Vragenformulier Klanten Profiel

Transcriptie

1 Vragenfrmulier Klanten Prfiel U heeft ns verzcht, m gezamenlijk, een gedegen vrstel ten aanzien van uw hyptheek uit te brengen. Onze bedrijfsfilsfie is, m samen met nze relaties, een inventarisatie te maken van de risic's waar u als cnsument mee te maken krijgt. Deze zijn aanwezig p het gebied van financiële diensten en verzekeringen. Samen met u gaan we na welke risic's verzekerd meten wrden en geven u hierbij advies welke prducten het beste aansluiten bij uw wensen en persnlijke mstandigheden. Keurmerk Hyptheek Bemiddeling / Financiële Dienstverlening (KHB/FD) Het Keurmerk Hyptheek Bemiddeling (vanaf Keurmerk Financiële Dienstverlening) is een kwaliteitsgarantie vr hyptheekadvisering en wrdt verstrekt aan hyptheekkantren die vlden aan hge kwaliteitseisen. Hyptheekadvieskantren met dit Keurmerk bieden cnsumenten de zekerheid dat zij te maken hebben met een betruwbaar en nafhankelijk advieskantr. Zrg en nazrg staat bij een Keurmerkkantr hg in het vaandel. Gedragscde Hypthecaire Financieringen (GHF) Vrijwel alle banken, spaarbanken, hyptheekbanken, verzekeringsmaatschappijen, pensienfndsen en buwfndsen hebben zich verplicht aan de Gedragscde Hypthecaire Financieringen te huden. Deze gedragsregels zijn pgesteld in verleg met de verheid en cnsumentenrganisaties. Er zijn minimumvrwaarden afgesprken waaraan flders, ffertes en de vrwaarden waarp hyptheken wrden verstrekt aan meten vlden. De aan de cnsument verstrekte berekeningen van de aan de hyptheek verbnden lasten meten nderling ged vergelijkbaar zijn. Bij vertreding van de gedragscde kan men zich beklagen bij een Cmmissie van Tezicht. Wij vertruwen erp u hiermee van dienst te zijn geweest en hpen in een persnlijk gesprek een nadere telichting p nze bevindingen te kunnen geven.

2 Vragenfrmulier klanten prfiel Om u een passend advies te geven, is het belangrijk m gegevens ver uw situatie te verzamelen. Wanneer u dit frmulier alvast z vlledig mgelijk invult, kunnen wij in het vlgende gesprek gericht met uw advies aan de slag. Het del van dit gesprek is 0 Hyptheek vr: 0 Aankp bestaande wning 0 aankp nieuwbuwwning 0 aanpassing huidige hyptheek 0 Lagere maandlast is gewenst 0 Risicbereidheid is veranderd 0 Extra krediet ndig is vr 0 Verbuwing 0 Cnsumptie 0 financiële situatie 0 anders namelijk: 0 pensien 0 afdekken risic s 0 Arbeidsngeschiktheid 0 Overlijden 0 Werklsheid 0 Lang leven Paraaf cliënt: Paraaf partner: paraaf adviseur: 2

3 Vragenfrmulier klanten prfiel Uw persnlijke gegevens Vrletters, Tussenvegsels, Achternaam Eventuele titels Repnaam Adres en huisnummer Pstcde en wnplaats Telefnnummer thuis Telefnnummer mbiel Telefnnummer werk Gebrtedatum en Plaats Geslacht Rkt u f heeft u eerder gerkt? Man/Vruw Ja/Nee/Gestpt sinds: Hgst genten pleiding Diplma: Ja/Nee adres privé Burgerservicenummer(BSN) Bankrekeningnummer Srt identiteitsbewijs Nummer Natinaliteit Verblijfsvergunning Wnt u sinds uw 15 e nafgebrken in Nederland? Ja/Nee Ja/Nee Paraaf cliënt: Paraaf partner: paraaf adviseur: 3

