Ledenraadd 27 november 2014 Bijlage 5b Notitie Datum Onderwerp / Project 6 novemberr 2014 Jaarplan & begroting 2015 met toelichting INLEIDING Voor u ligt het Jaarplan 2015 van de vereniging PCOB. Binnen de PCOB zijn de volgende kernactiviteiten te onderscheiden, op basis waarvan dit Jaarplan is ingedeeld: - Inhoud - Vereniging - Leden - Beheer & Administratie De uitgewerkte kernactiviteiten zijn te herleiden tot het strategisch plan 2012 2016, dat in de av van mei 20122 is goedgekeurd als Basisnotitie. Als het gaat om de koers van de vereniging PCOB, is 2015 is een bepalend jaar. Dat blijkt uit dee volgende ontwikkelingen, die de toekomst van de verenigingg raken: Pagina 1 van 13
Evaluatie meerjarenbeleid en strategische toekomstverkenning In 2015 start de beleidscyclus om te komen tot een nieuwe strategische koers voor 2016 2020. Een strategische verkenning, met raadpleging van Ledenraad, landelijk bestuur, leden en andere bronnen, leidt tot visie- en ideevorming die in het voorjaar van 2015 wordt voorgelegd aan het landelijk bestuur en aan de Ledenraad. Op basis van deze verkenning en de (tussen)evaluatie van de Basisnotitie stelt het verenigingsbureau een conceptmeerjaren strategie op, die in 2015 wordt gedeeld met het landelijk bestuur en met de Ledenraad. (Zie ook Basisnotitie, bijlage 2, pag. 16/17 beleidscyclus in de vereniging). Strategische samenwerking Er lopen twee discussies die betrekking hebben op strategische samenwerking. Dat zijn 1) de beëindiging van de collectieve belangenbehartiging in CSO-verband en 2) de discussie over verdergaande samenwerking tussen de Unie KBO en de PCOB. Door de huidige ontwikkelingen bij de CSO en afhankelijk van de uitkomsten van de discussies met de Unie KBO, moet de PCOB wellicht enerzijds op zoek naar nieuwe en andere manieren van (strategische) samenwerking op de (huidige) CSO-dossiers. Anderzijds zal de vereniging PCOB meer focus moeten aanbrengen in wat zij zelf rekent tot haar kerntaken, hier t.o.v. leden en stakeholders duidelijk(er) verantwoording van kunnen afleggen en ook naar potentiële leden en andere partijen een herkenbaarder profiel laten zien. Het is niet langer van alles een beetje maar wel meer van minder. INHOUD De vereniging PCOB en al haar leden zullen in 2015 worden geconfronteerd met majeure veranderingen in de samenleving, die de directe leefomgeving raken. Op 1 januari 2015 treden verschillende nieuwe wetten in werking, waarmee het Rijk belangrijke taken overhevelt naar gemeenten. Dit worden de drie decentralisaties in het sociaal domein genoemd (de nieuwe Wmo, de nieuwe Jeugdwet en de invoering van de Participatiewet). Naast deze decentralisaties vinden er ook grote hervormingen plaats in de langdurige zorg. Krachtens de Wmo 2015 heeft de gemeente de plicht al haar burgers thuis te ondersteunen bij hun participatie en zelfredzaamheid. Het doelgroepenbeleid, bijvoorbeeld gericht op ouderen, is daarmee van de baan. Het gaat straks om maatwerk, vanuit de gedachte wat iemand zelf nog kan bijdragen, en niet langer om leeftijd. Het feit dat ouderen niet langer een uitzonderingspositie meer hebben, biedt ook nieuwe kansen. Bijvoorbeeld om nieuwe/andere verbindingen te leggen in de directe woonomgeving van ouderen: tussen oud en jong; tussen burgers onderling; in de buurt of in de wijk. De PCOB wil via de inzet van bestaand kader én met nieuwe vrijwilligers hierop inspelen en de kansen die er liggen, ook zoveel mogelijk pakken. Om deze grote veranderingen te begeleiden en onder meer ouderen(organisaties) hier actief bij te betrekken en over voor te (laten) lichten, zijn door het