U bepaalt uw doel, wij beleggen voor u. Evi Doelbeleggen. Op weg van geld naar vermogen 02/17

Transcriptie

1 U bepaalt uw doel, wij beleggen voor u Evi Doelbeleggen Op weg van geld naar vermogen 02/17

2 Welkom bij Evi Doelbeleggen De kennis van de oudste private bank van Nederland is nu ook online beschikbaar. Evi belegt voor u verantwoord, overzichtelijk en met de expertise van Van Lanschot. Evi is een telg uit de ruime 275 jaar oude Van Lanschot familie en daar is ze trots op! Ze ontleent haar diepgaande beleggingsexpertise aan de specialisten van Van Lanschot en maakt die graag voor iedereen online toegankelijk. Zonder persoonlijke service uit het oog te verliezen. Contact evi@vanlanschot.nl

3 Realiseer uw doel met beleggen Heeft u een doel voor ogen waarvoor u de komende jaren geld opzij wilt zetten? Bijvoorbeeld voor de aflossing van uw hypotheek, een aanvulling op uw pensioen of de studie van uw kind? Evi Doelbeleggen helpt u om dat doel te realiseren. Focus op uw einddoel Samen met u werken wij naar de datum toe waarop uw vermogen beschikbaar moet zijn. Naarmate dat moment dichterbij komt bouwen wij het beleggingsrisico van uw beleggingen af. Zo maken we de kans dat u uw doel realiseert, zo groot mogelijk. Zorgvuldige inrichting van uw beleggingsportefeuille De experts van Van Lanschot beleggen uw geld, breed gespreid over zorgvuldig geselecteerde fondsen. We zorgen voor een optimale verhouding tussen mogelijk rendement en risico. We houden de fondsen in uw portefeuille scherp in de gaten en sturen bij waar nodig. Duidelijk en persoonlijk Uw persoonlijke online omgeving geeft u altijd online inzicht of u nog op schema bent om uw doel te realiseren. Loopt u voor of achter op uw doel? Dan stelt u zelf eenvoudig uw inleg of uw doel bij. Wilt u daarbij persoonlijk advies? Onze experts staan klaar voor u! Hoe haalbaar is uw doel? Gebruik de online scenariotool van Evi op evivan lanschot.nl. Dan weet u binnen enkele muis klikken of uw doel haalbaar is en binnen uw financiële mogelijkheden past. U kunt al Evi Doelbeleggen met een eerste inleg van 1.000,- en vanaf 50,- per maand. Zo werkt Evi 1 Wij helpen u met een beleggingsplan voor uw doel. 2 U ziet hoe wij voor u gaan beleggen om dit doel te realiseren. 3 Na uw akkoord openen we uw beleggings rekening en kunt u starten.

4 Evi is uniek en pakt de dingen op haar manier aan Evi kent de beleggingswereld op haar duimpje en is continu op de hoogte van wat er in de wereld om haar heen gebeurt. Ze onderzoekt, kijkt vooruit, is realistisch en verliest risico s niet uit het oog. Evi ziet over het algemeen meer kansen dan bedreigingen en heeft vertrouwen in de langere termijn. Transparant Evi is duidelijk in wat ze doet, waarom ze dat doet en welk tarief ze daar voor rekent. Iemand die rust brengt en aan wie je met een gerust gevoel het beheer over je geld geeft. Omdat ze daar goed en zorgvuldig mee omgaat. Gespreid beleggen in de beste fondsen Voor de wereldwijde selectie van de beste fondsen gaat Evi verder dan veel andere aanbieders. Evi wil namelijk weten wélke fondsmanagers achter een fonds zitten. We kennen ze goed en onze voorkeur gaat uit naar fondsen waarin fondsmanagers zelf ook beleggen. Alle fondsen worden daarnaast gescreend op duurzaamheid. Naast het uitsluiten van de logische blacklists spreken we bedrijven actief aan op hun gedrag en verantwoordelijk heid. We negeren zo niet alleen verkeerde beleggingen, maar proberen met onze invloed ook actief te veranderen. Topkwaliteit voor een redelijke prijs Evi geef u online en laagdrempelig toegang tot de beleggingsexpertise van Van Lanschot, tegen een zeer redelijke prijs. Het is belangrijk dat u weet wat die kosten zijn, die hebben tenslotte invloed op uw rendement. Daar zijn we graag open en helder over. Evi heeft een groot verantwoordelijkheidsgevoel Evi is zich terdege bewust van het feit dat klanten hun vermogen aan haar toevertrouwen. Wij zijn betrokken en gaan zorgvuldig met het geld van klanten om. Alsof het ons eigen geld is. Daarom vindt Evi het belangrijk haar expertise met u te delen en uitleg te geven bij economische en politieke ontwikkelingen. Via blogs, video s en artikelen. Evi regelt het voor u U hoeft over de beleggingen geen verstand of mening te hebben als u dat niet wilt: u kunt het gerust aan Evi overlaten. Evi laat u wél altijd weten wat u moet weten, en u kunt uw beleggingsportefeuille altijd en overal online volgen. Daarnaast staan Evi s specialisten altijd klaar voor u. Wel zo makkelijk. Camille, 27 jaar Evi is er niet alleen voor de grote vermogens

