Die Een Belegging-aansoek

Transcriptie

1 Absa Linked Investments Die Een Belegging-aansoek Vorm vir nuwe besigheid Vertroulik Absa Investment Management Services (Edms) Bpk handeldrywend as Absa Linked Investments (ALI) is n gemagtigde finansiëlediensteverskaffer. Alle toepaslike afdelings moet volledig voltooi word. Dui asseblief alle opsies wat gekies word met n regmerkie ( ) aan. Die belegger moet parafeer langs elke wysiging wat op die aansoekvorm aangebring word. Stuur asseblief die volledig voltooide opdrag aan aimscc@absa.co.za Beleggingsvoorstelverwysingsnommer Bestaande Absa-kliënt Bestaande Absa Wealth-kliënt Beleggertipe: Absa-werknemer Absa Investment Management Services (AIMS)-werknemer Regsentiteit Absa-werknemer BRID-nommer Produk: Beleggingsrekening R Beskermde Groeiplan R Beskermde Inkomsteplan R Beskermde Groei- en Inkomsteplan R Aftree-annuïteitsfonds *R Lewende Annuïteit *R Voorsorgbewaringsfonds *R Pensioenbewaringsfonds *R Belastingvrye Spaarrekening R Gestruktureerde Produk R Islamic Beleggingsplan R Gedekte Uitkomste R Gekoppelde Uitkeerpolis R Gedekte Inkomste R Buitelandse Beleggingsrekening R Tipe opdrag: Eenheidoordrag (oordrag van Effektetrust-vorm) Nuwe besigheid *Artikel 37-oordrag *Artikel 14-oordrag Belastingvrye Spaaroorplasing *Vul asseblief die kontraktuele onttrekkingsvorm saam met die Een aansoek in. Besonderhede van individuele belegger Titel Voorletters Voornaam/name Geboortedatum Identiteits-/Paspoortno Indien paspoort, gee rede Land van oorsprong a f a s (dd/mm/eejj) ID verloor d ID gesteel Land van veblyf Taal: Engels Afrikaans Huwelikstaat: Getroud Enkel Geslag: Weduwee/ Wewenaar Geskei Manlik Vroulik Indien ander, spesifiseer asb. Bron van Fondse Aansluitingskanaal Besonderhede van regsentiteitbelegger Naam van entiteit Registrasienommer Begindatum (dd/mm/eejj) Land van bedryf Land van registrasie 1 Absa Investment Management Services (Edms) Bpk Reg No 1980/002425/07 n Gemagtigde FDV FDV-no 524 Posbus 974, Johannesburg 2000 Faks: /Webwerf: absainvestments.co.za Absa 5313 AX (13/12/2018)

2 Taal: Engels Afrikaans Tipe belegger: Openbare maatskappy Private maatskappy Trust NWO Voorsorgfonds Pensioenfonds Buitelandse maatskappy Vennootskap Alleeneienaar Indien ander, spesifiseer asseblief Lande waarmee hande gedryf/transaksies gedoen is (waar toepaslik) Aansluitingkanaal Bron van Fondse Bedryf (SIC-kode) Aard van besigheid Handelsproduk/-diens Adresbesonderhede Woon-/geregistreerde adres Posadres Voorstad Voorstad Dorp/Stad Poskode Dorp/Stad Land Poskode Land Handelsadres (indien maatskappy) Dorp/Stad Poskode Land Belegger se kontakbesonderhede Telefoonnommer (H) Telefoonnommer (W) Selfoonnommer Faksnommer E-pos Kennisgewingvoorkeur: E-pos SMS Kommunikasievoorkeur: E-pos Pos Belastingbesonderhede Inkomstebelastingnommer BTW-registrasienommer (indien toepaslik) Weerhoubelasting en buitelandse rente Dividendbelasting Suid-Afrikaanse belastinginwoner Buitelandse belastinginwoner (voltooi asseblief die Belasting selfsertifisering- en Verklaringsvorm) Werksbesonderhede Beroepstatus: Voltyds Deeltyds In eie diens Tydelik Indien ander, spesifiseer asb. Werksektor/Tipe besigheid (indien maatskappy) R Maandelikse bruto inkomste Bron van inkomste: Beroep Salaris Spaargeld/Belegging Polis Onderhoud Indien ander, spesifiseer asseblief Inligting oor verwante partye Indien toepaslik, voltooi asseblief alle inligting oor verwante partye vir trustees, trustbegunstigdes, aandeelhouers en volmaghouers. Voornaam en van Verwantskap Identiteitsnommer A B C D E 2

