SERTIFIKAAT VIR INKOMSTEBELASTING DOELEINDES 1 Maart 2013 tot 28 Februarie 2014

Transcriptie

1 Inkomstebelastingsertifikaat Ons verwysing: 1C7SW Mei 2014 Dr. Noordwal 48 Stellenbosch 7600 SERTIFIKAAT VIR INKOMSTEBELASTING DOELEINDES 1 Maart 2013 tot 28 Februarie 2014 VAN VAN DER MERWE VOORLETTERS I.J. EERSTE NAME IZAK,JOHANNES GEBOORTEDATUM ID NR PASPOORT NR. INKOMSTEBELASTING VERW. NR. Sertifikaattipe: Bydraesertifikaat - Inkomstebelastingsertifikaat vir Uittree-annuïteit of Inkomstebeskermer SARS VERWYSINGSNR. 18/20/4/ SERTIFIKAAT NR BELASTINGJAAR 2014 WERKNEMERNOMMER/ PLAN of POLISNOMMER X2 AFTREEFONDS Central Retirement Annuity Fund (CRAF) AFTREKKING SARS KODE AFTREKKING SARS KODE Rc Rc Behou asseblief vir Inkomstebelasting doeleindes Vir kantoorgebruik - 1#4 / /1C7SW500/ Bladsy 1

2

3 Voordelestaat Ons verwysing: 1C7SW Mei 2014 Dr. Noordwal 48 Stellenbosch 7600 U voordelestaat Ons voorsien u graag van u voordelestaat. Lees dit saam met u plandokumente. Gebruik die inligting vir u finansiële beplanning en kontroleer al u besonderhede vir korrektheid. U persoonlike en kontakbesonderhede Naam, Voorletter en Van: Izak J. van der Merwe Identiteitsnommer: Telefoonnommer(s): (h) (021) E-posadres: johan@moederkerk.co.za (w) (021) (s) Faksnommer(s): (h) (w) - Stel ons in kennis as u u adres of enige ander kontakbesonderhede wil opdateer. Dit is noodsaaklik en sal verseker dat u altyd alle inligting oor die stand van u produk(te) ontvang. As van u kontakbesonderhede verouderd of onvolledig raak, mag dit noodsaaklik wees om eksterne bronne te raadpleeg om sekere van hierdie kontakbesonderhede te verkry. Dit is alleenlik met die doel om effektief en maklik met u te kommunikeer. Vir enige navrae of veranderings, insluitend u e-pos adres, kan u die Kliëntekontaksentrum by of kontak; of Besoek die naaste Sanlam-Kliëntedienskantoor; of Stuur 'n e-pos aan life@sanlam.co.za met u plannommer as verwysing; of Registreer op Sanlam se selfdiens-webruimte secureservices.sanlam.co.za en verander u besonderhede; Besoek vir algemene vrae en antwoorde om u staat te interpreteer. U Tussenganger se kontakbesonderhede U Sanlam-tussenganger kan u oor finansiële produkte adviseer en die mees toepaslike oplossings vir u aanbeveel. Van: VAN NIEKERK Telefoonnommer: (021) Noemnaam: AMELIA Selfoonnommer: E-posadres: amyvn@finfocus.co.za Vir kantoorgebruik - 2#4 / /1C7SW500/ Bladsy 2

