Menukaart particulier

Transcriptie

1 Menukaart particulier Intrductie U heeft aangegeven interesse te hebben in één van de plssingen die Life Benefits u kan bieden p het gebied van uw (persnlijke) financiële planning. Wij bieden u graag het gevel van financiële rust en helpen u bij het bereiken van uw financiële delstellingen. Wij zrgen ervr dat u in elke fase van uw leven vldende geld hebt m de dingen te den die u met en wil den. De Autriteit Financiële Markten (AFM) heeft nze manier van nafhankelijk adviseren als excellent bestempeld. In dit dcument leest u meer ver wat Life Benefits vr u kan betekenen. Wij zijn vlledig nafhankelijk en niet gebnden aan een specifieke aanbieder. Life Benefits BV De kerngegevens van Life Benefits BV treft u in de vetnt aan bij dit dcument. U vindt hier nder meer nze cntactgegevens, inschrijvingsgegevens bij de Kamer van Kphandel en het registratienummer bij de Autriteit Financiële Markten (AFM). Vr uitgebreidere infrmatie ver Life Benefits en haar medewerkers verwijzen wij u graag naar nze website: Werkwijze Life Benefits BV 1. Inventarisatie In de aanvang maken wij altijd een scan van uw huidige financiële situatie. Zie dit als een financiële ft. Dit den wij aan de hand van een kennismakingsgesprek en gegevens die u ns aanlevert. Wij analyseren deze gegevens en verwerken deze in een zgenaamd Persnlijk Jaarplan. Hiermee heeft u in één gpslag uw financiële plaatje inzichtelijk. 2. Advies & bemiddeling Aan de hand van dit persnlijk jaarplan zullen we vervlgens uw hiaten drnemen in een persnlijk gesprek. Hierbij geven we cncreet advies ver he u dit, dr middel van de juiste financiële prducten, p kunt lssen. Hierdr bent u in staat uw financiële wensen en delstellingen in de tekmst te bereiken. Het advies kan cncreet wrden ingevuld dr het afnemen van één f meerdere Life Benefits mdules. 3. Financiële rust Financiële rust wrdt bereikt drdat iedere mdule is gekppeld aan een serviceprgramma. Dit serviceprgramma hud in dat wij wijzigingen in de afgenmen prducten drveren en uw financiële planning het hele jaar dr mnitren. Z heeft u geen mkijken naar uw financiële zaken, maar heeft u wel altijd een verzichtelijk inzicht in uw financiële situatie.

2 4. Tarieven Life Benefits hanteert een vast tarief vr het persnlijk jaarplan en de verschillende mdules, deze zullen bij afname eenmalig in rekening wrden gebracht. Aan iedere life benefits mdule is nlsmakelijk een serviceprgramma gekppeld, waarbij een maandelijkse vergeding in rekening wrdt gebracht vr het beheren van de afgenmen prducten. U betaalt bij ns dr middel van een autmatische incass. Elke Life Benefits mdule wrdt geleverd in cmbinatie met het persnlijk jaarplan en het bijbehrende serviceprgramma. Onderstaande tarieven zijn inclusief BTW. Kstenpbuw schematisch: Basis inventarisatie Eenmalige ksten persnlijk jaarplan 900,- Advies & bemiddeling Eventueel eenmalige ksten advies Vanaf 270,- Financiële Rust Maandelijkse beheersksten Vanaf 10,- per maand Vrbeeld: U wil nafhankelijk advies ver de verlijdensverzekering. De ksten hiervr zijn: 1. Eenmalig bij afname: 1.170,- 900,- Persnlijk jaarplan 270,- mdule verlijdensverzekering 2. Maandelijkse 10,- Beheer persnlijk jaarplan beheersvergeding: 17,- 7,- Beheer verlijdensverzekering

3 Basis inventarisatie Persnlijk jaarplan 900,- Overzicht van uw huidige financiële situatie. Persnlijk gesprek waarin het persnlijk jaarplan wrdt besprken. Inzicht in uw hiaten en een gede plssingsrichting hiervr. Advies & bemiddeling Arbeidsngeschiktheid(Wnlasten) 270,- Prductgericht marktnderzek p basis van uw prfiel. Administratieve afwikkeling. Overlijdensverzekering 270,- Prductgericht marktnderzek p basis van uw prfiel. Administratieve afwikkeling. Oudedag(Lijfrente) 270,- Analyse van reeds pgebuwde rechten. Prductgericht marktnderzek p basis van uw prfiel (ndernemer, DGA).

4 Administratieve afwikkeling en juridische brging. Het selecteren van een aanbieder. Het penen van een rekening. In samenspraak met u kijken wij naar de meest rendabele plssing vr uw specifieke geval. Denk hierbij aan een fiscale analyse in de meest ruime zin van het wrd. Financiële rust (Beheer) Persnlijk jaarplan 10,- Uw financiële gegevens wrden aangepast aan wijzigende wetgeving. U kunt uw financiële zaken blijven vlgen d.m.v. uw eigen mgeving (MijnKluis) nline. Arbeidsngeschiktheid(Wnlasten) 7,- Geïnfrmeerd ver mgelijke wijzigingen van uw verzekeringen. Begeleiding bij melden ziekte, arbeidsngeschiktheid en vrtgang. Overlijdensverzekering 7,- Plis beheer. Begeleiding bij verlijden. Oudedag (Lijfrente) 7,- Plis beheer. Lijfrente jaarruimte herziening. Jaarlijkse berekening van uw jaarruimte.

5 Uurtarief Ls van bvenstaande tarieven, is het uiteraard mgelijk m nze medewerkers buiten de afgesprken werkzaamheden m, in te schakelen. U betaalt dan een uurtarief. Adviseur / Cnsultant Assistent adviseur / cnsultant 150,- per uur 75,- per uur