Allianz Pensioen Wel degelijk. Factsheet 2014

Transcriptie

1 Allianz Pensioen Wel degelijk Factsheet 2014

2 Allianz Pensioen Wel degelijk Het Allianz Pensioen staat voor gemak, deskundigheid en betaalbaarheid. Drie overtuigende argumenten om voor een pensioen en pensioenaanbieder te kiezen. Maar het Allianz Pensioen staat bovenal voor degelijkheid. U, uw relaties en hun werknemers kunnen rekenen op Allianz. Allianz Nederland is een solvabele en stabiele pensioenverzekeraar. Met een bewezen performance van de actief beheerde fondsen. Die solide positie biedt uw relaties zekerheid. Daarbij kunt u rekenen op het administratieve gemak, de goede prestaties en de hoge deskundigheid van ons pensioenbedrijf. Dat biedt u meer mogelijkheden in uw advisering. Allianz Pensioen. Wel degelijk.

3 Waarom kiezen voor Allianz Pensioen Stabiele verzekeraar en één van de meest kredietwaardige verzekeraars ter wereld (S&P rating van AA) Geen extra kosten voor mutaties Lage administratiekosten Actief beheerde beursgenoteerde fondsen met een lage TER Aantoonbaar goede fondsrendementen: gemiddeld 4 Morningstar-sterren voor alle fondsen Goede administratieve performance: geen achterstanden of wachttijden Allianz Pensioen Portal maakt onderhoud en beheer gemakkelijk en inzichtelijk Engelstalige Pensioen Portal is mogelijk Snel en slagvaardig schakelen met accountmanager en binnendienst Pensioenteam staat voor u klaar wanneer en hoe u wilt: in persoon, per mail, via telefoon Pensioen Portal De Allianz Pensioen Portal biedt een totaaloverzicht van het pensioencontract. Eenvoudig in te zien, 24/7 bereikbaar en mutaties direct (STP) door te voeren. Voor internationale deelnemers kan een Engelstalige portal ingericht worden. Productkenmerken Karakter Premieovereenkomst voor kapitaalopbouw en uitkeringsovereenkomst voor de risicodekkingen Doelgroep Werkgevers met regelingen vanaf 1 deelnemer Toetredingsleeftijd jaar Pensioenleeftijd 67 jaar Premiebetaling Per maand Contractperiode 5 of 10 jaar Ouderdomspensioen en partnerpensioen na pensioendatum Verplicht verzekerd Financiering op basis van beschikbare premie Staffel: - Standaard keuze voor staffel 2 (staffelbesluit februari 2013): 2,15%, 1,95% of 2,05% - Op basis van 3% rekenrente of 4% rekenrente - Afgeleid percentage van de staffel - Vast percentage van de pensioengrondslag - In overleg met Allianz Nederland is een afwijkende staffel mogelijk na toetsing

4 Risicodekkingen Partnerpensioen voor pensioendatum Standaard meeverzekerd Keuze voor bepaald of onbepaald partnerpensioen (onbepaald vanaf 30 deelnemers) Keuze voor marktrente of marktrente met een minimaal gegarandeerde rekenrente van 2%. Keuze uit een stijging van de ingegane pensioenen: 1%, 2% of 3% Keuze voor percentage opbouw partnerpensioen Financiering buiten de beschikbare premie op basis van 1-jarige risicopremies Sekseafhankelijke tarieven Wezenpensioen Standaard meeverzekerd Keuze voor bepaald of onbepaald wezenpensioen Keuze voor marktrente of marktrente met een minimaal gegarandeerde rekenrente van 2% Keuze uit een stijging van de ingegane pensioenen: 1%, 2% of 3% Keuze voor percentage opbouw wezenpensioen Uitkering tot 18 jaar met verlenging tot 27 jaar bij invalide of studerende kinderen Verdubbeling van de uitkering bij volle wezen Financiering buiten de beschikbare premie op basis van 1-jarige risicopremies Sekseafhankelijke tarieven Premievrijstelling bij arbeidsongeschiktheid Verplicht meeverzekerd Staffelvolgend Vrijstelling van de administratiekosten Geen eigen bijdrage deelnemer 6-klassen systeem UWV volgend WGA hiaat Vrijwillig of verplicht meeverzekeren Geen stijging mogelijk Altijd 6-klassen WIA Excedent Vrijwillig of verplicht meeverzekeren Keuze voor 70% of 80% van het verschil tussen het jaarsalaris en de WIA-uitkeringsgrens Keuze voor stijging van 3% Altijd 6-klassen