ministerie van Volksgezondheid, Welzijn en Sport (VWS) reeds in 2013/2014 verschillende langlopende programma s geïnitieerd. De PCOB is (in CSOverband) bij deze gesubsidieerde programma s betrokken, waarbij wij vanuit onze eigen unieke kernwaarden inbreng kunnen leveren en ook informatie ophalen waarmee wij onze achterban kunnen laten rijpen voor de beoogde transformatie die het uiteindelijke doel is achter de transitie(s), zoals ook is verwoord in de PCOB-kamer Waardig Ouder Worden. In 2015 is de PCOB in samenwerking met de coalitiepartners Van Betekenis trekker om vrijwilligers op te leiden die het onderling gesprek binnen en buiten afdelingsverband Pagina 2 van 13
mogelijk helpen maken. Vanuit de netwerkgroep Praten over worden voorlichters geworven, getraind en toegerust met methodieken en bijbehorende materialen. Binnen het programma Menselijke Maat worden de resultaten zichtbaar van het project Keurmerk Seniorvriendelijke Ziekenhuizen. In 2013 hebben ziekenhuizen voor het eerst een keurmerk ontvangen en in 2015 zal het onderzoek met mystery guests worden herhaald. Verder is de PCOB in 2015 verantwoordelijk voor de organisatie van een congres ter afsluiting van het project. In 2014 heeft de PCOB een collectief contract gesloten met een zorgverzekeraar die het keurmerk gebruikt bij zijn zorginkoop. In 2015 wordt onderzocht welke andere (kwaliteitsverbeterings)projecten i.s.m. zorgverzekeraars zijn op te zetten. De derde kamer in het strategiehuis is de afgelopen jaren ingevuld met het thema Arbeid. De twee projecten voor arbeidsparticipatie van 50-plussers, te weten Maak werk van uzelf en 50+Werkt, lopen in 2015 af. Doordat de voortgang van de CSO niet waarschijnlijk is, zal de PCOB haar collectieve belangenbehartiging anders moeten gaan vormgeven. Daarom zal de vrije ruimte die in deze kamer ontstaat, in 2015 worden ingevuld met collectieve belangenbehartiging op het terrein van Zorg, Welzijn en Wonen. Netwerkgroepen Naast PCOB-afdelingen, waarbij leden zijn ingedeeld op postcodes, is het mogelijk dat leden zich inschrijven voor een netwerkgroep rondom een bepaald thema of interessegebied. Daarnaast is in 2014 gestart met een PCOB-panel waarin circa 3.000 leden actief zijn, waardoor het mogelijk is in een kort tijdsbestek gericht vragen te stellen aan een representatieve vertegenwoordiging van leden over verschillende (actuele) onderwerpen. Zo kan de PCOB de mening van zijn eigen achterban sneller in kaart brengen en daarmee ook sneller naar buiten treden. Zo geeft de PCOB steeds meer gestalte aan het laten horen van een eigen geluid. Vanaf 2015 zullen de volgende netwerkgroepen actief zijn: I Netwerkgroep Zorg, Welzijn & Wonen II Praten over. Levenseinde (programma Waardig ouder worden) III Financiën (beleidsdossiers Inkomen & Koopkracht en Pensioenen) De huidige netwerkgroep Arbeid zal in 2015 worden afgebouwd. Ambities 2015: 1) Vertegenwoordiging op centraal niveau in verschillende externe projecten en programma s waar de PCOB in participeert, is zowel op directieniveau als door beleidsmedewerkers vormgegeven; 2) PCOB wil 25 (nieuwe) vrijwilligers werven ten behoeve van projecten, waar ook de PCOB in participeert, samen met anderen en in programma s van derden.; 3) Groei van deelnemers in genoemde netwerkgroepen van 20% ten opzichte van de stand van zaken per 1 januari 2015; 4) De opbrengst van deze externe projecten zijn zodanig doorvertaald binnen de vereniging dat 50 afdelingen instrumenten en/of voorlichting hebben afgenomen. Pagina 3 van 13
