Welkom bij de Algemene Ledenvergadering van Rabobank Lopikerwaard

Maat: px

Weergave met pagina beginnen:

Download "Welkom bij de Algemene Ledenvergadering van Rabobank Lopikerwaard"

Josephus Verbeke
6 jaren geleden
Aantal bezoeken:

1 Welkom bij de Algemene Ledenvergadering van Vertrouwen op onze basis

2 Agenda Aanwijzing secretaris Vaststellen van de notulen Aanwijzing van twee leden voor het mede vaststellen van de notulen Jaarrekening 2008 en voorstel tot winstbestemming Decharge Vaststelling procedurevoorstel voorgenomen wijziging bestuursmodel Benoeming lid van de Raad van Commissarissen Goedkeuring tot uitstel ter inzage legging jaarrekening 2009 Vragenronde Mededelingen Rondvraag Sluiting

3 Aanwijzing van een secretaris

4 Vaststellen van de notulen

5 Aanwijzing van twee leden voor het mede voorlopig vaststellen van de notulen

6 Albert Beckers

7 Trends 2008 Commercieel Marktaandelen vergelijkbaar met 2007 Targets uit jaarplan gehaald Vanaf Q4 afnemende groei uitzettingen Forse toename creditgelden

8 Ontwikkeling commerciële uitzettingen en commerciële middelen middelen uitzettingen zakelijk uitzettingen particulier Uitzettingen Middelen Uitzettingen Middelen Uitzettingen Middelen Uitzettingen Middelen mei-09

9 Ontwikkelingen hypotheekmarkt ,0% ,7% 22,0% ,5% ,0% 20,2% 20,0% 18,0% ,0% 14,0% ,0% apr-09 totaal aantal inschrijvingen hypotheken Totaal inschrijvingen Rabobank marktaandeel 52 10,0%

10 Activa (x EUR 1.000) Kasmiddelen Groepsmaatschappijen Vorderingen op cliënten Deelnemingen Onroerende zaken en bedrijfsmiddelen Overige activa Totaal activa Niet in de balans opgenomen verplichtingen

11 Passiva (x EUR 1.000) Groepsmaatschappijen en maatschappijen waarin wordt deelgenomen Spaargelden Andere schulden aan cliënten Overige passiva Algemene reserve Totaal passiva

12 Trends 2008 Financieel Rentemarge verkrapt Provisie ruim 10% lager Bruto resultaat 1% hoger na correctie Personeelskosten ruim 30% hoger Netto resultaat 40% lager na correctie

13 Winst- en verliesrekening (baten) (x EUR 1.000) Rentebaten Rentelasten Rente Opbrengst uit deelnemingen Provisie Overige baten Totaal baten

14 Winst- en verliesrekening (lasten) (x EUR 1.000) Personeelskosten Andere beheerskosten Afschrijvingen Totaal lasten Bedrijfsresultaat voor waardeverandering van vorderingen Waardeverandering van vorderingen Bedrijfsresultaat voor belastingen Belastingen bedrijfsresultaat Nettowinst

15 Raming Winst- en verliesrekening 2009 (x EUR 1.000) Rentewinst Provisie Brutowinst Totaal lasten Bedrijfsresultaat voor waardeverandering Waardeverandering van vorderingen Opbrengst deelnemingen Bedrijfsresultaat voor belastingen Belastingen bedrijfsresultaat Nettowinst

16 Aandachtspunten 2009 Pareren uitdagende marktomstandigheden Professionalisering processen Doorlopende ontwikkeling medewerkers Aandacht voor kostenbeheersing

17 Vaststelling jaarrekening 2008 en voorstel tot winstbestemming

18 Decharge voor het gevoerde beleid en het toezicht daarop

19 Henny van den Heiligenberg

20 Vaststelling procedurevoorstel voorgenomen wijziging bestuursmodel

21 Een andere manier van besturen Algemene Ledenvergadering 24 juni 2009

22 Onderwerpen Wat zijn de kenmerken van het directiemodel? Terugblik op de drie ledeninformatiebijeenkomsten Wat zijn de vervolgstappen? Hoe verloopt kandidaatstelling en de selectie van RvC en Ledenraad Commitment over het proces om te komen tot het directiemodel