5 ANW hiaat pensioen Vrijwillig of verplicht meeverzekeren Sekseneutrale tarieven Direct ingaand Keuze voor marktrente of marktrente met een minimaal gegarandeerde rekenrente van 2% Keuze uit een stijging van de ingegane pensioenen: 1%, 2% of 3% Keuze voor 7/7 of 8/7 van de ANW-franchise Zeer defensief Defensief Neutraal Standaard Offensief Vrij beleggen Beleggen met bodemgarantie in Allianz Holland Europa Fonds (1%) Einddatumgericht Beleggen Defensief Einddatumgericht Beleggen Neutraal Einddatumgericht Beleggen Standaard Einddatumgericht Beleggen Offensief Niet mogelijk Vrijwillig bijsparen Keuze voor werkgever: wel/niet opnemen Premievrijstelling niet meeverzekerd Vrijwillige keuze voor deelnemer Keuze voor vast percentage over de pensioengrondslag of vaste premie Toets op bovenmatigheid Einddatumgericht Beleggen De vermogensbeheerders van Allianz beleggen de premie en poliswaarde volgens Einddatumgericht Beleggen Standaard. Daarbij wordt het risico afgebouwd naarmate de pensioendatum nadert en wordt er 5 jaar voor de pensioendatum volledig belegd in obligaties. De werkgever kan zijn werknemers de keuze geven om af te wijken van de standaard. De deelnemer moet dan een profieltest invullen om af te kunnen wijken. Fondsen binnen Einddatumgericht Beleggen Aandelen Allianz Europa Aandelen Fonds 60% Allianz Amerika Aandelen Fonds 20% Allianz Pacific Aandelen Fonds 20% Obligaties Allianz Europa Obligatie Fonds 100% Voor meer informatie over de fondsen: Kosten werkgever Eenmalige contractskosten 750,- (2014) Administratiekosten Afhankelijk van het aantal deelnemers en de jaarlijkse indexatie (CBS prijsindex)

6 Administratiekosten per maand per werknemer (2014) Aantal werknemers 1 t/m 9 9,00 10 t/m 24 8,00 25 t/m 49 7,50 50 t/m 99 6, en meer 4,17 Vaste kosten Voor deelnemers die uit dienst zijn, worden geen kosten berekend In geval van premievrijstelling bij arbeidsongeschiktheid worden de administratiekosten vrijgesteld Kosten werknemer Allianz brengt aankoopkosten in rekening en geen verkoopkosten. Zo worden deelnemers niet achteraf nog geconfronteerd met kosten. Rebalancekosten 0% Switchkosten 0% TER 0,55% (voor alle fondsen) Op de gebruikelijke beheerkosten wordt voor het Allianz Pensioen een compensatie gegeven. Daardoor zal de TER voor alle fondsen gelijk zijn en uitkomen op 0,55% Overige kosten Voor individuele of collectieve waardeoverdrachten worden geen kosten gerekend. Wijziging bij echtscheiding is kosteloos. De kosten bij een uitgaande collectieve waardeoverdracht zijn 2% van de overdrachtswaarde, met een maximum afhankelijk van het aantal deelnemers. Aan dit overzicht kunnen geen rechten worden ontleend. Aankoopkosten 1% Aankoopkosten Extra Bijdrage 1% Aankoopkosten Waardeoverdracht 0% Verkoopkosten 0% Allianz Nederland Levensverzekering N.V. Coolsingel 139, Postbus 761, 3000 AT Rotterdam Telefoon , Fax , AFM nummer , Inschrijfnummer KvK