Professioneel beleggen volgens een bewezen aanpak

Transcriptie

1 Professioneel beleggen volgens een bewezen aanpak Vermogensgroei begint met vermogensbehoud Minder kosten, meer rendement Altijd actueel inzicht in uw vermogen Introductiebrochure

2 Welkom bij Care IS vermogensbeheer Care IS vermogensbeheer is een professionele vermogensbeheerder uit Volendam. Wij zijn in 2010 gestart en beheren op dit moment 160 miljoen euro voor ruim 500 klanten. In 2015 én 2016 zijn wij verkozen tot Beste vermogensbeheerder van Nederland. Steeds meer mensen kiezen voor Care IS. In deze brochure leest u wie wij zijn en hoe we uw vermogen veilig en vakkundig beheren. Wij zijn van mening dat uw vermogen op lange termijn alleen kan groeien als het behoud van het vermogen de basis vormt. Daarom stelt Care IS vermogensbehoud boven vermogensgroei. Dit betekent onder andere dat wij uw beleggingen breed spreiden en minder risicovol gaan beleggen als wij vinden dat het risico in de markt toeneemt. Care IS beheert 160 miljoen voor ruim 500 klanten Met onze heldere beleggingsstrategie en persoonlijke benadering, is Care IS uitgegroeid tot een gerenommeerde onafhankelijke vermogensbeheerder in Nederland. Vanaf ,- wordt uw vermogen veilig en vakkundig beheerd. Beste vermogensbeheerder van Nederland In 2015 én 2016 is Care IS verkozen tot beste vermogensbeheerder van Nederland. Het gevoerde risicobeleid, de reële rendementsverwachtingen en de heldere communicatie over het beleggingsbeleid waren doorslaggevend voor de vakjury.

3 Hoe wij uw vermogen beheren Duidelijk over kosten Vermogensbeheer dat voldoet aan de wensen en eisen van vandaag en morgen. Deskundige inventarisatie De reden om te gaan beleggen is voor iedereen anders. Uw beleggingsdoelen kunnen specifiek of algemeen zijn. Aan de hand van een uitgebreide inventarisatie bepalen we samen met u hoe wij uw beleggingsdoelen kunnen behalen. Bij Care IS gaan we verder dan een standaard vragenlijst. Een goed gespreide beleggingsportefeuille Wanneer we uw vermogen gaan beleggen, bouwen we een goed gespreide beleggingsportefeuille voor u op. Door gebruik te maken van index trackers spreiden we uw vermogen wereldwijd over verschillende beleggingscategorieën zoals aandelen, obligaties en grondstoffen. Optimaliseren van de rendement-risicoverhouding Lage kosten Veel beleggers zijn niet op de hoogte van de totale kosten binnen beleggingsportefeuilles en de impact daarvan op het rendement. Care IS communiceert begrijpelijk en volledig over kosten. Omdat de impact van kosten over de lange termijn groot is, proberen we deze zo laag mogelijk te houden. Minder kosten betekent namelijk meer rendement voor u als belegger. Kosten Care IS Voor het beheer van uw vermogen ontvangt Care IS jaarlijks een vergoeding van 0,8% exclusief btw over het vermogen. Daarnaast betaalt u transactie- en servicekosten aan de custody bank (BinckBank) en zijn er kosten verwerkt in de beleggingen. Om deze Vergoeding Care IS 0,8% per jaar Om het rendement te verhogen of het risico te verlagen, beleggen we kosten voor u zo laag mogelijk te houden, beperken we het aantal in (groepen) bedrijven met specifieke kenmerken. Dit wordt ook wel effectentransacties en beleggen we uitsluitend in index trackers. De factorbeleggen genoemd. Care IS belegt onder andere in: kosten van index trackers zijn aanzienlijk lager dan die van traditionele Kwaliteitsbedrijven (Quality) beleggingsfondsen. Bedrijven met een lage koersbeweeglijkheid (Low volatility) Laag of ondergewaardeerde bedrijven (Value) Een overzicht van alle kosten vindt u op onze website Kleine en middelgrote bedrijven (Smallcap) Wij grijpen in als de risico s toenemen Als wij vinden dat de risico s op beurzen en financiële markten toenemen, bouwen we de risicovolle beleggingen in uw beleggingsportefeuille stapsgewijs af. Dagelijks schatten wij de risicograad op de financiële markten in. Deze schatting, op basis van objectieve data, wordt gecombineerd met onze jarenlange ervaring en gezonde verstand.

4 Dienstverlening Wacht niet langer Wat kunt u van ons verwachten Care IS neemt het dagelijks beheer van uw vermogen uit handen zonder dat u de grip op uw vermogen verliest. U heeft 24 uur per dag, 7 dagen per week online inzage in de actuele situatie van uw vermogen. Daarnaast ontvangt u aan het eind van elk kwartaal een rapportage met een toelichting op het gevoerde beleid en de uitwerking daarvan op uw vermogen. Veilig Om uw vermogen te beschermen zijn de beleggingen en liquiditeiten ondergebracht bij BinckBank op een beleggingsrekening op uw eigen naam. Dit betekent dat als Care IS of BinckBank in de problemen komt, dit geen gevolgen heeft voor uw beleggingen. Voor liquiditeiten is het depositogarantiestelsel van toepassing. Vergunning en toezicht Care IS heeft een vergunning voor het verrichten van beleggingsdiensten en staat onder toezicht van Autoriteit Financiële Markten (AFM) en De Nederlandsche Bank (DNB). Om onze objectiviteit, onafhankelijkheid en integriteit te waarborgen, is Care IS aangesloten bij verschillende belangenverenigingen. Meer informatie hierover vindt u op onze website Laat uw huidige beleggingsportefeuille doorlichten Indien u reeds een beleggingsportefeuille aanhoudt, kunnen wij voor u een beleggingsscan maken. Hierin geven wij u inzicht in de samenstelling, rendementen, risico s en alle (verborgen) kosten van uw huidige beleggingsportefeuille. Vraag een vrijblijvend gesprek aan Wij nodigen u graag uit voor een vrijblijvend gesprek op ons kantoor in Volendam of op een door u gewenste locatie. In dit gesprek lichten we graag onze visie op beleggen en onze dienstverlening toe. Heeft u nog vragen? Indien u vragen heeft, kunt u altijd contact met ons opnemen. Wij zijn bereikbaar op telefoonnummer U kunt ons ook een sturen: info@care-is.nl. Care IS beheert uw vermogen alsof het ons eigen vermogen betreft. 24 uur per dag 7 dage per week i zicht i uw ver oge Volg ons op:

5 Deze publicatie is opgesteld door Care IS vermogensbeheer en is een marketingcommunicatie-uitgave. De in deze publicatie aangeboden informatie is bedoeld als informatie in algemene zin en is niet toegespitst op uw persoonlijke situatie. De inhoud van deze publicatie mag daarom nadrukkelijk niet worden beschouwd als een beleggingsaanbeveling, beleggingsadvies aanbieding of uitnodiging tot het aankopen of verkopen van financiële instrumenten. Care IS vermogensbeheer is een handelsnaam van Care Investment Services B.V. KvK: Care Investment Services B.V. heeft als beleggingsonderneming een vergunning, als bedoeld in artikel 2:96 van de Wet op het financieel toezicht verleend gekregen van de Autoriteit Financiële markten (AFM). Elke belegging in financiële instrumenten brengt risico s met zich mee. De waarde van uw belegging kan fluctueren. In het verleden behaalde resultaten bieden geen garantie voor de toekomst. Mgr. C. Veermanlaan 1G 1131 KB Volendam Telefoon Internet +31 (0) info@care-is.nl