DIVIDENDINKOMSTE / GELDMARKREKENING

Transcriptie

1 DIVIDENDINKOMSTE / GELDMARKREKENING Absa Investment Management Services is n gemagtigde finansiëlediensteverskaffer. Alle tersaaklike afdelings moet volledig voltooi word. Dui asseblief alle opsies wat gekies word met n regmerkie ( ) aan. Die belegger moet langs enige wysigings wat op die aansoekvorm aangebring word, parafeer. Om hierdie aansoek te verwerk, moet die volgende dokumentasie hierdie aansoekform vergesel: Kopie van Identiteitsdokument of in die geval van buitelandse burgers, kopie van Paspoort (oorspronklike gesertifiseerde kopie indien n Direkte kliënt) n Onlangse kopie van n utiliteitsrekening wat die belegger se huidige residensiële adres toon (bv munisipale water- en ligterekening, telefoonrekening) OF Bewys van Belegger se residensiële adres (bv beëdigde verklaring deur Finansiëlediensteverskaffer/Verteenwoordiger, prokureur, bankbestuurder) Bewys van Deposito Bewys van Bankbesonderhede Bewys van goedgekeurde diskresionêre Finansiëlediensteverskaffer/Verteenwoordiger se mandaat (indien van toepassing) Bewys van goedgekeurde BTW-registrasiesertifikaat (indien van toepassing) Bewys van Trust Akte of kopie van Geregistreerde Maatskappy (indien van toepassing) Volledig voltooide Oorplasing van Effektetrust Fondse/Sekuriteite vorm (indien van toepassing) Verwysingsnommer van Beleggingsvoorstel SLEGS VIR KANTOORGEBRUIK CASA Verwysingsnommer Bestaande Absa Bank Kliënt Ja Nee Dui asseblief die relevante produk opsie met n regmerkie ( ) aan. Dividendinkomsterekening Geldmarkrekening BELEGGERBESONDERHEDE Titel Van / Geregistreerde naam van Instelling / Trust Handelsnaam (indien Maatskappy / Beslote Korporasie) Voornaam / Voorname Voorletters Taal : Engels Afrikaans Geslag : Manlik Vroulik Huwelikstatus : Getroud Ongetroud Geskei Ander Langslewende Gade Identiteits-/ Paspoort- / Trust nommer OF Registrasienommer (indien Maatskappy / Beslote Korporasie) Geboortedatum Residensiële / Geregistreerde Adres Posadres Voorstad Voorstad Dorp / Stad Kode Dorp / Stad Kode Land Land Dividendinkomste / Geldmarkrekening Absa Investment Management Services (AIMS) 1 / 9 V4 Dividendinkomste / Geldmarkrekening Gemagtigde Absa Investment Finansiëlediensteverskaffer Management Services - Reg (AIMS) No / / 9 V4 Gemagtigde Posbus Finansiëlediensteverskaffer 974, Johannesburg, Reg No / 2011 Faksnommer : / Internetwebwerf :

2 BELEGGERBESONDERHEDE VERVOLG Handelsadres (indien Maatskappy / Beslote Korporasie) Dorp / Stad Kode Land Bron van Fondse Salaris Spaar / Beleggings Polis Erfenis Donasies / Geskenk Ander Indien Ander, spesifiseer asseblief Beroep Werkverskaffingsektor / Tipe besigheid (indien Maatskappy / Beslote Korporasie) Belegger se maandelikse bruto inkomste R. Inkomstebelastingnommer BTW Registrasienommer (indien van toepassing) Hersieningsfrekwensie van voorkeurfinansiëlediensteverskaffer (FDV) Kwartaalliks Halfjaarliks Jaarliks (verstekopsie) KONTAKBESONDERHEDE (minstens een kontak is nodig) Kontakpersoon Telefoonnommer (Huis) Telefoonnommer (Kantoor) ( ) ( ) Selfoonnommer Faksnommer ( ) ( ) Kennisgewingkeuse : SMS E-pos Kommunikasiekeuse : Pos E-pos E-posadres VERWANTE PARTY INLIGTING Indien van toepassing, voorsien asseblief alle verwanteparty-inligting vir Trustees, Trust Begunstigdes, Aandeelhouers en Volmaghouers. A B C D E Voornaam en Van Verwantskap Identiteitsnommer Ten opsigte van A, moet die volgende inligting voltooi word: Ten opsigte van B, moet die volgende inligting voltooi word: Dividendinkomste / Geldmarkrekening Absa Investment Management Services (AIMS) 2 / 9

