Stichting Weet Wat Je Besteedt Toelichting op jaarrekening 2012 en begroting 2013

Maat: px

Weergave met pagina beginnen:

Download "Stichting Weet Wat Je Besteedt Toelichting op jaarrekening 2012 en begroting 2013"

Joannes Desmet
8 jaren geleden
Aantal bezoeken:

1 Stichting Weet Wat Je Besteedt Toelichting op jaarrekening 2012 en begroting 2013 Pagina 1

2 Begroting 2012 Voor 2012 was een begroting gemaakt op basis van reeds gecontracteerde of reeds aangevraagde bijdragen van partners. Daarnaast was een deel van de reserve vrijgemaakt. Op basis van deze toezegging en aanvragen en de vrijgemaakte reserves was naar verwachting een totaal van beschikbaar voor de organisatie, het personeel en het programma van Stichting Weet Wat Je Besteedt. BASIS SCENARIO - Gecontracteerde inkomsten 2012 SNS Bank SNS REAAL Fonds PGGM KPMG Bestemmingsreserve Uit algemene reserve Totaal beschikbaar budget BEGROTING KOSTEN 2012 Totale kosten 2011 Jaarbudget 2012 ORGANISATIE Operationele kosten Locatiekosten ICT kosten Overige personeelskosten PERSONEEL Communicatie Inzicht & evaluatie Dialoog & interactie Co-creatie & tools Subtotaal Onvoorzien (delta inkomsten-begroot) TOTAAL Pagina 2

309 beschikbaar voor de organisatie, het personeel en het programma van Stichting Weet Wat Je Besteedt. BASIS SCENARIO - Gecontracteerde inkomsten 2012 SNS Bank 500.000 SNS REAAL Fonds 300.

3 Inkomsten 2012 In 2012 had Stichting Weet Wat Je Besteedt inkomsten vanuit de vaste partners SNS Bank, PGGM en KPMG en een bijdrage vanuit het SNS REAAL Fonds. Daarnaast waren er extra inkomsten vanuit een donatie van het Ministerie van Onderwijs / Dienst Uitvoering Onderwijs ten behoeve van het Financieel Studieplan en vanuit de verkoop van boekjes 146 boekjes MoneyMindsets, 12 spellen MoneyRace en 4 spellen Bright About Money. Inkomsten 2012 Begroot Ontvangen SNS Bank SNS REAAL Fonds PGGM KPMG Uit algemene reserve Subtotaal Aanvullende inkomsten: Ministerie OCW / DUO ten behoeve van financieel studieplan Verkoop boekjes en spellen Totaal aanvullende inkomsten Totale inkomsten Pagina 3

boekjes MoneyMindsets, 12 spellen MoneyRace en 4 spellen Bright About Money. Inkomsten 2012 Begroot Ontvangen SNS Bank 500.000 500.000 SNS REAAL Fonds 300.000 300.000 PGGM 72.500 72.500 KPMG 50.

4 Uitgaven 2012 In onderstaand overzicht zijn de gebudgetteerde kosten naast de daadwerkelijk gerealiseerde kosten gezet, met daarnaast het verschil tussen deze twee posten. KOSTEN 2012 BEGROTING VERSUS REALISATIE Jaarbudget 2012 Realisatie 2012 Delta begrootrealisatie Toelichting ORGANISATIE Operationele kosten Locatiekosten ICT kosten Overige personeelskosten PERSONEEL PROGRAMMA Communicatie Inzicht & evaluatie Externe expertise (Nibud) Competentietest Verdiepend onderzoek Dialoog & interactie Externe expertise (online) Platform Edgie Projecten scholen Marketingkosten Co-creatie & tools Co-creatie sessies Toolontwikkeling Tv / festival Subtotaal Onvoorzien (delta inkomstenbegroot) TOTAAL Pagina 4

983 1 Locatiekosten 30.000 23.048 6.952 2 ICT kosten 15.000 12.923 2.077 Overige personeelskosten 15.000 28.960-13.960 3 PERSONEEL 293.000 219.619 73.381 4 PROGRAMMA 737.000 715.486 21.