3 Die volgende moet ten opsigte van A voltooi word Die volgende moet ten opsigte van B voltooi word Die volgende moet ten opsigte van C voltooi word Die volgende moet ten opsigte van D voltooi word Die volgende moet ten opsigte van E voltooi word Belegger se bankbesonderhede Rekeninghouer se naam en van Naam van bank Tipe rekening: Rekeningnommer Takkode Spaarrekening Transmissie Beleggingsbesonderhede Belangrike kennisgewing: Indien u n saamvatportefeulje (Saamvatfondse) kies, maak asseblief seker u dui die Saamvatfondskode van die beleggingskeuse aan. Dit is belangrik dat u ook die mandaat stuur (omruilings uitgesluit). Beleggings in n persoonlike aandeleportefeulje ( PAP ) moet voldoen aan die vereistes van die geldmarkonttrekkingsfooi(inkomste) komponente. Maak asseblief seker dat alle -toewysings altesaam 100 beloop. Indien n PAP gekies word, voltooi asseblief ook die tersaaklike mandaat, wat die ooreenkoms tussen die beleggingsportefeuljebestuurder en die kliënt is. PAP se minimums hang af van die gekose beleggingsverskaffer van die persoonlike aandeleportefeulje ( PAP ) se konsultasiebrosjure. Tipe belegging: Beleggingsbedrag Bron van fondse: Enkelbedrag Herhalend Kombinasie R Donasie Erflating Onderhoud Pensioen Indien ander, spesifiseer asseblief Hersieningsfrekwensie deur voorkeurfinansiëlediensteverskaffer: arliks (verstek) In geval van my dood moet my belegging na die Absa Geldmarkfonds oorgedra word Kwartaalliks Halfjaarliks (Aftree-annuïteits- en Bewaringsfondse verstek na die Absa Geldmarkfonds) 3

4 Uitkerings Herbelê (verstekopsie) Betaal uit Fooi-aftrekkingsprofiel dui asseblief met n regmerkie ( ) aan hoe fooie uit die portefeulje afgetrek moet word. AIMS-uitkeerfonds Pro rata regoor die belegging Belangrike kennisgewing: Uitkering word herbelê in dieselfde fonds as wat uitgekeer het, behalwe vir uitkerings wat op beursverhandelde fondse (BVF e) verdien word. BVF-uitkerings word in die Kliëntkontantbewegingsfonds herbelê. Faseer belegging in m asseblief kennis dat infasering nie vir n PAP-portefeulje geld nie. Faseer in Wanneer infasering begin: Dadelik Fondskode Volgende maand Naam van fonds Absa Geldmarkfonds Totale bedrag wat per maand ingefaseer moet word Fondsnaam Totale bedrag wat per maand ingefaseer moet word Na Enkelbedragbeleggingsportefeulje Indien u nie n fondsklas aandui nie, sal ons die geld in die Premiereeksfondsklas belê. Indien u in die gestruktureerde produk deur die gekoppelde uitkeerpolis belê, mag geen ander fondse of fondsklasse gekies word nie. Fondskode Fondsnaam Premiereeks ( ) 100 4

