Aanwijzing van een secretaris

Transcriptie

1 Notulen van de afdelingsvergadering van de Coöperatieve Rabobank West-Brabant Noord U.A., afdeling Halderberge, gehouden in t Veerhuis te Oud Gastel op maandag 12 oktober Aanvang vergadering uur. Aanwezig: 190 leden en 58 volmachten. Opening Aanwijzing van een secretaris Vaststellen van de notulen De afdelingsvoorzitter van de afdeling Oud Gastel, Maria van der Heijden, opent de vergadering en heet alle aanwezigen, de leden van de raad van commissarissen, het directieteam en de aanwezige medewerkers van Rabobank West-Brabant Noord van harte welkom op deze avond. Dit is de eerste bijeenkomst van de afdeling Halderberge, ontstaan door samenvoeging van de afdelingen Oud Gastel en Oudenbosch, inclusief de kernen Dinteloord en Standdaarbuiten. Maria licht het doel van de avond toe. Er is vanavond gelegenheid voor de leden om te spreken met de directie en ze worden geïnformeerd door hun voorzitter over de gang van zaken m.b.t. de coöperatie. Met als klapstuk van de avond de bekendmaking van de winnaars van Hart op de juiste plek. De heer Jack Westdorp, coöperatieadviseur, wordt tot ambtelijk secretaris benoemd. Aanwijzing van stemopnemers is niet nodig aangezien er geen andere kandidaten naar voren zijn gebracht. Afdelingsvergadering d.d. 18 oktober van afdeling Oudenbosch en 24 oktober 2008 van de afdeling Oud Gastel. De notulen van deze bijeenkomsten zijn in de periode na deze vergaderingen gepubliceerd op de site van de bank. Zodoende zijn de notulen voor ieder lid inzichtelijk geworden. In de uitnodiging voor deze afdelingsvergadering stond ook vermeld dat de notulen opgevraagd konden worden via de site. De notulen van vorig jaar hebben ook ter inzage gelegen op de kantoren. Vanuit de leden komen geen opmerkingen of vragen naar aanleiding van de verslagen naar voren en de notulen worden hiermee goedgekeurd. Ledenraadzaken Ledenraadzaken 2008/2009 De subonderwerpen in het kader van het onderwerp ledenraadzaken 2008/2009 worden toegelicht. Indien de leden vragen hebben, kunnen zij deze direct stellen. De volgende onderwerpen komen aan bod: * Wat doet de ledenraad? 1) De ledenraad is een schakel tussen leden en de bank en fungeert als klankbord. 2) De ledenraad geeft advies en beslist mee op grote lijnen over bijvoorbeeld het soort besturingsmodel van de bank of bijvoorbeeld over werkgebiedcorrecties. 3) De ledenraad is de motor achter coöperatieve initiatieven Projecten: langlopende zaken (zoals cultuurprijzen) Fondsen: voor eenmalige zaken, zoals het begin 2009 geïntroduceerde Hart op de juiste plek, een van de onderdelen van het coöperatief dividend 4) Statutaire taken, zoals: - benoeming leden voor de raad van commissarissen - vaststellen jaarrekening - instemming met het gevoerde beleid *Ledenraadzaken 2008 Dialoog over besturingsmodel van de bank Het nieuwe besturingsmodel van de bank is uitgebreid bediscussieerd in de ledenraad en in november 2008 is ingestemd met de omschakeling naar het directiemodel. Het bestuur van de bank bestaat nu uit professionals. Een commissie van aanbeveling, waarin ook een vertegenwoordiging vanuit de ledenraad zitting had, heeft zorgvuldig 1

2 gekeken naar de kandidaten voor de nieuw te benoemen Raad van Commissarissen. De afdelingen worden evenredig vertegenwoordigd in de raad van commissarissen. Inhoud en invulling afdelingsvergaderingen De ledenraad heeft gesproken over de invulling van de afdelingsvergadering en het aantrekkelijker maken van de vergadering om zo het aantal aanmeldingen te verhogen. Ook deze avond zal geëvalueerd worden via een enquête. Coöperatieve projecten en initiatieven Het coöperatief dividend is een uitkering van een deel van het nettoresultaat van de bank. Om dit mede gestalte te geven is Hart op de juiste plek opgestart, dit heeft geresulteerd in 140 aanvragen, wat een