AIMS UITTREE-ANNUÏTEIT EN BEWARINGSFONDS

Transcriptie

1 AIMS UITTREE-ANNUÏTEIT EN BEWARINGSFONDS Absa Investment Management Services is n gemagtigde finansiëlediensteverskaffer. Alle tersaaklike afdelings moet volledig voltooi word. Dui asseblief alle opsies wat gekies word met n regmerkie ( ) aan. Die belegger moet langs enige wysigings wat op die aansoekvorm aangebring word, parafeer. Om hierdie aansoek te verwerk, moet die volgende dokumentasie hierdie aansoekform vergesel: Die volgende items moet hierdie aansoekvorm vergesel vir die Bewaringsfonds: Kopie van Identiteitsdokument of Paspoort ( n oorspronklike gesertifiseerde kopie word benodig indien n Direkte kliënt) Bewys van Deposito Bewys van Bankbesonderhede Bewys van Oorplasing Getekende Mandaat indien in n Bestuurde / Saamvatfonds Portefeulje belê word (indien van toepassing) Volledig voltooide Oorplasing van Effektetrust Fondse/Sekuriteite (indien van toepassing) Kontraktuele Oorplasingsvorm (van toepassing indien Artikel 14) Die volgende items moet hierdie aansoekvorm vergesel vir die Uittree-Annuïteit: Kopie van Identiteitsdokument of Paspoort Bewys van Deposito Bewys van Bankbesonderhede Bewys van Oorplasing (indien van toepassing) Getekende Mandaat indien in n Bestuurde / Saamvatfonds Portefeulje belê word (indien van toepassing) Volledig voltooide Oorplasing van Effektetrust Fondse/Sekuriteite (indien van toepassing) Kopie van Finansiële Adviseur Ooreenkoms (indien van toepassing) Makelaar fooi ooreenkoms (van toepassing indien Artikel 14) Kontraktuele Oorplasingsvorm (van toepassing indien Artikel 14) Verwysingsnommer van Beleggingsvoorstel SLEGS VIR KANTOORGEBRUIK CASA Verwysingsnommer Bestaande Absa Bank Kliënt Ja Nee Dui asseblief met n regmerkie ( ) die relevante produkopsie aan. Uittree Annuïteitsfonds Pensioenbewaringsfonds Voorsorgbewaringsfonds LIDBESONDERHEDE Titel Van Voornaam / Voorname Voorletters Identiteits-/ Paspoortnommer Land van Oorsprong Geboortedatum e e j j / m m / d d Land van Residensie Taal : Engels Afrikaans Geslag : Manlik Vroulik Huwelikstatus : Getroud Ongetroud Geskei Ander Langslewende Gade Residensiële / Geregistreerde Adres Posadres Voorstad Voorstad Dorp / Stad Kode Dorp / Stad Kode AIMS Uittree Annuïteit en Bewaringsfonds Absa Investment Management Services (AIMS) 1 / 12 V8 AIMS Uittree Annuïteit en Bewaringsfonds Gemagtigde Absa Investment Finansiëlediensteverskaffer Management Services (AIMS) - Reg No / 2010 / 12 V8 Gemagtigde Posbus Finansiëlediensteverskaffer 974, Johannesburg, Reg No / 2010 Faksnommer : (+27 11) /2/3/4 / Internetwebwerf :

2 LIDBESONDERHEDE VERVOLG Land Land Inkomstebelastingnommer Planned retirement age Hersieningsfrekwensie van voorkeurfinansiëlediensteverskaffer (FDV) kwartaalliks Halfjaarliks Jaarliks (verstekopsie) In die geval van my dood moet my belegging oorgeplaas word na die Absa Geldmark Fonds Ja Nee KONTAKBESONDERHEDE (minstens een kontak is nodig) Kontakpersoon Telefoonnommer (Huis) Telefoonnommer (Kantoor) ( ) ( ) Selfoonnommer Faksnommer ( ) ( ) Kennisgewingkeuse : SMS E-pos Kommunikasiekeuse : Pos E-pos E-posadres BANKBESONDERHEDE Rekeninghouer se Van Voorletters Naam van Bank Rekeningnommer Takkode Tipe Rekening Tjek Spaar Transmissie Heg asseblief bewys van bankbesonderhede aan (bv kopie van bankstaat of gekanselleerde tjek). BETALINGSMETODE Betaling moet aan AIMS Nominees (Edms) Bpk AIMS Uittree-annuïteit gemaak en gedeponeer word in: Bank: Absa Bank Takkode: Rekeningnommer: Tipe Rekening: Tjek Betaling moet aan AIMS Nominees (Edms) Bpk AIMS Pensioenbewaringsfonds gemaak en gedeponeer word in: Bank: Absa Bank Takkode: Rekeningnommer: Tipe Rekening: Tjek Betaling moet aan AIMS Nominees (Edms) Bpk AIMS Voorsorgbewaringsfonds gemaak en gedeponeer word in: Bank: Absa Bank Takkode: Rekeningnommer: Tipe Rekening: Tjek Tjekdeposito Kontantdeposito Elektroniese / Internetoorplasing Depositoverwysingsnommer * Effektetrust Oorplasing ( n volledig voltooide Oorplasing van Effektetrust Fondse/Sekuriteite vorm word benodig) * Voltooi asseblief die depositoverwysingsveld as volg vir alle betalings:- Besigheid deur n finansiëlediensteverskaffer ingedien Bestaande Kliënt: AIMS makelaarkode (8 x syfers) van die finansiëlediensteverskaffer en dan die AIMS Kliëntnommer (7 x syfers). Nuwe Kliënt: AIMS makelaarkode (8 x syfers) van die finansiëlediensteverskaffer en dan die Kliënt se voorletters en van. Besigheid direk deur kliënt ingedien Bestaande Kliënt: en dan die AIMS Kliëntnommer. Nuwe Kliënt: en dan Kliënt se voorletters en van. AIMS Uittree Annuïteit en Bewaringsfonds Absa Investment Management Services (AIMS) 2 / 12

3 BESONDERHEDE VAN OORDRAGFONDS (Verpligte Afdeling vir Bewaringsfonds) Tipe Fonds Pensioen Voorsorg Bedrag Oorgeplaas. Naam van Oordragfonds Aanvangsdatum van Lidmaatskap van Oordragfonds Uittreedatum van Oordragfonds e e j j / m m / d d e e j j / m m / d d Bydrae deur Lid in Voorsorgfonds, indien enige Aanvangsdatum in AIMS Bewaringsfonds. e e j j / m m / d d Voorwaardes of Uitsluitings vir Fondslid van die Pensioenfonds Voorwaardes of Uitsluitings vir Fondslid van die Voorsorgfonds Gemagtigde Handtekening van Oordragfonds Datum e e j j / m m / d d Amptelike stempel van Oordragfonds OORDRAG VANAF N GOEDGEKEURDE FONDS (Verpligte Afdeling vir Uittree-annuïteit) Bedrag. Naam van Oordragfonds Verwys asseblief na die Fooi Skedule vir fooie wat gehef word op oorplasings ten opsigte van Artikel 14 van die Wet op Pensioenfondse. BELEGGINGSBESONDERHEDE Enkelbedragbelegging Beleggingsbedrag - Bewaringsfonds Beleggingsbedrag - Uittree-annuïteit. Minimum Enkelbedragbelegging : R Minimum Enkelbedragbelegging: R Minimum Ad Hoc Belegging: R Beleggingsportefeulje Welvaart Reeks Fondskode Fondsnaam ( )* % * Dui asseblief met n regmerkie ( ) aan indien n Welvaartreeks-fonds gekies word (verwys na 2.4 van aangehegte Bepalings en Voorwaardes). Maak seker dat die %-toewysing saam na n somtotaal van 100% optel. Distribusie metode dui asseblief met regmerkie ( ) aan Herbelê in dieselfde fonds Herbelê die AIMS Uitkeringsfonds Uitbetaling Fooiaftrekkingsprofiel dui asseblief met n regmerkie ( ) aan hoe fooie van die portefeulje afgetrek moet word AIMS Uitkeringsfonds Pro-rata oor belegging AIMS Uittree Annuïteit en Bewaringsfonds Absa Investment Management Services (AIMS) 3 / 12

