND PLUS (C) ALLIANZ SECURICASH SRI AGF EMPRUNTS D ETAT I AR2I SYCOMORE EUROCAP I L SEL US SEL GWTH USD I CAP AGF USA ALKEN FUND EUROP OPPORT R CAP SGAM INVEST EURO VALUE (C) Gewicht 22,03 % 8,85 % 8,76 % 7,91 % 4,90 % 4,73 % 4,58 % 4,39 % 4,07 % 3,96 % Commentaar van beheerder Na het lichte herstel begin dit jaar hebben we de Europese, Amerikaanse en Japanse aandelen verminderd. Op het rentegedeelte hebben we onze winst genomen op CA-AM Obligations Internationale na een performance van 12% sinds het begin van het jaar. We hebben afstand genomen van inflatie-obligaties en vervolgens de gevoeligheid verhoogd door AGF Oblig 3-5 te versterken en 2% van AGF Investment Grade te introduceren. Heel de maand februari hielden we een onderweging aan ten opzichte van aandelen, en het fonds profiteerde van de goede selectie van Actions Zone Euro-fondsen en van zijn positie ten opzichte van de opkomende landen. Voorzichtigheid bleef aangewezen en dus hielden we heel de maand maart een onderweging aan, en we nivelleerden onze aandelenposities bij het herstel van de markten. Op het rentegedeelte verhoogden we opnieuw Investment Grade. Wij hebben ons laten leiden door de stijging van de aandelenmarkten gedurende de maand april. Op het rentegedeelte hebben we onze positie versterkt in AGF Investment Grade met 0,70%, en vervolgens een arbitrage met 6% gedaan van Allianz Euro Bond Plus ten voordele van AGF Emprunt d'etat. In mei hebben we de opkomende landen versterkt vooral in Latijns Amerika en de regio MENA, en hebben zo voordeel gehaald uit de stijging van de petroleumprijs. Bij het hernemen van de markten begin juni hebben we de aandelen uit de eurozone lichtjes teruggeschroefd en Fidelity European gearbitreerd ten voordele van AR2i en Sycomore Eurocap. Vervolgens hebben we een diversificatie geïnitieerd op de goudmijnen en op het eind van de maand de rentegevoeligheid verminderd , , , ,48 Multi-Invest Balanced is een beleggingsfonds van het type tak 23 (risicoklasse: 1), aangeboden door Allianz. De verzekeringnemer draagt elk financieel risico.

4 Multi-Invest Dynamic Situatie op 30/06/09. De beheersdoelstelling van Multi-Invest Dynamic bestaat uit het optimaliseren van de performance via een dynamische verdeling van de beleggingen waarbij voorkeur wordt gegeven aan de aandelenmarkten ten opzichte van de rentemarkten. Door die diversificatie, voornamelijk uitgevoerd door middel van fondsen, kan het specifieke risico voor elke activaklasse worden beperkt. Die verdeling kan evolueren naargelang van de verwachtingen van de beheerder, die zal trachten een dynamische allocatie te behouden. : 4 jaar. VNI 1 maand 3 maand 1 an 3 ans sinds start Multi-Invest Dynamic (24/06/2009) 10,29-1,53% 8,32% -19,42% -22,22% 10,88% Benchmark nvt 0,08% 12,22% -14,56% -20,20% 5,60% Benchmark: 50% Lehman Brothers Euro Aggregate; 28% MSCI Europe; 17% S&P in euro. 5% MSCI Japan Net Informatie betreffende het onderliggende fonds Allianz Multi Dynamic Risico-indicatoren Volatiliteit van fonds Volatiliteit van benchmark Tracking Error ex post Informatieratio Alpha /2004 6/2004 8/ / /2004 1/2005 3/2005 4/2005 6/2005 8/ / /2005 1/ 3/ 5/ 18,44 % 20,73 % 10,31 % -0,17-0,06 Beta 0,77 Sharpe ratio -1,15 Allianz Multi Dynamic 6/ 8/ 10/ 12/ 1/ 3/ 5/ 7/ 8/ 10/ 12/ Benchmark berekend op basis van 51 weken 2/ 3/ 5/ 7/ 9/ 10/ 12/ 2/2009 4/2009 5/2009 Morningstar

5 Multi-Invest Dynamic Informatie over het fonds Spreiding per activaklasse 0,8 0,75 0,7 0,6954 0,6 0,5 0,4 0,3 0,232 0,25 0,2 0,1 0, , Aandelen Obligaties Monetair Hybrides Belangrijkste lijnen in de portefeuille AGF OBLIG 3-5 (C) SISF EURO DYN GROWTH A CAP AGF USA SYCOMORE EUROCAP I SGAM INVEST EURO VALUE (C) AGF VALEURS DURABLES R ALLIANZ SECURICASH SRI ALKEN FUND EUROP OPPORT R CAP PARVEST US SMALL CAP C EUR CAP Waarde Gewicht 12,12 % 7,66 % 7,06 % 7,03 % 6,93 % 6,87 % 6,63 % 6,05 % 5,90 % Commentaar van beheerder Na het lichte herstel begin dit jaar hebben we de Europese aandelen verminderd, en vervolgens SGAM US Relative Value gearbitreerd ten voordel van UBAM US Equity Value. Op het rentegedeelte hebben we onze winst genomen op CA-AM Obligations Internationale na een performance van 12% sinds het begin van het jaar, en vervolgens 1,60% van AGF Investment Grade geïntroduceerd. Heel de maand februari hielden we een onderweging aan ten opzichte van aandelen, en het fonds profiteerde van de goede selectie van Actions Zone Euro-fondsen en van zijn positie ten opzichte van de opkomende landen. Midden maart hebben we onze aandelenpositie licht versterkt, maar met de voorzichtigheid als goede raadgever hebben we bij de heropleving van de markten onze aandelenposities afgetopt om een underexposure te behouden binnen de portefeuille. In het obligatiegedeelte hebben we de rentegevoeligheid verhoogd door een versterking van AGF Oblig 3-5. Wij hebben ons laten leiden door de stijging van de aandelenmarkten gedurende de maand april. Op het rentegedeelte hebben we onze positie versterkt in AGF Investment Grade met 1,50%. In mei hebben we de opkomende landen versterkt vooral in Latijns Amerika en de regio MENA, en hebben zo voordeel gehaald uit de stijging van de petroleumprijs. Het fonds heeft voordeel gehaald uit de diversificaties op de grondstoffen en op Investment Grade, dat wij opnieuw versterkt hebben, evenals de Amerikaanse aandelen om voordeel te halen uit de zwakke dollar. Bij het hernemen van de markten begin juni hebben we de aandelenexposure lichtjes teruggeschroefd en een deel van onze winst op de grondstoffen genomen. Vervolgens hebben we een diversificatie geïnitieerd op de goudmijnen en Fidelity European gearbitreerd ten voordele van AR2i en Sycomore Eurocap , , , ,60 Multi-Invest Dynamic is een beleggingsfonds van het type tak 23 (risicoklasse: 2), aangeboden door Allianz. De verzekeringnemer draagt elk financieel risico.