4 Spaar en Belegging(s) U voordelestaat soos geldig op 08/05/2014 Plannommer: X9 Produktipe: Uitkeer (E70) Produknaam: Stratus Premier Uitkeerpolis Betrokke partye Eienaar(s) Versekerde lewe(s) J.N. van der Merwe Begunstigde(s) M.M. van der Merwe Datums Begindatum 01/06/2006 Uitkeer-/Opsiedatum 01/06/2014 Einde van aanvanklike termyn Skakel u tussenganger m.b.t. die plan wat einde van aanvanklike termyn bereik sodat beleggingsopsies bespreek kan word. Groeidatum van betaling Jaarliks op 1 Junie Betalingsinligting Herhalende betaling R maandeliks Betalingsgroei Inflasiekoers Betaalwyse Debietorder Nuutste ad hoc-betaling(s) 01/06/2006 R Waardes Totale fondswaarde R Beëindigingswaarde R Voordeelinligting # Dood Byvoordele Inkomste Ander Dood R Betalingskwytskelding by ongeskiktheid (OPG) Beleggingsfondsinligting Fondsnaam Mandaat Waarde Eenhede Betalings toedeling Investec Bestuurde Fonds Matig R % Nedgroup Investments Rainmaker Fund Aandele R % Plannommer: X1 Produktipe: Uitkeer (E70) Produknaam: Stratus Premier Uitkeerpolis Betrokke partye Eienaar(s) Versekerde lewe(s) A.E. van der Merwe Begunstigde(s) M.M. van der Merwe Datums Begindatum 01/06/2006 Uitkeer-/Opsiedatum 01/06/2017 Groeidatum van betaling Jaarliks op 1 Junie Betalingsinligting Herhalende betaling R maandeliks Betalingsgroei Inflasiekoers Betaalwyse Debietorder Nuutste ad hoc-betaling(s) 01/06/2006 R Waardes Totale fondswaarde R Beëindigingswaarde R Voordeelinligting # Dood Byvoordele Inkomste Ander Dood R Betalingskwytskelding by ongeskiktheid (OPG) Beleggingsfondsinligting Fondsnaam Mandaat Waarde Eenhede Betalings toedeling Buitelandse Gebalanseerde Fonds Matig aggressief R % Nedgroup Investments Rainmaker Fund Aandele R % Bladsy 3

5 Risikodekking Plannommer: X4 Produktipe: Lewensdekking (T02W) Produknaam: Matrix Topdekking Datums Begindatum 01/07/2006 Groeidatum van betaling Jaarliks op 1 Julie Gewaarborgde termyn 10 jaar Verstryking van gewaarborgde termyn Sien u plandokument vir terme van u plan na Waarborgtermyn verstryking. Betalingsinligting Herhalende betaling Betalingsgroei Betaalwyse Dekkingsgroei R maandeliks Bepaal deur Sanlam Debietorder Inflasiekoers Eienaar(s) Versekerde lewe Begunstigde(s) M.M. van der Merwe Voordeelinligting # Dood Byvoordele Inkomste Ander Dood (DS) R Begunstigde(s) * M.M. van der Merwe (100%) Versneller ongeskiktheid (OAR) - R Aftreevoorsiening Voordele betaalbaar van die aftreefonds(e) Die Fonds het die plan(ne) op u lewe by ons (Sanlam Lewensversekering Bpk) uitgeneem om sy verantwoordelikhede teenoor u te befonds. U voordele vir die verskillende lewensgebeurtenisse is dus gelyk aan die planwaardes wat onder die toepaslike opskrifte hieronder verskyn. Uittree-annuïteit(e) by die Central Retirement Annuity Fund (CRAF) Plannommer: X2 Produktipe: Uittree-annuïteit (R70C) Produknaam: Stratus Premier Uittree-Annuïteit Betrokke partye Eienaar Central Retirement Annuity Fund Versekerde lewe(s) Genomineerde(s) M.M. van der Merwe Datums Begindatum 01/06/2006 Beplande aftreedatum 01/03/2029 Groeidatum van betaling Jaarliks op 1 Junie Betalingsinligting Herhalende betaling R maandeliks Betalingsgroei Vaste 10% Betaalwyse Debietorder Nuutste ad hoc-betaling(s) 01/06/2006 R Waardes Oordrag-/Aftreewaarde vir swakgesondheid R Totale fondswaarde R Voordeelinligting # Dood Byvoordele Inkomste Ander Dood R Beleggingsfondsinligting Fondsnaam Mandaat Waarde Eenhede Betalings toedeling Investec Bestuurde Fonds Matig R % Nedgroup Investments Rainmaker Fund Aandele R % Vir kantoorgebruik - 3#4 / /1C7SW500 Bladsy 4

