Waardeoverdracht. Uw opgebouwde pensioen meenemen naar uw nieuwe pensioenuitvoerder

Transcriptie

1 Waardeoverdracht Uw opgebouwde pensoen meenemen naar uw neuwe pensoenutvoerder

2 In deze brochure Gefelcteerd! Een neuwe baan Wel of net kezen voor waardeoverdracht? Vergeljk de regelngen Hoe waardevast s uw pensoen? Bepaal wat u belangrjk vndt Hoe vraagt u waardeoverdracht aan? Wat u verder moet weten Waardeoverdracht na schedng? Geen waardeoverdracht door onderdekkng? Geen waardeoverdracht? Hoe lang duurt waardeoverdracht? Wat gebeurt er als k een andere baan krjg? Moet mjn partner ook tekenen voor waardeoverdracht? Moet k betalen voor waardeoverdracht? Meer nformate? pagna 2

3 Gefelcteerd! Een neuwe baan Een neuwe baan, andere collega s en msschen wel andere werkzaamheden. Een neuwe stap, de ook gevolgen heeft voor uw pensoen. In deze brochure leest u meer over waardeoverdracht. Wat s waardeoverdracht? We van baan wsselt, mag het tot dan toe opgebouwde pensoen meenemen naar het pensoenfonds van de neuwe werkgever. Dat s waardeoverdracht. Vanwege de overzchteljkhed kan het handg zjn om alle opgebouwde pensoenen bj één pensoenutvoerder onder te brengen. Maar of dat ook fnanceel verstandg s, s de vraag. Of waardeoverdracht n uw geval verstandg s, hangt af van de verschllen tussen de pensoenregelng van Pensoenfonds Recreate en het pensoenfonds waarbj uw vorge werkgever s aangesloten. Laat u daarover goed nformeren. Vragen of meer nformate? Ga naar U kunt ons ook bellen op (050) We zjn berekbaar van maandag tot en met vrjdag van 9.00 tot uur. Of mal uw vragen naar deelnemer@pensoenfondsrecreate.nl. pagna 3

4 Wel of net kezen voor waardeoverdracht? Het antwoord op deze vraag s net zomaar te geven. Wlt u bepalen of waardeoverdracht aantrekkeljk voor u s? Doorloop dan de volgende stappen. 1 Vergeljk de regelngen Uw oude en neuwe pensoenregelng kunnen van elkaar verschllen. Dt kan nvloed hebben op de hoogte van uw pensoen. Hoe komt u her achter? a. Vergeljk de regelngen met elkaar om te bepalen of waardeoverdracht gunstg s voor u. Let herbj bjvoorbeeld op de pensoenopbouw, het nabestaandenpensoen en de flexblserngsmogeljkheden. Informate over uw neuwe pensoenregelng vndt u op de webste van het pensoenfonds. b. Vraag uw lednggevende of een collega van Personeelszaken om hulp. c. Of neem contact met ons op als u meer nformate wlt over de pensoenregelng van Pensoenfonds Recreate. 2 Hoe waardevast s uw pensoen? Is uw opgebouwde pensoen straks evenveel waard als nu? Anders gezegd: als de prjzen en lonen stjgen, wordt uw pensoen dan ook meer waard? Dt s afhankeljk van de fnancële poste van het pensoenfonds. Bekjk bjvoorbeeld n hoeverre uw oude pensoenfonds eder jaar uw pensoen verhoogt met een toeslag (ndexate) en vergeljk dat met Pensoenfonds Recreate. Weten hoeveel pensoen u heeft opgebouwd? 3 Bepaal wat u belangrjk vndt Waardeoverdracht kan behalve fnancële voordelen, ook praktsche voordelen hebben. Al uw pensoen staat nameljk op één plek. Dat maakt het overzchteljker. En als u met pensoen gaat, krjgt u uw pensoenutkerng van één utvoerder en net van allerle verschllende partjen. Bekjk hoeveel pensoen u, naast uw AOW, heeft opgebouwd en bj welke pensoenutvoerder. Ga naar pagna 4