4 Vragenfrmulier klanten prfiel Juridische gegevens: Burgerlijke staat: 0 Samenwnend 0 Gehuwd 0 Alleenstaand Datum : Gescheiden: 0 Cliënt 0 Partner 0 Weduwe/weduwnaar D Vrwaarden: 0 Gem.v.g. 0 Huw.vrw. 0 Ger. partner 0 Samenl.cntr. Vanaf: Testament: 0 Ja 0 Nee Datum Paraaf cliënt: Paraaf partner: paraaf adviseur: 4

5 Vragenfrmulier klanten prfiel Gegevens van uw partner Vrletters, Tussenvegsels, Achternaam Eventuele titels Repnaam Adres en huisnummer Pstcde en wnplaats Telefnnummer thuis Telefnnummer mbiel Telefnnummer werk Gebrtedatum en Plaats Geslacht Rkt u f heeft u eerder gerkt? Man / Vruw Ja / Nee /Gestpt sinds: Hgst genten pleiding Diplma: Ja / Nee en adres privé Burgerservicenummer(BSN) Bankrekeningnummer Srt identiteitsbewijs Nummer Natinaliteit Verblijfsvergunning Wnt u sinds uw 15 e nafgebrken in Nederland? Ja / Nee Ja / Nee Paraaf cliënt: Paraaf partner: paraaf adviseur: 5

6 Vragenfrmulier klanten prfiel Kinderen Vrnaam Achternaam Geslach t M / V M / V M / V M / V M / V M/V M/V Gebrtedatum Burgerservicenummer(BSN) Gegevens ver uw werk Aanvrager Partner Lndienst / Zelfstandig / Freelancer / Anders In welk jaar bent u gestart met werken? Van de laatste 36 weken er 26 gewerkt? Ja / Nee Ja / Nee Van de laatste 5 jaar er minimaal 4 gewerkt? Ja / Nee Ja / Nee Sciale uitkering Ja / Nee Ja / Nee Z ja, Welke sciale uitkering ntvangt u? Gepensineerd Ja / Nee Ja / Nee Berep Naam werkgever Vestigingsplaats In welke branche is uw werkgever actief? In dienst sinds Vaste aanstelling Ja / Nee Ja / Nee Tijdelijk cntract tt Intentieverklaring Ja / Nee Ja / Nee Heveel uur werkt u per week? uur uur Paraaf cliënt: Paraaf partner: paraaf adviseur: 6

7 Vragenfrmulier klanten prfiel Zelfstandig / DG- Aandeelhuder Aanvrager Partner Vanaf welke datum? Wat is de naam van uw bedrijf? Wat zijn de bedrijfsactiviteiten? Nummer Kamer van Kphandel Welke rechtsvrm heeft uw bedrijf? Winst uit nderneming / Ln DGA 0 eenmanszaak 0 venntschap nder firma 0 beslten venntschap 0 anders nl: 0 3jr terug: 0 2jr terug: 0 1jr terug 0 lpend jaar: 0 eenmanszaak 0 venntschap nder firma 0 beslten venntschap 0 anders nl: 0 3 jr terug 0 2 jr terug: 0 1 jr terug: 0 lpend jaar: Gegevens ver uw inkmen Aanvrager Partner Wat is uw brut inkmen? Mnd. / 4wk Mnd. / 4wk Krijgt u een 13 e maand? Ja / Nee Ja / Nee Heeft u een bnusregeling? Ja / Nee Ja / Nee Staat dit bedrag vast? Ja / Nee Ja / Nee Heeft u een nregelmatigheidsteslag? Ja / Nee Ja / Nee Heeft u een verwerkregeling? Ja / Nee Ja / Nee Heeft u ng een ander variabel inkmen? Ja / Nee Ja / Nee Verwacht u een wijziging in uw inkmen? Ja / Nee Ja / Nee Z ja, wanneer en waarm? Heeft u een uitkering? Ja / Nee Ja / Nee Z ja, welke? Tt wanneer? Heeft u een aut van de zaak? Ja / Nee Ja / Nee Z ja, wat is catalguswaarde? Rijdt u meer dan 500 km per jaar privé? Ja / Nee Ja / Nee Fiscale bijtelling Ja / Nee % Eigen bijdrage per maand? Ja / Nee Paraaf cliënt: Paraaf partner: paraaf adviseur: 7