23 Huidig Bestuursmodel Circa leden Algemene Vergadering Raad van Commissarissen 5 leden Benoemd bestuurder Algemeen directeur Gekozen bestuurders 3 leden 1 adviseur

24 Waarom keuze voor ander bestuursmodel? Effectievere besturing van de bank Een bestuurslaag verdwijnt Bestuurlijke transparantie en snelle besluitvorming Scherper inrichten toezichtfunctie

25 Belangrijke verschillen In Directiemodel zitten uitsluitend benoemde directeuren en deze vormen het Bestuur (dus geen gekozen bestuurders meer) Benoemde directeuren besturen collegiaal, zijn collectief verantwoordelijk en leggen gezamenlijk verantwoording af aan Raad van Commissarissen Raad van Commissarissen benoemt en beoordeelt alle directeuren Ledenraad neemt bevoegdheden over van algemene vergadering (o.m. benoemen RvC)

26 Lokale governance in het directiemodel Ledenraad Klankbordgroepen, jongerenraad, panels, communities, etc. Raad van commissarissen (gekozen) Directie (benoemd)

27 Coöperatieve Governance Directie slagvaardig bestuur coöperatieve governance ledenraad (en afdelingen) effectieve ledeninvloed RvC onafhankelijk toezicht

28 Statutaire directie Bestuurt de bank en de coöperatie Verantwoordelijk voor management èn bestuur Stelt beleid op Collectieve verantwoordelijkheid Vierhoofdige directie Adequate teamsamenstelling Kent een directievoorzitter als boegbeeld en primus inter pares

29 Ledenraad Bevoegdheden van de Algemene Vergadering Klankbord voor directie en raad van commissarissen Afgevaardigden door en uit leden gekozen Democratisch verkiezingsproces 30 personen De voorzitter (of een lid) van de raad van commissarissen is voorzitter van de ledenraad Gelijke basisopzet; veel ruimte voor lokale invulling Frequentie minimaal eens per jaar. Zowel RvC, ledenraad zelf en de statutaire directie kunnen ledenraad bijeenroepen

30 Taken ledenraad (zeggenschap) Vaststelling jaarrekening Winstbestemming Décharge directie en raad van commissarissen Benoeming leden raad van commissarissen Vergoeding leden raad van commissarissen Statutenwijziging Fusie / splitsing Belangrijke bijdrage aan het bevorderen en structureren ledeninvloed

31 Mogelijke onderwerpen Ledenraad/Klankbordgroep Ontwikkelingen in bancaire dienstverlening Doelgroepbeleid (bv. starters, jongeren) Ledenbeleid Steun aan maatschappelijke projecten

32 Basiscriteria Ledenraad Onderschrijft en bewaakt coöperatieve karakter Is zichtbaar betrokken bij werkgebied/maatschappij Heeft zicht op ontwikkelingen in lokale gemeenschap en kan vertaling maken naar onze bank Is gemakkelijk aanspreekbaar voor leden en omgeving Kan op basis van beschikbare informatie juiste en realistische conclusies trekken Is lid van

33 Samenstelling ledenraad 30 leden Profiel ledenraad Representativiteit/afspiegeling van ons werkgebied/klantenbestand Streven naar evenwichtige verdeling naar geslacht/etniciteit

34 Indicatieve verdeling ledenraad Doelgroep: Cliëntadvies /particulieren Private Banking Bedrijvenadvies/MKB Zakelijke relaties 5 10 leden 5 10 leden 5 10 leden 5 10 leden Waarvan: Agrariërs Starters 2 4 leden 2 4 leden

35 Indicatieve verdeling ledenraad (vervolg) Werkgebied: IJsselstein Lopik 8 12 Schoonhoven 2 4 Leeftijd: < 30 jaar jaar > 50 jaar 10 15