4 Enkelbedragbelegging vervolg Infasering van enkelbedragbelegging Waar infasering van die belegging gekies is, sal die beleggingsbedrag in die Absa Geldmarkfonds gehou word. Infaserings word op die sewende dag van elke maand verwerk. Waar dit op n naweek of openbare vakansiedag val, word dit die eerste sakedag daarna verwerk. Dui asseblief met n regmerkie ( ) aan of infasering verlang word Ja Nee Aanvang van infasering Onmiddelik Volgende maand Vanaf Welvaartreeks Fondskode Fondsnaam ( ) % Absa Geldmarkfonds Na Welvaartreeks Fondskode Fondsnaam ( ) % Bedrag vir Infasering Totale bedrag wat infaseer moet word per maand Herhalende Belegging (slegs van toepassing op Uittree-annuïteit) Beleggingsbedrag Beleggingsintervalle - dui met met n regmerkie ( ) aan Maandeliks Kwartaalliks Halfjaarliks Jaarliks. Minimum Herhalende Belegging: R per maand Debietorderdatums is is die 3de of 25ste van die maand Eerste Debietorderdatum e e j j / m m / d d Jaarlikse Verhoging in Herhalende Belegging % Volgende verhogings datum e e j j / m m / d d Beleggingsportefeulje Welvaart Reeks Fondskode Fondsnaam ( )* % * Dui asseblief met n regmerkie ( ) aan indien n Welvaartreeks-fonds gekies word (verwys na 2.4 van aangehegte Bepalings en Voorwaardes). Maak seker dat die %-toewysing saam na n somtotaal van 100% optel. Debietordermagtiging - Ek/Ons versoek, gelas en magtig AIMS of sy regsopvolgers hiermee om uit my/ons rekening by bogenoemde bank (of enige bank of tak waarheen ek/ons my/ons rekening kan oorplaas) te onttrek. - Ek/Ons begryp dat alle sodanige onttrekkings uit my/ons bankrekening hanteer sal word asof dit deur my/ons persoonlik onderteken is. - Ek/Ons stem in om enige bankkoste en koste verbonde aan die debietordermagtiging, insluitend debietorderafkeuringsgelde, te betaal. - Ek/Ons erken dat ek/ons hierdie magtiging kan kanselleer deur AIMS minstens 10 kalenderdae skriftelike kennis te gee. - Ek/Ons stem in dat ontvangs van hierdie magtiging deur AIMS beskou sal word as ontvangs daarvan deur my/ons bank. - Om die debietorder te aktiveer, moet AIMS die aansoekvorm minstens 14 dae voor die eerste debietorderdatum ontvang. - Debietorders sal gekanselleer word indien die debietorder afgekeur word. n Nuwe opdrag word vereis om die debietorder te heraktiveer. Datum e e j j / m m / d d Handtekening van Bankrekeninghouer AIMS Uittree Annuïteit en Bewaringsfonds Absa Investment Management Services (AIMS) 4 / 12

5 BENOEMING VAN BEGUNSTIGDE(S) A Naam en Van Identiteitsnommer Verwantskap % Aandeel * B C D E * Maak asseblief seker dat die %-toewysing saam na n somtotaal van 100% optel Ten opsigte van A, moet die volgende inligting voltooi word: Land van Oorsprong / Handeling Slegs vir Kantoorgebruik - CASA Verwysingsnommer Land van Residensie / Registrasie Ten opsigte van B, moet die volgende inligting voltooi word: Land van Oorsprong / Handeling Slegs vir Kantoorgebruik - CASA Verwysingsnommer Land van Residensie / Registrasie Ten opsigte van C, moet die volgende inligting voltooi word: Land van Oorsprong / Handeling Slegs vir Kantoorgebruik - CASA Verwysingsnommer Land van Residensie / Registrasie Ten opsigte van D, moet die volgende inligting voltooi word: Land van Oorsprong / Handeling Slegs vir Kantoorgebruik - CASA Verwysingsnommer Land van Residensie / Registrasie Ten opsigte van E, moet die volgende inligting voltooi word: Land van Oorsprong / Handeling Slegs vir Kantoorgebruik - CASA Verwysingsnommer Land van Residensie / Registrasie VERWANTE PARTY INLIGTING Indien van toepassing, voorsien asseblief alle verwanteparty-inligting vir Volmaghouers. A Voornaam en Van Verwantskap Identiteitsnommer Ten opsigte van A, moet die volgende inligting voltooi word: Verwante Party Tipe Individu Ander Indien Ander, spesifiseer asseblief Land van Oorsprong / Handeling Slegs vir Kantoorgebruik - CASA Verwysingsnommer Land van Residensie / Registrasie AIMS Uittree Annuïteit en Bewaringsfonds Absa Investment Management Services (AIMS) 5 / 12

6 FOOI SKEDULE AIMS Fooie Aanvangsfooie (Enkelbedrag) Jaarlikse Administrasiefooie Aanvangsfooie (Herhalende Bedrag) Op alle bedrae 0.00% Eerste Volgende Bo R R R % 0.50% 0.25% Die jaarlikse administrasiefooi word per beleggingsportefeulje gehef. Eerste Volgende Bo R R R % 1.50% 0.50% n Minimum aanvangs administrasiefooi van R11.25 sal op herhalende bedrae van minder as R500 gehef word. * Die aanvangs administrasiefooi op herhalende beleggings bedrae is slegs van toepassing op die Uittree-annuïteitsfonds. - n Jaarlikse administrasiefooi word per beleggingsportefeulje gehef. - n Minimum Aanvangs Administrasiefooi van R11.25 sal op herhalende beleggingsbedrae van minder as R500 gehef word. - n Jaarlikse verwerkingsfooi van R175 per kliënt word gehef en pro rata op n kwartaallikse grondslag gedurende die jaar van die belegging verhaal. - Indien die Absa Protected Accumulator-Portefeulje gekies is, is Absa Lewens geregtig op n jaarlikse struktureringskoste van 0,95%. Hierdie fooi sal maandeliks teen die onderliggende bates waaruit die portefeulje bestaan verhaal word. - Alle fooie word sonder BTW gekwoteer, derhalwe sal BTW gehef word waar van toepassing. Finansiëlediensteverskaffer / Verteenwoordiger-fooie Bewaringsfonds Aanvanklike Enkelbedragbeleggingsfooi Jaarlikse Fooi. %. % Uittree-annuïteit Aanvanklike Enkelbedragbeleggingsfooi Herhalende Beleggingsfooi Jaarlikse Fooi. %. %. % - Indien 'n Welvaartreeks-klas fonds gekies is, verwys asseblief na klousules 7.1 tot 7.4 van die Bepalings en Voorwaardes sowel as die Welvaartreeks-fondslys vir die jaarlikse fooie van toepassing op die belegging. - Alle fooie word