geweldige opkomst kan worden genoemd. Een beoordelingscommissie van leden(raadsleden) heeft de inzendingen beoordeeld en genomineerden voorgedragen. De leden kiezen vanavond hieruit een winnaar in elk van de 5 categorieën. * Ledenraadzaken 2009 Integratie van de afdelingen Tijdens een extra ledenvergadering op 25 mei 2009 is de mening van de leden gevraagd over het terugbrengen van het aantal afdelingen van 5 naar 3. Na op deze manier de leden te hebben gehoord is door de ledenraad op 15 juni het voorstel goedgekeurd. Per ingang van 1 oktober vormen de afdelingen Zevenbergen en Klundert samen de afdeling Moerdijk, de afdelingen Oud Gastel en Oudenbosch vormen nu samen de afdeling Halderberge en Etten-Leur is een afdeling gebleven. Vragen aan de leden: Wat zou beter kunnen en wat zou ook aandacht moeten krijgen? Dhr. Houthuijsen vraagt: Welke deskundigheden moeten de leden voor de ledenraad en de commissarissen hebben? In deze tijd is deskundigheid heel belangrijk. Antw.: De ledenraadsleden worden geselecteerd aan de hand van een opgesteld profiel. De verantwoordelijkheid van de ledenraad ligt in het scherp houden van het bestuur van de bank. De ledenraad is een afspiegeling van het klantenbestand van de bank. Anders ligt dat voor de commissarissen, daaraan worden behoorlijk zware eisen gesteld, die getoetst en voorgesteld worden door Rabobank Nederland. De aanstellingsprocedure heeft bij onze bank gelopen via een extern bureau en een commissie van aanbeveling. Hierbij is bovendien gekeken naar de raad van commissarissen als team en is door Rabobank Nederland getoetst op kwaliteit en moraliteit van de kandidaten. Wat betreft de betrouwbaarheid van de Rabobank; Daar zijn we ons zeer van bewust en daar zijn we ook dagelijks druk mee bezig. Enerzijds in het kader van de zorgplicht naar onze klanten en anderzijds beseffen wij ook dat we niet boven deze materie staan en dat ook wij gevoelig zijn voor insinuaties. Dhr. Houthuijsen vraagt: als de leden geen financiële opleiding hebben hoe kunnen ze dan de financiële resultaten goedkeuren? Antw.: De jaarrekening wordt door de accountantsdienst van Rabobank Nederland en een externe accountant opgesteld en gecontroleerd, waarna de ledenraad wordt verzocht decharge te verlenen. Bancaire aangelegenheden De Gouden Driehoek Directievoorzitter Hans Verdiesen krijgt het woord. Hij stelt zijn collega-directeuren voor. Zij vormen een collegiaal bestuur, dat betekent dat er consensus moet zijn voor er besluiten worden genomen. Hierna stelt hij nog 2 collega s voor; Meike Crébolder, zij is businessmanager en Rocco Leeser, kantoordirecteur. Zij zijn samen verantwoordelijk voor de dienstverlening aan de klanten van Halderberge. 2

3 Wij kijken naar onze bank langs de piramide, die wij de Gouden Driehoek noemen. Hierbij wordt gekeken naar een balans tussen klantwaarde, medewerkerwaarde en financiële stabiliteit. Na de fusie in 2007 is er door de bank gestuurd op beheersbare bedrijfsvoering, in 2008 op de ontwikkeling van medewerkers en in 2009 staat de klant centraal. Vraag: Hoe kijkt de bank aan tegen de recessie van nu? Onze bank sluit zich aan bij de berichtgeving vanuit Rabobank Nederland: De Rabobank reageert geschokt op het feit dat de DSB Bank maandag onder curatele is gesteld. Bestuursvoorzitter dr. Piet Moerland: 'Wij staan volledig achter het besluit van De Nederlandsche Bank en het ministerie van Financiën. De Rabobank betreurt het dat er geen andere oplossing kon worden gevonden dan het afkondigen van de noodmaatregel. Samen met de andere Nederlandse banken zal gepoogd worden om voor de betaalrekeninghouders van DSB zo snel mogelijk tot een goede oplossing te komen.' In het algemeen lijkt het iets beter te gaan. Het herstel is echter nog broos en het is nog niet zeker dat de ingezette verbetering zal doorzetten. De weg omhoog zal een zware klim