Evi Beheer. Achter de schermen

Transcriptie

1 Evi Beheer Achter de schermen

2 De kennis van een private bank, maar dan online. Dat is Evi. En of u nu een grote of kleine belegger bent, Evi helpt u om uw geld te beleggen gericht op behoud en groei van vermogen. Bij Evi Beheer belegt ze voor u en neemt ze u alle werk uit handen. Evi biedt u toegang tot de specialistische beleggingskennis van Van Lanschot. In deze 'Achter de schermen' vindt u meer informatie over hoe Evi Beheer werkt. 1. Evi Beheer 2. Algemene informatie 3. Risico's

3 4 Evi Beheer Achter de schermen 1. Evi Beheer Het fundament: uw risicoprofiel Uitgangspunt voor Evi Beheer is uw risicoprofiel. Hiervoor leggen wij u online een aantal vragen voor. Onder meer over uw huidige financiële situatie, de doelstellingen van uw beleggingen en de mate waarin u risico wenst te lopen. Is uw risicoprofiel vastgesteld, dan bepalen we de optimale middelenverdeling. Dat is de verdeling van uw vermogen over de verschillende beleggingscategorieën zoals aandelen, obligaties, vastgoed en alternatieve beleggingen. U kunt zelf uw risicoprofiel met één risicograad verhogen of verlagen. Dat kan direct, maar ook in een later stadium zodra u gebruikmaakt van Evi. Op basis van de middelenverdeling stellen de beleggingsspecialisten van Van Lanschot een portefeuille van beleggingsfondsen samen. Online doen wij u meteen een gedetailleerd voorstel. Daarin ziet u in welke beleggingsfondsen wordt belegd en hoe breed de spreiding in uw portefeuille is die we daarmee bereiken. Dit voorstel sturen wij ook aan u toe. Het is uiteraard mogelijk om hierover telefonisch of per overleg met ons te voeren. Altijd de juiste balans Uw portefeuille wordt beheerd door een team van beleggingsspecialisten van Van Lanschot. Dagelijks vindt controle plaats op de juiste verdeling en invulling van middelen. Als door koersontwikkeling de middelenverdeling van uw portefeuille te veel gaat afwijken van uw risicoprofiel, dan wordt de verdeling automatisch weer in lijn gebracht. Zo hebt u de zekerheid dat de gekozen beleggingsstrategie consequent wordt gevolgd. Uw beleggingsdoelstellingen Jaarlijks controleert Evi of uw risicoprofiel nog aansluit bij uw huidige financiële situatie, de doelstellingen van uw beleggingen en de mate waarin u risico wenst te lopen. Wanneer er zich tussentijds veranderingen voordoen in uw persoonlijke situatie, moet u zelf online uw risicoprofiel aanpassen. De middelenverdeling en de concrete invulling van de portefeuille worden dan direct aangepast. Ook maakt Evi de haalbaarheid van uw beleggingsdoel volledig inzichtelijk. Mogelijke scenario's in een goede markt, verwachte markt en slechte markt werkt ze voor u uit. Uw Evi Beleggingsrekening Bij Evi Beheer is het mogelijk om vanaf 1.000,- een belegggingsrekening te openen. Vervolgens kunt u periodiek geld laten incasseren van uw betaalrekening, met een minimum van 100,- en zo profiteren van continue vermogensopbouw. Ook kunt u incidenteel bijstorten met een minimum van 100,-. De bijschrijvingen verdelen wij conform uw huidige middelenverdeling over de beleggingsportefeuille. Wilt u een bedrag vrijmaken uit uw beleggings portefeuille, dan geeft u online een verkoopopdracht. Ook dan geldt dat de vastgestelde verdeling van uw middelen niet verandert. Uiteraard is het mogelijk om uw volledige portefeuille in een keer te verkopen. Wilt u periodiek een vast bedrag laten vrijmaken uit uw portefeuille? Ook dat is mogelijk vanaf een minimum bedrag van 100,- per maand. De invulling van uw portefeuille Bij de invulling van uw portefeuille maakt Evi gebruik van een selectie van gespecialiseerde beleggingsfondsen van verschillende gerenommeerde internationale vermogensbeheerders. Het beheer van deze fondsen is in handen van zeer getalenteerde en ervaren fondsbeheerders. Zij gebruiken een specifieke beleggingsstrategie om rende ment te behalen. De concrete invulling van uw portefeuille en selectie van beleggingsfondsen is een complex en intensief proces. Alle beleggingsfondsen worden geselecteerd aan de hand van diepgaand onderzoek. Hierbij wordt gekeken naar de organisatie van het fonds, de ervaring van de fondsbeheerder, het beleggingsbeleid en het gerealiseerde rendement. Aandelenbeleggingsfondsen Bij de selectie van aandelenbeleggingsfondsen ligt de nadruk op fondsen die beleggen in Europese ondernemingen. Hiermee verkleint Evi het valutarisico in de portefeuille. Het overige deel van het vermogen belegt ze in beleggingsfondsen die gericht zijn op ondernemingen in Noord-Amerika en Azië. Als hier aanleiding voor is neemt ze ook beleggingsfondsen op die zich op andere regio's richten. Het overgrote deel van de aandelenbelangen investeren we in grote ondernemingen, de zogenoemde large caps, het resterende deel in kleinere ondernemingen, de small caps. Deze verdeling maakt het mogelijk te profiteren van het extra hoge rendement dat doorgaans wordt gerealiseerd op small caps. Aan beleggen zijn risico's verbonden. Deze kunt u lezen bij 'Risico's van beleggen' op pagina 10. Wanneer onder invloed van koersveranderingen een onder- of overweging van een bepaald beleggingsfonds ontstaat, is dit van invloed op het beleggingsrisico in de portefeuille. Wordt het beleggingsrisico te groot, dan vindt een herweging van de portefeuille plaats. Zodat deze weer optimaal aansluit op uw risicoprofiel. Obligatiebeleggingsfondsen Afhankelijk van uw risicoprofiel kiest Evi bij de invulling van uw portefeuille ook voor beleggingsfondsen die beleggen in obligaties. Bij deze obligatiebeleggingsfondsen kijken we zorgvuldig naar looptijd, spreiding en rente-, debiteuren- en herbeleggingsrisico. Door hierbij een actief looptijd- en debiteurenbeleid te hanteren proberen we extra rendement te behalen en tegelijkertijd de risico's te reduceren. Overige beleggingsvormen Naast aandelenfondsen en obligatiefondsen kunnen vast goedfondsen en grondstoffenfondsen deel uitmaken van uw portefeuille. Onder bepaalde omstandigheden neemt Evi ook aandelenfondsen met een beschermingsstructuur op in uw portefeuille. Door ook deze beleggingsvormen in de selectie mee te nemen, bereikt ze een brede spreiding van risico en een stabiele ontwikkeling van rendement.

