Accept Financieel en SEPA. Het is nu mogelijk om in Accept Financieel SEPA bestanden aan te maken.

Transcriptie

1 Accept Financieel en SEPA Het is nu mogelijk om in Accept Financieel SEPA bestanden aan te maken. Het formaat voor het aanleveren van verzamelbetalingen en incasso s verandert van het huidige ClieOp03 naar XML, het pain -formaat. Daarnaast bevat het bestand dat u verzendt extra informatie, zoals het IBAN. In SEPA wordt gebruik gemaakt met internationale rekeningnummers IBAN en BIC. Bij SEPA incasso's krijgt iedere crediteur een identificatie die uniek is binnen Europa. Ieder land heeft de uitgifte van deze ids anders geregeld. In Nederland is het gebaseerd op het handelsnummer van de Kamer van Koophandel. Banken gebruiken dit handelsnummer om het id uit te geven SEPA Credit Transfer (SCT) Het bestandsformaat voor het initiëren van betalingen is gedefinieerd in de ISO standaard pain (tot februari 2014, daarna pain ). SEPA Direct Debit (SDD) Voor het initiëren van incasso's, in SEPA termen SEPA Direct Debit, wordt gebruik gemaakt van pain (tot februari 2014, daarna pain ). Om in Accept Financieel betaalopdrachten in pain-formaat aan te kunnen maken dient u bij het betreffende BANK dagboek de BIC en IBAN in te voeren. Werkt u ook met de incasso module dan dient u ook uw mandaatnaam en id in te voeren. Deze laatste twee ontvangt u van uw bank zodra u een Europees incassocontract afsluit. Aanmaken betaalopdrachten Via de menu keuze Telebanking - Betaalopdrachten kunt u het Betaalopdrachten programma starten.

2 Indien u al eerder met dit programma gewerkt heeft en betaalopdrachten heeft aangemaakt dan zal rechts boven uw banknummer vermeld staan. Indien u dit niet aanpast dan kunt u gewoon nog Clieop03 bestanden blijven aanmaken. Wenst u echter een pain-formaat bestand aan te maken dan selecteert u een IBAN nummer uit het lijstje van aanwezige rekeningnummers. Deze heeft u eerder ingegeven bij het betreffende dagboek. Door een IBAN nummer te selecteren zal ook het scherm aangepast worden: Op de regel bij de crediteur zal nu zijn of haar IBAN nummer getoond worden. U dient er dus wel voor te zorgen dat u deze bij de crediteur heeft ingevoerd.

3 Het invoeren van het IBAN nummer gaat eenvoudig door de BIC code van de bank te selecteren (of zelf in te voeren) en daarna op de Enter toets te drukken. Het IBAN nummer zal nu automatisch worden uitgerekend. Dit is alleen van toepassing bij Nederlandse rekeningnummers. Selecteer, zoals u misschien al gewend bent, onderaan bij de openstaande posten, één of meerdere posten die u wilt betalen. U maakt een betaalbestand aan door te klikken op Actie Betaalbestand genereren. U komt dan in de Wizard voor het aanmaken van het betaalbestand.

4 Nadat u de Wizard heeft doorlopen zal er in de map van het bank bestand, in dit geval C:\TBBETOPDR, een bestand worden aangemaakt. De naam van dit bestand begint met SepaC gevolgd door het runnummer en heeft de extensie XML. In dit geval is er een bestand met de naam SepaC001.xml aangemaakt. Aanmaken incasso opdrachten Indien u beschikt over de module Incasso opdrachten dan kunt u ook incasso opdrachten in pain-formaat aanmaken. Niet alleen het formaat is gewijzigd maar ook de regels zijn gewijzigd ten opzichte van de vroegere Nederlandse incasso Zoals hierboven al vermeld dient u ook een nieuw contract met uw bank af te sluiten. Laat u hierbij ook informeren over alle eisen die er aan de nieuwe Europese incasso worden gesteld. Belangrijk is dat u in Accept Financieel uw id bij het betreffende BANK dagboek ingeeft. Daarnaast dient u ook bij de debiteur, naast het BIC en IBAN nummer,

5 ook het nummer van de incasso machtiging en de datum van de machtiging in te geven. Nadat u deze gegevens heeft ingegeven kunt u een incasso opdracht aanmaken. Ga hiervoor via het menu Telebanking Incasso naar het incasso opdrachten programma.

6 Selecteer de post die u wilt incasseren en maak via Actie Incasso bestand genereren het pain-bestand aan. In de map C:\TBINCASSO zal nu een bestand aangemaakt zijn met de naam SepaD004.xml. De naam van dit bestand begint met SepaD gevolgd door het runnummer en heeft de extensie XML.