Vereistes vir Fica. Tipe dokumentasie wat vereis word

Transcriptie

1 Vereistes vir Fica Tipe dokumentasie wat vereis word Geen verskil bestaan tussen die tipe(s) dokumentasie wat vir Fica-doeleindes by Nuwe Besigheid, uitbetaling of enige ander stadium vereis word nie. Al die besigheidseenhede van Sanlam moet dieselfde riglyne nakom, oftewel die lys van aanvaarbare/goedgekeurde dokumentasie, wanneer dokumentasie vir Fica-doeleindes versoek word. Nuttige wenke vir identifikasiedokumente Sanlam het n duidelike afskrif van die identiteitsdokument nodig staafkode-id s/paspoort, ens. Die dokument moet geldig wees (paspoort, tydelike ID s, ens.) en die persoon se volle name of voorletters, van, ID-nommer en geboortedatum toon. Alle dokumente, buiten geboortesertifikate, moet n verifieerbare foto van die persoon bevat wat duidelik sigbaar moet wees, hoewel die dokument moontlik n fotokopie is. RSA-burgers n Natuurlike persoon se identiteitsdokument (ID) is die hoofdokument wat gebruik word om die persoon se naam, geboortedatum en identiteitsnommer te verifieer. Indien die ID nie beskikbaar is nie, kan een van die volgende gebruik word: Paspoort Geldige rybewys in kaartformaat Buitelandse burgers Een van die volgende kan gebruik word: Geldige paspoort (voorkeuropsie) Alternatiewelik: Geldige nasionale rybewys Nasionale identiteitskaart.

2 Geboortesertifikaat (word slegs gebruik in die geval van n minderjarige aan wie nog nie n ID uitgereik is nie). Buitelandse burgers wat in Suid-Afrika woon Wanneer jy n versoek van n buitelandse burger in Suid-Afrika ontvang en Fica is van toepassing, moet jy bepaal of: die buitelandse burger wettig in Suid-Afrika is en n paspoort kan toon die buitelandse burger n vlugteling of asielaansoeker is wat nie n paspoort kan toon nie. Wanneer die bogenoemde vasgestel is, moet die volgende vereistes nagekom word voordat die transaksie gefinaliseer kan word: Buitelandse burgers met paspoorte wettig in Suid- Vlugteling/asielaansoekers wat nie paspoorte kan toon nie Afrika n Geldige vlugteling-/asielsertifikaat; en n Geldige paspoort (verkieslik) of alternatiewelik n n nutsrekening/residensiële bewys. geldige nasionale rybewys/nasionale identiteitskaart; en n geldige rede om in die land te wees in die vorm van n werkspermit, besigheidspermit; en n nutsrekening/residensiële bewys.

3 Asielsertifikaat Jy moet te alle tye spesifiek die geldigheidsdatums op alle dokumentasie kontroleer om seker te maak dat dit nie reeds verval het nie. Alle dokumuente moet n duidelike en identifiseerbare foto van die persoon bevat. Onthou: Die kliënt moet steeds bewys van sy of haar residensiële adres verskaf, benewens die dokumentasie wat hier bo genoem is. Wanneer is verifikasie nodig vir bestaande kliënte? Identifikasie en verifikasie word slegs vereis waar die kliënte buiten die Fica-vrystellingsvlakke met sekere produkte transaksies doen, n lening teen die polis plaasvind of n gedeeltelike/volle kontantonttrekking binne n sekere tydperk vanaf intrede onderhandel word. Die proses vir dié transaksies is reeds geïmplementeer. Die Fica-vereistes is gesamentlik soos volg: Dokumente vereis vir Fica-identifikasie en -verifikasie: Natuurlike persone Trusts Maatskappye Beslote korporasies (BK s) ID van die kliënt en Trustakte Sertifikaat van Stigtingsverklaring en sertifikaat persoon wat namens Magtigingsbriewe inkorporasie van inkorporasie (BK1) die kliënt optree Resolusie/volmag om (CM1/COR15 & n Aangepaste Aanvaarbare bewys n natuurlike persoon te COR17)) stigtingsverklaring (BK2), van die residensiële magtig om namens die Kennisgewing van gestempel deur die registrateur