sonder BTW gekwoteer, derhalwe sal BTW gehef word waar van toepassing. - Neem asseblief kennis dat ingevolge die Algemene Wysigingswet op Finansiëledienstewette van 2008, slegs deurlopende fooie of kommissie aan finansiëlediensteverskaffers op oorplasings uit Aftreeannuïteitsfondse betaal sal word. Sodanige betaling is onderworpe aan die ontvangs van n getekende magtigingsvorm vir finansiële adviseursfooi wat jaarliks hernu moet word. FOOI ERKENNING Die Finansiëlediensteverskaffer/Verteenwoordiger erken dat hy al die fooie en kommissie van toepassing op hierdie belegging persoonlik aan die Lid verduidelik het. Handtekening van Finansiëlediensteverskaffer/Verteenwoordiger e e j j / m m / d d Datum Die Lid erken dat hy bewus is van die fooie en kommissies van toepassing op hierdie belegging en dat hy dit verstaan. Geteken te Datum e e j j / m m d d / Handtekening van Lid (of behoorlik gemagtigde persoon/ persone waar van toepassing) Handtekening van Voog (indien van toepassing) AIMS Uittree Annuïteit en Bewaringsfonds Absa Investment Management Services (AIMS) 6 / 12

7 UITTREE-ANNUÏTEIT-EN BEWARINGSFONDS BEPALINGS EN VOORWAARDES 1. Hierdie aansoek en enige gemagtigde variasie daarvan, saam met enige kwotasie wat aan die aansoeker (die "lid") verstrek is, word die basis van 'n kontrak tussen die lid, die finansiëlediensteverskaffer ("FDV")/Verteenwoordiger, Absa Investment Management Services (Edms) Bpk ( AIMS ), die AIMS Pensioenbewaringsfonds of die AIMS Voorsorg-bewaringsfonds of die AIMS Uittreeannuïteitfonds, gelang na die geval, (die "Fonds") en die derde partye wat die finansiële produkte verskaf wat deur die lid of deur 'n diskresionêre FDV/Verteenwoordiger gekies is indien die lid 'n diskresionêre mandaat aan sodanige FDV/Verteenwoordiger verleen het, wat AIMS kan insluit. Die lid erken dat, indien hy as lid van die Fonds aanvaar word, sodanige lidskap te alle tye gereël word deur die bepalings van alle wetgewing wat op bewaringsfondse van toepassing is, insluitend die Wet op Pensioenfondse en die Inkomstebelastingwet (ingesluit enige praktyknotas wat die Kommissaris van die Suid-Afrikaanse Inkomstediens van tyd tot tyd uitreik), asook die Reëls van die Fonds, waarvan 'n kopie op versoek tot die lid se beskikking is. Die lid word ook gebind deur alle voorwaardes wat die Raad van Trustees (die "Raad") van die Fonds van tyd tot tyd formuleer ingevolge bevoegdhede in die Reëls aan hom verleen. Vir interpretasie doeleindes en tensy die inhoud uitdruklik die teendeel aandui sal enige verwysing na een geslag ook n verwysing na die ander geslag insluit en andersom, en dae sal beteken besigheidsdae wat Saterdae, Sondae en amptelike Publieke Vakansiedae uitsluit. 2.1 Die rol van AIMS is om aan die lid die geleentheid te bied om in die Fonds te belê via 'n reeks finansiële produkte, in die besonder deelnemingsbelange in kollektiewe belegging skemas (hierna "effektetrusts") en om die Fonds te administreer en namens die lid alle opdragte uit te voer wat hy moontlik aan AIMS gee. Hoewel alle finansiële produkte wat die lid selekteer altyd die bates van die Fonds bly totdat enige voordeel ingevolge die Fonds die lid, sy afhanklikes of benoemdes regtens toeval, het die Raad die lid toegelaat om sy eie keuse uit te oefen by die seleksie of oorskakeling van sodanige finansiële produkte, of om 'n diskresionêre FDV/Verteenwoordiger aan te stel om dit namens hom te doen. Die feit dat die lid toegelaat word om sy eie finansiële produkte te selekteer of oor te skakel of om 'n diskresionêre FDV/Verteenwoordiger aan te stel om dit te doen impliseer geensins dat die Raad sodanige finansiële produkte goedkeur as gepas vir die lid nie. 2.2 Onderworpe aan die bepalings van 2.3 hieronder is die keuse van finansiële produkte wat die Fonds onderlê altyd dié van die lid self, wat erken dat hy bewus is van en hom vergewis het van die aard van, en die risiko geassosieer met, sulke finansiële produkte. Die lid erken ook dat hy in die seleksie van finansiële produkte geen vertroue gestel het inligting wat deur AIMS of deur die Raad verstrek is nie, maar dat enige sodanige seleksie uit eie beweging of op advies van sy aangestelde FDV/Verteenwoordiger gedoen is. 2.3 Indien die lid 'n diskresionêre mandaat aan óf AIMS óf 'n ander diskresionêre FDV/Verteenwoordiger verleen het ingevolge waarvan die mandaathouer diskresie namens die lid mag uitoefen wat betref die seleksie van finansiële produkte waarin belê moet word, moet sodanige mandaat hierdie aansoekvorm vergesel en dit bly van krag totdat die lid dit skriftelik kanselleer en 'n kopie van sodanige kansellasie aan AIMS verstrek word. Indien sodanige mandaat in plek is, is AIMS geregtig om na eie goeddunke van tyd tot tyd die seleksie van sodanige finansiële produkte ooreenkomstig die bepalings van die mandaat te wysig of is ook geregtig om opdragte te aanvaar. van die diskresionêre FDV/Verteenwoordiger wat deur die lid gemagtig is om die seleksie van finansiële produkte aldus te wysig. 2.5 Nóg AIMS nóg die Fonds waarborg die prestasie van enige belegging in 'n finansiële produk, en indien enige waarborg inderdaad beskikbaar is, word dít verkry by die verskaffer van die finansiële produk self. Enige finansiële produk wat die lid kies, is onderworpe aan die omsigtigheidsbeleggingsriglyne vir fondse, soos voorgeskryf in Regulasie 28 by die Wet op Pensioenfondse, waarvan besonderhede op versoek beskikbaar is. Indien die Absa Protected Accumulator-Portefeulje gekies is, is belegging in sodanige portefeulje deel van n saamvatfonds waarvan tot 1,5% in die Absa Geldmarkfonds en 98,5% in die Protected Accumulator-Portefeulje belê word. Absa Lewens sal n waarborg verskaf op die eenheidsprys van die onderliggende Protected Accumulator-Portefeulje soos bereken en vasgestel op n maandelikse basis. 