3 VERWANTE PARTY INLIGTING VERVOLG Ten opsigte van C, moet die volgende inligting voltooi word: Ten opsigte van D, moet die volgende inligting voltooi word: Ten opsigte van E, moet die volgende inligting voltooi word: BANKBESONDERHEDE Rekeninghouer se Van Voorletters Naam van Rekeninghouer (indien Maatskappy / Beslote Korporasie) Naam van Bank Rekeningnommer Takkode Tipe Rekening Tjek Spaar Transmissie Heg asseblief bewys van bankbesonderhede aan (bv kopie van bankstaat of gekanselleerde tjek). BETALINGSMETODE Betaling moet aan AIMS Nominees (Edms) Bpk Produk No 1 gemaak en gedeponeer word in: Bank: Absa Bank Takkode: Rekeningnommer: Tipe Rekening: Tjek Tjekdeposito Kontantdeposito Elektroniese / Internetoorplasing Depositoverwysingsnommer * Effektetrust Oorplasing ( n volledig voltooide Oorplasing van Effektetrust Fondse/Sekuriteite vorm word benodig) * Voltooi asseblief die depositoverwysingsveld as volg vir alle betalings:- Besigheid deur n finansiëlediensteverskaffer ingedien Bestaande Kliënt: AIMS makelaarkode (8 x syfers) van die finansiëlediensteverskaffer en dan die AIMS Kliëntnommer (7 x syfers). Nuwe Kliënt: AIMS makelaarkode (8 x syfers) van die finansiëlediensteverskaffer en dan die Kliënt se voorletters en van. Besigheid direk deur kliënt ingedien Bestaande Kliënt: en dan die AIMS Kliëntnommer. Nuwe Kliënt: en dan Kliënt se voorletters en van. BELEGGINGSBESONDERHEDE Enkelbedragbelegging Beleggingsbedrag. Minimum enkelbelegging: R Beleggingsportefeulje Fondskode Fondsnaam % A B F I Absa Dividendinkomstefonds Dividendinkomste / Geldmarkrekening Absa Investment Management Services (AIMS) 3 / 9

4 Beleggingsportefeulje Fondskode Fondsnaam % A B M M Absa Geldmarkfonds Distribusie metode dui asseblief met regmerkie ( ) aan Herbelê in dieselfde fonds (verstekopsie) Uitbetaling FEE SCHEDULE AIMS Fooie Aanvangsfooie (Enkelbedrag) Jaarlikse Administrasiefooie Op alle bedrae 0.00% Op alle bedrae - Dividendinkomsterekening Op alle bedrae - Geldmarkrekening 0.00% 0.25% - n Minimum Administrasie aanvangsfooi van R500 sal op beleggingsbedrae van minder as R gehef word. - n Jaarlikse verwerkingsfooi van R per kliënt word gehef en pro rata op n kwartaallikse grondslag gedurende die jaar van die belegger verhaal. - Alle fooie word sonder BTW gekwoteer, derhalwe sal BTW gehef word waar van toepassing. Finansiëlediensteverskaffer / Verteenwoordiger-fooie Dividendinkomsterekening Aanvanklike Enkelbedragbeleggingsfooi Jaarlikse Fooi 0. (Max 0.30%) % Geldmarkrekening Aanvanklike Enkelbedragbeleggingsfooi Jaarlikse Fooi %. (Max 0.25%) - Die finansiële adviseur is geregtig op n jaarlikse fooi van die fondsbestuurder van 0.25% (BTW uitgesluit) van die totale beleggingswaarde van alle Dividendinkomste-klasfondse wat gekies is. Geen eenhede sal afgelos word om die jaarlikse adviesfooi of jaarlikse poliskoste goed te maak nie. Dié fooie is ingesluit by die totale jaarlikse Dividendinkomste-fooi wat die fondsbestuurder hef. - Alle fooie word sonder BTW gekwoteer, derhalwe sal BTW gehef word waar van toepassing. FOOI ERKENNING Die Finansiëlediensteverskaffer/Verteenwoordiger erken dat hy al die fooie en kommissie van toepassing op hierdie belegging persoonlik aan die belegger verduidelik het. Handtekening van Finansiëlediensteverskaffer/Verteenwoordiger Datum Die Belegger erken dat hy bewus is van die fooie en kommissies van toepassing op hierdie belegging en dat hy dit verstaan. Geteken te Datum Handtekening van Belegger (of behoorlik gemagtigde persoon/ persone waar van toepassing) Handtekening van Voog (indien van toepassing) Dividendinkomste / Geldmarkrekening Absa Investment Management Services (AIMS) 4 / 9

5 DIVIDENDINKOMSTE-/GELDMARKREKENING - BEPALINGS EN VOORWAARDES 1. Hierdie aansoek en enige gemagtigde verandering daaraan, saam met enige kwotasie wat aan die aansoeker ( die belegger ) verskaf is, word die basis van n kontrak tussen die belegger, die finansiëlediensteverskaffer ( FDV )/verteenwoordiger, Absa Investment Management Services (Edms) Bpk ( AIMS ) en die derdepartyprodukverskaffers wat die finansiële produkte verskaf wat die belegger of n diskresionêre FDV/verteenwoordiger gekies het indien die belegger n diskresionêre mandaat aan sodanige FDV/verteenwoordiger verleen het, wat AIMS kan insluit. AIMS kan na redelike kennisgewing aan die belegger dié bepalings en voorwaardes van tyd tot tyd verander. Vir vertolkingsdoeleindes, tensy die konteks duidelik die teenoorgestelde aandui, sluit enige verwysing na een geslag die ander geslag in en dae beteken sakedae, Saterdae, Sondae en amptelike openbare vakansiedae uitgesluit. 