VERENIGING Goede structuur en cultuur Succesvolle verenigingen beschikken over een stevige en deugdelijke bestuurlijke structuur en gezonde cultuur van wederzijds vertrouwen en onderlinge betrokkenheid. In 2015 treedt een nieuwe voorzitter en penningmeester toe tot het landelijk bestuur, die zich zullen moeten inwerken in de organisatie en vereniging PCOB. De verschillende organen binnen de PCOB leren steeds meer wat hun taak en rol is binnen de vereniging. Hier wordt in 2015 op voortgebouwd. Er is aandacht nodig voor de cultuur van en in de vereniging PCOB. Om vertrouwen en betrokkenheid te bevorderen, worden deze begrippen gedefinieerd en tussen de verschillende organen worden ook wederzijdse inspannings- en resultaatafspraken gemaakt. Ledenraad Ook het leren werken met elkaar als Ledenraad zal in 2015 verder ontwikkeld worden. Daartoe is in 2015 voorzien in een tweetal informatiebijeenkomsten voor ledenraadsleden waar in samenspraak met het landelijk bestuur wensen en verwachtingen nader op elkaar zullen worden afgestemd. Verder zullen er in 2015 twee Ledenraadsvergaderingen worden gehouden. De bijeenkomsten van de Ledenraad zullen ook worden benut om samen met leden en bestuur na te denken over actuele thema s en/of over toekomstig beleid voor de PCOB. Landelijk bestuur Naast de punten genoemd onder het kopje goede structuur en cultuur, zal het landelijk bestuur zich in 2015 richten op de evaluatie van het meerjarenbeleid en strategische toekomstverkenning. Afdelingen/kader/vrijwilligers De vereniging PCOB viert en memoreert in 2015 haar 55-jarig bestaan. De PCOB is een vereniging van en voor actieve senioren, met loyale en betrokken leden. Afdelingen zijn georganiseerd conform het model Afdelingsreglement (met ten minste een voorzitter, secretaris, penningmeester); en taken verricht door leden, zoals activiteiten als gezellige middagen, reisjes, sprekers, lief & leed. Een deel van het kader richt zich daarnaast ook op lokale belangenbehartiging. Afdelingen worden in deze meer traditionele taken gefaciliteerd door het verenigingsbureau. Tegelijkertijd zal de aantrekkingskracht op nieuwe en dan met name jonge senioren vergroot moeten worden en dus zullen we binnen de vereniging ook moeten vernieuwen. In dit kader is eind vorig jaar de werkgroep Lokaal ingesteld door het lb, met als opdracht: Kom met voorstellen voor het stimuleren van het lokale PCOB-werk, gericht op jongere (aspirant-)leden. In 2015 zullen de bevindingen via pilots in de praktijk getoetst worden en waar mogelijk gekoppeld aan de inhoud. Daartoe starten in 2015 zogenaamde broedplaatsen in samenwerking met rc s, afdelingsbesturen en individuele leden. In 2015 zal ander speerpunt zijn het vitaliseren van afdelingen door kwetsbare afdelingen met inzet van rc s en verenigingsbureau te faciliteren en afdelingen meer en gerichtere dienstverlening te bieden. Dat gebeurt onder meer door het verder ontwikkelen en, deels tegen betaling, beschikbaar stellen van mogelijke diensten die afdelingsbesturen ontlasten. Pagina 4 van 13
Ambities 2015: 1) Alle regio s hebben een rc (regiocoördinator): in de 61 regio s zijn nu 16 vacatures (deels a.i. bezet); 2) Ontwikkelen van een zgn. menukaart met daarop af te nemen keuzemogelijkheden voor afdelingen en regio s, waaronder taak- en functiegerichte trainingen voor penningmeesters, ledenadministrateurs en webmasters (bestaand) en ledenwervers (nieuw); 3) Alternatieve vormen van (afdelings)besturen ontwikkelen of entameren (inclusief wervingsmogelijkheden hiervoor); 4) Ontwikkelen en entameren van 2 e spoorbeleid (nieuwe loot enten) door zaken te (laten) organiseren die jonge ouderen aantrekkelijk vinden en ertoe verleiden lid te