4 adresdokument (uit trust op te tree geregistreerde adres van die BK en onderteken deur lys van opsies). ID van die stigter (CM22/COR21) n gemagtigde lid/werknemer ID s van alle Natuurlike persoon se van die BK trustbegunstigdes magtiging om namens Let wel: ID s van alle trustees Residensiële adres en kontakbesonderhede van: o Alle trustees o Natuurlike persoon wat namens die trust optree o Alle begunstigdes o Stigter Let wel: Dokumentêre bewys word nie vereis nie. die maatskappy op te tree (resolusie/volmag/man daat) Aanvaarbare bewys van die perseeladresdokument (uit lys van aanvaarbare opsies) ID van direkteur/bestuurder en elke natuurlike persoon wat gemagtig is om namens die maatskappy op te tree Residensiële adres en kontakbesonderhede van Wanneer Sanlam die BK1 ontvang en kennis dra dat n BK2 ook bestaan, moet beide versoek word. Indien Sanlam die BK1 ontvang, maar geen kennis dra van n BK2 se bestaan nie, is slegs die BK1 in orde. Indien Sanlam die BK2 ontvang, moet die BK1 ook versoek word. Natuurlike persoon se magtiging om namens die BK op te tree (resolusie/volmag/mandaat) Aanvaarbare bewys van die perseeladresdokument (uit lys

5 bestuurder/direkteur en gemagtigde persoon wat namens die maatskappy kan optree Die belastingnommers waarna in subregulasie 7 (h) verwys word met dokumente wat deur die SA Inkomstediens uitgereik is, wat dié nommers aandui van aanvaarbare opsies) Let wel: Indien dié adres van die BKdokument verskil, is n verduideliking vir die verskil nodig. ID van elke lid van die BK en elke natuurlike persoon wat gemagtig is om namens die BK op te tree Residensiële adres en kontakbesonderhede van elke lid en gemagtigde persoon wat namens die BK kan optree. Belangrik: Dokumente van Sanlam- geaffilieerdes sal nie as residensiële bewys aanvaar word nie. Wat word in die aansoekstadium deur Nuwe Besigheid vereis? Die tipe tussenganger (adviseur of makelaar) bepaal of volledige Fica-identifikasie- en -verifikasiedokumente of slegs die Fica-verklaring (AEB2034) vereis word. Verskillende soorte dokumente word verskaf deur:

6 adviseurs en sekere onafhanklike makelaars, en korporatiewe en bankmakelaars. n Fica-nota verskyn op die BEM143/132-transaksie van makelaars om aan te dui of volledige Fica-dokumente of slegs die Fica-verklaring vereis word. Belangrike nota: Geen aanduiding word aan adviseurs gegee nie aangesien hulle in Sanlam se diens is en altyd volledige Ficaidentifikasie- en -verifikasiedokumente moet verskaf. Dit is die verantwoordelikheid van die verkoopsondersteuningsassistent (SSA) om via DVA-makelaars vir die bywerking van dié rekords te reël indien dit nie korrek is nie. Wat dui die verklaring aan? Die AEB2034-verklaring dui aan dat die gemelde kliënt, asook die persoon wat namens die kliënt optree (indien van toepassing) geïdentifiseer en hul identiteit volgens die vereistes van Fica geverifieer is. Die verklaring dui ook aan dat die dokumente wat kragtens Fica vereis word op rekord gehou en aan enige partye beskikbaar gestel sal word wat volgens die wet daartoe geregtig is. Uittreksel uit verklaring:

7 Wanneer sal die SPF Kliëntekontaksentrum (KKS) die identifikasie- en verifikasievereistes versoek? Die kliënt moet in geval van die volgende scenario s geïdentifiseer en geverifieer word: aanstelling van begunstigde lening/gedeeltelike of volle kontantonttrekkings vir n netto bedrag van R5 000 of meer binne drie jaar ná die aanvangsdatum, of indien n algehele sessie plaasvind en die sessionaris versoek dat n gereelde onttrekking geplaas moet word binne die eerste drie jaar vanaf die datum waarop die die sessie geregistreer is, is Fica van toepassing. Dit moet ongeag die bedrag gebeur. Slegs Stratus-planne: Wanneer n kliënt versoek dat n gereelde onttrekking bygevoeg moet word binne drie jaar vanaf die datum waarop n plan begin het. Dit moet ongeag die bedrag gebeur. Let wel: Indien die uitbetaling n uitkeereis is, sal die Fica-vereistes ook van toepassing wees indien n algehele sessie ter sprake is en die uitbetaling binne drie jaar ná die sessiedatum plaasvind.

8 Indien n kwalifiserende makelaar n AEB2034-verklaring in die aansoekstadium van die polis/plan by Sanlam indien, kan die KKS steeds die identifikasie- en -verifikasiedokumente versoek, indien nodig. Dit is gegrond op die AEB2034- verklaring dat dokumentasie beskikbaar moet wees en verskaf moet word.