Belangenvereniging Pensioengerechtigden Pensenfonds Zorg en Welzijn FINANCIEEL JAARVERSLAG van de Belangenvereniging Pensioengerechtigden PFZW (BPP) Aangesloten bij de N.V.O.G. (Nederlandse Vereniging van Organisaties van Gepensioneerden)
Hierbij bieden wij U ter goedkeuring aan het financiële jaarverslag. Toelichting Algemeen Het begrotingsjaar laat ondanks de helaas gestaag teruglopende contributieinkomsten een positief resultaat zien van 4.240. E.e.a. vooral als gevolg van lagere uitgaven op het gebied van communicatie en een onderbesteding qua nieuw beleid. Dit laatste kon een aanzienlijke, niet-begrote uitgave op het gebied van scholing compenseren. Omdat het Fonds Bijzondere Activiteiten ook dit jaar niet behoefde te worden aangesproken steeg het totale vermogen van de vereniging met het positieve ecploitatie-resultaat. Ledenbestand Op 31 december 2017 telde de vereniging 2.990 leden. De vereniging verloor dit jaar 151 leden (61 overledenen, 74 opzeggingen en 16 verhuizingen naar onbekend adres). De vereniging verwelkomde in 2017 35 nieuwe leden Per eind verenigingsjaar 2017 telde de vereniging derhalve 2.839 individuele leden. Tellen we de 1.187 leden van collectief-lid Bond Nederlandse Predikanten mee dan bedraagt het totale ledental met BPP-signatuur 4.026. Contributie- resultaat De contributie werd opgebracht door 2.444 (in 2017: 2.654) leden. Door vrijwillige verhogingen van de minimum contributie ( 11,-- voor leden en 5,50 voor partners van leden) resulteerde per saldo een gemiddelde contributieopbrengst van 13.61 per betalend lid. Dat is iets lager dan de gemiddelde opbrengst van 13,77 in 2017. Ten gevolge van deze ontwikkelingen daalde de totale contributie-opbrengst t.o.v. 2017 met 6%. Gemeten naar de begroting werd 93% gerealiseerd. De baten De totale baten (excl. fonds Bijzondere Activiteiten) eindigden desondanks vrijwel op het begrote niveau doordat een niet-voorziene boekwinst de lagere contributie-opbrengst grotendeels compenseerde. De lasten De lasten kwamen per saldo uit op 86% van de begrote uitgaven m.n. door een vrijwel over de hele linie lager uitgaven-niveau. De uitgaven op het gebied van nieuw beleid/pr stegen t.o.v. 2017 enigszins, maar liepen helaas nog steeds achter bij de plannen.
Staat van baten en lasten BELANGENORGANISATIE PENSIOENGERECHTIGDEN PFZW 2017 Begroting Verschil Begroting Baten 1 Contributies Individuele lidmaatschappen Collectieve lidmaatschappen 36.557 2.000 38.557 33.272 2.000 35.272 35.750 2.000 37.750 -/- 2.478 2 Overige Opbrengsten Vacatiegelden PFZW & PGGM & Co Convenants vergoeding 9.066 17.500 26.566 7.199 17.500 24.699 7.500 17.500 25.000 -/- 301 3. Rente 172 244 200 +/+ 44 4. Fonds Bijzondere Activiteiten (onttrekking) - - 5.000 -/- 5.000 5. Onvoorzien/boekverschil - 2.622 - +/+ 2.622 Totaal Baten 65.295 62.837 67.950 -/- 5.113 Lasten 1. Besturen Reiskosten Vrijwilligersvergoedingen Vergaderingen Secretariaat 6.212 8.465 1.082 2.045 17.804 5.419 8.150 667 907 15.143 7.000 8.400 1.100 1.250 17.750 +/+ 2.607 2. Algemene Ledenvergadering 2.290 2.353 3.000 +/+ 647
3. Administraties Ledenadministratie Bankkosten Financiële administratie 2017 526 1.070 1.696 3.292 421 970 1.889 3.280 Begroting 1.000 1.200 2.250 4.450 Verschil Begroting +/+ 1.170 4. Communicatie Ons Pensioen Redactie OP Nieuwsbrieven Website 9.818 1.274 4.350 1.680 17.122 8.845 948 3.933 3.447 17.173 11.500 1.500 6.000 4.500 23.500 +/+ 6.327 5. Lidmaatschappen NVOG SOI (e.a.) 8.475 210 8.684 8.430 148 8.578 8.500-8.500 -/- 78 6. Nieuw Beleid Ledenwerving & PR 7. Diversen 2.250 3.296 10.000 +/+ 6.704-8.772 750 -/- 8.022 Totaal Lasten 51.443 58.595 67.950 +/+ 9.355 Saldo Baten & Lasten 13.852 4.241 - +/+ 4.241
