De Neve Advieskantr inf@deneveadvieskantr.be - Tel: 051/60 63 60 - Fax: 051/63 52 30 - www.deneveadvieskantr.be Financieel verzicht - Vragenlijst vr de cliënt ( = verzekeringnemer): Naam: Vrnaam: Vr welke pers()n(en) wrdt dit dcument ingevuld? vr uzelf samen met uw partner enkel vr uzelf A. Kennis en ervaring 1) Opleiding en kennis Hebt u vanuit uw pleiding f via zelfstudie specifieke kennis pgebuwd ver financiën? a. Neen, ik heb geen kennis pgebuwd ver financiën. b. Ja, ik heb kennis pgebuwd ver financiën. 2) Berep en kennis Hebt u berepsmatig specifieke kennis pgebuwd ver financiën? a. Neen, ik heb geen kennis pgebuwd ver financiën. b. Ja, ik heb berepsmatig kennis pgebuwd ver financiën. 3) Ervaring en interesse Op welke manier infrmeert u zich ver de financieel-ecnmische wereld? a. Dit interesseert me niet f nauwelijks. Ik ga zelf niet p zek naar infrmatie. b. Ik lees regelmatig de financiële bladzijden in mijn krant. c. Ik zek actief financiële infrmatie p. Daarnaast ga ik p zek naar bijkmende infrmatie p het internet f wn ik geregeld infrmatieavnden ver dit nderwerp bij. d. Ik vlg de financiële markten berepshalve. Ik werk bijvrbeeld vr een financiële instelling, een beursvenntschap f de financiële afdeling van een bedrijf. Klachten kunnen k ingediend wrden bij de Ombudsdienst Verzekeringen, te 1000 Brussel, de Meeûssquare 35. Tel. : 02/547 58 71 Fax : 02/547 59 75 - www.mbudsman.as. Het register van de verzekeringstussenpersnen wrdt bijgehuden dr de FSMA, te 1000 Brussel, Cngresstraat 12-14, en is terug te vinden p www.fsma.be.
De Neve Advieskantr inf@deneveadvieskantr.be - Tel: 051/60 63 60 - Fax: 051/63 52 30 - www.deneveadvieskantr.be 4) Kennis en ervaring per prduct A. Kennis van spaar- en beleggingsverzekeringen Levensverzekering met gewaarbrgd rendement (tak 21-spaarverzekering) Kruis de prducten aan die u kent, waarbij kennen betekent dat u een ged idee hebt van de risic s, het verwachte rendement en de fiscale kenmerken van de beleggingen die in deze categrie thuishren. Kruis de prducten aan waarin u mmenteel belegt f waarin u de afgelpen 5 jaar heeft belegd ccasineel regelmatig Vlume van de belegging (gelieve een indicatie te geven van de rdegrttes van de geïnvesteerde bedragen) Levensverzekering znder gewaarbrgd rendement, gekppeld aan beleggingsfndsen (tak 23-beleggingsverzekering) Levensverzekering znder gewaarbrgd rendement, maar met bescherming van het geïnvesteerd kapitaal, gekppeld aan beleggingsfndsen (tak 23- beleggingsverzekering) Levensverzekering die een luik met gewaarbrgd rendement cmbineert met een luik znder gewaarbrgd rendement (tak 21/tak 23- beleggingsverzekering) De mgelijke nderliggende activa waarin een tak 23 verzekering kan beleggen: Aandelen Obligaties en andere vastrentende prducten (bijvrbeeld kasbns, termijnrekeningen, ) Andere (te preciseren): Kapitalisatiecntract met gewaarbrgd rendement (Tak 26-spaarverzekering) B. Kennis van andere financiële prducten Kent u andere financiële prducten? Z ja, gelieve te preciseren welke en per categrie aan te geven f u hierin reeds belegt f heeft belegd in de afgelpen 5 jaar. Preciseer welke andere financiële prducten u kent, waarbij kennen betekent dat u een ged idee hebt van de risic s, het verwachte rendement en de fiscale kenmerken van de beleggingen die in deze categrie thuishren. Kruis de prducten aan waarin u mmenteel belegt f waarin u de afgelpen 5 jaar heeft belegd ccasineel regelmatig Vlume van de belegging (gelieve een indicatie te geven van de rdegrttes van de geïnvesteerde bedragen) Bijkmende telichting Klachten kunnen k ingediend wrden bij de Ombudsdienst Verzekeringen, te 1000 Brussel, de Meeûssquare 35. Tel. : 02/547 58 71 Fax : 02/547 59 75 - www.mbudsman.as. Het register van de verzekeringstussenpersnen wrdt bijgehuden dr de FSMA, te 1000 Brussel, Cngresstraat 12-14, en is terug te vinden p www.fsma.be.