zijn en het zal even duren voor we weer op het gewenste niveau zijn. Ook in onze portefeuilles nemen de risico s toe en hierdoor stijgen de tarieven in de loop van de tijd mee. Dit is vooral om de stijgende kosten te kunnen opvangen. Klantwaarde Bij onze bank wordt regelmatig de klanttevredenheid en medewerkertevredenheid gemeten. De klantloyaliteit was bij particulieren al heel goed en is ook in 2008 op hoog niveau gebleven. Over het cijfer van de loyaliteit bij bedrijven waren we in 2007 niet tevreden. De medewerkers hebben hier hard aan getrokken en we prijzen ons gelukkig dat we in 2008 een waardering hebben van 63,0 dit is gelijk aan het cijfer van de benchmarkgroep (dit is een groep van vergelijkbare banken). Maar het kan en moet nog beter. Op dit moment kijken we binnen de bank heel erg naar de processen; waar kan het sneller of efficiënter. Financieel resultaat Tot en met het 2 e kwartaal 2009 is er een groei van het eigen vermogen van de bank. In 2008 hadden we financieel het hoogste resultaat ooit. In het 2 e kwartaal van 2009 is echter de marge op spaargelden fors gedaald, dit leidt ertoe dat het bedrijfsresultaat fors is gedaald en we dus heel erg op de kosten moeten letten. Visie op vestigingen Sinds de fusie tussen De Markstreek en Etten-Leur zitten we op heel veel plaatsen met de 350 medewerkers, dat is niet efficiënt. De dienstverlening in de kernen blijft, maar het gaat vooral om de achterkant: directie, stafdiensten, control en de facilitaire en administratieve afdelingen. Zo n 150 werkplekken willen we realiseren in ons nieuwe bestuurlijk centrum in Etten-Leur. Wij gaan dit pand niet kopen maar huren. Om dit te realiseren hebben we een aantal oude panden verkocht. We komen dus uiteindelijk op minder vierkante meter terug. Vorige week is het nieuw kantoor Geerkade in Leur in gebruik genomen. Wij hebben nog steeds al onze kantoren open in tegenstelling tot andere banken. Maar wij doen dit uit overtuiging, omdat dit een van de weinige plaatsen is om de mensen in persoon te ontmoeten. Dit willen we bereiken door een bredere invulling te geven aan de kantoren b.v. door het binnenhalen van de bibliotheek in Fijnaart, Willemstad en nu ook in Leur. Hiermee hebben we nog steeds een belangrijke functie in de kleinere kernen. 3

4 De heer Houthuijsen vraagt: Het resultaat is drastisch afgenomen vanwege de renteverlaging, maar de hypotheken zijn toch veelal verstrekt tegen vaste rente die niet verlaagd is. Antw.: De inkoopprijs van geld op de kapitaalmarkt is relatief duurder geworden en dat veroorzaakt de verlaging van de winst. Tot nu toe hebben we meer uitzettingen dan toevertrouwde middelen, dus hierin is geen balans. Verkiezingen ledenraad Mededelingen Rondvraag Dit jaar zijn drie leden van de ledenraad aftredend, waarvan twee herkiesbaar zijn. Egon van Lier is aftredend en herkiesbaar, er zijn geen tegenkandidaten, dus is hij per acclamatie herkozen. Eveneens aftredend en herkiesbaar is Gerard Heuts, ook hij wordt bij acclamatie herkozen. Aftredend en niet herkiesbaar is Maria van der Heijden. Arjan Akkermans neemt het stokje van haar over. Dit betekent niet dat hij automatisch de nieuwe voorzitter van de ledenraad is, want die wordt op 9 november door de ledenraad gekozen. De herkozen leden worden gefeliciteerd met hun herbenoeming en Maria wordt hartelijk bedankt voor haar inzet in de afgelopen periode. Allen ontvangen bloemen. Ledencertificaten Vorig jaar zijn nogal wat vragen gesteld over de ledencertificaten. De kritiek van vorig jaar heeft Rabobank Nederland zich aangetrokken en de voorwaarden zijn verbeterd, waardoor het disagio is gewijzigd in een koers die hoger is dan de nominale waarde. In de komende weken worden de specificaties bekend van extra obligaties die zullen worden uitgegeven. Deze zijn te vinden op de site van de bank en natuurlijk ook bij de