5 Doelbeleggen Zo werkt het Remco, 41 jaar Sinds deelname aan Evi ben ik het beleggen leuk gaan vinden. Naarmate de einddatum van uw doel nadert, is het belangrijk om beleggingsportefeuille minder risicovol in te richten. Zo verkleinen we de kans op een waardedaling op het moment dat uw vermogen beschikbaar moet komen en vergroten we de kans dat u uw doel realiseert. Evi Doelbeleggen realiseert die afbouw van risico door gebruik te maken van acht looptijdgroepen. Waarin belegt Evi? Evi Doelbeleggen belegt uw vermogen in een mix van twee goed gespreide profielfondsen (Kempen Profielfondsen 2 en 5) en een geldmarktfonds. De Kempen Profielfondsen spreiden hun vermogen wereld wijd over verschillende beleggingscategorieën, door te beleggen in beleggingsfondsen. Het geldmarkt fonds (JPMorgan Liquidity Fund) kent een laag risico doordat het gehele vermogen belegd is in kortlopend schuld papier, genoteerd in euro s. Meer informatie over deze fondsen vindt u in de Essentiële Beleggersinformatie (EBi). Uw beleggingsmix De beleggingsexperts van Kempen kijken jaarlijks wat voor de Kempen Profielfondsen 2 en 5 de meest passende verdeling is over de verschillende beleggings categorieën zoals aandelen en obligaties. Gedurende het jaar wordt deze verdeling bijgestuurd, als de omstandigheden op de financiële markten daar aanleiding voor geven. Wat zijn looptijdgroepen? Iedere looptijdgroep bestaat uit een mix van meer en minder risicovolle beleggingen. Elke volgende looptijdgroep kent een andere mix waarmee het beleggingsrisico vermindert. Met elke stap naar een volgende looptijdgroep neemt uw beleggingsrisico af, waarmee overigens ook de kans op een hoger rendement afneemt. De loop - tijdgroep waarin u start, hangt mede af van de resterende tijd tot de einddatum van uw doel. U start dus niet automatisch in looptijdgroep 1. Looptijdgroepen risico vs. potentieel rendement Samenstelling looptijdgroepen

