Risikoprofielsamestelling op SanPort ipad- app

Transcriptie

1 Risikoprofielsamestelling op SanPort ipad- app RISIKOPROFIELSAMESTELLING KAN NOU OP DIE SANPORT IPAD- APP GEDOEN WORD. DIS BESKIKBAAR VIR ALLE SANLAM- TUSSENGANGERS MET IPADS. Die nuwe risikoprofielsamestelling bestaan uit twee stappe Stap 1: Oxford- risikotoleransievraelys Dit is n sielkundige toets om die kliënt se algemene toleransie vir finansiële risiko vas te stel. Dié toets is nie van toepassing op n spesifieke belegging nie en moet net elke vyf jaar gedoen word. Oxford Risk het dit spesifiek vir Sanlam en die Suid- Afrikaanse mark ontwikkel. Stap 2: Aanbevole beleggingsprofiel n Aanbevole beleggingsprofiel word vir n spesifieke belegging vasgestel, op grond van die doelwitte van die belegging. Dit moet dus vir elke belegging gedoen word. Voorvereistes om n Oxford- risikotoleransievraelys op die ipad- app te doen Kies Kliënte op die kieslys Bladsy 1 van 13

2 Kies of skep die kliënt Skep kliënt Kies kliënt Klik op die nuwe Instrumente- ikoon in Kliëntbesonderhede (in rooi omsirkel hier onder) Die Oxford- risikotoleransievraelys- kieslys is net beskikbaar as die kliënt se ID- nommer ingevul is. Die Aanbevole Beleggingsrisikoprofiel- kieslysopsie is net beskikbaar as die Oxford- risikotoleransievraelys ingevul is. Bladsy 2 van 13

3 As die ID nie ingevul is nie, sal die vraelys jou vra om dit te doen Risikoprofielsamestelling op SanPort ipad- app Stap 1 in die risikoprofielsamestellingsproses Hoe om die Oxford- risikotoleransievraelys op die ipad- app in te vul Posisioneer die vraelys Bladsy 3 van 13

4 Daar is 18 vrae wat ingevul en ingedien moet word Omdat die Oxford- risikotoleransie- vraelys 18 vrae bevat, is dit 95% akkuraat. Uitslae: Risikotoleransie met beskrywing Risikotoleransie Meer besonderhede Skep Afrikaanse of Engelse PDF Bladsy 4 van 13

5 Die PDF- dokument sal die datum en tyd aandui wanneer die vraelys gegenereer is, asook die GPS- koördinate van waar dit geskep is. Dit is om die geldigheid van die dokument te bewys, soos aangedui in die foto hier onder. Hoe om die uitslae van die Oxford- risikotoleransievraelys op die ipad- app te interpreteer Beskrywings van ander risikoprofiele Klik op n risikoprofiel om die beskrywing daarvan te sien. Bladsy 5 van 13

6 Uitslae: Meer besonderhede Die kleur van die kolletjie dui die vlak van konsekwentheid aan: Groen = onbeduidende variasies Geel = n mate van variasie Rooi = hoë inkonsekwensie Verstaan die Konsekwentheidsindeks Die Konsekwentheidsindeks dui die vlak van variasie in die antwoorde aan. n Groen Konsekwentheidsindeks dui aan dat enige variasie onbeduidend is. n Geel Konsekwentheidsindeks dui op n mate van variasie wat dalk net n ongewone interpretasie van n klein aantal van die stellings beteken. Die tussenganger moet bevestig dat die kliënt nie gesukkel het om op enige van die stellings te reageer nie. n Rooi Konsekwentheidsindeks dui op n hoë vlak van inkonsekwensie tussen die antwoorde. Die tussenganger moet seker maak die kliënt verstaan al die stellings deeglik en hoe hy of sy na verwagting moes reageer, asook die kompromis tussen risiko en beloning wat inherent aan beleggings is. As die kliënt in enige stadium twyfel of sy of haar reaksie reg geïnterpreteer is, behoort hy of sy die vraelys van voor af in te vul. Andersins moet die kliënt se risikotoleransie herbeoordeel word ná meer blootstelling aan hoe beleggings werk. Daar is nie n nakomingsrisiko vir die geel/rooi konsekwentheidstatus as sodanig nie, en dit sal ook nie lei tot nietoelating van gevalle of afkeuring deur Nuwe Besigheid nie. Die tussenganger moet die risiko- en- beloning- kompromis aan die kliënt verduidelik. Verstaan die Kalmte- indeks Die Kalmte- indeks toon hoe geneig die kliënt is om angstig te voel oor korttermyn- dalings in waarde, selfs wanneer sy of haar beleggings op koers is om die nodige uitkoms te lewer. Bladsy 6 van 13