worden /zich in te zetten voor PCOB; 5) Serviceverlening aan afdelingen door al dan niet tegen kostprijs af te nemen diensten te ontwikkelen, waarbij afdelingen in bepaalde taken worden ondersteund, ontlast of volledig ontzorgd. Te denken valt aan bezorging Perspectief, alternatieve financieringsmogelijkheden t.b.v. afdeling(sactiviteiten), PCOB bank arrangement, contributie-inning voor afdelingen, of uitvoering incasso s. LEDEN Communicatie & Marketing De naamsbekendheid en vindbaarheid van de PCOB kan pas goed worden uitgebouwd, als er allereerst binnen de eigen organisatie een eenduidig(er) beeld bestaat hoe de vereniging PCOB bekend wil staan en op welke thema s zij waar gevonden wil worden door (potentiële) leden en andere stakeholders. Door onderzoek onder leden en stakeholders kan en moet hierin in 2015 meer focus worden aangebracht, die als vanzelfsprekend dan ook uitmondt in meer focus in het benutten van de verschillende communicatiekanalen die de PCOB ten dienste staan en de verschillende communicatie-uitingen van de PCOB zelf. Met inzet van de vernieuwde website en het eind 2014 opgerichte PCOB-panel kan de vereniging in zijn geheel meer aandacht genereren voor wie zij is, wat zij vindt en wat zij doet. Vanuit een analyse van (het gebruik van) de overige communicatiekanalen van de PCOB kunnen de verschillende groepen actieve (kader)leden en vrijwilligers op maat van informatie worden voorzien, die zij vervolgens kunnen gebruiken en inzetten om ook anderen bij activiteiten in de vereniging PCOB te betrekken. Ledenservice Naast het doorontwikkelen van de digitale Vraagbaak voor leden wordt de mogelijkheid onderzocht om het Ledenportaal uit te bouwen met inhoudelijke (doorverwijs)informatie. Ambities 2015: 1) Zichtbaarheid PCOB vergroten door duidelijke(r) positionering van de PCOB en zijn boegbeelden, mede door de inzet en doorontwikkeling van bestaande communicatieuitingen, zoals Perspectief, website, sociale media en (digitale) nieuwsbrieven. Wat betreft het laatste middel zullen in 2015 verbeteringen worden doorgevoerd, waardoor (potentiële) leden zelf kunnen bepalen wat men wanneer wil ontvangen. De vindbaarheid van de website, gemeten in bezoekcijfers, stijgt in 2015 met 25%, evenals het aantal volgers / likes op social media. Ook de PR-matige huisstijluitingen worden herzien en waar mogelijk op maat gemaakt voor gebruik in de vereniging; Pagina 5 van 13
2) Vinden (werven) en binden (behouden) van leden is een belangrijk speerpunt, waarvoor in 2015 een training voor ledenwervers wordt ontwikkeld en uitgerold. Daarbij zal veel aandacht zijn voor het benoemen en zichtbaar maken van de voordelen van het PCOB-lidmaatschap, van collectieve belangenbehartiging tot en met individuele kortingen bij middenstand, webshop of verzekeringsproducten; 3) Om lokale en regionale ledenwerfcampagnes vanuit het verenigingsbureau / landelijk te ondersteunen, zal een gedeelte van het PR-budget worden besteed aan advertentiecampagnes in kranten, tijdschriften en/of radiozenders zo mogelijk op maat gemaakt voor hergebruik in de vereniging. Verder zal de pilot met proefabonnementen / proeflidmaatschap verder worden ontwikkeld en opgevolgd. BEHEER EN ADMINISTRATIE Het monitoren en ondersteunen van (kwetsbare) afdelingen zal diepgaand moeten worden verankerd in werkprocessen en systemen van het verenigingsbureau. Daartoe wordt een methode voor risicomanagement ontwikkeld en geïmplementeerd, inclusief het vastleggen van meetmomenten en werkmethodieken. Op het gebied van (leden)administratie en boekhouding/financiën worden de bestaande faciliteiten voor afdelingen in 2015 geoptimaliseerd en uitgebouwd; en nieuwe faciliteiten ontwikkeld en geïmplementeerd. Zie hiervoor ook de genoemde dienst- en serviceverlening bij VERENIGING. In 2015 zullen mogelijkheden voor vermogensbeheer van de vereniging PCOB nader worden onderzocht. Pagina 6 van 13