6 Evi kiest voor rende ment op lange termijn Het beleggingsbeleid van Evi is gericht op een stabiele vermogensgroei, tegen aanvaardbaar risico. Evi toont u het netto rendement op uw beleggingen, dus na aftrek van directe en indirecte kosten De rendementen van Evi Doelbeleggen Evi Doelbeleggen belegt voor u via looptijdgroepen. Naarmate de einddatum dichterbij komt, wordt het beleggingsrisico bij elke volgende looptijdgroep verder afgebouwd. Iedere looptijdgroep kent een eigen verhouding tussen risicodragende en risicomijdende beleggingen. Evi s verantwoordelijkheidsgevoel Evi is zich terdege bewust van het feit dat klanten hun vermogen aan haar toevertrouwen. Wij zijn betrokken en gaan zorgvuldig met het geld van klanten om. Alsof het ons eigen geld is. Daarom vindt Evi het belangrijk om haar expertise met u te delen en uitleg te geven bij economische en politieke ontwikkelingen. Via blogs, video s en artikelen. Berekening rendement Evi maakt in de grafiek hiernaast gebruik van gesimuleerde rendementen. Die zijn berekend op basis van de werkelijk behaalde netto historische rendementen van Kempen Profielfonds 2, Kempen Profielfonds 5 en het geldmarktfonds. Verdere informatie over de berekening van historische rendementen vindt u op evivanlanschot.nl/ doelbeleggen/rendement. Risico s van beleggen Beleggen brengt risico s met zich mee, u kunt uw inleg verliezen. De waarde van uw beleggingen is mede afhankelijk van de ontwikkelingen op de financiële markten. In het verleden behaalde resultaten bieden geen garantie voor de toekomst. Loop geen onnodig risico. Voordat u gaat beleggen, is het belangrijk dat u op de hoogte bent en zich laat informeren over de ken merken en risico s van beleggen. Deze informatie vindt u in de afspraken die horen bij de dienstverlening die u kiest of heeft gekozen. Bron: Evi van Lanschot

7 Evi maakt de kosten van beleggen inzichtelijk De manier waarop kosten voor vermogensbeheer worden berekend is bij iedere instelling anders. Evi geeft u graag inzicht in de verschillende soorten kosten en waar die uit bestaan. Hoe komen de kosten tot stand? Voor Evi Doelbeleggen betaalt u Evi een vaste beheervergoeding. Daarnaast rekenen de fondsen waarin u binnen een looptijdgroep belegt ook kosten, die zijn verwerkt in het rendement of de koers van het deze fondsen. De kosten van profielfondsen kunnen variëren, we geven daarom de gemiddelde verwachte kosten weer. Naarmate de einddatum van uw doel nadert, wordt de beleggingsportefeuille minder risicovol ingericht door in een volgende looptijdgroep te beleggen. Hiermee verkleint Evi de kans op grotere waardedalingen als u dichtbij de einddatum van uw doel bent. Per volgende looptijdgroep dalen uw indirecte kosten voor de beleggingsfondsen. Directe kosten: beheervergoeding voor Evi Voor Evi Doelbeleggen betaalt u Evi een beheervergoeding. In ruil daarvoor neemt Evi het volledige beheer op zich. We zorgen voor de afbouw van het beleggingsrisico naarmate de einddatum van uw doel dichterbij komt. Wij monitoren maandelijks of u nog op koers bent om dit doel te halen en houden u hiervan op de hoogte. Via rapportages en publicaties houden we u voortdurend op de hoogte over uw portefeuille en onze beleggingsvisie. Deze informatie verstrekken wij digitaal of is via de website van Evi in te zien. Indirecte kosten: fondsen De beleggingsfondsen waarin Evi belegt rekenen ook kosten, de indirecte kosten. Deze kosten worden verrekend in het rendement of de koers van de beleggingsfondsen. De kosten van de fondsen waarin u belegt bestaan onder meer uit een managementfee, administratiekosten, accountantskosten, vergunningen, belastingen en bewaarvergoeding. Niet inbegrepen zijn de toe- en uittredingskosten van participanten, transactie kosten van beleggingen, eventuele prestatievergoeding en interestkosten op de bankrekening. Hoeveel de indirecte kosten over het afgelopen boekjaar waren en welke kosten er precies in rekening kunnen worden gebracht staat vermeld in de Essentiële Beleggersinformatie (EBi) van het fonds onder het kopje Kosten die in de loop van één jaar aan het fonds worden onttrokken. Deze documentatie vindt u terug op evivanlanschot.nl De tarieven van Evi Doelbeleggen Per 1 november 2016 gelden de volgende tarieven, uitgedrukt in een percentage van het beheerd vermogen en inclusief btw Looptijdgroep Direct: beheervergoeding Evi (incl. btw) Indirect: gemiddelde kosten fondsen (onbelast) Gemiddelde totale kosten Doelbeleggen 1 0,36% 0,64% 1,00% 2 0,36% 0,63% 0,99 % 3 0,36% 0,62% 0,98 % 4 0,36% 0,62% 0,98 % 5 0,36% 0,61% 0,97 % 6 0,36% 0,56% 0,92 % 7 0,36% 0,40% 0,76 % 8 0,36% 0,25% 0,61 % Ab, 63 jaar Toegankelijk, informatief, laagdrempelig en zeer actueel.

