Menukaart ondernemer

Transcriptie

1 Menukaart ondernemer Introductie U heeft aangegeven interesse te hebben in één van de oplossingen die Life Benefits u kan bieden op het gebied van uw (persoonlijke) financiële planning. Wij bieden u graag het gevoel van financiële rust en helpen u bij het bereiken van uw financiële doelstellingen. Wij zorgen ervoor dat u in elke fase van uw leven voldoende geld hebt om de dingen te doen die u moet en wil doen. De Autoriteit Financiële Markten (AFM) heeft onze manier van onafhankelijk adviseren als excellent bestempeld. In dit document leest u meer over wat Life Benefits voor u kan betekenen. Wij zijn volledig onafhankelijk en niet gebonden aan een specifieke aanbieder. Life Benefits BV De kerngegevens van Life Benefits BV treft u in de voetnoot aan bij dit document. U vindt hier onder meer onze contactgegevens, inschrijvingsgegevens bij de Kamer van Koophandel en het registratienummer bij de Autoriteit Financiële Markten (AFM). Voor uitgebreidere informatie over Life Benefits en haar medewerkers verwijzen wij u graag naar onze website: Werkwijze Life Benefits BV 1. Inventarisatie In de aanvang maken wij altijd een scan van uw huidige financiële situatie. Zie dit als een financiële foto. Dit doen wij aan de hand van een kennismakingsgesprek en gegevens die u ons aanlevert. Wij analyseren deze gegevens en verwerken deze in een zogenaamd Persoonlijk Jaarplan. Hiermee heeft u in één oogopslag uw financiële plaatje inzichtelijk. 2. Advies & bemiddeling Aan de hand van dit persoonlijk jaarplan zullen we vervolgens uw hiaten doornemen in een persoonlijk gesprek. Hierbij geven we concreet advies over hoe u dit, door middel van de juiste financiële producten, op kunt lossen. Hierdoor bent u in staat uw financiële wensen en doelstellingen in de toekomst te bereiken. Het advies kan concreet worden ingevuld door het afnemen van één of meerdere Life Benefits modules. 3. Financiële rust Financiële rust wordt bereikt doordat iedere module is gekoppeld aan een serviceprogramma. Dit serviceprogramma houd in dat wij wijzigingen in de afgenomen producten doorvoeren en uw financiële planning het hele jaar door monitoren. Zo heeft u geen omkijken naar uw financiële zaken, maar heeft u wel altijd een overzichtelijk inzicht in uw financiële situatie.

2 4. Tarieven Life Benefits hanteert een vast tarief voor het persoonlijk jaarplan en de verschillende modules, deze zullen bij afname eenmalig in rekening worden gebracht. Aan iedere life benefits module is onlosmakelijk een serviceprogramma gekoppeld, waarbij een maandelijkse vergoeding in rekening wordt gebracht voor het beheren van de afgenomen producten. U betaalt bij ons door middel van een automatische incasso. Elke Life Benefits module wordt geleverd in combinatie met het persoonlijk jaarplan en het bijbehorende serviceprogramma. Onderstaande tarieven zijn exclusief BTW. Kostenopbouw schematisch: Basis inventarisatie Eenmalige kosten persoonlijk jaarplan 995,- Advies & bemiddeling Eventueel eenmalige kosten advies Vanaf 270,- Financiële Rust Maandelijkse beheerskosten Vanaf 30,- per maand Voorbeeld: U wil onafhankelijk advies over de overlijdensverzekering. De kosten hiervoor zijn: 1. Eenmalig bij afname: 1.265,- 995,- Persoonlijk jaarplan 270,- Module 2. Maandelijkse beheersvergoeding: 35,- 30,- Beheer persoonlijk jaarplan 5,- Beheer module

3 Basis inventarisatie Persoonlijk jaarplan 995,- o Overzicht van uw huidige financiële situatie; o Persoonlijk gesprek waarin het persoonlijk jaarplan wordt besproken; o Inzicht in uw hiaten en een goede oplossingsrichting hiervoor. Advies & bemiddeling Hypotheek 2000, ,- o Bespreken van de uitkomsten aan de hand van rentes en voorwaarden; o Opvragen van offerte; Arbeidsongeschiktheid 950,- o Bespreken van de uitkomsten; Overlijdensverzekering 270,- o Bespreken van de uitkomsten ;

4 Oudedag(Lijfrente) 270,- o Analyse van reeds opgebouwde rechten; o Productgericht marktonderzoek op basis van uw profiel (ondernemer, DGA); o Bespreken van de uitkomsten ; o Administratieve afwikkeling en juridische borging; o Het selecteren van een aanbieder; o Het openen van een rekening; o In samenspraak met u kijken wij naar de meest rendabele oplossing voor uw specifieke geval. Denk hierbij aan een fiscale analyse in de meest ruime zin van het woord. Financiële rust (Beheer) Persoonlijk jaarplan 30,- o Uw financiële gegevens worden up-to-date gehouden; o Eens in de 3 jaar een updategesprek met uw eigen financieel adviseur; o U kunt uw financiële zaken blijven volgen d.m.v. persoonlijk jaarverslag online. Hypotheek 10,- o Begeleiding renteherziening; o Check waarde opbouw; Arbeidsongeschiktheid 25,- o Geïnformeerd over mogelijke wijzigingen van uw verzekeringen; o Begeleiding bij melden ziekte, arbeidsongeschiktheid en voortgang;

5 Overlijdensverzekering 5,- o Polis beheer; o Begeleiding bij overlijden; Oudedag (Lijfrente) 10,- o Polis beheer; o Lijfrente jaarruimte herziening; o Jaarlijkse berekening van uw jaarruimte; Uurtarief Los van bovenstaande tarieven, is het uiteraard mogelijk om onze medewerkers buiten de afgesproken werkzaamheden om, in te schakelen. U betaalt dan een uurtarief. Adviseur / Consultant Assistent adviseur / consultant 150,- per uur 75,- per uur