U belegt, Evi coacht. Evi Advies. Op weg van geld naar vermogen 02/17

Transcriptie

1 U belegt, Evi coacht Evi Advies 02/17 Op weg van geld naar vermogen

2 Welkom bij Evi Advies De kennis van de oudste private bank van Nederland is nu ook online beschikbaar. Met Evi belegt u verantwoord, overzichtelijk en kunt u gebruikmaken van de expertise van Van Lanschot. Evi is een telg uit de ruime 275 jaar oude Van Lanschot familie en daar is ze trots op! Ze ontleent haar diep gaande beleggingsexpertise aan de specialisten van Van Lanschot en maakt die graag voor iedereen online toegankelijk. Zonder persoonlijke service uit het oog te verliezen. Contact info@evivanlanschot.nl

3 U belegt, Evi coacht Evi Advies Luanca, 44 jaar Evi is voor mij: helderheid, goede com municatie en dagelijks inzicht. Met Evi Advies belegt Evi voor u in fondsen, waarbij u zelf de regie houdt. Evi houdt de ontwikkelingen in de markt in de gaten en coacht u waar nodig. Beleggen in zorgvuldig geselecteerde fondsen. Op basis van uw risicoprofiel stellen wij een modelportefeuille voor u samen. Dit is een goed gespreid, zorgvuldig geselecteerd portfolio van beursgenoteerde beleggingsfondsen. U krijgt daarbij inzicht in de weging van verschillende fondsen en beleggingscategorieën, en uitgebreide fondsinformatie. Vervolgens kunt u deze modelportefeuille naar eigen inzicht aanpassen, binnen de voor u geldende bandbreedte. Houvast met coaching van Evi U belegt naar eigen inzicht, binnen de bandbreedte van uw beleggingsprofiel. Tegelijkertijd laten we u zien hoe Evi voor u zou beleggen, met onze schaduwportefeuille. Zo heeft u altijd een actuele, goede referentie voor uw eigen beslissingen beschikbaar. Als daar aanleiding toe is doen we u actief ruilvoorstellen van fondsen. Evi coacht u al vanaf ,- U hoeft geen miljonair te zijn met Evi te beleggen. Vanaf een inleg van ,- gaan wij al voor u aan de slag. En u kunt al automatisch bijstorten vanaf 100,- per maand. Duidelijk en persoonlijk Online en via de app ziet u altijd hoe het ervoor staat met uw beleggingen en uw rendement. Geld opnemen of bijstorten regelt u eenvoudig en snel. Wilt u daarbij persoonlijk advies? Onze beleggingsexperts staan klaar voor u, via telefoon, en chat. Sparen of beleggen? De spaarrente is historisch laag. De opbrengst van uw spaar geld is dus beperkt. Misschien wordt daarom het interessant om te gaan beleggen. Meer risico, maar wel kans op een hoger rendement. Als u nog nooit belegd heeft, kan dit een lastige keus zijn. Daarom heeft Evi een laag drem pelige manier voor u om beleggen uit te proberen. Bij Evi is kiezen niet direct nodig Als u een beleggingsrekening opent (vanaf 1.000,-), dan koppelt Evi daar automatisch een spaarrekening aan. U bepaalt vervolgens welk deel van uw geld u belegt en welk deel u spaart. U kunt de balans tussen sparen en beleggen op elk moment aanpassen. Overboeken van geld is zo geregeld, zonder berekening van aan- of verkoopkosten. Evi Beheer belegt voor u op een zorgvuldige manier, passend bij uw beleggingsprofiel. Beleggen kan meer opleveren dan sparen, vooral op de langere termijn, maar kent ook meer risico s. Op korte termijn kunnen de resultaten schom melen. Zit het even tegen op de beurs? Dan is het niet altijd verstandig om het geld meteen over te boeken naar uw spaarrekening. Beleg met geld dat u niet direct nodig heeft, dat geeft u tijd om een beleggingsverlies op lange termijn goed te maken. 3 redenen om voor Evi te kiezen 1 Beleggen met coaching door de experts van Van Lanschot. 2 Breed gespreid be - leg gen in zorgvuldig geselecteerde fondsen. 3 Duidelijke, toegankelijke informatie en persoonlijke service.