2.1 AIMS se rol is om aan die belegger die geleentheid te bied om in die AIMS Dividendinkomsterekening ( die rekening ) te belê deur n reeks finansiële produkte, veral deelnemende belange in kollektiewe beleggingskemas (hierna effektetrusts ), en om die rekening te administreer en namens die belegger enige instruksies wat hy aan AIMS kan gee, uit te voer. Onderhewig aan die bepalings van 2.2 hieronder, is die keuse van die finansiële produkte onderliggend tot die rekening altyd die belegger se keuse, wie erken dat hy bewus is van en homself vergewis het van die aard van en die risiko verbonde aan sodanige finansiële produkte. Die belegger erken ook dat hy nie steun op inligting wat AIMS verskaf in die keuse van finansiële produkte nie, maar dat enige sodanige keuse van sy eie aandrang of op advies van sy aangestelde FDV/verteenwoordiger gemaak is. 2.2 Indien die belegger n diskresionêre mandaat aan AIMS of n ander diskresionêre FDV/verteenwoordiger verleen het ingevolge waarvan die mandaatparty ten opsigte van die keuse van finansiële produkte waarin belê moet word na sy goeddunke kan handel, moet sodanige mandaat dié aansoekvorm vergesel en van krag bly tot die belegger dit skriftelik kanselleer. n Kopie van die kansellasiekennisgewing moet aan AIMS verskaf word. Indien daar sodanige mandaat is, is AIMS geregtig om van tyd tot tyd na sy goeddunke die keuse van sodanige finansiële produkte te verander ooreenkomstig die bepalings van sodanige mandaat. Hulle kan ook instruksies aanvaar van die diskresionêre FDV/verteenwoordiger aan wie die belegger n mandaat verskaf het om die keuse van finansiële produkte te verander. 2.3 AIMS waarborg nie die prestasie van enige belegging in n finansiële produk nie en indien daar wel n waarborg is, word dit by die verskaffer van die finansiële produk verkry. 3. AIMS sal alles redelik doen om te verseker dat enige instruksies van die belegger of sy diskresionêre FDV/Verteen-woordiger uitgevoer word binne n tydperk wat volgens die aard van die instruksie redelik is en in ooreenstemming met AIMS se eie tydstandaarde wat in die aansoek uiteengesit word, wat AIMS redelikerwys kan verander wanneer sakeomstandighede dit vereis. Omdat sekere finansiële produkte deur derdepartyprodukverskaffers verskaf word, kan daar omstandighede buite AIMS se beheer wees wat volg kan hê dat AIMS nie aan sy tydstandaarde kan voldoen nie. 4. Enige finansiële produkte wat deur of namens die belegger gekies is, word deur AIMS gehou in die naam van AIMS Nominees (Edms) Bpk. Sodanige finansiële produkte word deur AIMS geadministreer, maar altyd onderhewig aan die vereiste bepalings en voorwaardes van die party wat die belegging aanbied. Dié bepalings en voorwaardes kan vervat word in n trustakte of enige ander dokument wat beskikbaar kan wees, waarvan kopieë op versoek by sodanige derde partye bekom kan word. 5. Die belegger sal met AIMS sake doen deur die FDV/verteenwoordiger wie se besonderhede op dié aansoekvorm verskyn, tot hy andersins in kennis gestel word. Die FDV/verteenwoordiger is geregtig op sekere fooie, soos tussen hulle ooreengekom en in die aansoekvorm uiteengesit, vir die dienste wat hy aan die belegger lewer. AIMS kan hierdie fooie van sy belegging aftrek en aan die FDV/verteenwoordiger betaal. Geen jaarlikse fooi is uit die onderliggende bates aan die FDV/verteenwoordiger betaalbaar nie. Die finansiële adviseur is geregtig op n jaarlikse adviesfooi van die fondsbestuurder van 0.25% (BTW uitgesluit) van die totale beleggingswaarde van alle Dividendinkomste-klasfondse wat gekies is. Geen eenhede sal afgelos word om die jaarlikse adviesfooi te verhaal nie. Hierdie fooie is ingesluit by die totale jaarlikse dividendinkomstefooi wat deur die fondsbestuurder gehef word. In die geval waar n belegger AIMS wil verwittig van die kansellasie van die jaarlikse adviesfooi, moet sodanige belegger n skriftelike instruksie in die voorgeskrewe formaat aan AIMS gee. By kansellasie sal hierdie fooi gebruik word om bykomende