8 Vragenfrmulier klanten prfiel Bestaande hyptheek Aanvrager Partner Heeft u p uw huidige wning een hyptheek? Ja / Nee Ja / Nee Hyptheek bescheiden Ja / Nee Huidig rentepercentage % % Helang heeft u de rente vastgezet? Jaar tt Is de hyptheek destijds hger ingeschreven? Heeft u ng een andere hyptheek lpen? Ja / Nee Ja / Nee Waarvr? Hyptheek bescheiden Ja / Nee Huidige rentepercentage % % Helang heeft u de rente vastgezet? jaar tt jaar tt Bestaande leningen / kredieten / verplichtingen Aanvrager Partner Heeft u een persnlijke lening? Ja / Nee Ja / Nee Heeft u een drlpend krediet? Ja / Nee Ja / Nee Paraaf cliënt: Paraaf partner: paraaf adviseur: 8

9 Vragenfrmulier klanten prfiel Bestaande leningen / kredieten / verplichtingen Aanvrager Partner Mag u rd staan p uw betaalrekening? Ja / Nee Ja / Nee Welke bank? Tt welk bedrag mag u rd staan? Heveel bedraagt uw actuele rdstand? Heeft u ng een studielening? Ja / Nee Ja / Nee Heeft u ng andere leningen lpen? Ja / Nee Ja / Nee Heeft u it een betalingsachterstand gehad? Ja / Nee Ja / Nee Betaalt u Ex- partneralimentatie? Ja / Nee Ja / Nee Bedrag per maand - einddatum Betaalt u kinderalimentatie? Ja / Nee Ja / Nee Bedrag per maand Bestaande vrzieningen via de werkgever Aanvrager Partner Heeft u een Pensienregeling via uw werkgever? Ja / Nee Ja / Nee Heeft u een arbeidsngeschiktheidsverzekering via uw werkgever? Ja / Nee Ja / Nee Heeft u een extra verlijdensrisicverzekering via uw werkgever Ja / Nee Ja / Nee Heeft u een premievrije pensienregeling via uw vrige werkgever? Ja / Nee Ja / Nee Wat heeft u zelf geregeld Bedrag aanvrager Bedrag partner Heeft u een arbeidsngeschiktheidsverzekering? Ja / Nee Ja / Nee Heeft u een werklsheidsverzekering? Ja / Nee Ja / Nee Heeft u een verlijdensrisicverzekering? Ja / Nee Ja / Nee Heeft u een levensverzekering? Ja / Nee Ja / Nee Heeft u een pensienverzekering f rechten uit een eerdere relatie? Ja / Nee Ja / Nee Paraaf cliënt: Paraaf partner: paraaf adviseur: 9

10 Vragenfrmulier klanten prfiel Vermgen Aanvrager Partner Heeft u een spaarln f een levenslpregeling? Ja / Nee Ja / Nee Spaart u zelf ng extra? Ja / Nee Ja / Nee Belegt u? Ja / Nee Ja / Nee Heeft u ng een 2 e wning? Waarde? Ja / Nee Ja / Nee Wat is het adres van deze wning? Andere vermgensbestanddelen? Ja / Nee Ja / Nee Z ja, welke? Heeft u wel eens een uitkering uit een levensverzekering ntvangen? Ja / Nee Ja / Nee Gegevens ver uw huidige wnsituatie Aanvrager Partner U wnt nu in een: Kphuis / huurhuis / anders Kphuis / huurhuis / anders Wanneer heeft u deze wning gekcht? Actuele hyptheek bescheiden? Ja / Nee Ja / Nee Wat is de meest recente WOZ waarde? Wat is de geschatte waarde van uw huis? Indien al verkcht, wat is de verkpprijs? Wat zijn de verkpksten (makelaar enz.) Heeft u al eender een kpwning gehad Ja / Nee Ja / Nee Heeft u deze met winst verkcht? Heveel? Ja / Nee Ja / Nee Indien ja, heveel was de verkpwinst? Verkpdatum: Wanneer bent u in huurhuis gaan wnen? Wat is uw huurprijs per maand? Heveel serviceksten betaalt u? Paraaf cliënt: Paraaf partner: paraaf adviseur: 10