TOELICHTING BEGROTING 2015 Zoals aangegeven in de vastgestelde Basisnotitie PCOB Nieuwe Stijl (av mei 2012) staan de leden centraal, ook bij de financiële lange termijn strategie van de PCOB. Zij vormen met hun lidmaatschap de basis van de PCOB vereniging. De contributieafdracht die zij betalen (via de afdeling) is het structurele fundament van de PCOB. Bovendien hebben de leden als mede-eigenaar recht op een transparant financieel systeem waaruit zij kunnen afleiden wat de resultaten zijn. In de Ledenraad van 11 juni 2014 zijn de kaders vastgesteld voor de begroting 2015. Onderstaand worden de keuzes, die daaruit voortvloeien, nogmaals beschreven: Keuzes kaderbrief 11 juni 2014: 1. Als basis voor de begroting 2015 en de meerjarenraming geldt de vastgestelde begroting 2014; 2. In verband met het teruglopend aantal leden wordt voor de begroting 2015 uitgegaan van het pessimistische scenario (in plaats van het realistische scenario); Ledenaantallen Realiteit 2014 2015 2016 per 1-1-2014 Optimistisch 100000 100000 100000 Realistisch 97000 95000 93000 Pessimistisch 93940 95000 91000 87000 3. De financiële consequenties van het onder punt 2 genoemde worden niet doorbelast naar de afdelingen (en daarmee aan de leden). De afdracht blijft het realistische scenario volgen. Kwantificering van de financiële consequenties voor het jaar 2015 (91000 leden i.p.v. 95000 leden) komt neer op 84.000,-; 4. De financiële consequenties moeten worden gefinancierd vanuit kostenbesparingen op het verenigingsbureau. De grootste kostenpost is de post Personeelskosten en bij de invulling van het Functieplaatsenplan moet geconstateerd worden dat de 16 fte, zoals aangegeven in de Begroting 2014, niet realistisch is gezien de ontwikkeling van de ledenaantallen; 5. In de begroting 2015 zal hiervoor een voorstel worden gedaan door het landelijk bestuur. Begroting 2015 Bovengenoemde kaders resulteren in de totstandkoming van de begroting 2015. Directie en landelijk bestuur hebben verschillende mogelijkheden onderzocht en besproken. Het landelijk bestuur legt onderstaande begroting aan u voor ter besluitvorming. In onderstaand overzicht treft u de begroting 2015 aan (met een raming voor de jaren 2016 en 2017): De Basisnotitie (vastgesteld mei 2012) geldt als uitgangspunt voor de begroting 2015; De kaders uit de kaderbrief d.d. 11 juni 2014 zijn gehanteerd bij het opstellen van de begroting 2015; Contributieafdracht (ongewijzigd t.o.v. 2014): 23 en 39; Pagina 7 van 13
Kosten Adviescontributie (ongewijzigd t.o.v. 2014): 36,50 en 58,50; Om op een goede wijze uitvoering te geven aan de voorgenomen activiteiten/projecten in het jaarplan 2015, rekening houdend met de financiële mogelijkheden, zijn de volgende keuzes gemaakt aan de kostenkant: Personeelskosten op basis van het functieplaatsenplan, gecorrigeerd naar 14 Fte (was: 16 Fte) met een flexibele schil. Hiermee wordt de lagere contributieafdracht gecompenseerd, conform kaderbrief begroting 2015. Directie en landelijk bestuur zijn van mening dat, gezien de ontwikkelingen in het afgelopen jaar en de plannen voor 2015, deze formatie toereikend moet zijn; Overige kosten zijn gebaseerd op de kosten t/m september 2014 en geëxtrapoleerd naar 31 december 2014. Opbrengsten Contributieafdracht is op basis van 91.000 leden en een gelijkblijvende afdracht ( 23 en 39) ; Overige inkomsten: op basis van actualiteit. Zie verdere toelichting bij de diverse inkomstenposten. FORECAST 2014 De forecast voor 2014 laat een positief resultaat zien van 268.000,-. Dit wordt grotendeels veroorzaakt door kostenbesparingen. Dit geldt vooral voor de post Personeelskosten. Het begrote bedrag van 1.350.000,- betreft de personeelskosten van de formatie zoals deze ten grondslag ligt aan de uitvoering van de begroting 2014. De kosten van de reorganisatie (januari 2014) vallen hier niet onder. Deze worden gefinancierd uit daartoe bestemde reserves, conform het besprokene in uw vergadering van juni 2014 bij de behandeling van de jaarrekening 2013. Bij behandeling van de jaarrekening 2014 (voorjaar 2015) wordt dit aan u voorgelegd ter verantwoording. Deze kosten ontwikkelen zich conform verwachting. De reserves zijn toereikend. De besparing op personeelskosten 2014 ligt in: Vacatureruimte binnen het vastgestelde functieplaatsenplan is nog niet volledig ingevuld; De werkzaamheden zijn tijdens de 1 e twee trimesters ingevuld door oproepkrachten / stagiaires / externe inhuur / extra gewerkte uren vaste medewerkers; Incidentele meevaller i.v.m. teruggaaf teveel betaalde premies over de afgelopen jaren; Pagina 8 van 13
TOELICHTING op de afzonderlijke posten van de BEGROTING 2015 Onderstaand een toelichting op de afzonderlijke begrotingsposten. KOSTEN Personeel PCOB volgt de CAO Welzijn & Maatschappelijke dienstverlening. De personeelskosten (salarissen incl. sociale lasten en overige personeelskosten) in de begroting 2015 zijn gebaseerd op het functieplaatsenplan, gecorrigeerd van 16 Fte naar 14 Fte. Dit betekent dat de hoogte van de personeelskosten is gemaximeerd op 1.265.000,-. Dit bedrag komt overeen met de inzet van 14 Fte en een flexibele schil. Ter vergelijking qua kosten: De personeelskosten in de begroting 2013 bedroegen 1.774.000,- en in de begroting 2014 kwam dit bedrag uit op 1.350.000,-. Huisvesting Dit betreft de kosten van: huur pand, verzekeringen/belastingen, schoonmaak, lease kopieermachine/printer. Ten opzichte van de begroting 2014 is deze post gedaald. Kantoorkosten Dit betreft de kosten van drukwerk, kantoorartikelen, onderhoud hardware/software, porto, telefoon, bankkosten, lidmaatschappen/abonnementen, salarisadministratie en onvoorzien. Ten opzichte van de begroting 2014 is deze post gedaald. Afschrijving & Rente Dit betreft de kosten van afschrijving op inventaris en automatisering. Daarnaast wordt eventueel betaalde rente hieronder verantwoord. Bestuur & Toezicht Dit betreft de kosten van de ledenraad, bestuur, audit commissie, jaarverslag, accountant. Inhuur extern Dit betreft de kosten van inhuur van expertise op projecten van buiten de PCOBorganisatie. De financiering hiervan komt uit opbrengsten van fondsen. Activiteitenkosten Dit zijn de activiteitenkosten van de projecten uit het werkplan 2015 (het werkplan is een afgeleide en verdere detaillering van het jaarplan 2015 (zie boven). Te denken valt aan activiteiten met betrekking tot: Evaluatie meerjarenbeleid en strategische toekomstverkenning en samenwerking; Kernprogramma s Waardig Ouder Worden en Menselijke Maat; Collectieve belangenbehartiging Zorg, Welzijn en Wonen; Netwerkgroepen; Vereniging: Afdelingen/kader/vrijwilligers; Serviceverlening afdelingen; Communicatie & Marketing: naamsbekendheid/positionering; Ledenblad Perspectief, website, nieuwsbrieven; Pagina 9 van 13
