BELASTINGVRYE PLAN Kom ons kry Suid-Afrika aan die spaar.

Transcriptie

1 DIE OLD MUTUAL INVEST BELASTINGVRYE PLAN Kom ons kry Suid-Afrika aan die spaar.

2

3 BELASTINGVRYE PLAN Dink net hoeveel gemoedsrus n belegging jou kan gee wat jou toelaat om vir jou drome en doelwitte te spaar, jou enige tyd toegang tot jou geld gee en jou buigsame betalings sonder enige boetes bied. Nie net dit nie, maar n belastingvrye belegging n belegging waarin jy jou volle beleggingsopbrengs kry sonder om belas te word op die groei wat jy daarin verdien het. Met die Old Mutual Invest Belastingvrye Plan, kry jy al hierdie en nog meer. DIE BELASTINGVRYE PLAN Die Belastingvrye Plan is n eenvoudige en deursigtige beleggingsoplossing vir jou spaarbehoeftes. Al die groei in die plan is heeltemal belastingvry. Die Belastingvrye Plan gee jou beheer oor jou spaargeld en moedig jou aan om te spaar, en boonop kry jy die gemoedsrus dat jy enige tyd toegang tot jou geld het. R R BELASTINGVRYE GROEI HELP JOU OM JOU BESPARINGSDOELWITTE GOUER TE BEREIK Belastingvrye Plan Tradisionele belasbare besparings R R R R R JAAR Die grafiek is bloot ter illustrasie en veronderstel n R enkelbedragbelegging in die eerste jaar. Dit veronderstel n bruto opbrengs van 9.5% per jaar en sluit koste en fooie in. Die geïllustreerde opbrengste is nie n getroue weergawe van die mark nie.

4 BELANGRIKE KENMERKE VAN DIE BELASTINGVRYE PLAN Die Belastingvrye Plan gee jou beheer oor jou belegging, met die volgende kenmerke: Al die groei in jou plan is belastingvry Die fooie en koste is deursigtig Jy kan kies hoe jy wil belê enkelbedrae, gereelde beleggings of n kombinasie van die twee Jy het van dag een af volle toegang tot jou spaargeld sonder enige boetes Jy kan jou gereelde beleggings op enige tydstip verhoog, verlaag of staak n Verskeidenheid onderliggende beleggings om by jou unieke beleggingsbehoeftes te pas Die keuse om sonder enige koste jou onderliggende beleggingsfondse soveel soos jy wil om te skakel Jou plan het nie n vaste termyn nie. Jy kan dus kies hoe lank en hoe dikwels jy wil belê

5 BELASTINGVRYE PLAN MINIMUM BELEGGINGS Jy kan kies of jy gereelde beleggings of enkelbedragbeleggings, of n kombinasie van die twee wil doen. Gereelde beleggings Minimum Beleggingbydraes R350 per maand Enkelbedragbeleggings R5 000 (Dit verminder tot R1 000 indien n gereelde belegging ook opgestel word) Die minimum gereelde belegging hierbo moet proporsioneel aangepas word vir ander premiebetaaltempo s, bv. R350 per maand, R1 050 per kwartaal, R2 100 halfjaarliks of R4 200 per jaar. BELEGGINGSTERMYN Met gereelde beleggings hoef jy jou nie tot n spesifieke beleggingstermyn te verbind nie. Jy kan kies hoe lank jy bydraes tot jou plan wil maak, en hoe lank jy jou geld in die belegging wil hou. Hou in gedagte dat hoe langer jou geld belê is, hoe meer sal jy voordeel trek uit belastingvrye groei. WAAR JOU GELD BELÊ WORD Jy kies die onderliggende beleggingsfondse waarin jou geld belê word om jou spesifieke beleggingstrategie te pas. Ons uitgesoekte reeks bestaan uit beleggingsfondse wat deur Old Mutual bestuur word, asook fondse wat deur vooraanstaande fondsbestuurders soos Nedgroup Investments, Coronation, Prudential en Investec bestuur word. Hierdie fondse word eksterne fondse genoem. Die minimum eksterne fondse is slegs beskikbaar indien jy deur n adviseur of makelaar vir die plan aansoek doen. Die minimum gereelde belegging vir hierdie eksterne fondse is R1 000 per maand en die minimum enkelbedrag is R Indien jy n gereelde belegging opgestel het, verminder hierdie enkelbedrag na R1 000.

6 JAARLIKSE EN LEEFTYD VOORSIENING Die regering het regulasies vasgestel wat jou belegging in n belastingvrye plan tot maksimum R per belastingjaar, en R gedurende jou leeftyd, beperk. Indien jy gereelde beleggings maak, sal die maksimum van R per belastingjaar beteken jy kan tot R2 500 per maand belê. Die verwagting is dat die regering hierdie perke van tyd tot tyd sal hersien. Indien jy meer as een belastingvrye plan het, geld die maksimum van R per belastingjaar vir al jou belastingvrye planne saam nie per plan nie. Die Suid-Afrikaanse Inkomstediens (SAID) sal 40% belasting hef op alle bydraes van meer as R per belastingjaar. Onthou die belastingjaar is van begin Maart tot einde Februarie die volgende jaar. Al is daar perke op hoeveel jy kan belê, is daar geen perke op die groei in jou belegging nie. Hoe langer jy belê, hoe meer vind jy baat by belastingvrye groei. FOOIE EN KOSTE n Administrasiekoste van 0.75% per jaar van jou fondswaarde sal gehef word. Dit sal aan die einde van elke maand afgetrek word. Dit is onderhewig aan n minimum van R20 per maand indien jy nie gereelde beleggings maak nie. Fondsbestuurders trek batebestuursfooie af van die onderliggende beleggingsfondse wat jy gekies het. Indien jy vir n Belastingvrye Plan deur n adviseur of makelaar aansoek doen, sal adviesfooie geld.