11 Vragenfrmulier klanten prfiel Gegevens ver uw (nieuwe) huis Het gaat m Nieuwbuw / bestaande buw / uw huidige huis Adres Pstcde / Wnplaats Vraagprijs Verkpend makelaar Taxerend makelaar Als u het al heeft gekcht, wat is de kpprijs? Heveel bedraagt de WOZ- waarde? Zijn er meerwerk f verbuwingsksten? Ja / Nee Zijn er service ksten? Ja / Nee Is er sprake van erfpacht? Ja / Nee Datum ntbindende vrwaarden Datum bankgarantie Wanneer krijgt u de sleutel? Ntariskantr, adres, telefn Welke maandlast is vr u acceptabel? Brut / Nett Paraaf cliënt: Paraaf partner: paraaf adviseur: 11

12 Vragenfrmulier klanten prfiel Wat is uw burgerlijke staat? Alleenstaand Gehuwd (gemeenschap van gederen) Gehuwd met huwelijkse vrwaarden Samenwnend met samenlevingscntract Samenwnend znder samenlevingscntract Partnerregistratie in gemeenschap van gederen Partnerregistratie nder registratievrwaarden Wat weet u van financiële prducten in het algemeen? Daar weet ik niets van. Daar weet ik weinig van. Daar weet ik geneg van. Daar weet ik heel veel van. Waaruit blijkt dat? Vrij tekstvlak vr de adviseur Paraaf cliënt: Paraaf partner: paraaf adviseur: 12

13 Vragenfrmulier klanten prfiel Wat is vr u het best van tepassing? Nu lekker kunnen leven, geld pzij leggen vr inkmen later is vr mij minder belangrijk. Zekerheid van vldende inkmsten in alle situaties. Alleen vr specifieke delstellingen geld pzij leggen vr later. Anders: Welke veranderingen verwacht u in de kmende 5 jaar in uw persnlijke situatie? Verhuizen Erfenis / Schenking Kinderen (bv. Kinderwens, studie) Inkmen (bv. Andere baan, pensinering, eigen bedrijf) Anders: Wat is de dr u gewenste pensienleeftijd?.. Jaar. Wat is de gewenste pensienleeftijd van uw partner?.. Jaar. Vrij tekstvlak vr de adviseur Paraaf cliënt: Paraaf partner: paraaf adviseur: 13

14 Vragenfrmulier klanten prfiel Kunt u aangeven vr welke termijn u uw financiële situatie kunt inschatten. Ik kan het helemaal niet inschatten. ½ jaar tt 1 jaar. 1 tt 3 jaar. 3 tt 7 jaar. Langer dan 7 jaar. Tt aan mijn pensien. He schat u de ntwikkeling van uw inkmen? Dalend. Gelijkblijvend. Waardevast (inflatie). Stijgend met een bepaald percentage per jaar % Denkt u minder te gaan werken? (bijvrbeeld in verband met kinderen) Nee. Ja, van een bepaalde leeftijd. Leeftijd Percentage werkzaam He schat u de ntwikkeling van het inkmen van uw partner in? Dalend. Gelijkblijvend. Waardevast (inflatie). Stijgend met een bepaald percentage per jaar % Paraaf cliënt: Paraaf partner: paraaf adviseur: 14