inf@deneveadvieskantr.be - Tel: 051/60 63 60 - Fax: 051/63 52 30 - www.deneveadvieskantr.be B. Financiële situatie De Neve Advieskantr 5) Vermgen: Rerende gederen Wat is de waarde van uw rerend vermgen (cash, spaar- en zichtrekening, levensverzekering, bligaties, aandelen en andere beleggingen) 6) Vermgen: Onrerende gederen Bent u eigenaar van een nrerend ged (huizen, appartementen, buwgrnden)? a. minder dan 12.500 EUR b. van 12.500 tt 50.000 EUR c. van 50.000 tt 125.000 EUR d. van 125.000 tt 250.000 EUR e. meer dan 250.000 EUR a. Neen, ik ben geen eigenaar van een nrerend ged. b. Ja, ik ben eigenaar van vastged vr eigen gebruik (gezinswning). c. Ja, ik ben eigenaar van meerdere nrerende gederen en/f niet allemaal vr eigen gebruik. 7) Inkmenssituatie A. Wat is uw maandelijks nett-inkmen (ln, uitkeringen, huurinkmsten, intresten)? 8) Mgelijkheid tt sparen a. minder dan 1.500 EUR b. van 1.500 tt 3.000 EUR c. van 3.000 tt 5.000 EUR d. meer dan 5.000 EUR B. Heveel bedragen uw reguliere maandelijkse lasten (lening aflssen, huur, energiefacturen, huishuden)? a. minder dan 750 EUR b. van 750 tt 1.500 EUR c. van 1.500 tt 2.500 EUR d. meer dan 2.500 EUR Heveel kunt u maandelijks sparen, rekening hudend met uw regelmatige uitgaven (energiefacturen, huishuden, lening aflssen, )? a. minder dan 250 EUR b. van 250 tt 500 EUR c. van 500 tt 1000 EUR d. meer dan 1000 EUR 9) Verwachting evlutie financiële situatie Hebt u mmenteel bjectieve indicaties dat uw financiële situatie binnen een termijn van 1 jaar zal wijzigen? a. ja, negatief b. neen c. ja, psitief Klachten kunnen k ingediend wrden bij de Ombudsdienst Verzekeringen, te 1000 Brussel, de Meeûssquare 35. Tel. : 02/547 58 71 Fax : 02/547 59 75 - www.mbudsman.as. Het register van de verzekeringstussenpersnen wrdt bijgehuden dr de FSMA, te 1000 Brussel, Cngresstraat 12-14, en is terug te vinden p www.fsma.be.
Bijkmende telichting De Neve Advieskantr inf@deneveadvieskantr.be - Tel: 051/60 63 60 - Fax: 051/63 52 30 - www.deneveadvieskantr.be C. Delstellingen 10) Delstelling Wat is uw belangrijkste spaar- en/f beleggingsdelstelling? Wat is uw spaar- en/f beleggingshrizn? a. Streven naar een bedrag (vermgen) vr een specifieke uitgave in de tekmst. b. Een algemene vermgensgrei. c. Inspelen p beursntwikkelingen. d. Een extra (maandelijks) inkmen als aanvulling p mijn huidig inkmen. e. Een aanvulling p mijn tekmstig inkmen (bijvrbeeld aanvullend pensien). 11) De termijn van uw delstelling a. minder dan f gelijk aan 3 jaar b. minder dan f gelijk aan 8 jaar c. minder dan f gelijk aan 16 jaar d. langer dan 16 jaar Bijkmende telichting D. Uw huding t..v. risic 12) Welke beschrijving past het best bij uw spaar- en/f beleggingsvrkeuren? a. Ik hecht belang aan kapitaalbehud, zelfs als dat ten kste gaat van rendement. b. Om het rendement te verhgen wil ik met mijn beleggingen wel enig risic nemen, maar beperkt. Vr het grtste deel van mijn vermgen streef ik tch naar veilige beleggingen. c. Rendement en beperking van risic zijn vr mij allebei belangrijk. Ik weet dat m meer rendement te halen, ik wat meer risic met nemen. d. Ik ga vr een z hg mgelijk rendement en aanvaard daarvr sterke kersschmmelingen die tt (grte) verliezen kunnen leiden. 13) He zu u reageren indien uw spaar- en/f beleggingsverzekering p krte termijn sterk zuden dalen? 14) He zu u reageren p schmmelingen van uw spaar- en/f beleggingsverzekering drheen de lptijd van de vereenkmst? a. Ik zie dit als een pprtuniteit m vrdelig bij te kpen. b. Ik behud mijn beleggingen f verzekeringen, maar vlg de evlutie van krtbij p. c. Ik verweeg m mijn beleggingen f verzekeringen geheel f gedeeltelijk van de hand te den m de verliezen te beperken. d. Ik slaap hier niet van en de nmiddellijk mijn beleggingen f verzekeringen van de hand. a. Ik reageer niet. Schmmelingen zijn namelijk inherent aan spaar- en/f beleggingsverzekeringen. b. Matig. Vral het resultaat p einddatum interesseert mij. c. Sterk. Ik zal de schmmelingen p de vet pvlgen. d. Zeer sterk. Ik denk er aan m mijn spaar- en/f beleggingsverzekeringen te verkpen. Klachten kunnen k ingediend wrden bij de Ombudsdienst Verzekeringen, te 1000 Brussel, de Meeûssquare 35. Tel. : 02/547 58 71 Fax : 02/547 59 75 - www.mbudsman.as. Het register van de verzekeringstussenpersnen wrdt bijgehuden dr de FSMA, te 1000 Brussel, Cngresstraat 12-14, en is terug te vinden p www.fsma.be.
De Neve Advieskantr inf@deneveadvieskantr.be - Tel: 051/60 63 60 - Fax: 051/63 52 30 - www.deneveadvieskantr.be 15) Als de spaar- en/f beleggingsverzekering die u vr gen heeft, frs lager zu uitkmen dan verwacht, kunt u dat dan pvangen met ander inkmen en/f vermgen? a. Erg meilijk; tegenvallers kan ik zeer meilijk pvangen. b. Ik met deze tegenvaller pvangen dr mijn uitgaven te verlagen. c. Ik zu deze tegenvaller kunnen cmpenseren met andere inkmsten. d. Dit vrmt vr mij geen prbleem. Bijkmende telichting Klachten kunnen k ingediend wrden bij de Ombudsdienst Verzekeringen, te 1000 Brussel, de Meeûssquare 35. Tel. : 02/547 58 71 Fax : 02/547 59 75 - www.mbudsman.as. Het register van de verzekeringstussenpersnen wrdt bijgehuden dr de FSMA, te 1000 Brussel, Cngresstraat 12-14, en is terug te vinden p www.fsma.be.