6 Opsomming van dekking Voordeel Dood Byvoordele Inkomste Ander Dood R Ongeskiktheid - R *Begunstigdes/Benoemdes Meer begunstigdes/benoemdes vir eienaarskap is moontlik aangeteken. Kontak die Kliëntekontaksentrum. # Voordeelinligting Raadpleeg asseblief u plandokument of u tussenganger aangaande besonderhede ten opsigte van bedrae betaalbaar of moontlike staakdatums van die voordele. Kommissie/Fooie Die werking van fooie en heffings word beskryf in u plandokument. Vrywaring Alle moontlike pogings is aangewend om te verseker dat die inligting in hierdie staat akkuraat is. Verskillende onafgehandelde transaksies soos byvoorbeeld, maar nie beperk tot, agterstallige premies/betalings en polis/plan wysigings kan egter 'n impak op die werklike status of waardes/voordele van 'n polis/plan hê. Bladsy 5

7 Belangrike inligting oor aftreefondse U is 'n lid van die volgende fonds(e): Central Retirement Annuity Fund Ons voorsien u van belangrike aftreefondsinligting en reëlveranderings in 'n Plan is by Sanlam uitgeneem om vir u aftreevoordele voorsiening te maak. U sal die voordele van die plan in die toekoms ontvang, maar die aftreefonds besit en bestuur die plan. Indien die inligting op u Sanlam voordelestaat teenstrydig mag wees met die reëls van die Fonds, sal die reëls van die Fonds van toepassing wees. 1. Aftreefondsbulletin beskikbaar by Die Raad van Trustees kommunikeer belangrike inligting aan lede deur middel van die Retirement Fund Bulletin by Wanneer u die webblad oopmaak, kies die "Individuals"-opsie, klik op "Retirement" en onderaan die bladsy sal u 'n "click here"-skakel vind wat u na die Bulletins, Fondsreëls en verdere inligting sal neem. Die direkte skakel na die Bulletins is: 2. Waar kan ek ander fondsinligting kry? Indien u meer inligting omtrent die reëls van die Fonds; (gratis op die webtuiste), Fonds se finansiële state; en beleggingsbeleidsdokument; verlang, is dit teen 'n fooi by die Fonds se geregistreerde kantoor beskikbaar. Gebruik asseblief die Fonds se kontakbesonderhede soos voorsien in punt nommer 7 van die dokument of besoek die naaste Sanlam Kliëntedienskantoor. 3. Wie sal die aftreefondsvoordele by dood ontvang? Die voordele sal onder u afhanklikes, of genomineerdes, of beide, verdeel word. Dit is waarom dit baie belangrik is dat u iemand benoem om die voordele te ontvang en dat u dit gereeld hersien. Die Raad van Trustees word deur wetgewing (Artikel 37C van die Wet op Pensioenfondse) verplig om te verseker dat al u afhanklikes by die verdeling van die voordele in ag geneem word. 4. 'n Oordrag van u uittree-annuïteit is moontlik nie in u beste belang nie. U uittree-annuïteit (UA) is een van u belangrikste finansiële bates en ontwerp om u te help om kommervry af te tree. Wees dus uiters versigtig vir enige uitnodiging of aanbeveling om u UA na 'n ander produkverskaffer oor te dra. Die finansiële impak kan potensieel rampspoedig wees. U het dalk al aanbiedings van ander maatskappye teëgekom wat daarop aanspraak maak om u "die volle voordele van 'n nuwe generasie uittree-annuïteit" te gee. Of aanbiedings wat toegang belowe tot 'n "meer kostedoeltreffende, meer deursigtige en buigsamer spaarproduk". U UA gee u waarskynlik dieselfde voordele as wat belowe word. Dit is is buigsaam en mededingend geprys. Boonop kan u kies tussen 'n wye verskeidenheid beleggingsfondse, onder meer dié van toonaangewende batebestuurders, en u besluit later verander. Die sleutelfaktor vir sukses in spaar vir aftrede is nie die tipe UA wat gekies word nie, maar eerder of die lede se geld in die mees geskikte beleggingsfondse binne hul UA's belê is. Dit is onwaarskynlik dat u die potensiële negatiewe impak van 'n oordrag sal kan opmaak in die tyd wat oorbly voor u aftrede. Daar is ook die moontlikheid dat die fooistruktuur van die produk waarna u die UA oordra, voorsiening kan maak vir die betaling van bykomende kommissie. Sanlam se navorsing toon dat slegs sowat 10% van alle kliënte deur 'n oordrag van hul UA's bevoordeel sal word, en selfs dan is die potensiële hoër opbrengs in die meeste gevalle marginaal. Om dit verder te illustreer: 'n kliënt van Sanlam het die raad gekry om sy UA na 'n "nuwe generasie produk" oor te dra op grond van die rasionaal dat "laer fooie" sou vergoed vir die negatiewe impak wat die vroeë beëindiging op die UA se aftreevoordeel gehad het. Die projeksie wat aan die kliënt gegee is, was op foutiewe aannames gegrond en die UA is by Sanlam herstel. Was dit nie die geval nie, kon die kliënt by aftrede meer as R1 miljoen swakker daaraan toe gewees het. Raadpleeg eers u adviseur of kry bykomende advies voordat u die UA oordra na 'n nuwe produkverskaffer en uittree-annuïteitsfonds. Wanneer u twyfel, bly waar u is. Vir kantoorgebruik - 4#4 / /1C7SW500 Bladsy 6