6 Capital Invest Situatie op: Gecreëerd in: september 1993 Capital Invest selecteert de grote Belgische waarden op basis van hun beurskapitalisatie en hun liquiditeitsniveau. Capital Invest mikt op een rendement gelijk aan dat van de BEL 20. NWI 1 maand 3 maand 1 jaar 3 jaar Capital Invest 271,81-1,87% 15,06% -15,70% -31,51% Bel ,98-1,95% 16,14% -35,90% -45,16% 6 jaar /06/ /06/ /06/ /06/ /06/ /06/ /06/ /06/ /06/ /06/ /06/ /06/ /06/ 30/06/ 30/06/ Bel20 Capital Invest , , , ,00 In een context van zeer volatiele markten afficheert het fonds een positieve performance van 5,62% over het eerste semester, tegenover 6,41% voor zijn benchmark, de Bel20. De blootstelling aan de immobiliënsector werd verlaagd en de onderweging ten opzichte van bankwaarden werd behouden. Niettemin biedt het fonds een goede mix van rendementswaarden (openbare diensten) en groeiwaarden (chemie, technologie, ). Morningstar

7 Capital Invest Euro Situatie op: Gecreëerd in: september 1993 Capital Invest Euro streeft een geografische en sectorale spreiding na binnen de Europese Unie. Capital Invest Euro mikt op een rendement gelijk aan dat van de DJ Euro Stoxx 50. NWI 1 maand 3 maand 1 jaar 3 jaar Capital Invest Euro 68,01 0,77% 13,05% -30,51% -36,73% Dow Jones Euro Stoxx ,69-2,02% 15,96% -28,37% -34,18% 8 jaar 160,00 140,00 120,00 100,00 80,00 60,00 40,00 20,00 0,00 30/06/ /06/ /06/ /06/ /06/ /06/ /06/ /06/ 30/06/ 30/06/ Eurostoxx 50 Capital Invest Euro , , , ,31 Tijdens de eerste 6 maand van het jaar bedroeg de performance van het fonds -4,16% tegen -1,88% voor zijn benchmark de Euro Stoxx 50. Dat verschil is te wijten aan de defensieve positionering van het fonds (petroleum-, farma- en telecomsector) aangezien vooral de cyclische of financiële sectoren (industrie- en bankensector) de markt hebben opgetild. Morningstar

8 Capital Focus Situatie op: Gecreëerd in: april 2000 Capital Focus steunt op een dynamische, sectorale benadering op basis van micro- en macro-economische gegevens. Capital Focus mikt op een hoger rendement dan de index MSCI Euro, die samengesteld is uit de 200 grootste waarden van de Europese Monetaire Unie. NWI 1 maand 3 maand 1 jaar 3 jaar Capital Focus 63,53 1,66% 14,88% -12,28% -13,17% MSCI Euro 713,44-1,60% 16,06% -30,02% -34,22% 8 jaar MSCI Euro Capital Focus /06/ /06/ /06/ /06/ /06/ /06/ /06/ 30/06/ 30/06/ , , , ,00 Het fonds afficheert een performance van 0,25%, d.i. in lijn met zijn benchmark de MSCI Euro (-0,7%). Zoals aan het begin van het jaar werd aangekondigd, richtte het fonds zich gaandeweg meer op herstelsectoren, d.w.z. de mijn-, industrie- en banksectoren. Morningstar

9 Capital Techno Situatie op: Gecreëerd in: april 2000 Capital Techno investeert in de grote technologische waarden en in sterk gespecialiseerde waarden met kleinere beurskapitalisatie. Capital Techno mikt op een rendement vergelijkbaar met dat van de Amerikaanse technologie-index Morgan Stanley Technology Index. Capital Techno MSHT NWI 1 maand 3 maand 1 jaar 14,70 3,38% 12,04% -14,14% 321,50 3,39% 17,23% -8,76% 3 jaar -27,34% -16,76% 8 jaar 140,00 120,00 100,00 80,00 60,00 MSHT Capital techno 40,00 20,00 0,00 30/06/00 30/06/01 30/06/02 30/06/03 30/06/04 30/06/05 30/06/06 30/06/07 30/06/08 30/06/ , , , ,00 De Amerikaanse technologiesector presteerde goed dit semester door in te spelen op het einde van de economische crisis die we nu doormaken. Hoewel Capital Techno werd gepositioneerd op meer defensieve en solide waarden, zoals we begin dit jaar aankondigden, evolueerde het fonds positief met ongeveer 20%. Morningstar

10 Capital Growth Situatie op: Gecreëerd in: februari 2001 Capital Growth investeert grotendeels in aandelen van de eurozone. Capital Growth belegt uitsluitend in de meest dynamische aandelenmarkten. Dit fonds richt zich dus tot beleggers die: - om en bij de 8 jaar willen beleggen - uitkijken naar een hoog rendement met specifiek risicodragend vermogen. NWI 1 maand 3 maand 1 jaar 3 jaar Capital Growth 47,85-1,22% 13,96% -23,34% -36,84% MSCI world 686,17-0,12% 12,73% -22,99% -33,54% 8 jaar 100,00 90,00 80,00 70,00 60,00 50,00 40,00 30,00 20,00 10,00 0,00 30/06/ /12/ , ,00 30/06/ /12/ /06/ /12/ /06/ 30/12/ 30/06/ ,00 30/12/ 30/06/ 30/12/ ,00 MSCI World en Euro Capital Growth Over het eerste semester bedroeg de performance van de markten wereldwijd (Benchmark Worldindex) 4%. Het fonds van zijn kant ging 5,35% vooruit dankzij de meer en meer cyclische positionering op de herstelwaarden. Morningstar

11 Capital Bonds Euro Situatie op: Gecreëerd in: mei 1999 Dit fonds heeft als doel de belegger te voorzien van een aantrekkelijk rendement door in te spelen op alle renteopportuniteiten van leningen die op de Europese markt uitgegeven worden, met een verlaagd risico dankzij diversificatie en strikte opvolging van de beleggingen. NWI 1 maand 3 maand 1 jaar 3 jaar Capital Bonds Euro 138,66 1,42% 4,15% 9,42% 10,57% Merrill Lynch EMU Broad Market Index 207,45 1,29% 2,11% 9,90% 13,25% 2 jaar 160,00 140,00 120,00 100,00 80,00 60,00 40,00 30/06/ /06/ /06/ /06/ /06/ /06/ /06/ 30/06/ 30/06/ , , , ,33 Het jaar 2009 kondigde zich aan als een jaar van hoge overheidstekorten en verdere steun aan de banksector. Daardoor steeg in de loop van het eerste semester het volume aan overheidsobligaties en door de overheid gegarandeerde bankobligaties aanzienlijk. Inflatiedruk verdween. In de portefeuille is de diversificatie behouden (50% overheidspapier, 37% bedrijfsobligaties, 8% collateralized papier (d.i. gegarandeerd door hypothecaire kredieten) en 5% cash). De portefeuille blijft van goede kwaliteit: meer dan 73% is belegd in Aaa of Aa papier. Het eerste semester werd gekenmerkt door een zeer goede performance van de bedrijfsobligaties. Aangezien het fonds meer bedrijfsobligaties bezit dan de index, was zijn performance in de eerste helft van het jaar ook beter dan die van de index (nl. 4,69% vs. 2,75% voor de index). Morningstar

12 Capital Security Situatie op: Gecreëerd in: september 1993 Capital Security belegt uitsluitend in Belgische staatsobligaties. Het rendement van dit fonds is verlijkbaar met wat institutionele beleggers, zoals bedrijven of professionele actoren in de financiële wereld, verkrijgen op de Belgische obligatiemarkt. NWI 1 maand 3 maand 1 jaar Capital Security 188,49 1,19% 1,20% 11,64% Merrill Lynch EMU Broad Market Index 207,45 1,29% 2,11% 3 jaar 12,73% 9,90% 13,25% 2 jaar 190,00 170,00 150,00 130,00 110,00 90,00 30/06/ /06/ /06/ /06/ /06/ /06/ /06/ /06/ 30/06/ 30/06/ , , , ,52 In de eerste helft van dit jaar hebben we de gemiddelde looptijd van de uitstaande leningen verder verminderd. Die bedraagt thans 5,80 jaar. De rente op de OLO op 10 jaar steeg lichtjes van 3,78% (eind ) tot 3,96% eind juni. Globaal kenden Belgische staatsobligaties een betere performance (2,11%) dan die uit de ons omringende landen (Nederland 1%, Frankrijk 0,27% en Duitsland -0,22%). De performance van ons fonds (2,06%) ligt volledig in lijn met die van zijn index. Morningstar