5 Debietorder Indien u nie n fondsklas aandui nie, sal ons die geld in die Premiereeksfondsklas belê. Let asseblief daarop dat debietorders nie vir n PAP-portefeulje geld nie. Herhalende bedrag R Verwys asseblief na die produkeienskappe vir minimums Debietdatums: 3, 10, 17 of 25 maande Maandeliks Kwartaalliks Halfjaarliks arlikse verhoging in herhalende beleggings Fondskode arliks Eerste debietorder (dd/mm/eejj) Volgende verhogingsdatum (dd/mm/eejj) Premiereeks ( ) Fondsnaam 100 Portefeulje met gereelde inkomste (indien toepaslik) Dit geld net vir die Beleggingsrekening, Lewende Annuïteit en Beskermde Inkomste. Let asseblief daarop dat slegs maandelikse of kwartaallikse inkomste toegelaat word op PAP-fondskeuse(s). Slegs maandelikse inkomste word op die Beskermde Inkomste toegelaat. Nota: Indien u n EFO in die Lewende Annuïteit-produk kies, sal ons die inkomste- en fooibetalings vanaf die Absa Geldmarkfonds stuur, wat dienooreenkomstig geherbalanseer sal word. Indien u nie n fondsklas aandui nie, sal ons die geld in die Premiereeksfondsklas belê. Pro rata oor fondskeuse (verstekopsie) Inkomstebedrag per frekwensie Inkomstefrekwensie: Spesifieke fondse of inkomste *Maandeliks arlikse stygingskoers Fondskode Kwartaalliks Eerste inkomstebetaling (dd/mm/eejj) Halfjaarliks arliks arlike stygingsdatum (dd/mm/eejj) Premie Reeks ( ) Fondsnaam 100 Benoeming van begunstigde vir eienaarskap Dit geld slegs vir Beskermde Uitkoms Groeipolis en Gekoppelde Uitkeerpolis Voornaam en van Verwantskap Identiteitsnommer 5

6 Benoeming van begunstigde vir opbrengs Dit geld slegs vir die Lewende Annuïteit, Bewaringsfondse, Aftree-annuïteite, Gekoppelde Uitkeerpolisse en Beskermde Uitkoms. Vir Beskermde Uitkoms Inkomsteopsie, kan net die oorlewende gade en/of boedel benoem word. Beskermde Groeipolis Gekoppelde Uitkeerpolis Voornaam en van Verwantskap Identiteitsnommer -aandeel Identiteitsnommer -aandeel A B C Beskermde Inkomste Boedel Gade Voornaam en van Verwantskap Versekerde Lewe Dit geld slegs vir die Gekoppelde Uitkeerpolis en die Beskermde Groeipolis. Is u n Versekerde Lewe? Voltooi indien Versekerde Lewe verskil van belegger Versekerde Lewe 1 Titel Voornaam/name Voorletters Identiteits-/Paspoortnommer Nasionaliteit Geboortedatum (dd/mm/eejj) Geslag: Manlik Vroulik Versekerde Lewe 2 Titel Voornaam/name Voorletters Identiteits-/Paspoortnommer Nasionaliteit Geboortedatum (dd/mm/eejj) Geslag: Manlik Vroulik Versekerde Lewe 3 Titel Voornaam/name Voorletters Identiteits-/Paspoortnommer Nasionaliteit Geboortedatum (dd/mm/eejj) Geslag: Manlik Vroulik Fooie en besonderhede van finansiëlediensteverskaffer Beskermde Uitkoms Groeipolis Aanvanklike adviesfooi op enkelbedrag Naam van finansiëlediensteverskaffer/makelary Naam van verteenwoordiger Aanvanklike adviesfooi op herhalende bedrag Inkomstepolis arlikse adviesfooi Finansiëlediensteverskaffer/makelary se kode Verteenwoordiger se kode 6

7 Verwysingsnommer van verteenwoordiger (slegs vir Absa se gebruik) Posadres Dorp/Stad Land Poskode Telefoonnommer (W) Faks Selfoonnommer E-posadres Bankrekeningbesonderhede van produkte Naam van rekening Bank Takkode Rekeningnommer Tipe rekening AIMS Nominees RF (Pty) Ltd - Beleggingsrekening AIMS Nominees RF (Pty) Ltd - Islamic Beleggingsrekening AIMS Nominees RF (Pty) Ltd Beskermde Uitkoms AIMS Nominees RF (Pty) Ltd Gekoppelde Uitkeerpolis AIMS Nominees RF (Pty) Ltd Gekoppelde