3 AIMS sal alles in sy vermoë doen om te verseker dat alle opdragte wat van die lid of sy diskresionêre FDV/Verteenwoordiger ontvang word, uitgevoer word binne 'n tydperk wat in die lig van die aard van die opdrag redelik is en ooreenkomstig AIMS se eie tydstandaarde wat in hierdie aansoek uiteengesit word, wat AIMS redelikerwys mag wysig indien dit deur besigheidsomstandighede genoodsaak word. Weens die feit dat alle geselekteerde finansiële produkte deur derdeparty-produkverskaffers verskaf word, kan daar omstandighede buite AIMS se beheer wees wat daartoe kan lei dat AIMS nie in staat is om sy tydstandaarde na te kom nie. 4. Enige finansiële produk wat 'n lid kies of wat namens hom gekies word, word namens die Fonds op naam van AIMS Nominees (Edms) Bpk gehou. Sodanige finansiële produkte word deur AIMS namens die Fonds geadministreer ingevolge 'n ooreenkoms tussen hulle aangegaan, maar altyd onderworpe die bepalings en voorwaardes verlang deur die party wat die belegging aanbied. Dié bepalings en voorwaardes kan vervat wees in die trustakte van die bestuursmaatskappy van 'n kollektiewe beleggingskema, of enige ander dokument wat van toepassing kan wees, en kopieë daarvan is op aanvraag te kry by dié derde partye Die lid sal, ten opsigte van hierdie aansoek en alle toekomstige transaksies totdat hy van die teendeel verwittig word, sake met AIMS doen deur tussenkoms van die FDV/Verteenwoordiger wie se besonderhede in dié aansoekvorm verstrek word. Sodanige FDV/Verteenwoordiger word deur die lid aangestel as sy gemagtigde agent om hierdie belegging te maak, in stand te hou en te diens. Die lid erken dat, onderworpe aan 5.2 hieronder, die FDV/ Verteenwoordiger geregtig kan wees op sekere fooie, soos tussen hulle ooreengekom en in die aansoekvorm uiteengesit, vir die dienste wat hy aan die lid lewer. Die lid magtig AIMS om alle sodanige fooie van sy belegging af te trek en sodanige fooie aan die FDV/Verteenwoordiger te betaal. In die geval van 'n jaarlikse fooi, word dié fooi maandeliks teen 'n koers van 1/12e van die verklaarde fooi van die onderliggende bates afgetrek, en deur AIMS aan die FDV/Verteenwoordiger betaal. As die lid sy verhouding beëindig met die FDV/Verteenwoordiger deur wie hierdie aansoek by AIMS ingedien word, en beoog om voort te gaan om met AIMS sake te doen deur tussenkoms van 'n ander FDV/Verteenwoordiger wat AIMS gemagtig het om sy produkte te bemark, moet die lid AIMS skriftelik hiervan in kennis stel, en AIMS sal op sy beurt die afgedankte FDV/Verteenwoordiger daarvan verwittig. AIMS gaan daarna voort om alle jaarlikse fooie aan die nuwe FDV/ Verteenwoordiger te betaal, tensy die lid 'n ander opdrag aan AIMS gee. 5.2 Waar 'n Welvaartreeks-klas fonds geselekteer is, is die FDV/Verteenwoordiger nie geregtig op die jaarlikse fooi wat deur die lid betaalbaar is nie, maar ontvang slegs 'n jaarlikse fooi soos in 7.2 hieronder beskryf. 2.4 Die lid of sy diskresionêre FDV mag effektetrusts selekteer uit die reeks fondse wat AIMS van tyd tot tyd tot lede se beskikking stel. Van dié fondse kan moontlik bestaan uit 'n spesiale klas fondse, bekend as die Welvaartreeks-klas (gelys in die Welvaartreeksfondselys wat aan hierdie aansoek geheg is, of soos van tyd tot tyd deur AIMS gewysig), asook 'n nie-welvaartreeks-klas. Indien 'n fonds wat uit twee sulke klasse bestaan deur die lid of sy diskresionêre FDV/Verteenwoordiger as deel van hierdie aansoek geselekteer word, word aanvaar dat die nie-welvaartreeks-klas van sodanige fonds geselekteer is, tensy die kolom met die opskrif "Welvaartreeks" vir sodanige fonds gemerk is. 5.3 Die FDV/Verteenwoordiger deur wie se tussenkoms hierdie aansoek om 'n belegging gedoen word, bevestig dat hy 'n gemagtigde FDV is wat kragtens die Wet op Finansiële Advies- en Tussengangersdienste (FAT-wet), 2003, gelisensieer is om finansiële dienste te lewer ten opsigte van die finansiële produkte waarop hierdie aansoek betrekking het. (Vir die doeleindes van hierdie aansoek sluit 'n verwysing na FDV 'n Verteenwoordiger van sodanige FDV in as die lid inderdaad deur tussenkoms van sodanige Verteenwoordiger van 'n finansiële diens voorsien word, en die FDV bevestig voorts dat sodanige Verteenwoordiger ook ooreenkomstig die FAT-wet Geskik en Gepas is om finansiële dienste te lewer ten opsigte van die finansiële produkte waarop hierdie aansoek betrekking het.) AIMS Uittree Annuïteit en Bewaringsfonds Absa Investment Management Services (AIMS) 7 / 12

8 UITTREE-ANNUÏTEIT-EN BEWARINGSFONDS BEPALINGS EN VOORWAARDES 6.1 AIMS is geregtig op sekere fooie en koste, soos uiteengesit in die Fooiskedule wat in dié aansoek en in 6.2 hieronder vervat is, en mag dit aftrek van die bedrag wat belê is. Waar 'n Welvaartreeksklas fonds geselekteer is, is die jaarlikse administrasiefooi, soos in die Fooiskedule uiteengesit, nie van toepassing nie, en die enigste jaarlikse fooi wat AIMS sal ontvang, is ingevolge 7.4 hieronder. Indien die Absa Protected Accumulator-Portefeulje gekies is, is Absa Lewens geregtig op bykomende koste wat in 8 hieronder uiteengesit word. 6.2 AIMS is ook geregtig op 'n jaarlikse verwerkingsfooi van R175.00, BTW uitgesluit, welke fooi jaarliks van die belegging afgetrek mag word. Indien die balans van die belegging vir watter rede ookal, gelykstaande of minder is as die R175 jaarlikse fooi, BTW uitgesluit, behou AIMS die reg voor om die volle belegging af te koop as vereffing van die jaarlikse fooi.. Die belegging sal daarna gesluit word. 6.3 Alle fooie deur AIMS gehef, mag deur AIMS verhoog word met drie maande se skriftelike vooraf kennisgewing aan die lid. 6.4 Sekere fooie kan gehef word deur die produkverskaffers wat die finansiële produkte verskaf wat ooreenkomstig hierdie aansoek geselekteer is. Dié fooie sal afhang van die tipe finansiële produk waarin belê word, asook van die bepaalde produkverskaffer. 