5 In 2012 werden minder kosten gemaakt dan oorspronkelijk gebudgetteerd, hetgeen resulteerde in een overschot van De grootste verschillen tussen begrootte en gerealiseerde kosten worden hieronder nader toegelicht. Delta begroot - realisatie Toelichting Inhuur juridisch advies Verhuizing in Wervingskosten voor projectmanager en vervanging projectassistent Werving later gestart; deels opgelost met parttime ondersteuning en externen Extra ondersteuning met externen Scholierenonderzoek in Compentietest vervangen door impactmeting in BTW kosten voor sponsoring promotie-onderzoek Tilburg Extra ondersteuning door externen Aanpassingen op platform uitgesteld Vanwege schaalvoordeel veel spellen besteld Extra bannering voor financieel studieplan Bespaard op kosten cocreaties, ondermeer locatie Extra kosten financieel studieplan Geen project op tv uitgevoerd Pagina 5

952 Verhuizing in 2013 3-13.960 Wervingskosten voor projectmanager en vervanging projectassistent 4 5 73.381 Werving later gestart; deels opgelost met parttime ondersteuning en externen -9.

6 Begroting 2013 Door het overschot in 2012 komt de algemene reserve eind 2012 op Daarom is het voorstel om uit de algemene reserves te onttrekken ten behoeve van het budget voor De resterende algemene reserve komt dan neer op BASIS SCENARIO - Gecontracteerde inkomsten 2012 SNS Bank SNS REAAL Fonds PGGM KPMG Uit algemene reserve Totaal beschikbaar budget De kostenbegroting voor 2013 is gebaseerd op dit beschikbare budget. Voor de duidelijkheid is hieronder samengevat wat de realisatie in 2012 was, met daarnaast de begroting voor Belangrijke wijzigingen ten opzichte van 2012: Organisatie: o De stichting zal verhuizen naar een andere locatie ten behoeve van uitbreiding van aantal m2. In 2013 zijn er kosten voor verbouwing van de nieuwe locatie. Daarna zullen de kosten voor huur min of meer gelijk zijn aan eerdere jaren. Personeel: projectmanager in dienst van de stichting. Inzicht en Evaluatie: o Extra kosten voor Nibud in verband met het scholierenonderzoek. o Lagere kosten voor verdiepend onderzoek omdat er in 2013 geen kosten zijn voor het promotie-onderzoek aan de Universiteit van Tilburg. Dialoog & interactie: o platformkosten zullen hoger zijn omdat in 2013 een grote aanpassing op het Edgie platform is gepland, om dit geschikt te maken voor diverse informatiedragers (pc, tablet, mobiel) en voor optimalisatie voor bijvoorbeeld zoekmachines. o Mediakosten zullen lager zijn door slimme samenwerkingsverbanden om bereik te vergroten, bijvoorbeeld via websites van partners en door zoekmachine-optimalisatie. Cocreatie en tools: de kosten voor toolontwikkeling zijn lager begroot, omdat bijvoorbeeld een financieel studieplan voor het MBO gebaseerd kan worden op de huidige tool voor HBO/WO. Pagina 6

000 Totaal beschikbaar budget 1.012.500 De kostenbegroting voor 2013 is gebaseerd op dit beschikbare budget.

7 BASIS SCENARIO 2013 BEGROTING KOSTEN Jaarbudget 2013 Toelichting Realisatie 2012 ORGANISATIE Operationele kosten, incl ICT Incl extra extern advies (jur. e.d.) Locatiekosten incl verbouwing Overige personeelskosten PERSONEEL Directeur Webredacteur/projectassistent Projectmanager Stagiares PROGRAMMA Communicatie Inclusief event Inzicht & evaluatie Externe expertise (Nibud) Inclusief scholierenonderzoek Evaluatie onderzoek Door HU - Verdiepend onderzoek Aanvullend onderzoek onder jongeren Dialoog & interactie Externe expertise (online) Diverse advies Platform Edgie (incl. concept, redactie, e.d.) Responsive design en updates Projecten scholen Marketingkosten Mediacampagne en banners Co-creatie & tools Co-creatie sessies Toolontwikkeling Studieplan, nieuwe tools en pilots Tv / radio / festival Incl PIRA uitreiking - Subtotaal Onvoorzien (delta inkomsten-begroot) TOTAAL Pagina 7

000 - Stagiares 10.000 - PROGRAMMA Communicatie 100.000 Inclusief event 114.701 Inzicht & evaluatie 80.000 99.097 Externe expertise (Nibud) 45.000 Inclusief scholierenonderzoek 13.