Ledenvoordelen/Ledenservice; Leden vinden (werven) en binden (behouden); ICT. FINANCIERING De inkomsten van de PCOB zijn voor wat betreft het structurele deel afkomstig van de leden (contributie contributieafdracht). Daarom is ledenbehoud en ledenwerving van cruciaal belang. De afgelopen jaren zijn de eerste stappen gezet om de inkomstenbronnen van de PCOB te verbreden. Subsidies van overheidswege (zowel instelling- als projectsubsidies) vallen weg. Overheidssubsidies blijven wel bestaan (lokaal, provincie, landelijk, Europees), maar dit zijn altijd projectsubsidies. Leden worden kritischer en willen terecht weten welke resultaten worden beoogd. De vereniging is met circa 91.000 leden een interessante partij voor het bedrijfsleven om commerciële activiteiten te ontplooien. Verdere inkomsten zijn te realiseren door provisie op contracten en door sponsoring en subsidies. Daarnaast kunnen nieuwe spelers (bedrijfsleven, onderzoeksinstellingen) strategische partners van de PCOB zijn. Onderstaand een specificatie van de financiering voor 2015: Contributieafdracht: De begroting is op basis van 91.000 leden, conform kaders begroting 2015. De contributieafdracht blijft op hetzelfde niveau als in 2014, namelijk 23,- (individueel lid) en 39,- (leefverband). Mocht zich het feit voordoen dat het ledental in 2015 onder de 91000 leden komt, dan wordt een eventueel tekort, als gevolg hiervan, binnen de lopende begroting opgelost. Dit zal geen consequenties hebben voor contributieafdracht. Bedrijfsleven: Deze post valt uit te splitsen in de volgende onderdelen: Advertenties: Dit betreft met name de advertenties in het ledenmagazine. Deze advertenties worden geworven door het door PCOB ingeschakelde advertentie-acquisitiebureau PSH. Richting de toekomst zullen andere vormen moeten worden uitgewerkt. Vormen die ook passen bij een krimpende markt van advertenties in gedrukte media. Inkomsten uit bedrijfsleven (incl. ledenvoordelen): In de afgelopen jaren zijn er afspraken/contacten met de volgende bedrijven/organisaties gemaakt: Zorg- en schadeverzekeringen (verzekeraars) / webshop PCOB. Enerzijds verschaft het bedrijfsleven inkomsten aan onze organisatie en anderzijds kan een extra service/kwaliteit en/of korting worden gegeven aan de leden. Wat betreft verzekeraars heeft het ook inhoudelijke meerwaarde omdat juist niet alleen de korting van belang is, maar vooral de kwaliteit die geleverd wordt in uitbreiding van de voorwaarden en Pagina 10 van 13
dekking en het voorkomen van discriminatie van senioren. Het leveren van die kwaliteit aan de leden kan soms ten koste gaan van de door de leden te betalen prijs of premie. Beide aspecten, kwaliteit en prijsvoordeel voor leden, worden betrokken in de onderhandelingen. In 2014 is gebleken dat de bestaande afspraken over een marketingvergoeding (in dit geval met VGZ) vervallen. Met andere partijen zijn afspraken gemaakt voor de toekomst. De revenuen daarvan zijn, op dit moment, nog niet te kwantificeren. In 2015 zal moeten blijken of en in hoeverre hier extra inkomsten uit voortvloeien. Specificatie begroting 2015 Advertenties 375.000,- Bijdrage zorg- en schadeverzekeringen in marketingactiviteiten PM Totaal 375.000,- Fondsen/subsidies/overig: Deze post valt uit te splitsen in de volgende onderdelen: Interne fondsenwerving Hier valt de jaarlijkse actie vrijwillige bijdrage onder. Jaarlijks worden leden gevraagd om een extra bijdrage voor bepaalde activiteiten. Een deel daarvan gaat naar de afdelingen. In het overzicht is de bruto opbrengst meegenomen. Het deel voor de afdelingen staat onder kosten bij Activiteitenkosten. Daarnaast kan gedacht worden aan de intensivering op het gebied van legaten en erfstellingen. Fondsen/Instellingen Dit betreft financiering vanuit