6.5 AIMS mag van tyd tot tyd en ten opsigte van sekere finansiële produkte wat deur of namens die lid geselekteer is fooiverlagings of afslag van 'n produkverskaffer ontvang omdat beleggings by dié produkverskaffer geplaas is. 6.6 Waar die belegger spesifieke portefeuljes geselekteer het vir die disinvestering van fooie en inkomste en sodanige portefeuljes is uitgeput, dan behou AIMS die reg voor om sodanige fooie en inkomste eweredig te disinvesteer van die oorblywende portefeuljes, tensy AIMS n instruksie ontvang het met die nuwe seleksie van portefeuljes 6.7 Indien die belegger aangedui het dat die fooie van die AIMS Distribusie Fonds moet verhaal word, maar sodanige Fonds vorm nie deel van die belegger se huidige portefeulje nie, dan behou AIMS die reg voor om sodanige fooie eweredig van die huidge fondse in die portefeulje te verhaal. 7.1 Waar 'n Welvaartreeks-klas fonds geselekteer is, sluit die prys van die fonds 'n totale jaarlikse fooi in soos in die Welvaartreeksfondselys vermeld. Dié fooi loop daagliks op en word deur die bestuurder van die fonds van sodanige fonds afgetrek. 7.2 Die FDV/Verteenwoordiger is geregtig op 'n jaarlikse fooi van tussen 0,6% en 0,8%, BTW uitgesluit, betaalbaar uit die totale jaarlikse fooi waarna in 7.1 hierbo verwys word, van die totale beleggingswaarde van alle Welvaartreeks-klas fondse wat geselekteer is. 7.3 Die bestuurder van die bepaalde Welvaartreeks-klas fonds is geregtig op 'n beleggingsbestuursfooi, BTW uitgesluit, soos in die Welvaartreeks-klas fondselys uiteengesit. 7.4 AIMS is geregtig op 'n jaarlikse administrasiefooi, BTW uitgesluit, gelyk aan die totale jaarlikse fooi wat in 7.1 genoem word, min die jaarlikse beleggingsbestuursfooi in 7.3 hierbo genoem, en min die FDV/Verteenwoordiger se jaarlikse fooi in 7.2 hierbo genoem. 8 Indien die Absa Protected Accumulator-Portefeulje gekies is, is Absa Lewens geregtig op n jaarlikse struktureringskoste van 0,95%. Hierdie fooi sal maandeliks teen die onderliggende bates waaruit die portefeulje bestaan verhaal word. 9.1 Die lid erken dat inkomstebelasting gehef mag word op voordele wat hom by aftrede of uittrede (onttrekking) uit die Fonds toeval, en dat van AIMS, namens die Fonds, verwag kan word om enige sodanige belasting van sodanige voordele af te trek en oor te betaal voordat enige saldo ingevolge die Reëls van die Fonds benut word. Hy begryp voorts dat die regs- en belastingomgewing steeds aan die verander is, en dat nóg AIMS nóg die Fonds verantwoordelik gehou kan word vir enige verandering aan wetgewing wat sy belegging in, of lidskap van, die Fonds kan raak en wat nie bestaan het toe sy belegging in die Fonds gemaak is nie. 9.2 Die lid erken ook dat die Fonds verplig is om Uittree fondsbelasting teen 'n koers wat van tyd tot tyd in die Wet op Belasting op Uittreefondse bepaal word af te trek van sekere inkomste wat binne die bates van die Fonds oploop en om dit aan die owerheid oor te betaal Enige opdrag wat die lid ten opsigte van sy lidskap van die Fonds aan AIMS gee, soos om sy seleksie finansiële produkte te verander, tussen finansiële produkte oor te skakel of oor te dra, sy benoemde begunstigde te verander, 'n aansoek om 'n onttrekking aan of uittrede uit die Fonds, of enige ander opdrag, moet skriftelik gegee word deur óf die lid self óf iemand anders wat hy skriftelik daartoe gemagtig het. 'n Kopie van hierdie skriftelike magtiging moet by AIMS ingedien word voordat AIMS op enige sodanige opdrag deur 'n ander persoon as die lid self sal reageer. Sodanige skriftelike opdragte kan per hand, via die posdiens, faksimilee, telegram of elektronies pos, of op enige ander wyse waartoe AIMS in die toekoms kan instem, aan AIMS besorg word Ondanks 10.1 hierbo aanvaar AIMS sodanige opdrag slegs van die lid se FDV/Verteenwoordiger, indien sodanige FDV/ Verteen-woordiger as 'n diskresionêre FDV ooreenkomstig die FAT-wet goedgekeur is, en die goedgekeurde mandaat deur die lid onderteken is wat die voorwaardes van die FDV/ Verteenwoordiger se diskresie en enige beperkings op sodanige diskresie uiteensit, aan AIMS tesame met hierdie aansoekvorm verskaf is, of op enige stadium daarna Die lid kan te eniger tyd 'n skriftelike verslag by AIMS aanvra wat die samestelling van die finansiële produkte waaruit sy belegging in die Fonds bestaan, alle veranderings daaraan in die verslagtydperk, en die markwaarde van genoemde finansiële produkte en veranderings daaraan uiteensit. Die lid stem hiermee toe om nie elke drie maande so 'n verslag van AIMS te ontvang nie, aangesien die lid of die FDV/Verteenwoordiger namens hom deurlopend per faks toegang tot dié inligting kan verkry via die AIMS Oproepsentrum by vir Kliënte van Absa Finansiële Adviseurs of vir Kliënte van Onafhanklike Finansiële Adviseurs of op die AIMS-internetwerf, naamlik waar toegang verkry kan word na die voltooiing van 'n registrasieproses waarvan die besonderhede ook by die AIMS Oproepsentrum te kry is. Indien AIMS nie binne 30 dae nadat die staat aan die lid uitgestuur is, verwittig word dat die staat foute bevat, of nie 'n ware weerspieëling van die lid se belegging is nie, het AIMS die reg om die staat as in elke opsig korrek te aanvaar Die lid magtig AIMS hiermee om enige sodanige verslag beskikbaar te stel aan die FDV/Verteenwoordiger deur wie se tussenkoms hierdie aansoek ingedien is, of aan enige ander FDV/Verteenwoordiger wat behoorlik deur die lid gemagtig is As die lid te sterwe kom voordat hy uit die Fonds tree (onttrek) of aftree, word die voordele wat hom ingevolge die Reëls van die Fonds toeval, hanteer kragtens die bepalings van die Wet op Pensioenfondse, en spesifiek Artikel 37C daarvan Die lid mag skriftelik een of meer begunstigdes aanstel wat die voordele genoem in 12.1 hierbo moet ontvang, of mag ook enige sodanige aanstelling van tyd tot tyd skriftelik wysig, met dien verstande dat sodanige aanstelling nie van krag sal wees voordat dit aan AIMS gelewer is nie. Let op dat Artikel 37C waarna hierbo verwys word van die Raad van die Fonds vereis om 'n billike verdeling van die voordele van die Fonds te maak tussen sodanige benoemdes en/of die afhanklikes van die lid, soos in die Wet op Pensioenfondse omskryf. Enige aanstelling van 'n begunstigde/s sal dus nie