eenhede vir die belegger te koop. 5.1 Indien die belegger sy verhouding beëindig met die FDV/verteenwoordiger deur wie die aansoek by AIMS ingedien is en voornemens is om steeds met AIMS sake te doen deur n ander FDV/verteenwoordiger wat AIMS gemagtig het om sy produkte te bemark, moet die belegger AIMS skriftelik hiervan in kennis stel en AIMS sal weer die beëindigde FDV/verteenwoordiger hiervan in kennis stel. AIMS sal daarna die fooie aan die nuwe FDV/verteenwoordiger betaal, tensy die belegger n opdrag gee. 5.2 Die FDV/verteenwoordiger deur wie die aansoek om n belegging gedoen word, bevestig dat hy n gemagtigde FDV is wat kragtens die Wet op Finansiële Advies- en Tussengangersdienste ( FAT-wet ), 2002, gelisensieer is om finansiële dienste te verskaf ten opsigte van die finansiële produkte waarop die aansoek betrekking het. (Vir die doeleindes van die aansoek sluit n verwysing na n FDV n verteenwoordiger van sodanige FDV in indien n finansiële diens inderdaad deur sodanige verteenwoordiger aan die belegger verskaf word en die FDV bevestig voorts dat sodanige verteenwoordiger ook kragtens die FAT-wet geskik is om finansiële dienste te verskaf ten opsigte van die finansiële produkte waarop die aansoek betrekking het). 6.1 AIMS is geregtig op n jaarlikse verwerkingsfooi van R200.00, BTW uitgesluit, welke fooi jaarliks van die belegging afgetrek kan word. Indien die saldo van die belegging om welke rede ook al gelyk is aan of minder is as die jaarlikse verwerkingsfooi van R200.00, BTW uitgesluit, behou AIMS die reg voor om die restant af te los en die opbrengs uit te betaal. Die belegging word daarna afgesluit. 6.2 AIMS kan sy fooie verhoog met drie maande se vooraf skriftelike kennisgewing aan die belegger. 6.3 AIMS en/of die FDV/verteenwoordiger kan van tyd tot tyd en ten opsigte van sekere finansiële produkte wat namens of deur die belegger gekies is, fooiverminderings of -afslag ontvang van n produkverskaffer omdat beleggings by sodanige produkverskaffer geplaas is. 7. Die belegger erken dat inkomstebelasting en/of kapitaalwinsbelasting gehef kan word op sekere van die voordele op die onderliggende finansiële produkte in die rekening. Die derde party wat sodanige finansiële produkte verskaf, kan verplig word om enige sodanige belasting van sodanige voordele af te trek en aan die owerhede oor te betaal voor enige restant aan of tot voordeel van die belegger betaal word. Hy begryp ook dat die regs- en belasting omgewing voortdurend verander en dat AIMS nie verantwoordelik gehou kan word vir enige verandering van wetgewing of nuwe wetgewing wat sy belegging kan beïnvloed nie. 8.1 Enige instruksies aan AIMS moet skriftelik verskaf word deur die belegger of sy gemagtigde. n Kopie van die skriftelike magtiging moet by AIMS ingedien word voor AIMS die instruksies sal uitvoer. Sodanige skriftelike instruksies moet per hand, deur die posdiens, faksimilee, telegram of elektroniese pos, of enige ander wyse waartoe AIMS in die toekoms kan instem, aan AIMS gestuur word. Dividendinkomste / Geldmarkrekening Absa Investment Management Services (AIMS) 5 / 9

6 BEPALINGS EN VOORWAARDES - DIVIDENDINKOMSTE-/GELDMARKREKENING 8.2 Nieteenstaande 8.1 hierbo sal AIMS slegs sodanige instruksies van die belegger se FDV/verteenwoordiger aanvaar indien sodanige FDV/verteenwoordiger kragtens die FAT-wet as n diskresionêre FDV goedgekeur is en n goedgekeurde mandaat, onderteken deur die belegger, wat die bepalings van die FDV/verteenwoordiger se diskresie en enige beperkings op sodanige diskresie uiteensit, saam met die aansoekvorm, of te eniger tyd daarna, by AIMS ingedien is. 9.1 Die belegger kan te eniger tyd by AIMS n skriftelike verslag versoek wat die samestelling van die finansiële produkte waaruit die belegging bestaan; enige veranderings daaraan in die verslagtydperk; die markwaarde van die genoemde finansiële produkte en veranderings daaraan uiteensit. Die belegger sal nie elke drie maande n verslag ontvang nie aangesien die belegger en of die FDV/verteenwoordiger deurlopende toegang kan verkry tot sodanige