7 BELASTINGVRYE PLAN BELEGGINGSMAKSIMEERDERS Die Old Mutual Invest Belastingvrye Plan bied jou ook die volgende beleggingsmaksimeerders wat jou help om maksimum groei op jou belegging te kry, deur die: A. VERMINDERING VAN ADMINISTRASIEKOSTE Wanneer jy onderliggende fondse kies wat deur Old Mutual bestuur word, sal ons jou administrasiekoste op daardie fondse met n derde verminder. Dit beteken jou administrasiekoste verminder van 0.75% per jaar tot 0.50% per jaar. B. TERUGBETALING VAN ADMINISTRASIEKOSTE Na elke belastingjaar sal ons nagaan of jy die volle toegelate jaarlikse bedrag van R belê het. Indien wel, sal ons n deel van die administrasiekoste wat jy reeds betaal het, soos volg terugbetaal: Indien jou geld in onderliggende fondse belê is wat deur Old Mutual bestuur word, sal ons die helfte van al die administrasiekoste wat jy in daardie jaar op die fondse betaal het, aan jou terugbetaal. Dit beteken jou administrasiekoste verminder van 0.50% per jaar tot 0.25% per jaar. Indien jou geld in eksterne fondse belê is, sal ons n derde van al die administrasiekoste wat jy in daardie belastingjaar op die fondse betaal het, aan jou terugbetaal. Dit beteken jou administrasiekoste verminder van 0.75% per jaar tot 0.50% per jaar. Die terugbetaalde administrasiekoste sal proporsioneel belê word in die beleggingsfondse waarin jy belê is op die tydstip wanneer die terugbetaling gedoen word. JOU ADMINISTRASIEKOSTE VERMINDER MET BELEGGINGSMAKSIMEERDERS 0.75% per jaar 0.50% per jaar 0.25% per jaar As jy slegs in Old Mutual fondse belê As jy die volle toegelate R in Old Mutual fondse belê

8 BENOEM BEGUNSTIGDES Jy kan begunstigdes vir jou Belastingvrye Plan benoem. Indien jy sterf, sal die opbrengs van jou belegging direk aan jou benoemde begunstigdes betaal word. Dit beteken jy bespaar op eksekuteursgelde en jou begunstigdes kry vinniger die opbrengs. VIR WIE IS HIERDIE PRODUK GESKIK? Die Belastingvrye Plan is geskik vir persone wat op soek is na: Belastingvrye beleggingsgroei Toegang tot hul geld wanneer hulle dit nodig het sonder onttrekkingskoste Buigsaamheid om soos en wanneer hulle kan, te betaal enkelbedragbelegging of gereelde beleggings n Belegging met geen verbintenis tot n spesifieke termyn nie Die opsie om hul eie beleggingsfondse uit n verskeidenheid vooraanstaande fondse in die mark te kies VIR WIE IS HIERDIE PRODUK NIE GESKIK NIE? Hierdie produk is nie geskik nie vir persone wat: Minder as R350 per maand of R5 000 as n enkelbedrag wil belê Reeds die maksimum bedrag in n ander belastingvrye belegging belê het Onderliggende fondse met waarborge verlang n Ander reeks fondse wil hê as dié wat binne hierdie plan beskikbaar is

9 BELASTINGVRYE PLAN KIES HOE JY AANSOEK WIL DOEN Gesels met jou Old Mutual finansiële adviseur of makelaar. Indien jy finansiële advies wil hê en nie tans met n finansiële adviseur of makelaar in aanraking is nie, skakel of stuur n e-pos na advice@oldmutual.com Besoek ons webwerf by

10 AS JY MEER AS R PER JAAR WIL BELÊ OM Indien jy meer as R per jaar wil belê, het Old Mutual Invest n Buigsame Plan wat jou die voordeel gee van toeganklikheid, geen boetes nie en die opsie om te kies hoe gereeld jy wil belê. n Deel van die beleggingsgroei in die Buigsame Plan sal belas word. Ons het almal ideale en drome, ongeag hoe oud of in watter lewensfase ons is. Hierdie drome verg dikwels n beleggingsplan om dit te help verwesenlik soos om n nuwe motor te koop, n deposito op n huis te betaal, n gemaklike aftrede te hê of vir jou kinders se onderrig te sorg. Die Old Mutual Invest Belastingvrye Plan gee jou die ideale beleggingsmedium om hierdie drome te laat waar word.

11

12 Neem die eerste tree om jou drome te laat waar word en skakel ons by of besoek Kontak gerus jou finansiële adviseur of makelaar vir meer inligting. #taxfreesignup Old Mutual is n Gelisensieerde Finansiële Diensverskaffer