noodwendig beteken dat sodanige begunstigde/s die voordele sal ontvang in die verhouding wat die lid gespesifiseer het nie, maar sodanige verhouding sal die Raad met sy beslissing help Geen rente is ten opsigte van enige nuwe belegging voor die einde van die eerste volle besigheidsdag nadat AIMS die fondse ontvang het deur AIMS aan die lid betaalbaar nie. Na die einde van die eerste volle besigheidsdag, is rente betaalbaar. AIMS, as administrateur van die Fonds behou 1,95% van rente wat verdien word totdat die beleggingstransaksie uitgevoer word. AIMS behou die reg om die rentepersentasie van tyd tot tyd te hersien Geen rente is aan die lid betaalbaar nie ten opsigte van fondse wat gehou word tydens die uitvoering van enige oorskakelopdrag deur die lid, met dien verstande dat AIMS die oorskakeling uitvoer binne die tydstandaarde wat in hierdie aansoek uiteengesit word. AIMS Uittree Annuïteit en Bewaringsfonds Absa Investment Management Services (AIMS) 8 / 12

9 UITTREE-ANNUÏTEIT-EN BEWARINGSFONDS BEPALINGS EN VOORWAARDES 13.3 Indien die lid enige belegging afkoop, is geen rente betaalbaar nie op enige fondse deur AIMS gehou as gevolg van die likwidasie van die onderliggende finansiële produkte indien sodanige fondse binne die eerste volle besigheidsdag na die ontvangs daarvan aan die lid betaal word. 14. By dood van die lid bly die fondse wat in die geselekteerde finansiële produkte in die Fonds gehou word in die gekose finansiële produkte wat die lid laas geselekteer het, tensy hy AIMS te eniger tyd voor sy dood skriftelik verwittig het dat, na sy dood, sodanige fonds oorgeskakel moet word na 'n daggeldrekening wat AIMS goedkeur, waar dit bly totdat dit ooreenkomstig die bepalings van Artikel 37C van die Wet op Pensioenfondse uitbetaal word. 15. Deur hierdie aansoekvorm te onderteken verklaar die lid en die FDV/Verteenwoordiger, waar van toepassing, dat 15.1 wat die lid betref, alle verklarings wat gedoen is en besonderhede wat hy in dié aansoek verstrek het of wat namens hom verstrek is, hetsy in sy eie handskrif of andersins, waar en juis is, en dat AIMS en/of die Fonds daarop geregtig is om dit vir die doeleindes van die oorweging van sy aansoek om lidskap van die Fonds as sodanig te beskou; hy die bepalings en voorwaardes aanvaar soos hierbo uiteengesit, asook dié wat van toepassing kan wees op die betrokke finansiële produkte wat hy as deel van sy belegging in die Fonds gekies het, en hom verbind tot die Reëls van die Fonds indien sy aansoek om lidskap aanvaar word; hy die aard van die belegging wat hy doen, verstaan, asook die risiko's wat verbonde kan wees aan enigeen van die onderliggende finansiële produkte wat hy gekies het; 15.2 wat die FDV/Verteenwoordiger betref, alle verklarings wat gedoen is en besonderhede wat hy verstrek het of namens hom verstrek is, hetsy in sy eie handskrif of andersins, waar en juis is, en dat AIMS daarop geregtig is om dit xxxx. vir die doeleindes van die oorweging van die lid se aansoek om lidskap van die Fonds, asook die doel om enige fooi aan die FDV/Verteenwoordiger te betaal, as sodanig te beskou; hy in die loop van die lewering van finansiële dienste aan lid aan al die vereistes van die FAT-wet en sy toepaslike ondergeskikte wetgewing en Gedragskodes voldoen het. 16. Die lid bevestig dat hy nie n burger van die Verenigde State of Soedan is nie of n inwoner in enige van dié jurisdiksies of n entiteit of n lid van n entiteit is wat besit of beheer word deur enige persoon of entiteit wat n inwoner is, geleë is, geïnkorporeer is of geregistreer is in die Verenigde State of Soedan nie. 17. AIMS, as deel van die Barclays Groep is daartoe verbind om aan nasionale en internasionale wetgewing, reëls, regulasies en beleide oor die bestryding van kriminele aktiwiteite, geldwassery en terrorismefinansiering te voldoen. Alle aansoek en alle inligting oor die lid is derhalwe onderhewig aan verifikasie, verwerking en sifting asook profileering en AIMS kan verplig wees om sekere aansoeke af te keur of addisionele dokumentasie soos finansiële state en bate en laste state aan te vra waar die lid in n sekere risikokategorie val. Daarbenewens, by aanvaarding van n aansoek, sal alle inligting, instruksies en transaksies vir en namens die lid onderhewig wees aan voortgesette sifting en profileering, wat die uitvoering daarvan kan verbied, beperk of vertraag en wat AIMS kan verplig om sy verhouding met die lid te beëindig. In soverre dit toelaatbaar is, sal AIMS die lid in kennis stel van enige verbod of beperking op sodanige aansoeke, instruksies of transaksies. AIMS, of sy onderskeie geaffilieerdes, werknemers, beamptes, en direkteure, sal nie aanspreeklik wees vir enige spesiale, bestraffende, indirekte of gevolglike verliese of skade, insluitend sonder beperking, verlies aan wins of enige verwagte spaargeld nie. 19. Markwaardes soos aangedui op state en enige ander dokumentasie is slegs vir illustrasie doeleindes. Die waardes betaalbaar op ontrekking mag deur wetgewing beperk word, waar toepaslik. Die waardes soos op die state aangedui is die nuutste inligting soos beskikbaar soos op datum van die staat. Eenheidspryse vir die huidige dag mag dalk nie die nuutste prys wees soos gereflekteer op die staat aangesien AIMS afhanklik is van Derde Partye om die inligting te verskaf en die inligting mag dalk nog nie beskikbaar wees ten tye van die staat nie. AIMS Uittree Annuïteit en Bewaringsfonds Absa Investment Management Services (AIMS) 9 / 12