inligting per faks deur die AIMS Kontaksentrum by vir Absa Finansiële Adviseurkliënte of vir Onafhanklike Finansiële Adviseurkliënte of op die AIMS-internetwerf, synde waartoe toegang verkry kan word nadat die registrasieproses afgehandel is. Die besonderhede hiervan is ook by die AIMS Kontaksentrum beskikbaar. Indien AIMS nie binne 30 dae nadat die staat aan die belegger gestuur is, enige kennisgewing ontvang dat die staat foute bevat nie of nie n ware weerspieëling van die belegger se belegging is nie, is aanvaar AIMS dat die staat in alle opsigte korrek is. 9.2 Die belegger magtig AIMS hiermee om enige sodanige verslag aan die FDV/verteenwoordiger deur wie die aansoek ingedien is, of aan enige ander FDV/verteenwoordiger wie die belegger behoorlik gemagtig het, beskikbaar te stel Geen rente is deur AIMS aan die belegger betaalbaar ten opsigte van enige nuwe belegging tot na die verstryking van die eerste voltooide sakedag waarop AIMS die fondse ontvang nie. Na die verstryking van die eerste voltooide sakedag word rente betaalbaar. AIMS, as administrateur van die belegging, behou 1,95% van die rente verdien totdat die beleggingtransaksie uitgevoer word. AIMS kan die rente-persentasie van tyd tot tyd verander Geen rente is aan die belegger betaalbaar ten opsigte van fondse gehou in die uitvoering van enige ruilinstruksie wat die belegger gee nie, mits AIMS die ruiling doen binne die tydstandaarde wat in hierdie aansoek uiteengesit word Indien die belegger n terugkoop van enige belegging uitvoer, is geen rente betaalbaar op enige fondse gehou deur AIMS voortspruitend uit die likwidasie van die onderliggende finansiële produkte nie, indien sodanige fondse aan die belegger betaal word binne die eerste voltooide sakedag na die ontvangs daarvan. 11. Wanneer die belegger sterf bly die fondse in die geselekteerde finansiële produkte in die rekening in die gekose finansiële produkte wat hy laas gekies het, tensy hy te eniger tyd voor sy afsterwe skriftelik aan AIMS aangedui het dat AIMS sodanige fondse na sy afsterwe na n daggeldrekening moet oorplaas, waar dit sal bly tot dit ooreenkomstig die wette ten opsigte van die administrasie van bestorwe boedels betaal word. 12. Die belegger bevestig dat hy nie n Verenigde State-persoon of n Soedannese Persoon is of in enige van dié jurisdiksies woon nie of n entiteit of n lid van n entiteit is wat besit of beheer word deur enige persoon of entiteit wat in die Verenigde State of Soedan woon, geleë, geïnkorporeer of geregistreer is nie. Ingevolge die Wet op Finansiële Intelligensiesentrum, 38 van 2001, sal AIMS of die FDV/ verteenwoordiger n gesertifiseerde kopie van die belegger se identiteitsdokument/paspoort vereis as behoorlike bewys van die belegger se huidige residensiële adres saam met sekere persoonlike en finansiële inligting. Die vereiste inligting sal verskil afhangend van die aard van die belegger. Die belegger erken voorts dat AIMS nie die opbrengs op enige verkoop of uitkering sal kan uitbetaal voor aanvaarbare identifikasie verskaf word nie. Die belegger erken ook dat die geld wat hy belê nie bekom is uit die opbrengs op onwettige aktiwiteite soos omskryf in die Wet op die Voorkoming van Georganiseerde Misdaad, 1998, nie. 13. Deur hierdie aansoekvorm te onderteken, verklaar die belegger en die FDV/verteenwoordiger, waar van toepassing, dat: 13.1 ten opsigte van die belegger, alle verklarings gedoen en besonderhede verskaf in hierdie aansoek, hetsy deur homself of andersins, waar en korrek is en dat AIMS geregtig is om dit vir die doeleindes van die oorweging van sy aansoek om in die rekening te belê, as sodanig te aanvaar; hy die bepalings en voorwaardes wat hierbo uiteengesit is, sowel as enige bepalings en voorwaardes wat kan geld ten opsigte van die betrokke finansiële produkte wat hy as deel van sy belegging in die rekening gekies het, aanvaar; hy die aard van die belegging wat hy doen, sowel as die risiko s verbonde aan enige van die onderliggende finansiële produkte wat hy gekies het, begryp; 13.2 ten opsigte van die FDV/Verteenwoordiger, alle verklarings gedoen en besonderhede verskaf, hetsy deur homself of andersins, waar en korrek is en dat AIMS geregtig is om dit vir die doeleindes van die oorweging van die belegger se aansoek om in die rekening te belê, as sodanig te aanvaar, sowel as vir die doeleindes van die betaling van enige fooie aan die FDV/Verteenwoordiger; hy voldoen het aan al die vereistes van die FAT-wet en die toepaslike ondergeskikte wetgewing en Gedragskodes in die lewering van finansiële dienste aan die belegger. 