Uitkeerpolis Gestruktureerde Produk AIMS Nominees RF (Pty) Ltd Lewende Annuïteit Absa Aftree-annuïteitsfonds Absa Pensioenbewaringsfonds Absa Voorsorgbewaringsfonds AIMS Nominees RF (Pty) Ltd - Buiteland AIMS Nominees RF (Pty) Ltd Belastingvrye Spaarrekening Oorplasings Euro Pond Dollar Begunstigdebank SWIFT: ABSAZAJJCWI Naam van begunstigde: AIMS Nominees Johannesburg Rek: Euro Takkode: SWIFT: ABSAZAJJCWI Naam van begunstigde: AIMS Nominees Johannesburg Rek: GBP Takkode: SWIFT: ABSAZAJJCWI Naam van begunstigde: AIMS Nominees Johannesburg Rek: USD Takkode: EFO (elektroniese fondsoorplasing) *Depositoverwysingsnommer *Voltooi asseblief die depositoverwysingsveld soos volg vir alle betalings: Besigheid deur middel van finansiëlediensteverskaffer ingedien: Bestaande kliënt: AIMS-adviseurskode (8 x syfers) van die finansiëlediensteverskaffer en dan AIMS-kliëntnommer. Nuwe kliënt: AIMS-adviseurskode (8 x syfers) van die finansiëlediensteverskaffer en dan kliënt se ID-nommer of kliënt se voorletters en van. Voorbeeld: Besigheid direk deur n kliënt ingedien: Bestaande kliënt: en dan AIMS-kliëntnommer. Nuwe kliënt: en dan kliënt se ID-nommer of kliënt se voorletters en van. Voorbeeld: Debietordermagtiging Ek/Ons versoek, gelas en magtig AIMS, sy opvolgers of regverkrygendes hiermee om uit my/ons rekening by bogenoemde bank (of enige bank of tak waarheen ek/ons my/ons rekening mag oorplaas) te onttrek. Ek/Ons begryp dat al sodanige onttrekkings uit my/ons bankrekening hanteer sal word asof dit deur my/ons persoonlik onderteken is. Ek/Ons stem in om enige bankkoste en koste verbonde aan die debietordermagtiging, insluitende debietorderafkeuringsfooie, te betaal. Ek/Ons erken dat ek/ons hierdie magtiging kan kanselleer deur AIMS minstens 10 (tien) kalenderdae skriftelike kennis te gee. Ek/Ons stem in dat ontvangs van hierdie opdrag deur AIMS beskou sal word as ontvangs daarvan deur my/ons bank. Om die debietorder te aktiveer, moet AIMS die aansoekvorm minstens 14 (veertien) dae voor die eerste debietorderdatum ontvang. Debietorders sal gekanselleer word indien die debietorder afgekeur word. n Nuwe opdrag is nodig om die debietorder te heraktiveer. Datum (dd/mm/eejj) Handtekening van bankrekeninghouer 7

8 Verklaring deur die finansiëlediensteverskaffer/verteenwoordiger: Ek het die bepalings en voorwaardes verbonde aan die gekose belegging gelees en verstaan. Ek waarborg dat alle stellings wat in dié vorm gemaak word, in elke opsig waar en korrek is. Ek erken en sertifiseer dat ek persoonlik al die eienskappe en bepalings van die produk aan die belegger verduidelik het. Ek erken dat die belegger ingevolge die regsbepalings sal keur en n profiel sal saamstel. Ek erken dat ek persoonlik al die fooie, koste en kommissie wat vir hierdie belegging geld aan die belegger verduidelik het. Die finansiëlediensteverskaffer/verteenwoordiger verklaar en bevestig voorts ingevolge die FIS-wet dat: Ek alle redelike stappe gedoen het om die identiteit van die belegger vas te stel voordat n besigheidsverhouding met die belegger aangegaan is of n enkele transaksie met die belegger gesluit is. Ek die belegger se inligting nagegaan het in