8 5. Wysigings aan die reëls van die aftreefonds in 2013 Central Retirement Annuity Fund Reël 55 is gewysig om die aantal trustees op agt vas te stel. Reël 57 is geskrap om met die aanstel van tydelike trustees weg te doen. Reël 58 is gewysig om die aanstel van nuwe trustees te reguleer. Reël 63 is gewysig om die kworum wat met 'n vergadering van die trustees vereis word, te verhoog. Reël 79 is gewysig om die nuwe adres van die Pensioenfondsberegter aan te dui. 6. Bestuursinligting van fonds soos op 28 Februarie 2014 Hoofbeampte: (Ms) T.G. Nekile Trustees: A.F. Marais (Voorsitter), M.P. Saayman (Adjunk-voorsitter), M.C. Mpiyane, (Ms) C. Steenkamp, A.W. Cilliers, H.E. Wessels, M.H. Mnisi. Verwys asseblief na die Retirement Fund Bulletin by vir meer inligting aangaande die pligte van die trustees en 'n kort CV van elke trustee. Naam van Fonds Reg. No. SARS Verw. No. Central Retirement Annuity Fund 12/8/ /20/4/ Kontakbesonderhede van fonds Naam van Fonds Geregistreerde kantoor Adres Kontakbesonderhede Central Retirement Annuity Fund Strandweg 2 Posbus 1 Tel: Bellville Sanlamhof Faks: E-pos: life@sanlam.co.za 8. Waarheen klagtes gestuur moet word Stap 1 - Kontak die Fonds Stap 2 - Kontak die Sanlam Arbiter Stap 3 - Kontak die Pensioenfondsberegter Rig u skriftelike klagte asseblief aan die Indien u klagte nie tot u bevrediging Indien u nie met die antwoord van die Sanlam Fonds. U klagte moet binne 30 dae opgelos is nie, kan u u klagte aan die Sanlam Arbiter tevrede is nie, kan u u klagte aan die beantwoord word. Arbiter rig. Pensioenfondsberegter voorlê. Die kontakbesonderhede: Die kontakbesonderhede: Die kontakbesonderhede: Hoofbeampte Die Sanlam Arbiter Pensioenfondsberegter Posbus 1 Posbus 1 Posbus 580 Sanlamhof Sanlamhof Menlyn Faks Faks: Faks: E-pos: sanlamcomplaints@sanlam.co.za E-pos: arbitrator@sanlam.co.za E-pos: enquiries@pfa.org.za Bladsy 7