15 Vragenfrmulier klanten prfiel Denkt uw partner minder te gaan werken? (bijvrbeeld in verband met kinderen) Nee. Ja, van een bepaalde leeftijd. Leeftijd Percentage werkzaam Vrij tekstvlak vr de adviseur Kunt u leven met financiële risic s? Ik zek altijd zveel mgelijk zekerheid. Ik waag wel eens een gkje, maar vermijd grte risic s. Ik accepteer nzekerheid en kan ged leven met financiële risic s. Bent u bereid uw uitgavenpatrn bij te stellen in geval van financiële tegenvallers? Ja, ik ben bereid m mijn huis te verkpen. Ja, ik ben bereid m mijn levensstijl te verlagen. Beperkt, ik ben bereid m een keer minder p vakantie te gaan. Beperkt, ik spreek desnds mijn financiële buffer aan. Nee, geheel niet. Paraaf cliënt: Paraaf partner: paraaf adviseur: 15

16 Vragenfrmulier klanten prfiel Wat zekt u vral als u een financieel prduct wil aanschaffen? Meer kans p een hg rendement en accepteer meer risic s. Veilig rendement. De beste kwaliteit in vrwaarden en dit mag wat ksten. He meer risic s zijn uitgeslten he beter ik mij vel. Anders: Wat spreekt u het meeste aan? Zekerheid. Rendement. Anders: Kennis en ervaring Wat weet u van beleggingsprducten? Daar weet ik niets van. Daar weet ik weinig van. Daar weet ik geneg van. Daar weet ik heel veel van. Waaruit blijkt dat? Paraaf cliënt: Paraaf partner: paraaf adviseur: 16

17 Vragenfrmulier klanten prfiel Heeft u kennis en/f ervaring met de verschillende vrmen van vermgenspbuw? Geheel niet Sparen via spaarrekening(en) / spaarverzekering(en) Beleggen via beleggingsverzekering(en) Beleggen via beleggingsfnds(en) Individueel vermgensbeheer Beschikt u ver vermgen dat u wilt aanwenden vr de hyptheek? Nee. Ja, namelijk In welke mate vlgt u wat er p de financiële markten gebeurt? Nit. Sms (ten minste 1x per maand). Vaak (ten minsten 1x per week). Tt welk niveau wilt u geïnfrmeerd wrden als u een financieel prduct aanschaft? Niet, ik vertruw p mijn adviseur. Glbaal. Gedetailleerd. Delstellingen Waarvr wilt u met name een vermgen pbuwen? Vr de aflssing van de hyptheek. Vr tekmstige bestedingsdeleinden. Vr financiering van studie later. Vr extra inkmensaanvulling later. Paraaf cliënt: Paraaf partner: paraaf adviseur: 17

18 Vragenfrmulier klanten prfiel Risicbereidheid U kunt te maken krijgen met een lager kapitaal p einddatum dan gepland. Bent u bereid dit risic te nemen? Nee, ik verwacht een gegarandeerde uitkering p de einddatum. Ja, het kapitaal p de einddatum mag vlledig afhankelijk zijn van het rendement. Ten dele, het kapitaal p de einddatum mag deels afhankelijk zijn van het rendement. Indien u een grt deel, bijvrbeeld de helft, van uw inleg kwijtraakt dr tegenvallende beleggingsresultaten, he reageert u hier dan p? Dan zu ik niet meer kunnen slapen en mij geen raad meer weten. Ik weet niet f ik dit zu kunnen drstaan. Ik vind dat erg maar het zal mijn leven niet (verder) beïnvleden. Na verlp van tijd km ik er wel weer ver heen. Dit det mij geheel niets, geld is maar geld. Jammer maar helaas. Anders: Verwacht u tussentijds een berep te meten den p de pgebuwde waarde? Ja. Nee. Welke van de vlgende verklaringen is p u van tepassing? Ik prefereer sparen bven beleggen. Ik prefereer beleggingen met een laag risic en accepteer een relatief laag rendement. Ik prefereer het grtste deel van mijn beleggingen met een laag risic en een klein deel met een hger risic. Ik prefereer een evenwichtige verhuding tussen beleggingen met een laag risic en een hger risic. Ik prefereer het grtste deel van mijn beleggingen met een hger risic en een klein deel met een laag risic. Ik prefereer beleggingen met een hg risic met een kans p een hg rendement; ik accepteer een grte kans p verlies. Paraaf cliënt: Paraaf partner: paraaf adviseur: 18