8 Beleggen op een manier die bij u past In deze brochure leest u alles over wat Evi Doelbeleggen voor u kan betekenen. Heeft u wensen of doelstellingen waar een andere oplossing mogelijk beter bij past? Kijk dan wat Evi u nog meer te bieden heeft. Laten beleggen zonder specifiek doel? Evi Beheer neemt u al het werk uit handen en laat de experts van Van Lanschot voor u beleggen. Verantwoord gespreid en passend bij uw beleggingsprofiel. Laten beleggen maar zelf regie houden? Met Evi Advies coacht Evi u bij het maken van keuzes van fondsen waarin voor u belegd wordt, binnen de band breedte van uw beleggingsprofiel. Uw pensioen aanvullen? Heeft u een pensioentekort of moet u als ondernemer voor uw eigen pensioen zorgen? Met Evi Pensioen bouwt u fiscaalvriendelijk aanvullend pensioeninkomen op door te beleggen. Disclaimer De informatie die is opgenomen in deze publicatie is uitsluitend bestemd voor algemene doeleinden. Met uw individuele specifieke omstandigheden is geen rekening gehouden. De informatie kan niet worden beschouwd als een juridisch, financieel, fiscaal of ander professio neel advies. Wij adviseren u op grond van de informatie niet meteen tot actie over te gaan en voorafgaand aan uw eventuele actie eerst deskundig advies in te winnen. Deze publicatie is geen aanbod en u kunt aan deze publicatie geen rechten ontlenen. Bij de totstandkoming van deze publicatie hebben wij de grootst mogelijke zorgvuldigheid betracht bij de selectie van externe bronnen. Wij kunnen niet garanderen dat de informatie van deze bronnen die in deze publicatie is opgenomen juist en volledig is of in de toekomst zal blijven. Wij aanvaarden geen aansprakelijkheid voor druk- en zetfouten. Wij zijn niet verplicht de informatie die we hebben opgenomen in deze publicatie te actualiseren of te wijzigen. Geld opzij leggen voor uw (klein)kind? Met Evi4Kids geeft u uw (klein)kind een mooie start voor later! Evi neemt u al het werk uit handen en helpt u om een mooi bedrag op te bouwen voor later. Contactgegevens Evi Leonardo da Vinciplein DR ʼs-Hertogenbosch Telefoon info@evivanlanschot.nl evivanlanschot.nl Overige informatie Evi is een handelsnaam van F. van Lanschot Bankiers NV. F. van Lanschot Bankiers NV is statutair gevestigd aan de Hooge Steenweg 29, 5211 JN te ʼs-Hertogenbosch, KvK ʼs-Hertogenbosch nr met btw-identificatie nummer NL B.01. F. van Lanschot Bankiers NV is als bank geregistreerd in het Wft-register en staat onder toezicht van De Nederlandsche Bank NV (DNB), Postbus AB Amsterdam, en de Autoriteit Financiële Markten (AFM), Postbus GS Amsterdam. F. van Lanschot Bankiers NV kan optreden als aanbieder van betaal-, spaar- en kredietproducten, als bemiddelaar in verzekerings producten en als aanbieder en/of uitvoerder van beleggingsdiensten. Voor eventuele klachten inzake onze financiële dienst verlening kunt u zich richten tot uw eigen kantoor van F. van Lanschot Bankiers NV, de afdeling Klachten management van het hoofdkantoor, Postbus HC ʼs-Hertogenbosch of het Klachteninstituut Financiële Dienstverlening (KiFiD), Postbus AG Den Haag.