13 Capital Treasury Situatie op: Gecreëerd in: september 1993 Capital Treasury bestaat in hoofdzaak uit termijndeposito s. Het fonds biedt een rendement dat vergelijkbaar is met wat institutionele beleggers, zoals bedrijven of professionele actoren in de financiële wereld, verkrijgen op de markt van de kortetermijnbeleggingen. NWI 1 maand 3 maand 1 jaar 3 jaar Capital Treasury 158,62 0,16% 0,53% 3,77% 11,78% 2 jaar 160,00 150,00 140,00 130,00 120,00 110,00 100,00 30/06/99 30/06/00 30/06/01 30/06/02 30/06/03 30/06/04 30/06/05 30/06/06 30/06/07 30/06/08 30/06/ , , , ,58 Na een piek gekend te hebben in oktober, daalde de kortetermijnrente in de eurozone zonder oponthoud. Half oktober bedroeg de rente op één maand nog 5,20%; thans is die teruggelopen tot 0,65%. Aangezien toen werd geopteerd voor beleggingen in papier met een (relatief) lange looptijd, heeft het fonds in de eerste helft van dit jaar kunnen profiteren van (relatief) hoge rentevoeten. De performance op 6 maanden bedraagt 1,28%. Morningstar

14 Geprofileerde fondsen Situatie op: 30/06/ Gecreëerd in: februari 2001 Capital Secure investeert op evenwichtige wijze in weinig risicodragende activa (obligaties en thesaurie) en in aandelen, waarvan een klein gedeelte in Japan. Capital Secure richt zich tot investeerders die: - minder dan 5 jaar willen beleggen - of opteren voor veiligheid via vrij stabiele beleggingen. Capital Balanced investeert iets meer in aandelen dan in weinig risicodragende activa (obligaties en thesaurie). Capital Balanced richt zich tot investeerders die: - 5 tot 10 jaar willen beleggen - of die willen inspelen op sommige beursopportuniteiten en tegelijk het evenwicht willen houden tussen rendement en veiligheid op middellange termijn. Capital Dynamic investeert hoofdzakelijk in Europese aandelen die een aantrekkelijk potentieel bieden. Capital Dynamic richt zich tot investeerders die: - om en bij de 10 jaar willen beleggen - of die uitkijken naar een hoog rendement en rendementsschommelingen op korte termijn aanvaarden. Capital Secure: 2 jaar Capital Balanced: 4 jaar Capital Dynamic: 6 jaar NWI 1 maand 3 maand 1 jaar 3 jaar Secure * 109,44 0,73% 4,78% 0,24% -1,89% 75% Barclays Cap Euro Agg + 25% FTSE World Balanced* na 91,27 0,74% 0,43% 4,38% 9,02% 0,87% -7,84% 0,06% -12,68% 50% Barclays Cap Euro Agg + 50% FTSE World na 0,43% 6,88% -6,30% -10,12% Dynamic* 68,44 0,16% 13,05% -16,22% -23,06% 25% Barclays Cap Euro Agg + 75% FTSE World na 0,05% 10,01% -15,27% -22,84% (*) De benchmark van deze fondsen is samengesteld door onze beheerders, wij geven u de benchmark Morningstar die met deze fondsen overeenstemt. 450,00 400,00 350,00 300,00 250,00 200,00 150,00 100,00 50,00 0,00 30/06/ /06/ /06/ /06/ /06/ /06/ /06/ /06/ /06/ /06/ /06/ /06/ /06/ /06/ /06/ 30/06/ 30/06/ DYNAMIC BALANCED SECURE

15 Tijdens het eerste semester van 2009: - bedroeg de performance van het fonds Capital Secure 1,82%, in lijn met die van zijn benchmark (1,76%) - bedroeg de performance van het fonds Capital Balanced 2,53%, hoger dan die van zijn benchmark (1,92%) - bedroeg de performance van het fonds Capital Dynamic 2,35%, hoger dan die van zijn benchmark (2,12%). Die 3 fondsen werden aan het begin van het jaar gehinderd door een overweging in aandelen ten opzichte van de benchmark, alsook door een overweging in USA-aandelen (45%) ten opzichte van de benchmark (35%). De fondsen profiteerden wat aandelen betreft echter wel van een allocatie in de opkomende landen (3% aan het begin van het jaar), die in april naar China werd gearbitreerd en verhoogd naar 7% ten nadele van Japan (7% aan het begin van het jaar en vervolgens verlaagd naar 3% in april), terwijl Japan 10% van de aandelenbenchmark vertegenwoordigt. Wat het rentegedeelte betreft, bleek de beslissing in januari om de looptijd van de fondsen te verkorten en die van begin juni om hem te verlengen volkomen terecht. De belegging in een corporate tracker leverde eveneens een return op die hoger lag dan onze obligatiebenchmark (3,43% versus 1,52%). Secure , , ,66 Balanced , , ,94 Dynamic , , , , , ,60 Secure: Morningstar Balanced: Morningstar Dynamic: Morningstar

Overzicht van de fondsen tak 23 in Voorzorg

Overzicht van de fondsen tak 23 in Voorzorg Capital Life Overzicht van de fondsen tak 23 in Voorzorg Situatie op 31/10/2014 Capital Balanced Benchmark obligaties: EuroMTS Global Index Datum Performance (%) Sterren NIW Info oprichting 1 maand 3 maanden

Nadere informatie

Multi- Invest. Halfjaarlijks financieel beheersverslag 2013

Multi- Invest. Halfjaarlijks financieel beheersverslag 2013 Multi- Invest Halfjaarlijks financieel beheersverslag 2013 Multi-Invest Balanced Situatie op: 30/06/2013 Beleggingsfonds van het type tak 23 gecommercialiseerd door Allianz. Samenstelling en beleggingspolitiek

Nadere informatie

Capital Life. Halfjaarlijks financieel beheersverslag 2013

Capital Life. Halfjaarlijks financieel beheersverslag 2013 Capital Life Halfjaarlijks financieel beheersverslag 2013 Fondsen Capital Life Het productengamma Capital Life van Allianz telt 8 zuivere en 3 geprofileerde fondsen. De zuivere fondsen richten zich tot

Nadere informatie

Capital Life. Beleggingsfondsen met een veelbelovende toekomst. Capital Life

Capital Life. Beleggingsfondsen met een veelbelovende toekomst. Capital Life Capital Life Beleggingsfondsen met een veelbelovende toekomst Capital Life Capital Life U zoekt: een uitgekiende spreiding van uw beleggingen de deskundigheid van één van de wereldleiders op het gebied

Nadere informatie

Multi- Invest. Halfjaarlijks financieel beheersverslag 2014

Multi- Invest. Halfjaarlijks financieel beheersverslag 2014 Multi- Invest Halfjaarlijks financieel beheersverslag 2014 Multi-Invest Balanced Situatie op: 30/06/2014 Beleggingsfonds van het type tak 23 gecommercialiseerd door Allianz. Date de créaton : 02/09/2002

Nadere informatie

NN First Class Balanced Return Fund

NN First Class Balanced Return Fund NN First Class Balanced Return Fund Alle Fonds onder de loep cijfers zijn per 31/03/015 Het NN First Class Balanced Return Fonds won in het eerste kwartaal 8,9% Zeer sterke performances van aandelen en