8 De gepresenteerde begroting voor 2013 gaat uit van gegarandeerde inkomsten. Wens is om in 2013 de inkomsten te verhogen en meer partners aan te trekken om het draagvlak en de financiële ondersteuning te verbreden. Er lopen diverse gesprekken om meer inkomsten te genereren: Aantrekken nieuwe partners op bestuursniveau: minimale bijdrage t.w.v , met minimaal cash plus bijdrage in projectteam; Aantrekken partners op projectniveau: naast vrijwilligersuren algemene bijdrage aan stichting van minimaal ; Aanvragen voor financiële ondersteuning bij aantal fondsen. Extra inkomsten zullen worden ingezet voor: Verdere uitbreiding platform, om meer maatwerk advies te kunnen bieden; Ontwikkeling van meer online en mobiele tools om jongeren te ondersteunen met hun geldzaken; Meer mediabudget om het bereik te vergroten. In geval van substantiële extra inkomsten zal aan het bestuur een nieuwe begroting ter goedkeuring gepresenteerd worden. Pagina 8

Er lopen diverse gesprekken om meer inkomsten te genereren: Aantrekken nieuwe partners op bestuursniveau: minimale bijdrage t.w.v. 80.000, met minimaal 50.

9 Toekomst In 2013 zal aandacht gegeven worden aan de continuïteit van Stichting Weet Wat Je Besteedt. De contracten voor ondersteuning vanuit KPMG, PGGM en SNS REAAL Fonds lopen eind 2013 af; het contract met SNS Bank eind We hopen dat deze contracten gecontinueerd zullen worden omdat de betreffende partners het belang van de activiteiten van de stichting (h)erkennen. Maar, ten behoeve van de continuïteit, zal ook gezocht moeten worden naar andere partners en andere financieringsvormen. Voor de lange termijn zal in de komende maanden het strategisch plan voor de komende jaren ingevuld worden. In dat plan zal ook gekeken worden naar alternatieve mogelijkheden voor financiering, om de afhankelijkheid van één partner te verminderen. Deze alternatieven zijn op dit moment nog niet uitgewerkt. SNS REAAL Gezien alle berichtgeving rondom SNS REAAL in de afgelopen dagen enige speciale aandacht hiervoor. Ten eerste het SNS REAAL Fonds. Dit betreft een onafhankelijke stichting met voldoende vermogen. Daarom is de toegezegde schenking vanuit SNS REAAL Fonds voor het jaar 2013 niet in gevaar. Nu SNS REAAL genationaliseerd is, is de toekomst van SNS Bank niet in het geding. Omdat het contract over ondersteuning door SNS Bank doorloopt tot en met 2014 voorzien we voor de korte termijn geen directe risico s. Ook vanuit de bestuursleden vanuit SNS REAAL en SNS Bank zijn geen signalen gekomen dat de continuïteit van de participatie in gevaar is. Financieel gezien zijn eventueel toch op te treden risico s voor Stichting Weet Wat Je Besteedt te overzien. Langlopende verplichtingen zijn: Arbeidsovereenkomst voor onbepaalde tijd voor mij als directeur; Arbeidsovereenkomst voor projectmanager voor 1 jaar, van 1 november 2012 tot 1 november 2013; Arbeidsovereenkomst voor projectmedewerker voor 1 jaar, van 1 januari 2013 tot 1 januari 2014; Huurcontract voor kantoorruimte, jaarcontract van 1 februari 2013 tot 1 februari 2014; Contracten voor mobiele en vaste telefonie, variërend voor 1 of 2 jaar. Daarnaast zijn er verplichtingen uit kortlopende overeenkomsten. Pagina 9

We hopen dat deze contracten gecontinueerd zullen worden omdat de betreffende partners het belang van de activiteiten van de stichting (h)erkennen.

Vergelijkbare documenten

Stichting Weet Wat Je Besteedt. Toelichting op jaarrekening 2014 en transitiebegroting 2015 t/m Q2. Pagina 1

Stichting Weet Wat Je Besteedt Toelichting op jaarrekening 2014 en transitiebegroting 2015 t/m Q2 Pagina 1 Begroting 2014 Voor 2014 was een begroting gemaakt op basis van reeds gecontracteerde of reeds