4 6 Evi Beheer Achter de schermen Evi Spaarrekening Bij het openen van uw online Evi Beleggingsrekening opent Evi automatisch ook een spaarrekening voor u. U kunt hiervan gebruikmaken als u bijvoorbeeld gespreid in wilt instappen of als u tijdelijk een pas op de plaats wilt maken. Op uw Evi Spaarrekening ontvangt u een aantrekkelijke rente en uw saldo is vrij opneembaar zonder kosten. De actuele tarieven vindt u op Met de Evi Spaarrekening hebt u online inzicht in uw saldo, alle mutaties en de rente die u ontvangt. Op het moment dat u al uw gelden afschrijft van uw Evi Spaarrekening, keert Evi de opgebouwde rente direct aan u uit. Toegang tot relevante informatie Via uw Evi Beleggingsrekening hebt u online toegang tot alle informatie over uw portefeuille en de geselecteerde beleggingsfondsen. De resultaten van uw portefeuille worden grafisch weergegeven. In één oogopslag ziet u wat het verloop is van uw portefeuille als geheel en van de afzonderlijke beleggingsfondsen. Ook hebt u direct toegang tot uitgebreide informatie over de beleggingsfondsen, zoals het risicoprofiel, het beleggingsproces en -beleid en de fondsmanager. Evi verstrekt vóór een transactie de Essentiële Beleggersinformatie. Alle berichten en rapportages die wij u online toesturen vindt u terug in uw persoonlijke digitale archief. Zo beschikt u altijd en overal over een elektronisch dossier met alle historische informatie over uw beleggingen. Evi homepage