Nadere informatie

Fondsen Allianz. (ex-royal Life) Halfjaarlijks financieel beheersverslag 2014

Fondsen Allianz. (ex-royal Life) Halfjaarlijks financieel beheersverslag 2014 Fondsen Allianz (ex-royal Life) Halfjaarlijks financieel beheersverslag 2014 Economische context en beursklimaat in 2014 Kalmte na de storm (but fasten your seatbelts) De eerste helft van 2014 was over

Nadere informatie

Beleggingsupdate Allianz Pensioen

Beleggingsupdate Allianz Pensioen Allianz Nederland Levensverzekering N.V. Beleggingsupdate Allianz Pensioen Beleggingsupdate Q3 2017 Rendementen Allianz Pensioen Passieve en Actieve Lifecycles In deze Beleggingsupdate vindt u tabellen

Nadere informatie

Informatie beleggingsfondsen per 31 december 2015

Informatie beleggingsfondsen per 31 december 2015 Levensloop Rendement Bouw Informatie beleggingsfondsen per 31 december 2015 Productomschrijving Met Levensloop wordt geld gereserveerd waarmee in de toekomst (tussentijds) verlof kan worden gefinancierd.

Nadere informatie

Rainbowfondsen Beheerscommentaren op de economische activiteit en de financiële markten 31/03/2010

Rainbowfondsen Beheerscommentaren op de economische activiteit en de financiële markten 31/03/2010 Rainbowfondsen Beheerscommentaren op de economische activiteit en de financiële markten 31/03/2010 Inleiding Het merendeel van de economische indicatoren wijst de goede kant uit. De economie herstelt.

Nadere informatie

Levensloop Rendement Bouw

Levensloop Rendement Bouw Levensloop Rendement Bouw Informatie beleggingsfondsen per 31 december 2016 Productomschrijving Met Levensloop wordt geld gereserveerd waarmee in de toekomst (tussentijds) verlof kan worden gefinancierd.

Nadere informatie

Disclaimer voor woningfinanciering producten/dienstverlening

Disclaimer voor woningfinanciering producten/dienstverlening Disclaimer voor woningfinanciering producten/dienstverlening Sinds 2008 is GE Artesia Bank niet meer actief als hypotheekaanbieder. Dit product / deze dienst wordt daarom niet meer aangeboden aan nieuwe

Nadere informatie

Informatie beleggingsfondsen per 30 juni 2015

Informatie beleggingsfondsen per 30 juni 2015 Levensloop Rendement Informatie beleggingsfondsen per 30 juni 2015 Productomschrijving Met Levensloop wordt geld gereserveerd waarmee in de toekomst (tussentijds) verlof kan worden gefinancierd. Door Loyalis

Nadere informatie

VERVANGENDE FONDSEN VOOR DE BLACKROCK FUNDS OF ISHARES

VERVANGENDE FONDSEN VOOR DE BLACKROCK FUNDS OF ISHARES ONDERZOEK NAAR VERVANGENDE FONDSEN VOOR DE BLACKROCK FUNDS OF ISHARES NOVEMBER 2014 Met dank aan: Naar aanleiding van het besluit van BlackRock om per 31 december 2014 de Funds of ishares op te heffen

Nadere informatie

10 jaar. 3 jaar. 5 jaar

10 jaar. 3 jaar. 5 jaar Legg Mason Global Funds plc Gegevens per 0 september 202 en Vastrentende Compartimenten De weergegeven Klasse is de Klasse A Uitkeringsdeelbewijzen, uitgezonderd voor Legg Mason Western Asset US Adjustable

Nadere informatie

Levensloop Rendement

Levensloop Rendement Levensloop Rendement Informatie beleggingsfondsen per 31 december 2016 Productomschrijving Met Levensloop wordt geld gereserveerd waarmee in de toekomst (tussentijds) verlof kan worden gefinancierd. Door

Nadere informatie

Capital Life 1. Doelgroep. Type levensverzekering. Waarborgen. Fondsen. Rendement. Rendement uit het verleden

Capital Life 1. Doelgroep. Type levensverzekering. Waarborgen. Fondsen. Rendement. Rendement uit het verleden Financiële infofiche Levensverzekering Tak 23 Capital Life 1 1 Deze 'financiële info fiche levensverzekering' beschrijft de product- modaliteiten die van toepassing zijn vanaf 15 december 201. Type levensverzekering

Nadere informatie

Beleggen met het oog op de toekomst

Beleggen met het oog op de toekomst GAMMA METROPOLITAN- RENTASTRO (Growth 1, Stability 2, and Balanced 3 ) Beleggen met het oog op de toekomst 1 pensioenspaarfonds naar Belgisch recht Metropolitan-Rentastro Growth 2 commerciële benaming

Nadere informatie

BI CARMIGNAC PATRIMOINE

BI CARMIGNAC PATRIMOINE BI CARMIGNAC PATRIMOINE Beleggingsdoelstelling Het compartiment belegt in het fonds Carmignac Patrimoine A (acc) EUR (ISIN: FR0010135103). Dit fonds behoort tot de categorie gediversifieerd en heeft als

Nadere informatie

Informatie beleggingsfondsen per 30 juni 2016

Informatie beleggingsfondsen per 30 juni 2016 Levensloop Rendement Informatie beleggingsfondsen per 30 juni 2016 Productomschrijving Met Levensloop wordt geld gereserveerd waarmee in de toekomst (tussentijds) verlof kan worden gefinancierd. Door Loyalis

Nadere informatie

De jaarlijkse kosteninhouding voor het beheer van de verzekering Levensloop Rendement bestaat uit een aantal componenten:

De jaarlijkse kosteninhouding voor het beheer van de verzekering Levensloop Rendement bestaat uit een aantal componenten: Levensloop Rendement Informatie beleggingsfondsen per 31 december 2008 Productomschrijving Met Levensloop wordt geld gereserveerd waarmee in de toekomst (tussentijds) verlof kan worden gefinancierd. Door

Nadere informatie

Stichting Pensioenfonds Ballast Nedam

Stichting Pensioenfonds Ballast Nedam Stichting Pensioenfonds Ballast Nedam Deelnemersvergadering Arthur van der Wal Nieuwegein, 28 september 2006 Agenda < Huidig Mandaat bij ING IM < Performance, Beleid en Vooruitzichten < Financieel Toetsingskader

Nadere informatie

TAK 21 : VEILIG BELEGGEN

TAK 21 : VEILIG BELEGGEN TAK 21 : VEILIG BELEGGEN EEN BLACK BOX (gedeeltelijk) Presentatie 31/01/12 Kempische Verzekeringskring OPEN GEMAAKT! Stéphane Willem Head of Equity Team Copyright Allianz 2010 2 INHOUD VERGELIJKING TAK21/TAK23

Nadere informatie

BI CARMIGNAC PATRIMOINE A EUR ACC

BI CARMIGNAC PATRIMOINE A EUR ACC BI CARMIGNAC PATRIMOINE A EUR ACC Beleggingsdoelstelling Het interne beleggingsfonds belegt in het fonds Carmignac Patrimoine A EUR acc (ISIN: FR0010135103). Dit fonds behoort tot de categorie gediversifieerd

Nadere informatie

21 juni Wegwijs in Tak 23

21 juni Wegwijs in Tak 23 21 juni 2017 Wegwijs in Tak 23 Inhoud Vastrentende beleggingen en obligaties Wat zijn de alternatieven? Investeren in fondsen? Tak 23: de eenvoudige investering Tips om te slagen VASTRENTENDE BELEGGINGEN