7 Dit dui die graad aan van hoe geneig die kliënt is om bekommerd te wees. Hoe hoër die kliënt se Kalmte- indeks, hoe minder geneig is hy of sy om angstig te wees oor korttermyn- dalings in die waarde van die belegging. Tussengangers moet dit oorweeg om proaktief in aanraking te bly met kliënte met n lae Kalmte- indeks wanneer die mark daal. Dis nie insiggewend vir die kliënt nie, maar vir die tussenganger. Daarom word dit in meer besonderhede aangedui en nie in die verslag nie. n Kliënt met n lae Kalmte- indeks sal angstig raak wanneer die mark daal en n tussenganger moet in sulke tye meer gereeld met daardie kliënt in aanraking kom en met hom of haar kommunikeer. NAKOMING Oxford- risokotoleransievraelys- PDF beskikbaar in Kliëntdokumente SanFin- gebruikers: PDF gegenereer vir risikotoleransie Die risikotoleransie- antwoorde behoort hervasgelê te word in SanFin sodat dit in beplanning gebruik kan word. Nie- SanFin- gebruikers: Die PDF behoort as deel van die risikoprofiel- samestellings- dokumente saam met die Aanbevole Beleggings- risikoprofiel- PDF by Nuwe Besigheid ingedien te word. NUB vereis n risikoprofiel saam met alle UA s en beleggings. Dit is baie vinniger om dit by die kliënt in te vul, na jou operasionele kantoor te e- pos sien die Nakomingsnota vir meer besonderhede. Bladsy 7 van 13

8 PDF gee die GPS- koördinate van waar die dokument ingevul is Bladsy 8 van 13

9 Stap 2 in die risikoprofielsamestellingsproses Risikoprofielsamestelling op SanPort ipad- app Hoe om die Aanbevole Beleggingsrisikoprofiel te kry Verduidelik die Aanbevole Beleggingsrisikoprofiel Die Aanbevole Beleggingsrisiko- profiel is gegrond op die kliënt se risikotoleransie, die beleggings- termyn en of inkomste vereis word of nie. Dit word op presies dieselfde manier as in SanFin gedoen. Kliëntrisikotoleransie as inset gebruik Die uitslag van die jongste Oxford- risikotoleransie- vraelys word gebruik as inset vir die Aanbevole Beleggingsrisiko- profiel. Bladsy 9 van 13

10 Beleggingsdoelwitte Belegging Inkomste benodig Beleggingstermyn Uitslag: Aanbevole Beleggingsrisikoprofiel met beskrywing Skep Afrikaanse of Engelse PDF Bladsy 10 van 13

11 Aanbevole Beleggingsrisikoprofiel- PDF beskikbaar in Kliëntdokumente NAKOMING SanFin- gebruikers: Hoef nie dié stap te gebruik nie, aangesien dit in SanFin beskikbaar is. Nie- SanFin- gebruikers: PDF gegenereer vir Aanbevole Beleggingsrisikoprofiel (RIRP) Die PDF moet as deel van die risiko- profielsamestellings- dokument by Nuwe Besigheid ingedien word vir elke belegging wat gemaak word. Bladsy 11 van 13

12 Voorbeeld met inkomste: Dieselfde kliënt met Matig Aggressiewe risikotoleransie Risikoprofielsamestelling op SanPort ipad- app Verskillende termynopsies n Verskillende Aanbevole Beleggingsrisiko- profiel op grond van die doelwitte van die spesifieke belegging. Bladsy 12 van 13

13 Die Aanbevole Beleggingsrisiko- profiel- PDF dui die uitslag van die Oxford- risiko- toleransievraelys aan wat as inset gebruik is, die datum waarop dit voltooi is, asook die doelwitte van die spesifieke belegging. Bladsy 13 van 13