5 8 Evi Beheer Achter de schermen 2. Algemene informatie Gunstige in- en uitstapvoorwaarden U profiteert direct van de afspraken die Evi heeft gemaakt met externe fondsbeheerders over de in- en uitstapvoorwaarden. Bij de aan- en verkoop van beleggings fondsen wordt voornamelijk gehandeld op basis van intrinsieke waarde. De intrinsieke waarde van een beleggingsfonds is de optelling van de waarde van de onderliggende beleggingen. U betaalt voor de aan- en verkoop van beleggingsfondsen doorgaans geen op- of afslagkosten. Giraal beleggen Met Evi maakt u gebruik van een beleggergiro. Daarbij treedt Van Lanschot op als bank en biedt Stichting Beleggersgiro Van Lanschot ('de stichting') u de mogelijkheid om een beleggingsrekening te hebben. Het voordeel van deze girale beleggings rekening is dat u in bedragen beleggings fondsen kunt kopen of verkopen in plaats van in aantallen. U handelt dus niet in hele stukken (bijvoorbeeld 100) maar in fracties (100,254). Dit maakt het bijvoorbeeld eenvoudig om elke maand een vast bedrag te storten in of te ontrekken aan uw beleggings portefeuille. De girale beleggingsrekening geeft u een vordering op de Stichting, luidende in effecten en geld. Dat wil zeggen dat u economisch eigenaar bent van de financiële instrumenten in uw beleggingsportfeuille. Als u via Evi Beheer gaat beleggen, sluit u een Overeenkomst Evi Beheer af. U gaat een juridische relatie aan met Van Lanschot Bankiers en indirect met de Stichting. In de overeen komst wordt namelijk het Reglement Stichting Beleggersgiro Van Lanschot van toepassing verklaard. Uw rechten en plichten en ook die van de Stichting worden verwoord in het Reglement Stichting Beleggers giro Van Lanschot. Van Lanschot Bankiers staat in voor het nakomen van de verplichtingen van de Stichting. Het Reglement Stichting Beleggersgiro Van Lanschot vindt u op onder 'Voorwaarden'. Transparant over de kosten Evi biedt beleggers meer inzicht in de kosten van beleggen door de kosten van producten in de beleggingsportefeuille transparant te maken. Samen met de kosten voor dienstverlening die sinds de komst van het provisieverbod al transparant waren, krijgen beleggers hierdoor een beter totaalbeeld van de kosten voor het komende jaar. Om te komen tot een goede inschatting van de kosten maakt Evi gebruik van rekenvoorbeelden die representatief zijn voor de klanten van de bank. Zo heeft zij voor de gemiddelde Evi Beheer-klant een berekening van de totaal te verwachten kosten gemaakt. Deze berekening treft u op onze website bij evi-beheer/tarieven. Optimale beveiliging is een voorwaarde Het spreekt voor zich dat u de hoogste eisen stelt aan de betrouwbaarheid en veiligheid van onze online dienst. Moderne SSL-technologie (Secure Socket Layer) zorgt voor een beveiligde verbinding tussen uw computer en Van Lanschot. Alle gegevens worden met een versleuteling beveiligd en verzonden. Deze technologie heeft zich in de praktijk ruimschoots bewezen. Uitsluitend de juiste combinatie van uw rekeningnummer en uw wachtwoord geven geautoriseerde toegang tot uw Evi Beleggingsrekening. Wilt u meer informatie? Als u nog vragen hebt, neemt u dan contact met ons op. U kunt met de beleggingsspecialisten overleggen via live videochat, of telefonisch. Meer informatie over de kenmerken vindt u in de afspraken Evi Beheer. Deze staan onder de voorwaarden op onze website. Evi Leonardo da Vinciplein DR 's-hertogenbosch Telefoon info@evivanlanschot.nl