ooreenstemming met die vereistes wat uiteengesit word in artikel 21 van die FIS-wet. Ek kopieë bekom het van die belegger se identiteitsdokument en enige ander verifikasiedokumentasie soos vereis ingevolge artikel 22 van die FIS-wet en n rekord hou van die vereiste dokumente nadat die oorspronklike dokumente gesien is. Geteken te op Finansiëlediensteverskaffer/Verteenwoordiger se handtekening Verklaring deur belegger(s) U, of waar toepaslik u gemagtigde ondertekenaar, verklaar hiermee dat: Ek erken dat ek bewus is van die fooie en kommissie wat vir hierdie belegging geld en dit verstaan. Ek die bepalings en voorwaardes in verband met die gekose belegging, insluitende die regsbepalings, gelees en verstaan het. Ek waarborg dat alle verklarings in die aansoekvorm waar en korrek is. Ek erken dat my ingevolge die regsbepalings sal keur en n profiel sal saamstel. Die FDV/Verteenwoordiger word deur die belegger aangestel met: *Volle diskresie *Beperkte diskresie *Indien toepaslik, is die perke van die FDV/verteenwoordiger se diskresie soos uiteengesit in die goedgekeurde mandaat wat by hierdie aansoekvorm aangeheg en deur die belegger geteken is. Beperk ( Absa ), n lid van die Bankraad van Suid-Afrika, lig u graag in dat alle inligting oor u persoonlike en finansiële sake streng vertroulik hanteer word. Ten einde die Absa Group Limited in staat te stel om aan u n volledige reeks dienste en produkte te verskaf wat vir u behoeftes geskik is, het ons u toestemming nodig om u persoonlike inligting binne die Groep te benut en op n deurlopende grondslag met u te kommunikeer. Ek stem in om die betrokke entiteit in die Absa Group Limited dadelik in kennis te stel indien die inligting in hierdie Belastingselfsertifisering en Verklaring-vorm verander. Merk ( ) asseblief die toepaslike blokke Ek/Ons stem toe tot die bogenoemde. Ek/Ons weerhou hiermee toestemming en verstaan die implikasie en gevolge van my/ons besluit volkome en sal nie die Absa Group Limted verantwoordelik hou vir finansiële advies en aanbiedings wat ek/ons nie ontvang het nie. Geteken te Belegger se handtekening (of behoorlik gemagtigde persoon/persone waar toepaslik) op Handtekening van wettige voog (indien toepaslik) Dien getekende en voltooide opdrag in by aimscc@absa.co.za 8

9 Inligting oor Absa Linked Investments (AIMS) Gemagtigde Finansiëlediensteverskaffer Registrasienommer: 1980/002425/07 Hoofkantoor Posadres Webwerf Kliëntedienste E-posadres Faksnommer 4de Verdieping Toringblok Noord Commissionerstraat Posbus 974 Johannesburg 2000 absainvestments.co.za Nuwe opdragte: Navrae: AIMS is n finansiëlediensteverskaffer ( FDV ) wat ingevolge die FAT-wet gemagtig is en is voorts ook as n administratiewe en diskresionêre FDV gemagtig. Al hierdie besonderhede is op die webwerf van die RFD beskikbaar indien nodig. Klagteproses 1 Dien asseblief n skriftelike klagte in by AIMS, gerig aan ons Kliëntedienstedepartement, by die adresse wat onder aangegee word. 2 Die klagte moet die kliënt se besonderhede, besonderhede oor die klagte en enige dokumentêre bewys, waar toepaslik, insluit. 