14. AIMS, as deel van die Barclays Groep, daartoe verbind is om aan nasionale en internasionale wette, reëls en regulasies en beleid ten opsigte van die voorkoming van kriminele aktiwiteite, geldwassery en terroristefinansiering te voldoen. Alle aansoeke en alle inligting oor die belegger is derhalwe onderhewig aan verifikasie, verwerking, keuring en profielbepaling en AIMS verplig kan wees om sekere aansoeke af te keur of bykomende dokumentasie soos finansiële state en bate- en lastestate te versoek indien die belegger binne n sekere risikokategorie val. Hierbenewens, met die aanvaarding van n aansoek, is alle inligting, instruksies en transaksies vir en namens die belegger. 15. Markwaardes soos aangedui op state en enige ander dokumentasie is slegs vir illustrasie doeleindes. Die waardes betaalbaar op ontrekking mag deur wetgewing beperk word, waar toepaslik. Die waardes soos op die state aangedui is die nuutste inligting soos beskikbaar soos op datum van die staat. Eenheidspryse vir die huidige dag mag dalk nie die nuutste prys wees soos gereflekteer op die staat aangesien AIMS afhanklik is van Derde Partye om die inligting te verskaf en die inligting mag dalk nog nie beskikbaar wees ten tye van die staat nie Dividendinkomste / Geldmarkrekening Absa Investment Management Services (AIMS) 6 / 9

7 TYDSTANDAARDE MET BETREKKING TOT SEKERE ADMINISTRATIEWE PROSEDURES 1. Die afsnytye waarbinne AIMS 'n opdrag moet ontvang om die verwerking van sodanige opdrag moontlik te maak, is soos volg: 1.1 Nuwe besigheid: Enige aansoek wat AIMS voor 13:00 ontvang (volledig en korrek voltooi, onderteken, alle vereiste dokumente ingesluit en die fondse in die produkbankrekening gedeponeer), sal dieselfde of die volgende dag op AIMS se stelsel vasgelê word. Die gekose finansiële produkte sal die sakedag daarna gekoop word en die belegger sal die prys op sodanige dag ontvang. 1.2 Afkope: Enige opdrag vir afkope wat AIMS voor 13:00 ontvang (volledig en korrek voltooi en onderteken), sal dieselfde of die volgende dag vasgelê word. Die opdrag aan die produkverskaffer sal die volgende sakedag gegee word en die belegger sal waarde vir die prys op sodanige dag ontvang. Die opbrengs op genoemde afkoop sal 2 (twee) dae later in die belegger se bankrekening inbetaal word. Die opbrengs op 'n afkoopopdrag binne die eerste 21 (een en twintig) dae na die aanvang van die belegging sal eers na verstryking van die 21 (een en twintig) dae betaal word. Sekere herbalanseringsaktiwiteite, wat n minimum van tien dae neem om te voltooi, kan gedurende ad hoc-tye vir n spesifieke fonds/portefeulje plaasvind en gedurende hierdie tydperke sal geen transaksies verwerk word nie. AIMS is nie aanspreeklik vir enige verliese wat gely word gedurende sodanige tydperk as gevolg van markskommelings nie omdat AIMS nie die instruksie soos ontvang, kon verwerk nie. FINANSIËLEDIENSTEVERSKAFFER BESONDERHEDE Naam van Finansiëlediensteverskaffer/Makelary Finansiëlediensteverskaffer-/Makelarykode Naam van Verteenwoordiger Verteenwoordiger Kode Verteenwoordiger Verwysingsnommer (Absa gebruik alleenlik) Posadres Dorp/Stad Kode Land Telefoonnommer (Kantoor) Faksnommer ( ) ( ) Selfoonnommer ( ) E-posadres Dividendinkomste / Geldmarkrekening Absa Investment Management Services (AIMS) 7 / 9