10 TYDSTANDAARDE MET BETREKKING TOT SEKERE ADMINISTRATIEWE PROSEDURES 1 Die afsnytye waarbinne AIMS 'n opdrag moet ontvang om die verwerking van sodanige opdrag moontlik te maak, is soos volg: 1.1 Nuwe besigheid Enige aansoek wat AIMS voor 13:00 ontvang (volledig en korrek voltooi, onderteken, alle vereiste dokumentasie ingesluit en die fondse in die produkbankrekening gedeponeer), sal dieselfde of die volgende besigheidsdag op AIMS se stelsel vasgelê word. Die gekose finansiële produkte sal die besigheidsdag daarna gekoop word en die lid sal die prys op sodanige dag ontvang Indien die Absa Protected Accumulator as deel óf as die enigste, beleggingsportefeulje gekies is, moet die AIMS Lewensannuïteit aansoekvorm (volledig en korrek voltooi, onderteken, alle vereiste dokumentasie ingesluit en die fondse in die produkbankrekening gedeponeer) voor 13:00 op die 25ste van elke maand deur AIMS ontvang wees, of op die vorige besigheidsdag, sou die 25ste oor n naweek of op n publieke vakansiedag val. Die plasing van die fondse sal op die 1ste besigheidsdag van elke maand geskied tensy die voorafgaande vereiste nie nagekom is nie, waar die fondse dan eers op die 1ste besigheidsdag van die volgende maand geplaas sal word. Die polisdokument wat besonderhede oor die belegging bevat sal eers uitgereik word nadat die plasing van die fondse op die 1ste besigheidsdag van die maand plaasgeving het. 1.2 Aftrede/Oorplasings Enige opdrag vir aftrede of oorplasings wat AIMS voor 13:00 ontvang (volledig en korrek voltooi, alle vereiste dokumente ingesluit en onderteken), sal dieselfde of die volgende dag vasgelê word. Die opdrag aan die produkverskaffer sal die volgende sakedag gegee word en die belegger sal waarde vir die prys op sodanige dag ontvang. Sodra enige toepaslike belastingaanwysiging of ander wetgewende vereistes ontvang en nagekom is, sal die opbrengs, minus enige belasting indien van toepassing, aan die belegger betaal of na 'n ander fonds oorgeplaas word Enige opdrag vir aftrede of oorplasings van die Absa Protected Accumulator moet voor 13:00 op die 25ste van elke maand deur AIMS ontvang wees, of op die vorige besigheidsdag, sou die 25ste oor n naweek of op n publieke vakansiedag val. Die opdrag aan die produkverskaffer sal op die 1ste besigheidsdag van elke maand geskied tensy die voorafgaande vereiste nie nagekom is nie, waar die opdrag dan eers op die 1ste besigheidsdag van die volgende maand sal geskied. Sodra enige toepaslike belastingaanwysiging of ander wetgewende vereistes ontvang en nagekom is, sal die opbrengs, minus enige belasting indien van toepassing, aan die belegger betaal of na 'n ander fonds oorgeplaas word. 1.3 Herbalanseringsaktiwiteite Sekere herbalanseringsaktiwiteite, wat n minimum van tien dae neem om te voltooi, kan gedurende ad hoc-tye vir n spesifieke fonds/portefeulje plaasvind en gedurende hierdie tydperke sal geen transaksies verwerk word nie. AIMS is nie aanspreeklik vir enige verliese wat gely word gedurende sodanige tydperk as gevolg van markskommelings nie omdat AIMS nie die instruksie soos ontvang, kon verwerk nie. FINANSIËLEDIENSTEVERSKAFFER BESONDERHEDE Naam van Finansiëlediensteverskaffer/Makelary Finansiëlediensteverskaffer-/Makelarykode Naam van Verteenwoordiger Verteenwoordiger Kode Verteenwoordiger Verwysingsnommer (Absa gebruik alleenlik) Posadres Dorp/Stad Kode Land Telefoonnommer (Kantoor) Faksnommer ( ) ( ) Selfoonnommer E-posadres ( ) AIMS Uittree Annuïteit en Bewaringsfonds Absa Investment Management Services (AIMS) 10 / 12

11 VERKLARING EN HANDTEKENING Verklaring van Finansiëlediensteverskaffer / Verteenwoordiger Deur sy handtekening hieraan te heg, verklaar die Finansiëlediensteverskaffer/Verteenwoordiger dat hy die bepalings en voorwaardes met betrekking tot hierdie beleggingsproduk en die gekose beleggingsmedium gelees het en dit begryp en waarborg dat alle verklarings wat hy in die aansoekvorm gedoen het in alle opsigte waar en korrek is en dat sodanige verklarings, tesame met die Beleggingsbevestiging, die grondslag sal vorm van die kontrak wat tussen die Lid en AIMS aangegaan sal word, sowel as die kontrak tussen die Lid en die Finansiëlediensteverskaffer/Verteenwoordiger. Die Finansiëlediensteverskaffer/Verteenwoordiger erken verder dat hy daarvan bewus is dat Absa die lid ingevolge punt 16 van die bepalings en voorwaardes sal keur en n risikoprofiel sal opstel, en versoek kan word om bykomende dokumentasie soos finansiële state en bates- en lastestate te voorsien waar die lid in n sekere risiko kategorie val soos bepaal word deur die Absa Groep. Die Finansiëlediensteverskaffer/Verteenwoordiger erken en sertifiseer voorts dat hy persoonlik al die kenmerke van die AIMS Uittreeannuïteit en Bewaringsfonds aan die Lid verduidelik het. Geteken te Datum e e j j / m m / d d Handtekening van Finansiëlediensteverskaffer/Verteenwoordiger Verklaring van Lid Deur sy handtekening hieraan te heg, verklaar die Lid of, waar van toepassing, sy gemagtigde ondertekenaar dat hy die bepalings en voorwaardes met betrekking tot hierdie beleggingsproduk en die gekose beleggingsmedium gelees het en dit begryp en waarborg dat alle verklarings wat hy in die aansoekvorm gedoen het in alle opsigte waar en korrek is en dat sodanige verklarings, tesame met die Beleggingsbevestiging, die grondslag sal vorm van die kontrak wat tussen die Lid en AIMS aangegaan sal word, sowel as die kontrak tussen die Lid en die Finansiëlediensteverskaffer/Verteenwoordiger. Die Finansiëlediensteverskaffer/Verteenwoordiger word deur die Belegger aangestel met: Geen diskresie Volle diskresie* Beperkte diskresie* *Die beperkings op die Finansiëlediensteverskaffer/Verteenwoordiger se diskresie soos uiteengesit in die goedgekeurde mandaat wat by hierdie aansoekvorm aangeheg en deur die Belegger onderteken is, indien van toepassing. Belangrike Kennisgewing Indien enige persoon ( afsender ) kies om n instruksie aan Absa Investment Management Services (Edms) Bpk (AIMS) per faks, e-pos of handaflewering in te dien, dan word dit op die afsender se eie risiko gedoen. n Positiewe faksversendingsverslag of e-poslewering aanvaardingsboodskap wat deur die afsender ontvang word, is nie bewys van die werklike ontvangs van die dokument deur AIMS nie. AIMS stuur outomaties n SMS/e-pos aan die finansiëlediensteverskaffer wat teen die belegging aangeteken is en hierdie boodskap sal geag word dat die instruksie deur AIMS ontvang is. Indien dit nie ontvang word nie, kan