adviseur. Dichterbij Het ledenmagazine Dichterbij verschijnt 4 x per jaar en bevat veel ledenvoordeel. Het blad wordt ook steeds beter gelezen, mede door deze aanbiedingen. Telkens komt een andere kern prominent in beeld. De komende keer is dit Leur, met natuurlijk wederom leuke aanbiedingen. Dhr. Lindenberg vraagt: hoe het komt dat bij internetbankieren niet alle betalingen worden aangegeven als in behandeling of geagendeerd? Hij heeft hierover al eens navraag gedaan bij de bank, maar kreeg toen een ingewikkeld antwoord over de verschillende data als verwerkingsdatum en boekingsdatum. Bovendien ervaart hij regelmatig problemen met zijn betaalpas bij Shell tankstations. Antw.: Verwerkingsdatum, valutadatum en boekingsdatum verschillen, maar dat is een technisch verhaal. Uw vraag wordt doorgeleid naar de verantwoordelijke, die u een en ander duidelijker kan uitleggen dan in deze vergadering mogelijk is. Op uw vraag betreffende de pasproblemen bij Shellstations hebben wij helaas geen antwoord. Dhr. Adrie Buijs geeft aan dat het doorlinken naar andere instanties bij internetbankieren hem geen veilig gevoel geeft. Antw.: dit zal worden onderzocht. Dhr. Biemans vraagt of er bij de Rabobank ook extreem hoge vergoedingen of salarissen worden betaald. Antw.: Nee wij bieden lokaal geen extreme salarissen. Op landelijk niveau wordt hierop gecontroleerd, er is een wet die daarover gaat. Bonussen kennen wij wel, maar niet in die mate dat we daarmee de krant halen. Wij werken met variabele beloningen, maar niet hoger dan maximaal 20% en deze beloningen zijn voor alle functies en functiegroepen binnen de bank. Hiervoor maakt iedere medewerker afspraken met zijn/haar leidinggevende. Ter afsluiting van het formele gedeelte van de vergadering wordt de voorzitter van deze vergadering, Maria van der Heijden, nogmaals heel hartelijk bedankt voor haar bijdrage in de afgelopen jaren. 4

5 Verkiezingsuitslag Hart op de juiste plek Aan de aanwezige leden wordt een film getoond met de genomineerden voor de verkiezing van Hart op de juiste plek. In de pauze kunnen de leden de kraampjes bezoeken waar de presentaties van de genomineerde projecten plaatsvinden. De procedure van de verkiezing wordt uitgelegd aan de aanwezigen. Na de pauze wordt de verkiezingsuitslag bekend gemaakt. De heer Jacco Buijs presenteert de uitslag en geeft aan dat de coöperatie niets is zonder haar leden. De ledenraad streeft dan ook naar maatschappelijke betrokkenheid. Dit wordt vanavond o.a. duidelijk door deze verkiezing en de daarmee gepaard gaande prijzen. Voor Hart op de juiste plek is per afdeling - gereserveerd. Verkiezingsuitslag: In de vijf categorieën zijn de winnaars als volgt: Cultuur & Evenementen: Toneelvereniging De Nieuwe Comedie (Oud Gastel),,-. De toneelvereniging gaat met dit geld microfoons aanschaffen. Zorg & Welzijn: Zonnebloem Standdaarbuiten-Noordhoek, -. De Zonnebloem gaat met dit bedrag kleding aanschaffen voor de vrijwilligers om de herkenbaarheid te vergroten. Wijk & Buurt: Wijkvereniging De Flierefluiters (Hoeven), -. De wijkvereniging gaat dit geld gebruiken om een nieuwe bouwlocatie te bouwen voor hun bouwploeg. Jeugd & Gezin: Jeugdmuziekgroep YAM (Hoeven), -. YAM gaat dit geld gebruiken voor de jubileumshow op 27 november Verenigingen & Stichtingen, Korfbalvereniging Juliana (Oud Gastel) -. Met deze bijdrage gaat de korfbalvereniging de inventaris vervangen. *de troostprijzen van 500,- gingen naar: Muziekvereniging Dinteloord, Halderbergse Omroep Stichting, Sportcomplex Standdaarbuiten, Jeugdcircus Don Bosco en Tennisvereniging Stampersgat. Sluiting De voorzitter dankt de leden voor hun inbreng en hun komst en sluit de vergadering. Voorlopige vaststelling d.d. Secretaris Afdelingsvoorzitter J.P. Westdorp M.W. van der Heijden Definitieve vaststelling d.d. Secretaris Afdelingsvoorzitter J.P. Westdorp 5