8 VERKLARING EN HANDTEKENING Verklaring van Finansiëlediensteverskaffer / Verteenwoordiger Deur sy handtekening hieraan te heg, verklaar die Finansiëlediensteverskaffer/Verteenwoordiger dat hy die bepalings en voorwaardes met betrekking tot hierdie beleggingsproduk en die gekose beleggingsmedium gelees het en dit begryp en waarborg dat alle verklarings wat hy in die aansoekvorm gedoen het in alle opsigte waar en korrek is en dat sodanige verklarings, tesame met die Beleggingsbevestiging, die grondslag sal vorm van die kontrak wat tussen die Belegger en AIMS aangegaan sal word, sowel as die kontrak tussen die Belegger en die Finansiëlediensteverskaffer/Verteenwoordiger. Die Finansiëlediensteverskaffer/Verteenwoordiger erken en sertifiseer voorts dat hy persoonlik al die kenmerke van die Absa Beleggingsrekening aan die Belegger verduidelik het. Die Finansiëlediensteverskaffer/Verteenwoordiger erken verder dat hy daarvan bewus is dat Absa die belegger ingevolge punt 15 van die bepalings en voorwaardes sal keur en n risikoprofiel sal opstel, en versoek kan word om bykomende dokumentasie soos finansiële state en bates- en lastestate te voorsien waar die Belegger in n sekere risiko kategorie val soos bepaal word deur die Absa Groep. Die Finansiëlediensteverskaffer/Verteenwoordiger verklaar en bevestig ingevolge die Wet op die Finansiële Intelligensiesentrum, Wet 38 van 2001 (FIS-wet), dat: a) hy alle redelike stappe gedoen het om die identiteit van die Belegger vas te stel voordat hy 'n besigheidsverhouding met hom aangegaan of 'n enkele transaksie met hom gesluit het. b) hy die kliëntinligting geverifieer het ooreenkomstig die vereistes wat in artikel 21 van die FIS-wet uiteengesit word. c) hy kopieë bekom het van die Belegger se Identiteitsdokument en enige ander verifikasiedokumente wat ingevolge artikel 22 van die FIS-wet vereis word en rekord hou van die vereiste dokumente. Geteken te Datum Handtekening van Finansiëlediensteverskaffer/Verteenwoordiger Verklaring van Belegger/s Deur sy handtekening hieraan te heg, verklaar die belegger of, waar van toepassing, sy gemagtigde ondertekenaar dat hy die bepalings en voorwaardes met betrekking tot hierdie beleggingsproduk en die gekose beleggingsmedium gelees het en dit begryp en waarborg dat alle verklarings wat hy in die aansoekvorm gedoen het in alle opsigte waar en korrek is en dat sodanige verklarings, tesame met die Beleggingsbevestiging, die grondslag sal vorm van die kontrak wat met AIMS aangegaan sal word, sowel as die kontrak tussen die Belegger en die Finansiëlediensteverskaffer/Verteenwoordiger. Die Finansiëlediensteverskaffer/Verteenwoordiger word deur die Belegger aangestel met: Geen diskresie Volle diskresie* Beperkte diskresie* *Die beperkings op die Finansiëlediensteverskaffer/Verteenwoordiger se diskresie soos uiteengesit in die goedgekeurde mandaat wat by hierdie aansoekvorm aangeheg en deur die Belegger onderteken is, indien van toepassing. Belangrike Kennisgewing Indien enige persoon ( afsender ) kies om n instruksie aan Absa Investment Management Services (Edms) Bpk (AIMS) per faks, e-pos of handaflewering in te dien, dan word dit op die afsender se eie risiko gedoen. n Positiewe faksversendingsverslag of e-poslewering aanvaardingsboodskap wat deur die afsender ontvang word, is nie bewys van die werklike ontvangs van die dokument deur AIMS nie. AIMS sal outomaties ʼn SMS/e-pos aan die Finansiëlediensteverskaffer stuur wat teenoor die belegging aangeteken is en op ontvangs van hierdie boodskap sal daar aanvaar word dat die instruksie deur AIMS ontvang is. Indien dit nie ontvang word nie, kan die sender die ontvangs van die instruksie deur AIMS bevestig deur AIMS se Kliëntediens te kontak by vir Absa Finansiële Adviseurs-kliënte of vir Onafhanklike Finansiële Adviseurs-kliënte. AIMS is onder geen omstandighede aanspreeklik vir enige skade wat gely word omdat n dokument gebruik word wat nie telefonies as ontvang bevestig is nie en ontken hiermee enige sodanige aanspreeklikheid. Die afsender bevestig hiermee dat hierdie vrywaring gelees is en begryp en aanvaar die bepalings en voorwaardes daarvan. Ek stem hiermee toe dat Absa my persoonlike inligting kan verwerk vir die direkte bemarking van sorgvuldig gekose produkte en dienste waarin ek kan belangstel, tensy ek versoek het om van sodanige direkte bemarkingsveldtogte uitgesluit te word deur n regmerkie in die blokkie aan die einde van hierdie klousule te maak. Sluit my asseblief uit van direkte bemarkingsveldtogte Geteken te Datum Handtekening van Belegger (of behoorlik gemagtigde persoon/ persone waar van toepassing) Handtekening van Voog (indien van toepassing) Dividendinkomste / Geldmarkrekening Absa Investment Management Services (AIMS) 8 / 9