fondsen/instellingen, anders dan de overheid. Inmiddels heeft de PCOB contacten met een aantal fondsen en dit kan worden uitgebreid, mits we in staat zijn inhoudelijk goede programma s en projecten te schrijven. Subsidies overheden De afgelopen jaren is gebleken dat de overheid fors heeft gekort op instelling- en projectsubsidies. Ook de PCOB heeft daar de consequenties van ondervonden. Deze post loopt in 2015 verder af. Er blijven mogelijkheden op lokaal, provinciaal, landelijk en Europees niveau, echter op beperktere schaal. Overig Hieronder vallen de renteopbrengsten, verkoop artikelen en overige baten. Reserve Verenigingsprogramma s In 2015 wordt voor een bedrag van 206.000,- een beroep gedaan op de reserve Verenigingsprogramma s. Per 1 januari 2014 bedraagt deze reserve 492.000,-. De verwachting is dat deze reserve per 01-01-2015 uitkomt op ca. 760.000,- (afhankelijk van de resultaatsbestemming 2014). Pagina 11 van 13
Toelichting aanwending reserve Verenigingsprogramma s PCOB streeft ernaar om budgetneutraal te werken, waarbij inkomsten en bestedingen tijdens een boekjaar in evenwicht zijn. Indien er overschotten of tekorten worden gerealiseerd over een boekjaar, dan kunnen deze toegevoegd c.q. onttrokken worden aan deze reserve. In de toekomstvisie van de PCOB worden de activiteiten ingedeeld in drie onderdelen, t.w. Inhoud, Vereniging en Leden. Het beleid van de PCOB is erop gericht dat activiteiten t.b.v. leden voor het grootste gedeelte worden gefinancierd vanuit de contributie. Daarnaast zal een kleiner deel van de activiteiten, vallend onder de onderdelen Inhoud en Vereniging, ook uit de contributie worden gefinancierd. De overige activiteiten zullen gefinancierd worden uit andere inkomstenbronnen dan de contributie. Te denken valt aan subsidies, sponsoring, commerciële activiteiten, fondswerving, etc. Daarnaast is een bron van financiering, het geld dat in een bepaald jaar extra is verkregen en niet voor dat boekjaar benodigd is voor financiering van activiteiten in dat jaar. Dit geld kan toegevoegd worden aan deze bestemmingsreserve en gebruikt worden ter (gedeeltelijke) financiering van activiteiten, die onder deze sub-gebieden vallen. Op deze manier wordt een buffer gecreëerd om de continuïteit van de activiteiten te waarborgen. Besluitvorming Ledenraad: Het landelijk bestuur stelt aan de Ledenraad voor om goed te keuren: 1. Het jaarplan 2015; 2. De begroting 2015; 3. De contributieafdracht niet te verhogen en gelijk te houden aan 2014 ( 23 voor individuele leden en 39,- voor leefverbanden); 4. De adviescontributie niet te verhogen en gelijk te houden aan 2014 ( 36,50 voor individuele leden en 58,50 voor leefverbanden). Pagina 12 van 13
Begroting 2015 en meerjarenraming PCOB * 1000 Raming (2) Begroting 2014 Forecast 2014 Begroting 2015 2016 2017 KOSTENSOORT Personeel (1) 1350 1000 1265 1.297 1.329 Huisvesting 120 110 115 118 121 Kantoorkosten 190 160 165 169 173 Afschrijving & rente 35 30 30 31 32 Bestuur & Toezicht 100 90 100 103 106 Inhuur extern 150 120 125 128 131 Activiteitenkosten 1200 1170 1150 1.179 1.208 TOTAAL KOSTEN 3145 2680 2950 3025 3100 FINANCIERING Contributieafdracht 2048 1964 1919 1.923 1.923 Bedrijfsleven 420 370 375 425 450 Fondsen/Subsidies/Overig 614 614 450 500 550 PCOB Nieuwe Stijl (bestemmingsreserve) 63 0 0 0 0 Verenigingsprogramma's (bestemmingsreserve) (3) 206 177 177 TOTAAL FINANCIERING 3145 2948 2950 3.025 3.100 RESULTAAT 0 268 0 0 0 (1) Personeelskosten exclusief reorganisatiekosten (2) Raming 2016 en 2017 bij ongewijzigd beleid (3) Hoogte reserve per 01-01-2014 = 492.000,- (2015: 760.000,-) Pagina 13 van 13