Balans per 31 december BALANS per 31-12-2017 31-12- Aktiva 1. Liquide middelen 2. Spaarrekeningen 3. Debiteuren 4. Inventaris 5. Waarborgsom Totaal 203 126.240 3.036 0 15 129.494 1.524 128.801 1.998 0 15 132.338 Passiva 1. Eigen Vermogen 2. Fonds Bijzonder Activiteiten 3. Crediteuren 4. Vooruitontvangen contributie Totaal 97.888 27.794 3.773 39 129.494 102.129 27.794 2.346 69 132.338 Er bestaan geen niet in de Balans opgenomen verplichtingen. Aanvullende informatie is opgenomen onder "Toelichting bij de Balans" en "Toelichting bij de rekening van baten en lasten". Aldus vastgesteld in de bestuursvergadering van 19 mrt.. L. Schaap C. Michielse J. Dijkstra Voorzitter Secretaris Penningmeester
Toelichting Balans per 31 dec.. Ad. Aktiva 1. Liquide middelen ING-bank 1.504 2. Spaarrekeningen Totaal 128.801 verdeeld over spaarrekeningen bij ING-bank 26.636, Moneyyou 61.362, Robeco 27.721, en Credit Europe Bank 13.082 3. Debiteuren Vacatiegelden PFZW/PGGM 2017 1.940 en overige debiteuren 58 4. Inventaris De vereniging beschikt niet over een inventaris 5. Waarborgsom: Waarborgsom voor het gebruik antwoordnummer bedraagt 15,--. Ad Passiva 1. Eigen vermogen Per 1 jan. 97.888; toegevoegd resultaat 4.241 maakt per 31 dec. 102.129 aan eigen vermogen 2. Fonds Bijzondere activiteiten Per 1 jan. 27.794; geen mutaties 3. Crediteuren Nog te betalen facturen ad. 2.346, waarvan de rekening Ons Pensioen -4 het grootste deel uitmaakt. 4. Vooruitontvangen contributies Eind vooruitbetaalde contributies voor 2019 ad. 69
Toelichting Staat van Baten en Lasten Ad Baten 1.Contributies Van 2.444 leden werd 33.272 ontvangen. Door vrijwillige verhogingen van de minimumcontributie van 11 kwam het gemiddeld betaalde contributiebedrag uit op 13,61 De collectieve lidmaatschap van de Bond Nederlandse Predikanten bedroeg volgens afspraak 2.000. 2. Overige opbrengsten Hieronder zijn begrepen de ontvangen vacatievergoedingen van PFZW en PGGM van in totaal 7.199. De vaste vergoeding ingevolge de afspraken daartoe gemaakt met PFZW over de te vergoeden kosten in de sfeer van vergaderingen en (leden)communicatie bleef 17.500. 3. Rente In de rente-opbrengst ad. 244 is naast de gangbare rentes tevens een niet meer verwachte uitkering ad. 33 voor gederfde rente begrepen als onderdeel van de afhandeling van het DSB-faillissement door de Nederlandse Bank. 4. Fonds Bijzondere activiteiten Het begrote bedrag ad. 5.000 behoefde niet te worden aangesproken. 5. Onvoorzien/boekverschil Een herstelboeking als gevolg van een lager crediteuren-saldo leidde tot een eenmalige bate ad. 2.622 Ad Lasten 1. Besturen De totale bestuurskosten ad. 15.143 kwamen t.o.v. 2017 iets lager uit. Dat gold ook voor het onderdeel vaste vrijwilligersvergoedingen ad. 8.150. 2. Algemene Ledenvergadering De kosten ad. 2.353 bleven min of meer op gelijk niveau 3. Administraties Onder deze post zijn ondergebracht de kosten van twee grotendeels geautomatiseerde administraties (totaal 2.310) en de bankkosten ad 970. Aan de doortgaande stijging van de bankkosten kwam daarmee voorlopig een einde.. 4. Communicatie Onder deze post zijn de kosten van het ledenblad Ons Pensioen (4 uitgaven resulteerden incl. redactie-kosten in 9.793), de digitale Nieuwsbrief (6 uitgaven kostten in totaal 3.933) en de kosten van de website ( 3.447) ondergebracht. Het sinds 2017 aanzienlijk gereduceerd kosten-niveau bleef min of meer gelijk en daarmee royaal onder de begroting.
5. Lidmaatschappen De lidmaatschapsbijdragen aan NVOG ( 8.430) en SOI ( 148) worden jaarlijks vastgesteld op basis van vaste sleutels gerelateerd aan het ledental. 6. Nieuw Beleid De uitgaven voor PR en ledenwerving 3.296 stegen aanzienlijk tov 2017 maar bleven desondanks nog altijd achter bij de plannen. 7. Diversen Onder deze post schuilt een aanzienlijke, niet begrote uitgave t.b.v. professionele pensioenscholing voor de (nieuwe) voorzitter. Het bestuur achtte deze uitgave noodzakelijk en gezien de financiële van de vereniging verantwoord.