9 INLIGTING OOR ABSA INVESTMENT MANAGEMENT SERVICES (EDMS) BPK ( AIMS ) Gemagtigde Finansiëlediensteverskaffer Registrasienommer 1980/002425/07 Hoofkantoor: Absa Beleggingskampus Posadres: Posbus 974 Blok D / E Johannesburg Empireweg Parktown 2193 Faksnommer: Kontaksentrum-nommers: Absa Investments: Linked Investments (AIMS) Hoofkantoor: Absa Investments: Linked Investments (AIMS) Kaapstad: E-posadres: Internetwebwerf: AIMS Hoofkantoor: aimscc@absa.co.za OF AIMS Kaapstad: aimsind@absa.co.za Op 1 Oktober 2004 het die Wet op Finansiële Advies- en Tussengangersdienste (FAT-wet) in werking getree. Die Wet en Gedragskodes vereis die openbaring van alle tersaaklike inligting sodat 'n kliënt 'n ingeligte besluit kan neem voor hy 'n finansiëlediensteproduk koop. AIMS is 'n finansiëlediensteverskaffer ("FDV") wat ingevolge die FAT-wet gemagtig is en voorts as 'n administratiewe en 'n diskresionêre FDV gemagtig is. Besonderhede van die spesifieke kategorieë lisensies waarvoor AIMS goedgekeur is en die finansiële produkte waarvoor hy finansiële dienste kan verskaf, is op versoek by AIMS beskikbaar. As 'n administratiewe FDV is AIMS se rol om toepaslike administratiewe dienste aan beleggers te verskaf om sodanige beleggers deur middel van hulle eie FDV of Verteenwoordiger van 'n FDV in staat te stel om 'n wye reeks finansiële produkte van talle produkverskaffers, insluitend kollektiewe beleggingskemas, langtermynversekeringsmaatskappye, aftreefondse en uitreikers van sekuriteite en ander finansiële instrumente, te koop, verkoop of andersins te verhandel. AIMS is deur 'n breë reeks produkverskaffers gemagtig om hulle finansiële produkte te verpak, administreer en te bemark. AIMS is verantwoordelik vir die optrede van sy eie personeel en beamptes in die lewering van bogenoemde dienste aan die belegger en het toepaslike versekeringsdekking vir professionele vrywaring en getrouheid indien hy aanspreeklik gehou word om beleggers vir enige verliese te vergoed wat hulle as gevolg van die wederregtelike optrede van sodanige personeel of beamptes ly. AIMS is egter nie verantwoordelik vir die optrede van beleggers se eie FDV/Verteenwoordigers ten opsigte van die finansiële dienste wat hulle aan sodanige beleggers lewer nie. As 'n diskresionêre FDV en ingevolge sy mandaat moet AIMS in die beste belang van die belegger optree en sy beleggingsbestuurskundigheid gebruik om dié finansiële produkte waarin die belegger belê, te bestuur. Die Wet en Kodes maak ook voorsiening vir die kanalisering van klagtes na die toepaslike persone. Indien u enige navrae of probleme het oor die advies wat u gekry het, skryf gerus aan AIMS se Kliëntediens, wie se kontakbesonderhede soos volg is: Posbus 974, Johannesburg, 2000 Tel: Faks: E-posadres: aimscc@absa.co.za AIMS sal u klagte ondersoek en sal binne TIEN sakedae na ontvangserkenning van u klagte na u toe terugkom met n skriftelike besluit. AIMS sal u kontak indien hulle gedurende die ondersoek ontdek dat sekere inligting of dokumente benodig word. In dié geval kan die afhandeling van die aangeleentheid bietjie langer neem. Indien u nie tevrede is met die antwoord nie, kan u dit verder verwys na: Die Voldoeningsbeampte AIMS Posbus 974 Johannesburg 2000 Tel: Faks: Indien AIMS die klagte nie binne 'n tydperk van SES weke tot u bevrediging kan oplos nie, kan u die aangeleentheid binne 'n verdere tydperk van SES maande na Die Kantoor van die Ombud vir Finansiëlediensteverskaffers verwys, wie se kontakbesonderhede soos volg is: Posbus Lynnwoodrif 0040 Tel: 0860 FAISOM ( ) Faks: (012) E-posadres: info@faisombud.co.za Dividendinkomste / Geldmarkrekening Absa Investment Management Services (AIMS) 9 / 9