Nadere informatie

Kwartaalrapport Vermogensbeheer

Kwartaalrapport Vermogensbeheer Kwartaalrapport Vermogensbeheer Januari - Maart 2015 medirectbank.be Portefeuilles van MeDirect blijven sterk presteren Xavier De Pauw CEO MeDirect Welkom bij ons kwartaalverslag voor de periode januari

Nadere informatie

Stichting Pensioenfonds Ballast Nedam Deelnemersvergadering

Stichting Pensioenfonds Ballast Nedam Deelnemersvergadering Stichting Pensioenfonds Ballast Nedam Deelnemersvergadering Arthur van der Wal Matthijs Claessens 30 september 2010 www.ingim.com Agenda Huidig mandaat bij ING IM Performance, beleid en vooruitzichten

Nadere informatie

Als de Centrale Banken het podium verlaten

Als de Centrale Banken het podium verlaten Als de Centrale Banken het podium verlaten Als de centrale banken het toneel verlaten 1. Zichtbaar economisch herstel 2. Het restprobleem 3. Onbekend terrein 4. Wat betekent dit voor asset allocatie? Zichtbaar

Nadere informatie

Informatie Care IS Beleggingsportefeuille

Informatie Care IS Beleggingsportefeuille Informatie Care IS Beleggingsportefeuille Onderstaande informatie is samengesteld op14 juni 2013 Inleiding Binnen de beleggingsportefeuilles van Care IS wordt onderscheid gemaakt tussen de volgende beleggingscategorieën:

Nadere informatie

Capital Life 1. Doelgroep. Type levensverzekering. Waarborgen. Fondsen. Rendement. Rendement uit het verleden

Capital Life 1. Doelgroep. Type levensverzekering. Waarborgen. Fondsen. Rendement. Rendement uit het verleden Financiële infofiche Levensverzekering Tak 3 Capital Life 1 1 Deze 'financiële info fiche levensverzekering' beschrijft de product- modaliteiten die van toepassing zijn vanaf 1 januari 017. Type levensverzekering

Nadere informatie

VIVIUM DYNAMIC FUND FACT SHEET 31 maart 2017

VIVIUM DYNAMIC FUND FACT SHEET 31 maart 2017 FACT SHEET 31 maart 2017 Beleggingsbeleid De beheerdoelstelling van dit compartiment stemt overeen met een hoog risiconiveau in vergelijking met de beurs- en obligatiemarkten. De activa van dit compartiment

Nadere informatie

Rainbowfondsen Beheerscommentaren op de economische activiteit en de financiële markten 31/12/2009

Rainbowfondsen Beheerscommentaren op de economische activiteit en de financiële markten 31/12/2009 Rainbowfondsen Beheerscommentaren op de economische activiteit en de financiële markten 31/12/2009 Inleiding Na het turbulente 2008, heeft 2009 zich geprofileerd als het jaar waarin de aandelenmarkten

Nadere informatie

Media Relations. UBS Asset Management noteert 52 ETF's aan de Euronext Amsterdam Stock Exchange

Media Relations. UBS Asset Management noteert 52 ETF's aan de Euronext Amsterdam Stock Exchange Media Relations 27 januari 2016 Persbericht UBS Asset Management noteert 52 ETF's aan de Euronext Amsterdam Stock Exchange UBS is hiermee gelijk goed voor 25% van het totale aantal ETF s genoteerd in Amsterdam

Nadere informatie

1. Beleggingspolitiek van de fondsen

1. Beleggingspolitiek van de fondsen 1. Beleggingspolitiek van de fondsen De hieronder beschreven beleggingspolitiek is gebaseerd op de essentiële beleggersinformatie die op 1 januari 2017 beschikbaar was op de website van de beheerders BlackRock

Nadere informatie

NN First Class Return Fund

NN First Class Return Fund NN First Class Return Fund Fonds onder de loep Alle cijfers zijn per 30/06/015 Het NN First Class Return Fund leverde in het tweede kwartaal 1,7% in De wereldeconomie vertraagde sterk, aandelen begonnen

Nadere informatie

AEGON Equity Fund. vierde kwartaal 2006

AEGON Equity Fund. vierde kwartaal 2006 Profiel Het AEGON Equity Fund is een besloten fonds voor gemene rekening, waarin verzekeringsrelaties van AEGON kunnen participeren. Het AEGON Equity Fund belegt wereldwijd in aandelen met de nadruk op

Nadere informatie

Jaarverslag 2011 van de interne fondsen

Jaarverslag 2011 van de interne fondsen TwinStar Jaarverslag 31/12/2011-1 / 6 Jaarverslag 2011 van de interne fondsen twinstar Inhoudsopgave 1 Omschrijving...2 2 Beleggingsbeleid van de interne fondsen...2 2.1 Equity 50...2 2.2 Equity 100...2

Nadere informatie

Flexibel Spaarpensioen Stichting GE Pensioenfonds

Flexibel Spaarpensioen Stichting GE Pensioenfonds Worksheet A Factsheets Fondsen Flexibel Spaarpensioen Stichting GE Pensioenfonds Datum: ultimo juni 2009 In het kader van het Flexibel Spaarpensioen zijn door uw pensioenfonds 8 fondsen geselecteerd, waarin

Nadere informatie

Rapportage 2e kwartaal 2016

Rapportage 2e kwartaal 2016 De heer A. de Vries en/of Mevrouw C. de Vries-Janssen Kerkstraat 43a 1000 AB Amsterdam a_devries33@upcmail.nl Rapportage 2e kwartaal 2016 1 april 2016 t/m 30 juni 2016 Vermogensontwikkeling Rendementsontwikkeling

Nadere informatie

VIVIUM BALANCED FUND FACT SHEET 31 maart 2017

VIVIUM BALANCED FUND FACT SHEET 31 maart 2017 FACT SHEET 31 maart 2017 Beleggingsbeleid De beheerdoelstelling van dit compartiment stemt overeen met een matig risiconiveau in vergelijking met de beurs- en obligatiemarkten. De activa van dit compartiment

Nadere informatie

Informatie beleggingsfondsen per 31 december 2014

Informatie beleggingsfondsen per 31 december 2014 Levensloop Rendement Informatie beleggingsfondsen per 31 december 2014 Productomschrijving Met Levensloop wordt geld gereserveerd waarmee in de toekomst (tussentijds) verlof kan worden gefinancierd. Door

Nadere informatie

Het beste scenario voor uw belegging

Het beste scenario voor uw belegging db Best Strategy Notes Het beste scenario voor uw belegging gegarandeerd de beste strategie een gediversifieerde belegging een coupon van maximum 25% bruto* op vervaldag een korte looptijd van 2,5 jaar

Nadere informatie

Verder zien. Meer weten.

Verder zien. Meer weten. Verder zien. Meer weten. 1 EEN SOLIDE LANGETERMIJN BELEGGING Dankzij de gebundelde expertise van topbeleggers 2 De beste beleggers voor de beste resultaten Toegang tot de meest exclusieve fondsen ter wereld

Nadere informatie

Top 5 Beleggingsfondsen

Top 5 Beleggingsfondsen Top 5 Beleggingsfondsen 2 e Kwartaal 2013 Vermogensadvies Nederland Auteur: Mw. Drs. J.K. van der Neut u Specialist Beleggingsfondsen Datum: 5 april 2013 De Top 5 Beleggingsfondsen verschijnt ieder kwartaal.

Nadere informatie

Primavera Optimal Active 1

Primavera Optimal Active 1 Primavera Optimal Active 1 - Jaarverslag 31.12.2012-1 / 6 Jaarverslag 31.12.2012 Primavera Optimal Active 1 Inhoudsopgave 1. Omschrijving...2 2. Beleggingsbeleid van de Primaver Optimal Active 1...2 3.