3 4 Sodra AIMS die bogenoemde inligting ontvang, sal u klagte erken word deur die AIMS-werknemer wat sal help om u klagte op te los. Waar moontlik poog AIMS om u klagte binne 10 (tien) sakedae na ontvangs van u klagte op te los met inagneming van die aard van die klagte en die tipe produk. U sal gekontak word indien ons gedurende die loop van die ondersoek ontdek dat verdere inligting of dokumentasie nodig is. In so n geval mag dit ietwat langer neem om die saak te besleg. Indien u nie tevrede is met die antwoord nie, kan u die saak na AIMS se Voldoeningsbeampte verwys. Indien ons binne n verdere tydperk van 6 (ses) weke nie die klagte tot u tevredenheid kan oplos nie, kan u die saak binne n verdere tydperk van 6 (ses) maande na Die Kantoor van die Ombud vir Finansiëlediensteverskaffers verwys. Indien die klagte met n produk verband hou, kan u die saak binne n verdere tydperk van 6 (ses) maande na Die Ombud vir Langtermynversekeraars verwys. AIMS sal n volledige rekord hou van elke klagte wat ontvang word en alle daaropvolgende korrespondensie sal op rekord gehou word vir sodanige tydperke as wat deur toepaslike wetgewing voorgeskryf word. AIMS moet altyd die geleentheid gegun word om die klagte op te los. Indien u egter ontevrede is met AIMS se reaksie, kan u u klagte verwys na die Ombudsman of Beregter, afhangende van die aard van die klagte, soos onder in meer besonderhede uiteengesit. Klagtes wat verband hou met tussengangerdienste wat AIMS verskaf: Slegs klagtes wat verband hou met tussengangerdienste wat AIMS as n gemagtigde finansiëlediensteverskaffer lewer, kan aan die Ombud vir Finansiële Advies- en Tussengangerdienste ( FAT-wet-ombud ) gerig word. Die FAT-wet-ombud tree onafhanklik en objektief op. Let asseblief daarop dat AIMS nie advies gee nie en enige klagtes wat met advies verband hou, is nie op AIMS van toepassing nie. In klagtes voor die FAT-wet-ombud word van die klaer en enige ander party tot die klagte verwag om hul volle samewerking te verleen om die klagte binne n redelike tyd af te handel. Vir hierdie doel sluit n klaer hul regsopvolger in titel in, of n persoon wat as begunstigde benoem is ingevolge die finansiële produk wat die onderwerp van die tersaaklike eis is. Die Ombudsman vir Langtermynversekering kan genader word vir klagtes wat verband hou met lewende annuïteite en uitkeerpolisse. Die Ombudsman se rol is om seker te maak dat die kliënt se regte beskerm word en om n geskil te bemiddel indien nodig. Klagtes in verband met AIMS/Absa Aftreeannuïteits-, Pensioenbewarings- en Voorsorgbewaringsfondse ( aftreefondse ): Die Pensioenfondsberegter kan genader word vir klagtes oor aftreefondse. Die rol van die Pensioenfondsberegter is om toe te sien dat die regte van lede beskerm word en te bemiddel in n geskil indien nodig Die toepaslike kontakbesonderhede verskyn onder: Hoofkantoor Kliëntediens/ Voldoeningsbeampte Die Kantoor van die Ombud vir Finansiëlediensteverskaffers Die Ombud vir Langtermynversekering Die Pensioenfondsberegter Posadres Posbus 974 Johannesburg 2000 Posbus Lynnwoodrif 0040 Kliëntedienste E-posadres aimscomplaints@absa.co.za Faksnommer FAISOM ( ) info@faisombud.co.za Private Sak X45 Claremont Kaapstad 7735 Posbus 580 Menlyn / info@ombud.co.za / enquiries@pfa.org.za