6 10 Evi Beheer Achter de schermen 3. Risico's Risico's van beleggen Beleggen brengt risico's met zich mee. U kunt uw inleg verliezen. De waarde van uw beleggingen is mede afhankelijk van de ontwikkelingen op de financiële markten. In het verleden behaalde resultaten bieden geen garantie voor de toekomst. Loop geen onnodig risico. Voordat u begint met beleggen is het belangrijk dat u op de hoogte bent van de kenmerken van ieder product. Meer informatie over de risico's van beleggen vindt u op vanlanschot.nl. Essentiële Beleggersinformatie In de Essentiële Beleggersinformatie (EBi) leest u de essentiële informatie voor het begrijpen van de aard en de risico's van een beleggingsfonds. De EBi wordt opgesteld door de fondsaanbieder. Evi is verplicht u de EBi van het beleggingsfonds waarin u wilt beleggen te verstrekken voordat u een order inlegt voor dat beleggingsfonds. Evi verstrekt u de EBi via haar website (door middel van 'downloaden'). Kunt u een EBi daar niet vinden? Neem dan contact op met Evi. Dit kan op openings dagen van de Amsterdamse beurs van 8.30 uur tot uur, telefoon Depositogarantie- en beleggerscompensatiestelsel Van Lanschot Bankiers valt onder het depositogarantieen beleggerscompensatiestelsel. Dit betekent dat u bij faillissement van Van Lanschot Bankiers mogelijk in aanmerking komt voor een vergoeding tot een bepaald maximum. Niet elke (rechts)persoon of vordering komt in aanmerking voor een vergoeding. Meer informatie vindt u op Overige informatie Evi is een handelsnaam van F. van Lanschot Bankiers NV. F. van Lanschot Bankiers NV is statutair gevestigd aan de Hooge Steenweg 29, 5211 JN te 's-hertogenbosch, KvK 's-hertogenbosch nr met BTW-identificatienummer NL B.01. F. van Lanschot Bankiers NV is als bank geregistreerd in het Wft-register en staat onder toezicht van De Nederlandsche Bank NV (DNB), Postbus AB Amsterdam, en de Autoriteit Financiële Markten (AFM), Postbus GS Amsterdam. F. van Lanschot Bankiers NV kan optreden als aanbieder van betaal-, spaar- en kredietproducten, als bemiddelaar in verzekeringsproducten en als aanbieder en/of uitvoerder van beleggingsdiensten. Voor eventuele klachten inzake onze financiële dienstverlening kunt u zich richten tot uw eigen kantoor van F. van Lanschot Bankiers NV, de afdeling Klachtenmanagement van het hoofdkantoor, Postbus HC 's-hertogenbosch of het Klachteninstituut Financiële Dienstverlening (KiFiD), Postbus AG Den Haag. Disclaimer De informatie die is opgenomen in deze publicatie is uitsluitend bestemd voor algemene doeleinden. Met uw individuele specifieke omstandigheden is geen rekening gehouden. De informatie kan niet worden beschouwd als een juridisch, financieel, fiscaal of ander professioneel advies. Wij adviseren u op grond van de informatie niet meteen tot actie over te gaan en voorafgaand aan uw eventuele actie eerst deskundig advies in te winnen. Deze publicatie is geen aanbod en u kunt aan deze publicatie geen rechten ontlenen. Bij de totstandkoming van deze publicatie hebben wij de grootst mogelijke zorgvuldigheid betracht bij de selectie van externe bronnen. Wij kunnen niet garanderen dat de informatie van deze bronnen die in deze publicatie is opgenomen juist en volledig is of in de toekomst zal blijven. Wij aanvaarden geen aansprakelijkheid voor druk- en zetfouten. Wij zijn niet verplicht de hierin opgenomen informatie te actualiseren of te wijzigen. Alle rechten ten aanzien van de inhoud van de publicatie worden voorbehouden, inclusief het recht van wijziging. Het is niet toegestaan de gegevens in de brochure geheel of gedeeltelijk te reproduceren, in welke vorm dan ook, zonder voorafgaande schriftelijke toestemming van F. van Lanschot Bankiers NV.

7 3506B/07/16 Evi Leonardo da Vinciplein DR 's-hertogenbosch Telefoon