36 Verschillen voor de leden in Directiemodel? Verandering Geen algemene vergadering meer Vorming Ledenraad Meer Klankbordgroepen Meer info op onze lokale bankensite Blijft Duidelijk herkenbare ledeninvloed Ledenactiviteiten Ledenblad Dichterbij

37 Terugblik drie ledeninformatiebijeenkomsten Positieve reacties Breed draagvlak Veel vragen over ledeninvloed en het proces om te komen tot invulling van de Ledenraad en de RvC

38 Hoe ziet het vervolgproces eruit? kandidaatstelling selectieproces voorbereiding implementatie- Alv voorbereiding /06 15/08 30/10 Alv nov/dec 01/01/2010

39 Hoe komen we tot nieuwe Raad van Commissarissen? Profielschets leden RvC vastgesteld (kerntaken/competenties/kwaliteiten) Deskundigheidgebieden vastgesteld Huidige leden Bestuur en RvC stellen functie ter beschikking; kandidatuur voor nieuwe RvC mogelijk Oproep in lokale kranten/netwerken Kandidaatstelling nieuwe leden RvC Selectiecommissie met externe ondersteuning Benoeming leden RvC in ALV oktober/november 2009

40 Hoe komen we tot de vorming van de Ledenraad? Profiel beschikbaar Kandidaten: Oproep in Dichterbij, site Oproep in lokale kranten/netwerken Vanuit Algemene Vergadering Benadering door directie/bestuur/rvc/accountmanagers Selectiecommissie komt met voordracht Benoeming in ALV november/december 2009

41 Interesse? Profielschets achter in de zaal Aanmelden uiterlijk 15 augustus 2009 met kort CV

42 Vragen?

43 Commitment Voorbereiding directiemodel Selectie Raad van Commissarissen / Ledenraad

44 Benoeming van een lid van de Raad van Commissarissen

45 Goedkeuring tot uitstel ter inzage legging jaarrekening 2009

46 Vragenronde

47 Waarom is uitstel van de jaarrekening met 5 maanden noodzakelijk? Wat doe de Rabobank als een verstuurde bankpas 2x niet op het juiste adres is aangekomen? Wat is de oorzaak van 30% meer personeelskosten? Kan er een toelichten gegeven worden wat er onder (3x) deelnemingen allemaal valt? Zijn dat b.v. verzekeringsbedrijven? En is het ook een soort garant staan? Kan het beleggen niet goedkoper? Dhr. Bos, de garantsteller van ,- van weleer, verklaart zich nu voorstander van kleine(re) banken. A) Heeft dit te maken met een veiligere risicodekking? B) Wat is de houding van de Rabobank tegenover de nieuwe Bos-opinie?

48 Meer rente van ons geld Zeer geïnteresseerd in het nieuwe bestuursmodel Wanneer gaat de nieuwe bestuursindeling in? Hoe en wanneer kan ik mij opgeven als geïnteresseerde voor een plaats in de Ledenraad? En is 71 jaar nog acceptabel? Heeft het nieuwe model gevolgen voor de exploitatierekening van de bank?

49 Mededelingen

50 Rondvraag

51 Dank voor uw komst en uw inbreng

52 Uitkeringen Stimuleringsfonds 2008 Wie Bedrag Stichting Behoud Lopikerwaard 1000 Stadsmuseum IJsselstein 1250 Renovatie Oude St. Nicolaaskerk IJsselstein 5000 VV Schoonhoven 2000 Stichting Festeincollectief IJsselstein 2500 Stichting Expreszie Lopik 1500 Veteranen Platform Lopikerwaard 425 Harttrimclub IJsselstein 500 SWOIJ Ouderenvervoer 2500 EHBO Benschop 1850 Verzorgingshuis de Schutse Lopik 2000

Vergelijkbare documenten

Gaat u met ons de uitdaging aan? Neem plaats in de ledenraad! Rabobank Sint-Oedenrode Schijndel

Gaat u met ons de uitdaging aan? Neem plaats in de ledenraad! Rabobank Sint-Oedenrode Schijndel De invloed en zeggenschap van leden vormt de kern van de coöperatieve Rabobank. De maatschappij verandert