Nadere informatie

Verder zien. Meer weten. 1 EEN SOLIDE LANGETERMIJN BELEGGING Dankzij de gebundelde expertise van topbeleggers 2 De beste beleggers voor de beste resultaten Toegang tot de meest exclusieve fondsen ter wereld

Nadere informatie

Meer Rendement met Dividend

Meer Rendement met Dividend Meer Rendement met Dividend Veel beleggers onderschatten het belang van een stabiele dividenduitkering voor hun portefeuille. Koerswinst lijkt soms de Alfa en Omega van beleggen, maar op langere termijn

Nadere informatie

De gegevens van Hewitt Associates zijn: Hewitt Associates Outsourcing B.V. Beukenlaan 143 Postbus 80040 5600 JP Eindhoven

De gegevens van Hewitt Associates zijn: Hewitt Associates Outsourcing B.V. Beukenlaan 143 Postbus 80040 5600 JP Eindhoven Philips Pensioenfonds heeft de uitvoering van het Philips flex pensioen uitbesteed aan Hewitt Associates Outsourcing B.V. U kunt bij Hewitt Associates terecht met al uw pensioenvragen. De gegevens van

Nadere informatie

Interpolis Obligaties 3e kwartaal 2012

Interpolis Obligaties 3e kwartaal 2012 Interpolis Obligaties 3e kwartaal 2012 De obligatiemarkten werden in het derde kwartaal vooral beïnvloed door de ingrepen van de Europese Centrale Bank (ECB). Aan het begin van het kwartaal bleven aanvankelijk

Nadere informatie

NN First Class Return Fund

NN First Class Return Fund NN First Class Return Fund Fonds onder de loep Alle cijfers zijn per 30/09/015 Het NN First Class Return Fund verloor in het derde kwartaal 9,6% Het kwartaal werd gekenmerkt door winstnemingen na een positieve

Nadere informatie

Land 0,00 0,00. Aandelen % Amerika 0,00. Ltd Mod Ext Rentegevoeligheid < >50. Naam Type Sector Land

Land 0,00 0,00. Aandelen % Amerika 0,00. Ltd Mod Ext Rentegevoeligheid < >50. Naam Type Sector Land Portefeuille X-Ray Assetverdeling Verdeling naar land Assetverdeling Port Bmark Land 0,00 0,00 Obligaties 50,08 0,00 Kas/ geldmarkt 9,86 0,00 Overig 40,06 00,00 Niet geclassificeerd 0,00 0,00 Land Regioverdeling

Nadere informatie

Verklaring van Beleggingsbeginselen. Joachim Aelvoet CBFA

Verklaring van Beleggingsbeginselen. Joachim Aelvoet CBFA Verklaring van Beleggingsbeginselen Joachim Aelvoet CBFA 17 maart 2011 Onderzoek 29 IBP's +/- 4,5 miljard euro vermogen +/- 100.000 aangeslotenen methode: eerste analyse individueel gesprek conclusies

Nadere informatie

5 voorspellingen voor 2015

5 voorspellingen voor 2015 Maart 2015 Wim Meulemeester Beleggingsexpert Het jaar 2014 was een verrassend beleggingsjaar. Alhoewel een lage rente in de lijn der verwachtingen lag, werden heel wat experts verrast door de forse daling

Nadere informatie

NN First Class Return Fund

NN First Class Return Fund NN First Class Return Fund Fonds onder de loep Alle cijfers zijn per 31/1/015 Het NN First Class Return Fund won in het vierde kwartaal van 015 3,5% Het herstel van de wereldeconomie liet in het vierde

Nadere informatie

Bericht 3 e kwartaal September 2014

Bericht 3 e kwartaal September 2014 Bericht 3 e kwartaal September 2014 Providence Capital NV is geregistreerd als beleggingsonderneming bij de Autoriteit Financiële Markten (AFM) en legt zich onder meer toe op het verrichten van vermogensbeheer

Nadere informatie

Rainbow Dynamic juni 2010

Rainbow Dynamic juni 2010 1. Beheer/prestatie afgelopen kwartaal 1.1. De financiële markten deden het goed, met als positieve verrassing aandelen Dit kwartaal bleef Rainbow Dynamic stabiel, ongeacht de turbulentie op de financiële

Nadere informatie

Financial Research & Development nv. Prestaties Top Selection Equities en Top Selection Opportunities. Februari 2005

Financial Research & Development nv. Prestaties Top Selection Equities en Top Selection Opportunities. Februari 2005 Financial Research & Development nv Prestaties Top Selection Equities en Top Selection Opportunities Februari 2005 De prestaties sinds begin 2003 van de twee klassieke Top Selection aandelenfondsen vergeleken

Nadere informatie

stars for life growth

stars for life growth zelfstandigen fondsenfiche stars for life growth stars for life growth het groeipotentieel van de markt benutten de fondsselectie van stars for life Growth Met stars for life growth kan men op lange termijn

Nadere informatie

VIVIUM DYNAMIC FUND FACT SHEET 31 december 2016

VIVIUM DYNAMIC FUND FACT SHEET 31 december 2016 FACT SHEET 31 december 2016 Beleggingsbeleid De beheerdoelstelling van dit compartiment stemt overeen met een hoog risiconiveau in vergelijking met de beurs- en obligatiemarkten. De activa van dit compartiment

Nadere informatie

1. Beleggingspolitiek van de fondsen

1. Beleggingspolitiek van de fondsen 1. Beleggingspolitiek van de fondsen De hieronder beschreven beleggingspolitiek is gebaseerd op de essentiële beleggersinformatie die op 22 mei 2017 beschikbaar was op de website van de beheerders BlackRock

Nadere informatie

Hoe beleggen vandaag 19 mei 2015. Jan Vergote Hoofd Investment Strategy Belfius Bank

Hoe beleggen vandaag 19 mei 2015. Jan Vergote Hoofd Investment Strategy Belfius Bank Hoe beleggen vandaag 19 mei 2015 Jan Vergote Hoofd Investment Strategy Belfius Bank Referentieportefeuille Obligaties onderwogen! Overheidsobligaties non investment grade 7% Overheidsobligaties investment

Nadere informatie

Bouw uw eigen beleggingsportefeuille

Bouw uw eigen beleggingsportefeuille Bouw uw eigen beleggingsportefeuille Joost van Leenders, oktober 2013 Bouw uw eigen beleggigsportefeuille I oktober 2013 I 2 Agenda Strategisch versus tactisch beleggingsbeleid Spreiding, waarom ook alweer?

Nadere informatie

Essentiële Beleggersinformatie

Essentiële Beleggersinformatie Essentiële Beleggersinformatie Dit document verschaft u essentiële beleggersinformatie aangaande dit fonds. Het is geen marketingmateriaal. De verstrekte informatie is bij wet voorgeschreven en is bedoeld

Nadere informatie

DIT DOCUMENT IS BELANGRIJK EN VEREIST UW ONMIDDELLIJKE AANDACHT.

DIT DOCUMENT IS BELANGRIJK EN VEREIST UW ONMIDDELLIJKE AANDACHT. DIT DOCUMENT IS BELANGRIJK EN VEREIST UW ONMIDDELLIJKE AANDACHT. Indien u niet zeker weet wat u moet doen, raadpleeg dan onmiddellijk uw effectenmakelaar (broker), bankmanager, juridisch adviseur, accountant,

Nadere informatie

Performance Update. Legends Fund houdt verliezen beperkt in uiterst volatiele markten

Performance Update. Legends Fund houdt verliezen beperkt in uiterst volatiele markten Performance Update Augustus 2015: -2.68% Legends Fund houdt verliezen beperkt in uiterst volatiele markten Augustus 2015 gaat de boeken in als een van de meest volatiele maanden in aandelenmarkten van

Nadere informatie

NN First Class Return Fund

NN First Class Return Fund NN First Class Return Fund Fonds onder de loep Alle cijfers zijn per 30/06/016 Het NN First Class Return Fund won in het tweede kwartaal van 016 3,6% De stemming werd vooral bepaald door de zoektocht naar

Nadere informatie

Robeco Emerging Conservative Equities

Robeco Emerging Conservative Equities INVESTMENT OPPORTUNITY oktober 2013 Voor professionals INTERVIEW MET PORTFOLIO MANAGER PIM VAN VLIET Robeco Emerging Conservative Equities Beleggen in opkomende markten met een lagere kans op grote koersdalingen.