5 Hoe vraagt u waardeoverdracht aan? Wlt u gebruk maken van de mogeljkhed van waardeoverdracht? Vraag dt dan zo snel mogeljk aan nadat u bent toegetreden tot Pensoenfonds Recreate. We hebben de stappen de u moet ondernemen voor u op een rjtje gezet. 1 Vul het formuler n U kunt waardeoverdracht aanvragen door het formuler Aanvraagformuler waardeoverdracht n te vullen. Dt formuler heeft u bj de welkomstbref van ons ontvangen. Heeft u het formuler net meer? Download het op 2 U ontvangt een offerte Als u het formuler heeft opgestuurd, vragen wj uw pensoengegevens op bj uw vorge pensoenutvoerder. Daarna maken wj vrjbljvend een offerte voor u op. In deze offerte staat hoeveel pensoen u krjgt n uw neuwe pensoenregelng n rul voor het pensoen dat u n uw vorge regelng heeft opgebouwd. 3 U beslst Besls naar aanledng van de offerte. Als u akkoord gaat met de offerte, wordt de waardeoverdracht geregeld. Bnnen ten werkdagen moet uw vorge pensoenutvoerder de waarde overgedragen naar Pensoenfonds Recreate. 4 Bevestgng waardeoverdracht Zodra de waardeoverdracht defntef s, ontvangt u van ons een bref. In deze bref leest u wat uw aanspraken zjn bj Pensoenfonds Recreate. Meer nformate? pagna 5

6 Wat u verder moet weten Waardeoverdracht na schedng? Bent u gescheden en heeft u bj uw vorge werkgever partnerpensoen opgebouwd voor uw ex-partner? Dan bljft dt zogeheten bjzonder partnerpensoen bj uw vorge pensoenutvoerder staan als u kest voor waardeoverdracht. Geen waardeoverdracht door onderdekkng? Als uw vorge pensoenfonds een te lage dekkngsgraad heeft (onderdekkng), mag het pensoenfonds tjdens de perode van onderdekkng net aan waardeoverdracht meewerken. Is dat het geval, dan krjgt u herover bercht. Geen waardeoverdracht? Kest u net voor waardeoverdracht? Het pensoen dat u heeft opgebouwd bj uw vorge pensoenutvoerder bljft daar staan. Vergeet net om eventuele wjzgngen door te geven aan uw vorge pensoenutvoerder. Hoe lang duurt waardeoverdracht? Een waardeoverdracht kan een aantal maanden duren. Dt komt doordat er meerdere partjen bj betrokken zjn en het zorgvuldg moet gebeuren. Het waardeoverdrachtproces bestaat ut meerdere stappen. In edere stap s een andere partj betrokken de bnnen een bepaalde termjn moet reageren. Vragen of meer nformate? Ga naar U kunt ons ook bellen op (050) We zjn berekbaar van maandag tot en met vrjdag van 9.00 tot uur. Of mal uw vragen naar deelnemer@pensoenfondsrecreate.nl. pagna 6

7 Wat gebeurt er als k een andere baan krjg? Uw deelname aan Pensoenfonds Recreate stopt als u naar een andere werkgever gaat de net s aangesloten bj Pensoenfonds Recreate. Wj beden u de mogeljkhed om uw opgebouwde pensoen mee te nemen naar het pensoenfonds van uw neuwe werkgever. Vraag va uw neuwe pensoenfonds of verzekeraar vrjbljvend een offerte voor waardeoverdracht aan. Verlaat u Pensoenfonds Recreate en neemt u uw pensoen mee? Dan sturen wj u een bref waarn we de waardeoverdracht bevestgen. Met deze overdracht zjn uw aanspraken bj Pensoenfonds Recreate vervallen. Moet mjn partner ook tekenen voor waardeoverdracht? Heeft u een partner, dan moet ook hj of zj de offerte ondertekenen als u: getrouwd bent; een geregstreerd partnerschap heeft; of een samenlevngscontract heeft. Tekent uw partner net? Dan wordt alleen uw ouderdomspensoen overgedragen. Het eventuele opgebouwde pensoen voor uw partner bljft dan staan bj uw vorge pensoenutvoerder. Moet k betalen voor waardeoverdracht? Nee, Pensoenfonds Recreate brengt geen kosten n rekenng voor waardeoverdracht. Meer weten? pagna 7

8 Stchtng Pensoenfonds Recreate Postbus GD Gronngen Telefoon deelnemers: (050) Januar 2015