Tarievenlijst dienstverlening

Transcriptie

1 Tarievenlijst dienstverlening Introductie U overweegt een beroep te doen op de dienstverlening van ons kantoor. In dit document leggen wij u graag uit hoe wij werken en hoe wij beloond worden. Kerngegevens De kerngegevens van ons kantoor en onze werkwijze treft u aan in de dienstenwijzer. In de dienstenwijzer treft u informatie aan over onder meer de adresgegevens, onze kwaliteitswaarborgen, onze klachtenregeling en het registratienummer waaronder wij staan ingeschreven bij de Autoriteit Financiële Markten (AFM). Onze gebruikelijke dienstverlening Elke klant is voor ons uniek. Wat wij exact voor u kunnen betekenen hangt af van uw specifieke wensen en omstandigheden. In het algemeen zijn wij onze klanten als volgt van dienst. Wij inventariseren de wensen en mogelijkheden van onze klant; Dit eerste gesprek is kosteloos en vrijblijvend; Wij analyseren of deze wensen haalbaar en/of realistisch zijn; Wij adviseren over mogelijke oplossingen waarmee de klant deze wensen kan realiseren. Wij bemiddelen bij de contacten tussen de klant en de financiële instelling(en) waarbij deze overweegt een financieel product te kopen. Wij voeren het beheer en onderhoud na aanschaf van het best passende financiële product. Deze begeleiding bestaat uit het beantwoorden van algemene vragen over het betreffende product. Ook staan wij onze klanten bij wanneer zij veranderingen willen aanbrengen in dit product. Wij zijn er ook voor nazorg van de door ons geadviseerde financiële producten. Het doel hierbij is om de financiële producten passend te houden bij uw mogelijk wijzigende wensen en behoeften en de van toepassing zijnde wetgeving. Hoe worden wij beloond? Onze inkomsten bestaan uit een vergoeding van de door ons te maken en gemaakte (bedrijfs)kosten. Wij werken niet op provisiebasis maar op declaratiebasis. Wij spreken hierbij met u af dat u onze kosten rechtstreeks betaalt. Dit heeft vrijwel altijd tot gevolg dat de prijs van het financiële product dat u aanschaft lager wordt, bijvoorbeeld doordat de premie of rente lager wordt. Uiteindelijk is dit voor u de meest transparante en goedkoopste betalingsmogelijkheid. 1

2 Transparantie: u ziet exact wat de kosten voor onze dienstverlening zijn. In onderstaand overzicht ziet u exact wat onze beloning is voordat u definitief besluit van onze dienstverlening gebruik te maken of wanneer u besluit een financieel product via onze bemiddeling aan te schaffen. Op deze wijze kunt u een bewuste keuze maken en onderstrepen wij onze onafhankelijkheid. DEEL 1 PARTICULIERE DIENSTVERLENING Hypotheek Basis begeleiding ** Complete begeleiding 1.750,- (vrij van BTW) 2.250,- (vrij van BTW) ** Om het basistarief aan te kunnen bieden hanteren we de volgende voorwaarden: - U heeft een woning aangekocht (dus niet oriënterend); - U heeft een aantoonbaar HBO werk en denkniveau; - U heeft kennis van hypotheken; - U bent in vaste loondienst of heeft een intentieverklaring van uw werkgever óf u bent in tijdelijke dienst én u heeft de laatste 3 kalenderjaren in loondienst gewerkt; - Uw hypotheekaanvraag is conform de Gedragscode Hypothecaire Financieringen; - U heeft geen negatieve BKR-codering ; - De aangekochte woning is een reguliere woning, dus geen woonboot, particuliere erfpacht, etc.; - U levert documenten zo veel mogelijk elektronisch en correct aan. In het basistarief van is inbegrepen: - 1 afspraak voor een adviesgesprek; - 1 afspraak voor het bespreken van de offerte en voorwaarden; - Opstellen van een pensioen- en inkomensscan; - Bemiddeling in de hypothecaire lening; - Bemiddeling in eventuele overlijdensrisicoverzekering(en), mits verplicht bij hypotheek; - Het regelen van de taxatie, bouwkundige keuring en bankgarantie. Opslagen ondernemers Xpats 2

3 Hypotheek overig 2 e hypotheek Wijzigen bestaande hypotheekvorm Losse overbruggingshypotheek Renteonderhandeling na aflopen rentevaste periode Ontslag hoofdelijke aansprakelijkheid 950,- (vrij van BTW) Analyse verbouwen of verhuizen 300,- (excl. 21% BTW) Analyse oversluiten of niet 300,- (excl. 21% BTW) Financiële Planning 135,- per uur (excl. 21% BTW) Pensioen/lijfrente/AOV particulier Onafhankelijke pensioen- en inkomensscan incl. bespreking 150,- (excl. 21% BTW) Opzetten pensioenvoorziening particulieren Opzetten pensioenvoorziening ondernemers Provisieloze Arbeidsongeschiktheidsverzekering (AOV) Advies en bemiddeling bij Gouden handdruk/afkoopsom Overige verzekeringen Uitvaartverzekeringen Losse overlijdensrisico verzekering Woonlastenverzekeringen 150, - per polis (vrij van BTW) 250,- per polis (vrij van BTW) 3

4 Persoonlijk Financieel Management Eenmalige opstartkosten Doorlopende begeleiding en beheer 150,- per maand (excl. 21% BTW) of 1.750,- per jaar (excl. 21% BTW) Administratieve handelingen verzekeringen Wijzigen verzekeringnemer/ verzekerde 50,- * Wijzigen begunstiging / verzekerd bedrag 50,- * Opzeggen verzekering 50,- * Schadeafwikkeling 50,-* invullen voorlopige teruggave inkomstenbelasting 50,- (excl. 21% BTW) *Alleen van toepassing bij netto, provisieloze schadeverzekeringen Genoemde bedragen zijn inclusief assurantiebelasting Nazorg Op uurtarief 135, - (excl. 21% BTW)* *De eerste 30 minuten worden niet in rekening gebracht, wij zien dit als service. Leads Wij krijgen naast de directe aanvragen voor onze dienstverlening ook hypotheekleads van samenwerkende makelaars. Wanneer zo n lead uiteindelijk leidt tot een succesvolle begeleiding, dan betaalt De Frel Financieel Planners ten hoogste 400 door aan de makelaar. 4

5 DEEL 2 ZAKELIJKE DIENSTVERLENING Intakegesprek / 1e gesprek Kennismaking/globale behoefte inventarisatie Gratis en vrijblijvend Pensioenen Zakelijk Zie Financiële spreekuren op de werkvloer Afhankelijk van aantal dagen per jaar Zie ook Vragen? Wij hopen u met deze informatie van dienst te zijn. Heeft u nog vragen? Stel ze ons gerust! Met hartelijke groet, De Frel Financieel Planners Hellingweg 98-B 2583 WH Den Haag T: F: W: 5