19 Vragenfrmulier klanten prfiel Vrij tekstvlak vr de adviseur Kennis en ervaring Wat weet u van uw gezamenlijke inkmenssituatie, als u f uw partner arbeidsngeschikt wrdt? Daar weet ik niets van. Daar weet ik weinig van. Daar weet ik geneg van. Daar weet ik heel veel van. Waaruit blijkt dat? Bijvrbeeld uit gerichte pleidingen (geef aan welke), eerdere adviezen, etc. Wat weet u van arbeidsngeschiktheidsverzekeringen (AOV) en van de criteria die wrden tegepast vr het bepalen van de uitkering? Daar weet ik niets van. Daar weet ik weinig van. Daar weet ik geneg van. Daar weel ik heel veel van. Waaruit blijkt dat? Paraaf cliënt: Paraaf partner: paraaf adviseur: 19

20 Vragenfrmulier klanten prfiel Delstellingen Welke delstelling(- en) heeft u met de inkmensaanvulling dr de arbeidsngeschiktheidsverzekering? Geen behefte aan inkmensaanvulling. Opvang hyptheeklasten. Opvang inkmstenterugval. Welk deel van uw nett inkmen wenst u in geval van vlledige arbeidsngeschiktheid te ntvangen? 100% 80 tt 100% 50 tt 80% Lager dan 50% Risicbereidheid Bij AOV s met u wachten tt deze uitkeert. Bent u zich er bewust van dat u gedurende deze wachttijd, met een lager inkmen, met rndkmen? Ja. Nee. Vr mij niet van tepassing. Bij arbeidsngeschiktheid lpt u een financieel risic, afhankelijk van pensiendatum en lptijd van de hyptheek en krediet. Ik wil mij hier tegen vlledig verzekeren. Ik wil mij hier tegen gedeeltelijk verzekeren. Ik wil mij hier tegen zeer beperkt verzekeren. Ik wil mij hier tegen niet verzekeren. Paraaf cliënt: Paraaf partner: paraaf adviseur: 20

21 Vragenfrmulier klanten prfiel Bent u bereid het risic te nemen dat bij een lager inkmen van u en/f uw partner vanwege arbeidsngeschiktheid u tch de ksten van de financiering met blijven pbrengen? Ja. Beperkt. Nee. Vrij tekstvlak vr de adviseur Kennis en ervaring Wat weet u van uw gezamenlijke inkmenssituatie, als u f uw partner met pensien gaat? Daar weet ik niets van. Daar weet ik weinig van. Daar weet ik geneg van. Daar weet ik heel veel van. Waaruit blijkt dat? Heeft u na uw 15e in het buitenland gewnd? Nee. Ja, namenlijk. jaar. Paraaf cliënt: Paraaf partner: paraaf adviseur: 21

22 Vragenfrmulier klanten prfiel Wat weet u van de verschillende srten pensienvrzieningen? (Pensienregeling via de werkgever, AOW, uitkering in lijfrente f kapitaal) Daar weet ik niets van. Daar weet ik weinig van. Daar weet ik geneg van. Daar weet ik heel veel van. Waaruit blijkt dat? Delstellingen Waarvr wilt u een pensienvrziening treffen? Ik wil geen pensienvrziening treffen Inkmensaanvulling vanaf de huidig bekende pensiendatum. Eerder kunnen stppen met werken dan huidig bekende pensiendatum. Beide. Anders: Welk deel van uw huidig inkmen wenst u vanaf de dr u gewenste pensiendatum te ntvangen? 100% 80 tt 100% 50 tt 80% Lager dan 50% Paraaf cliënt: Paraaf partner: paraaf adviseur: 22