die sender die ontvangs van die instruksie deur AIMS bevestig deur AIMS se Kliëntediens te kontak by vir Absa Finansiële Adviseurs-kliënte of vir Onafhanklike Finansiële Adviseurs-kliënte. AIMS is onder geen omstandighede aanspreeklik vir enige skade wat gely word omdat n dokument gebruik word wat nie telefonies as ontvang bevestig is nie en ontken hiermee enige sodanige aanspreeklikheid. Die afsender bevestig hiermee dat hierdie vrywaring gelees is en begryp en aanvaar die bepalings en voorwaardes daarvan. Absa Bank Beperk ( Absa ) as n lid van die Bankeraad van Suid-Afrika, wil u graag in kennis stel dat alle inligting oor u persoonlike en finansiële sake streng vertroulik behandel word. Om die Absa Groep in staat te stel om u n volledige reeks dienste en produkte te bied wat u behoeftes pas, benodig ons u toestemming om u persoonlike inligting binne die Groep te gebruik en deurlopend met u te kommunikeer. Merk ( ) asseblief die toepaslike blokkies Ek/Ons gee toestemming tot bogenoemde Ek/Ons weerhou toestemming en verstaan ten volle die implikasies en gevolge van die besluit en sal die Absa Groep nie verantwoordelik hou vir enige aanbiedings wat ek/ons nie ontvang nie. Geteken te Datum e e j j / m m / d d Handtekening van Lid (of behoorlik gemagtigde persoon/ persone waar van toepassing) Handtekening van Voog (indien van toepassing) AIMS Uittree Annuïteit en Bewaringsfonds Absa Investment Management Services (AIMS) 11 / 12

12 INLIGTING OOR ABSA INVESTMENT MANAGEMENT SERVICES (EDMS) BPK ( AIMS ) Gemagtigde Finansiëlediensteverskaffer Registrasienommer 1980/002425/07 Hoofkantoor: Gebou 6 Posadres: Posbus 974 Woodmead Estate Johannesburg Woodmeadrylaan Woodmead 2128 Telefoonnommer: Faksnommer: (011) /2/3/4 Kontaksentrum-nommers: Absa Finansiële Adviseurs-kliënte : Onafhanklike Finansiële Adviseurs -kliënte: E-posadres: Internetwebwerf: Absa Finansiële Adviseurs-kliënte: aimscc@absa.co.za or Onafhanklike Finansiële Adviseurs-kliënte: aimsind@absa.co.za Op 1 Oktober 2004 het die Wet op Finansiële Advies- en Tussengangersdienste (FAT-wet) in werking getree. Die Wet en Gedragskodes vereis die openbaring van alle tersaaklike inligting om 'n kliënt in staat te stel om 'n ingeligte besluit te neem voor hy 'n finansiëlediensteproduk koop. AIMS is 'n finansiëlediensteverskaffer ("FDV") wat ingevolge die FAT-wet gemagtig is en voorts as 'n administratiewe en 'n diskresionêre FDV gemagtig is. Besonderhede van die spesifieke kategorieë lisensies waarvoor AIMS goedgekeur is en die finansiële produkte waarvoor hy finansiële dienste kan verskaf, is op versoek beskikbaar van AIMS. As 'n administratiewe FDV is AIMS se rol om toepaslike administratiewe dienste aan beleggers te verskaf om sodanige beleggers deur middel van hulle eie FDV of Verteenwoordiger van 'n FDV in staat te stel om 'n wye reeks finansiële produkte van talle produkverskaffers, insluitend kollektiewe beleggingskemas, langtermynversekeringsmaatskappye, aftreefondse en uitreikers van sekuriteite en ander finansiële instrumente, te koop, verkoop of andersins te verhandel. AIMS is deur 'n breë reeks produkverskaffers gemagtig om hulle finansiële produkte te verpak, administreer en te bemark. AIMS is verantwoordelik vir die optrede van sy eie personeel en beamptes in die lewering van bogenoemde dienste aan die belegger en het toepaslike versekeringsdekking vir professionele vrywaring en getrouheid indien hy aanspreeklik gehou word om beleggers vir enige verliese te vergoed wat hulle as gevolg van die wederregtelike optrede van sodanige personeel of beamptes ly. AIMS is egter nie verantwoordelik vir die optrede van beleggers se eie FDV/Verteenwoordigers ten opsigte van die finansiële dienste wat hulle aan sodanige beleggers lewer nie. In sy hoedanigheid as 'n diskresionêre FDV, is AIMS se rol om op te tree ingevolge 'n toepaslike mandaat wat 'n belegger aan hom gee deur sy diskresie in die beste belang van die belegger uit te oefen en sy beleggingsbestuurskundigheid te gebruik om dié finansiële produkte wat die belegger gekies het om in te belê, te bestuur. Die Wet en Kodes maak ook voorsiening vir die kanalisering van klagtes na die toepaslike persone. Indien u enige navrae of probleme het oor die advies wat u gekry het, rig asseblief u besware skriftelik aan AIMS se Kliëntediens, wie se kontakbesonderhede soos volg is: Posbus 974, Johannesburg, 2000 Tel: Faks: (011) /2/3/4 E-posadres: aimscc@absa.co.za AIMS sal die nodige ondersoek na u klagte instel en binne TIEN sakedae na ontvangserkenning van u klagte na u toe terugkom met n skriftelike besluit. AIMS sal u kontak indien hulle gedurende die ondersoek ontdek dat sekere inligting of dokumente benodig word. In dié geval kan die afhandeling van die aangeleentheid bietjie langer neem. Indien u nie tevrede is met die antwoord nie, kan u dit verder verwys na: Die Voldoeningsbeampte AIMS, Posbus 974, Johannesburg, 2000 Tel: Faks: (011) /2/3/4 Indien AIMS die klagte nie binne 'n tydperk van SES weke tot u bevrediging kan oplos nie, kan u die aangeleentheid binne 'n verdere tydperk van SES maande na Die Kantoor van die Ombud vir Finansiëlediensteverskaffers verwys, wie se kontakbesonderhede soos volg is: Posbus 74571, Lynnwoodrif, 0040 Tel: 0860 FAISOM ( ) Faks: (012) E-posadres: info@faisombud.co.za In die geval waar die klagte advies verwant is, kan u die aangeleentheid binne 'n verdere tydperk van SES maande na Die Pensionfonsberegter verwys, wie se kontakbesonderhede soos volg is: 2de Vloer, Sandown House, Sandton Close 2, Sandton, 2196 Tel: (011) Faks: (011) E-posadres: info@faisombud.co.za In die geval waar die klagte produk verwant is, kan u die aangeleentheid binne 'n verdere tydperk van SES maande na die Die Ombud vir Langtermynversekering, verwys, wie se kontakbesonderhede soos volg is: Privaat Sak X45, Claremont, Kaapstad, 7735 Tel: (021) Faks: (021) info@ombud.co.za AIMS Uittree Annuïteit en Bewaringsfonds Absa Investment Management Services (AIMS) 12 / 12