Nadere informatie

Lijst van te fuseren Compartimenten van J.P. Morgan Asset Management met ISINs

Lijst van te fuseren Compartimenten van J.P. Morgan Asset Management met ISINs Lijst van te fuseren Compartimenten van J.P. Morgan Asset Management s augustus 2013 Dit document wordt uitsluitend en als enige bedoeling ter informatie uitgebracht ter hulp bij het informeren naar uw

Nadere informatie

NN First Class Return Fund

NN First Class Return Fund NN First Class Return Fund Fonds onder de loep Alle cijfers zijn per 30/09/016 Het NN First Class Return Fund behaalde dit kwartaal,9% De groei in opkomende markten werd breder gedragen Wereldwijde aandelen

Nadere informatie

Top speler in Europa. BNP Paribas L1 Equity Best Selection Euro

Top speler in Europa. BNP Paribas L1 Equity Best Selection Euro Top speler in Europa BNP Paribas L1 Equity Best Selection Euro 1 Wij denken dat dit een goed moment is om in Europese ondernemingen te beleggen en wel om de volgende redenen: Ze zijn momenteel sterk: ondanks

Nadere informatie

Primavera Optimal Active 1

Primavera Optimal Active 1 1 - jaarverslag 31.12.2014-1 / 5 Jaarverslag 31.12.2014 1 Inhoudsopgave 1. Omschrijving... 2 2. Beleggingsbeleid van de 1.... 2 3. Samenstelling van de 1 in bedragen en in percentages op 31 december 2014....

Nadere informatie

AG Fund+ Fondsenbrochure

AG Fund+ Fondsenbrochure AG Fund+ Fondsenbrochure Inhoudstafel Gebruik tak 23 voor een goed gebalanceerde beleggingsportefeuille 3 Met AG Fund+ beleggen in een ruime waaier van beleggingsfondsen 4 De fondsbeheerders 5 Beheersrapport

Nadere informatie

Millesimo BlackRock 1

Millesimo BlackRock 1 Millesimo BlackRock - Jaarverslag 31.12.2013-1 / 5 Jaarverslag 31.12.2013 Millesimo BlackRock 1 Inhoudsopgave 1. Omschrijving... 2 2. Beleggingsbeleid van de Millesimo BlackRock 1.... 2 3. Samenstelling

Nadere informatie

VIVIUM BALANCED FUND FACT SHEET 31 december 2016

VIVIUM BALANCED FUND FACT SHEET 31 december 2016 FACT SHEET 31 december 2016 Beleggingsbeleid De beheerdoelstelling van dit compartiment stemt overeen met een matig risiconiveau in vergelijking met de beurs- en obligatiemarkten. De activa van dit compartiment

Nadere informatie

Allianz Invest 1. Doelgroep. Rendement

Allianz Invest 1. Doelgroep. Rendement Financiële infofiche Levensverzekering en 23 Allianz Invest 1 Type levensverzekering Allianz Invest is een levensverzekering die volgende kenmerken combineert: Een door de verzekeringsonderneming gewaarborgd

Nadere informatie

Inhoudstafel. Beheersreglement van de interne beleggingsfondsen Allianz Invest V873 NL Ed. 09/12 2

Inhoudstafel. Beheersreglement van de interne beleggingsfondsen Allianz Invest V873 NL Ed. 09/12 2 Inhoudstafel HOOFDSTUK I - BEHEERSREGLEMENT VAN DE INTERNE BELEGGINGSFONDSEN... 3 1. AI Europe... 3 2. AI Court Terme... 3 3. AI Patrimoine... 4 4. AI Emergents... 5 HOOFDSTUK II - GEMEENSCHAPPELIJKE BEPALINGEN

Nadere informatie

Beleggingsupdate Allianz Pensioen

Beleggingsupdate Allianz Pensioen Allianz Nederland Levensverzekering N.V. Beleggingsupdate Allianz Pensioen Beleggingsupdate 2 Rendementen lifecycles Allianz Pensioen Beleggen In deze Beleggingsupdate vindt u tabellen met het 1-, 3- en

Nadere informatie

DISCRETIONAIR BEHEER ONZE BEHEERSMANDATEN MET BELEGGINGSFONDSEN

DISCRETIONAIR BEHEER ONZE BEHEERSMANDATEN MET BELEGGINGSFONDSEN DISCRETIONAIR BEHEER ONZE BEHEERSMANDATEN MET BELEGGINGSFONDSEN ONZE BEHEERSMANDATEN MET BELEGGINGSFONDSEN Banque de Luxembourg biedt u haar expertise aan op het gebied van vermogensbeheer. Door ons een

Nadere informatie

Stichting Pensioenfonds Huntsman Rozenburg Beleggingsplan 2011

Stichting Pensioenfonds Huntsman Rozenburg Beleggingsplan 2011 Stichting Pensioenfonds Huntsman Rozenburg Beleggingsplan 2011 April 2011 ING Investment Management / ICS Inleiding Jaarlijks stelt het Bestuur van de Stichting Pensioenfonds Huntsman Rozenburg (Huntsman)

Nadere informatie

Belfius Pension Fund Maandelijkse Reporting Maart 2014

Belfius Pension Fund Maandelijkse Reporting Maart 2014 Belfius Pension Fund Maandelijkse Reporting Maart 2014 110 108 106 104 96 94 Rendement sinds 31/12/2013 (% verandering in EUR) MSCI Europe MSCI EMU MSCI United Kingdom ( ) MSCI World ex-europe ( ) MSCI

Nadere informatie

Essentiële Beleggersinformatie

Essentiële Beleggersinformatie Essentiële Beleggersinformatie Dit document verschaft u essentiële beleggersinformatie aangaande dit fonds. Het is geen marketingmateriaal. De verstrekte informatie is bij wet voorgeschreven en is bedoeld

Nadere informatie

Welkom bij het webinar over de beleggingsresultaten van de Life Cycle Fondsen van Aegon PPI in het derde kwartaal van 2015

Welkom bij het webinar over de beleggingsresultaten van de Life Cycle Fondsen van Aegon PPI in het derde kwartaal van 2015 Welkom bij het webinar over de beleggingsresultaten van de Life Cycle Fondsen van Aegon PPI in het derde kwartaal van 2015 Bas Endlich Jacob Vijverberg 1 Marktontwikkelingen derde kwartaal 2015 Geen renteverhoging

Nadere informatie

Voorbeeldrapportage 2015. Verslagperiode 01 januari 2015 t/m 31 december 2015. Vermogensrapportage : 400000. Portefeuilleprofiel : geel

Voorbeeldrapportage 2015. Verslagperiode 01 januari 2015 t/m 31 december 2015. Vermogensrapportage : 400000. Portefeuilleprofiel : geel Voorbeeldrapportage 2015 Verslagperiode 01 januari 2015 t/m 31 december 2015 Vermogensrapportage : 400000 Portefeuilleprofiel : geel ibeleggen Van Eeghenstraat 108 1071 GM AMSTERDAM 020-673 63 72 Rapportagedatum:

Nadere informatie

Rainbow Defensive december 2010

Rainbow Defensive december 2010 1. Beheer/prestatie afgelopen kwartaal 1.1. Er is meer vertrouwen in het economisch herstel! Dit kwartaal steeg Rainbow Defensive met 3,8 procent. Afgelopen kwartaal was de prestatie van de verschillende

Nadere informatie

Summa Value & Defensive Fund Intern collectief verzekeringsfonds bij Bâloise vie Luxembourg

Summa Value & Defensive Fund Intern collectief verzekeringsfonds bij Bâloise vie Luxembourg Summa Value & Defensive Fund Intern collectief verzekeringsfonds bij Bâloise vie Luxembourg Het Summa Value & Defensive Fund: een efficiënte vorm van defensief vermogensbeheer! Het Summa Value & Defensive

Nadere informatie

Land 0,00 0,00. Aandelen % Amerika 0,00. Ltd Mod Ext Rentegevoeligheid < >50. Naam Type Sector Land

Land 0,00 0,00. Aandelen % Amerika 0,00. Ltd Mod Ext Rentegevoeligheid < >50. Naam Type Sector Land Portefeuille X-Ray Assetverdeling Verdeling naar land Assetverdeling Port Bmark Land 0,00 0,00 Obligaties 97,98 0,00 Kas/ geldmarkt,79 0,00 Overig 0,23 00,00 Niet geclassificeerd 0,00 0,00 Land Regioverdeling

Nadere informatie

Byloshi Investment Fund Jaarverslag 2011. Aangeboden door

Byloshi Investment Fund Jaarverslag 2011. Aangeboden door Byloshi Investment Fund Jaarverslag 2011 Aangeboden door Datum: 31 maart 2012 Inhoudsopgave Inhoudsopgave 2 1 Verslag van de beheerder 3 1.1 Byloshi Investments 3 1.2 Byloshi Earth 3 1.2.1 Portefeuillesamenstelling

Nadere informatie

INFORMATIE BELEGGINGSFONDSEN (NETTO) WERKNEMERS PENSIOEN

INFORMATIE BELEGGINGSFONDSEN (NETTO) WERKNEMERS PENSIOEN INFORMATIE BELEGGINGSFONDSEN (NETTO) WERKNEMERS PENSIOEN Informatie voor werkgevers Ingangsdatum 1 januari 2016 Als uw werknemer niet kiest voor een gegarandeerde uitkering wordt zijn premie belegd. Dit

Nadere informatie

Halfjaarverslag juni Piazza Invest

Halfjaarverslag juni Piazza Invest Halfjaarverslag juni 2011 Piazza Invest Inhoudsopgave 1. Omschrijving. 2. Beleggingsbeleid van de interne fondsen. 3. Samenstelling van de interne fondsen. 3.1. Beschrijving 3.2 Samenstelling van de interne

Nadere informatie

Fondsen van De Goudse

Fondsen van De Goudse Fondsen van De Goudse Informatie voor de klant In deze brochure vindt u de verkorte jaarverslagen van de beleggingsfondsen binnen Aktief Sparen en het Flexx Vermogensplan. Als u het volledige jaarverslag

Nadere informatie

Rainbow Dynamic december 2010

Rainbow Dynamic december 2010 1. Beheer/prestatie afgelopen kwartaal 1.1. Er is meer vertrouwen in het economisch herstel! Dit kwartaal steeg Rainbow Dynamic met 6,0 procent. Afgelopen kwartaal was de prestatie van de verschillende

Nadere informatie

In dit rapport bespreek ik de behaalde resultaten van het CASHCOW Citadel Fund in 2016, onze huidige positionering met strategie en visie voor 2017.

In dit rapport bespreek ik de behaalde resultaten van het CASHCOW Citadel Fund in 2016, onze huidige positionering met strategie en visie voor 2017. Jaarlijks Rapport 12/01/2017 CASHCOW Citadel Fund Beste cliënten, Beste investeerders, In dit rapport bespreek ik de behaalde resultaten van het CASHCOW Citadel Fund in 2016, onze huidige positionering

Nadere informatie

Stichting Pensioenfonds Ballast Nedam Deelnemersvergadering

Stichting Pensioenfonds Ballast Nedam Deelnemersvergadering Stichting Pensioenfonds Ballast Nedam Deelnemersvergadering Arthur van der Wal Matthijs Claessens 30 september 2008 www.ingim.com Agenda Huidig Mandaat bij ING IM Performance, Beleid en Vooruitzichten

Nadere informatie

Beleggen in het Werknemers Pensioen

Beleggen in het Werknemers Pensioen Kwartaalbericht Beleggen in het Werknemers Pensioen Het Werknemers Pensioen van a.s.r. is een moderne DC-regeling. Het kent drie lifecycles: defensief, neutraal en offensief. Alle lifecycles van het Werknemers

Nadere informatie

Mededeling betreffende het dividend

Mededeling betreffende het dividend Mededeling betreffende het dividend Hierbij delen wij u mee dat u, als u op 15/09/2015 aandeelhouder was van één van onderstaande Aandelenklassen, een tussentijds dividend zult ontvangen voor die Aandelenklasse.

Nadere informatie

Ruilverhouding fondsen

Ruilverhouding fondsen Ruilverhouding fondsen Dit document dient enkel ter informatie en is 1) geen voorstel of aanbod tot het aankopen of verhandelen van de financiële instrumenten hierin beschreven en 2) geen beleggingsadvies.

Nadere informatie

Aanwezig: - Wilgenhaege Fondsen Management B.V. vertegenwoordigd door de heer R.G.A. Steenvoorden en de heer R.L. Voskamp.

Aanwezig: - Wilgenhaege Fondsen Management B.V. vertegenwoordigd door de heer R.G.A. Steenvoorden en de heer R.L. Voskamp. NOTULEN van de jaarlijkse algemene vergadering van Participanten van Steady Growth Fund, gevestigd en kantoorhoudende te Polarisavenue 97, 2132 JH Hoofddorp (de vennootschap) gehouden te Hoofddorp op 28

Nadere informatie

ABN AMRO. verzekeringen. Marktontwikkelingen & vooruitzichten. Portefeuilleverdeling & fondsselectie. Rendement. Profielfonds 5. Derde kwartaal 2012

ABN AMRO. verzekeringen. Marktontwikkelingen & vooruitzichten. Portefeuilleverdeling & fondsselectie. Rendement. Profielfonds 5. Derde kwartaal 2012 ABN AMRO verzekeringen Profielfonds 5 Derde kwartaal 2012 Marktontwikkelingen & vooruitzichten De plannen van de ECB hebben hun uitwerking op de financiële markten niet gemist. De rente op de obligatiemarkten

Nadere informatie

Commercieel document. Allianz Immo Invest. Bouwen aan je toekomst

Commercieel document. Allianz Immo Invest. Bouwen aan je toekomst Commercieel document Allianz Immo Invest Bouwen aan je toekomst Allianz Immo Invest Vastgoed blijft een groeisector. Er wordt niet voor niets gezegd dat elke Belg een baksteen in zijn maag heeft. Voor

Nadere informatie

Inhoudstafel. Winstdelingsreglement Allianz Invest V896 NL Ed. 04/13 2

Inhoudstafel. Winstdelingsreglement Allianz Invest V896 NL Ed. 04/13 2 Inhoudstafel HOOFDSTUK I WINSTDELINGSREGLEMENT...3 1. Doel van het reglement...3 2. Quotiteit van de verzekerde prestaties gebonden aan elk van de gekantonneerde fondsen...3 3. Bepaling van het globaal

Nadere informatie