23 Vragenfrmulier klanten prfiel Risicbereidheid Bent u bereid te accepteren dat uw pensien minder is dan gepland, drdat minder vermgen dan verwacht is pgebuwd? Nee, ik wil een gegarandeerde uitkering p einddatum. Ja, het pensien mag afhankelijk zijn van beleggingsresultaten. Ja, ik wil bij vrkeur een cmbinatie van een gegarandeerde uitkering p einddatum en een uitkering afhankelijk van beleggingsresultaten. Wenst u een levenslange f tijdelijke pensienvrziening? Levenslang. Tijdelijk. Beide. Neemt u het risic, dat bij een lager inkmen van u en/f uw partner, bijvrbeeld dr WW f AO, dezelfde ksten van pensienvrziening drgaan? Ja. Beperkt. Nee. Vrij tekstvlak vr de adviseur Paraaf cliënt: Paraaf partner: paraaf adviseur: 23

24 Vragenfrmulier klanten prfiel Kennis en ervaring Wat weet u van de inkmenssituatie van uzelf en/f uw partner na het verlijden van een van beiden? Daar weet ik niets van. Daar weet ik weinig van. Daar weet ik geneg van. Daar weet ik heel veel van. Waaruit blijkt dat? Wat weet u van verschillende nabestaandenvrzieningen (Risicverzekeringen, ANW, lijfrente)? Daar weet ik geneg van. Ik weet daar weinig van. Daar weet ik niets van. Daar weet ik heel van. Waaruit blijkt dat? Delstellingen Waarvr wilt u een nabestaandenvrziening treffen? (Aanvulling) van het nabestaandenpensien f lijfrente Eenmalige uitkering bij verlijden Uitvaartverzrging Aflssing van een hyptheekschuld Vrziening vr de pvang van kinderen Paraaf cliënt: Paraaf partner: paraaf adviseur: 24

25 Vragenfrmulier klanten prfiel Ik wil geen nabestandenvrziening treffen Anders Risicbereidheid Bent u zich er bewust van dat bij een lager inkmen van u en/f partner, bijv. WW f AO, dezelfde ksten van de nabestaandenvrziening drgaan? Ja. Beperkt. Nee. Niet van tepassing. Vr welke peride wilt u uw verlijdensrisic verzekeren? Levenslang. Tijdelijk. Wil ik niet verzekeren. Vrij tekstvlak vr de adviseur Paraaf cliënt: Paraaf partner: paraaf adviseur: 25

26 Vragenfrmulier klanten prfiel Kennis en ervaring Wat weet u van uw gezamenlijke inkmenssituatie, als u f uw partner nvrijwillig werkls wrdt? Daar weet ik niets van. Daar weet ik weinig van. Daar weet ik geneg van. Daar weet ik heel veel van. Waaruit blijkt dat? Wat weet u van werklsheidsverzekeringen en van de criteria die wrden tegepast vr het bepalen van de uitkering? Daar weet ik niets van. Ik weet daar weinig van. Daar weet ik geneg van. Daar weet ik heel van. Waaruit blijkt dat? Delstellingen Welke delstelling(- en) heeft u met de inkmensaanvulling dr de ww- verzekering? Geen behefte aan inkmensaanvulling. Opvang hyptheeklasten. Opvang inkmstenterugval Paraaf cliënt: Paraaf partner: paraaf adviseur: 26

27 Vragenfrmulier klanten prfiel Welk deel van uw nett inkmen wenst u in geval van nvrijwillige werklsheid te ntvangen? 100% 85 t 100% 70 tt 85% Minder dan 70% Risicbereidheid Bij nvrijwillige werklsheid lpt u een financieel risic, afhankelijk van pensiendatum en lptijd van de hyptheek. Ik wil mij hier tegen z vlledig mgelijk verzekeren. Ik wil mij hier tegen gedeeltelijk verzekeren. Ik wil mij hier tegen zeer beperkt verzekeren. Ik wil mij hier tegen niet verzekeren. Bent u bereid het risic te nemen dat bij een lager inkmen van u en/f uw partner wegens nvrijwillige werklsheid u tch de ksten van de financiering met blijven pbrengen? Ja. Beperkt. Nee. Vrij tekstvlak vr de adviseur Paraaf cliënt: Paraaf partner: paraaf adviseur: 27