4 Evi is uniek en pakt de dingen op haar manier aan Evi kent de beleggingswereld op haar duimpje en is continu op de hoogte van wat er in de wereld om haar heen gebeurt. Ze onderzoekt, kijkt vooruit, is realistisch en verliest risico s niet uit het oog. Evi ziet over het algemeen meer kansen dan bedreigingen en heeft vertrouwen in de langere termijn. Transparant Evi is duidelijk in wat ze doet, waarom ze dat doet en welk tarief ze daar voor rekent. Iemand die rust brengt en aan wie je met een gerust gevoel het beheer over je geld geeft. Omdat ze daar goed en zorgvuldig mee omgaat. Gespreid beleggen in de beste fondsen Voor de wereldwijde selectie van de beste fondsen gaat Evi verder dan veel andere aanbieders. Evi wil namelijk weten wélke fondsmanagers achter een fonds zitten. We kennen ze goed en onze voorkeur gaat uit naar fondsen waarin fondsmanagers zelf ook beleggen. Alle fondsen worden daarnaast gescreend op duurzaamheid. Naast het uitsluiten van de logische blacklists spreken we bedrijven actief aan op hun gedrag en verantwoordelijk heid. We negeren zo niet alleen verkeerde beleggingen, maar proberen met onze invloed ook actief te veranderen. Topkwaliteit voor een redelijke prijs Evi geef u online en laagdrempelig toegang tot de beleggingsexpertise van Van Lanschot, tegen een zeer redelijke prijs. Het is belangrijk dat u weet wat die kosten zijn, die hebben tenslotte invloed op uw rendement. Daar zijn we graag open en helder over. Evi heeft een groot verantwoordelijkheidsgevoel Evi is zich terdege bewust van het feit dat klanten hun vermogen aan haar toevertrouwen. Wij zijn betrokken en gaan zorgvuldig met het geld van klanten om. Alsof het ons eigen geld is. Daarom vindt Evi het belangrijk haar expertise met u te delen en uitleg te geven bij economische en politieke ontwikkelingen. Via blogs, video s en artikelen. Evi regelt het voor u U hoeft over de beleggingen geen verstand of mening te hebben als u dat niet wilt: u kunt het gerust aan Evi overlaten. Evi laat u wél altijd weten wat u moet weten, en u kunt uw beleggingsportefeuille altijd en overal online volgen. Daarnaast staan Evi s specialisten altijd klaar voor u. Wel zo makkelijk. Camille, 27 jaar Evi is er niet alleen voor de grote vermogens.

5 Beleggen met Evi Zo werkt het Remco, 41 jaar Betrouwbare adviseur die goede infor matie en service geeft Starten met beleggen bij Evi, hoe werkt dat? Dit lichten we u graag toe in vier stappen, van het bepalen van uw beleggingsprofiel tot en met uw eerste storting. 1. Eerst uw beleggingsprofiel bepalen Met een online vragenlijst helpen wij u met het bepalen van uw beleggingsprofiel. Wij leggen u onder andere vragen voor over uw huidige financiële situatie, de doel - stellingen van uw beleggingen en de mate waarin u risico wilt en kunt lopen. 2. Evi stelt een modelportefeuille voor, u past aan U ontvangt modelportefeuille waarin Evi u laat zien hoe wij volgens uw beleggingsprofiel voor u zouden beleggen. Welke fondsen wij hiervoor selecteren en hoe wij de beleggingen spreiden over fondsen in verschillende beleggingscategorieën zoals aandelen, obligaties, onroerend goed en grondstoffen. Vervolgens kunt u de portefeuille binnen de voor u geldende bandbreedte aanpassen naar uw eigen inzicht. Hierbij ziet u steeds of en in welke mate uw keuze overeenkomt met het advies van Evi. 3. Wij openen uw Evi Beleggingsrekening Na akkoord op de door u ingerichte beleggings portefeuille en de controle van uw persoonlijke gegevens openen wij een Evi Beleggingsrekening voor u, met een daaraan gekoppelde spaarrekening. Zodra uw rekening is geactiveerd ontvangt u een . Daarin staat hoe u geld kunt overmaken naar uw Evi Beleggingsrekening. 4. Uw eerste storting en aan de slag Na de ontvangst en verwerking van uw eerste storting kunt u inloggen op uw Evi Beleggingsrekening. Zodra uw portefeuille is ingericht en aangekocht wordt deze actief bewaakt en ontvangt u ruilvoorstellen als daar aanleiding toe is. Evi is uw coach en kunt u zowel online via chat als telefonisch of per mail overleggen met onze specialisten. Maar u bepaalt zelf de samenstelling van uw portefeuille. Zelf bepalen hoe u aan- en verkoopt Met Evi kunt u gemakkelijk geld bijstorten of opnemen, zowel incidenteel als periodiek. Dat kan op verschillende manieren. U kunt net als vermogensbeheerders de zogeheten kaasschaafmethode gebruiken. U maakt zo een bedrag vrij uit óf voegt een bedrag toe aan uw totale beleg gingsportefeuille. Hiermee blijven de verhoudingen binnen uw portefeuille hetzelfde. U kunt ook zelf gerichte aan- of verkopen doen om uw portefeuille aan te passen. Wilt u uw portefeuille online aanpassen? Dan laat Evi direct zien wat de impact daarvan is op uw risicoprofiel.

6 Evi maakt de kosten van beleggen inzichtelijk Kosten beïnvloeden het netto rendement van uw beleggingen. Daarom is het belangrijk een goed inzicht in die kosten te hebben. Belegt u bij Evi, dan ontvangt u per kwartaal een overzicht met zowel de directe kosten voor de beleggingsdienstverlening als een inschatting van de indirecte kosten van de producten in uw beleggingsportefeuille. In de netto rendementen die Evi u toont zijn deze kosten trouwens altijd al verrekend. Adviesvergoeding: 0,67% incl. BTW Per jaar over het gemiddeld belegd vermogen. Dat berekenen wij door de waarde van uw beleggingen steeds na vier maanden bij elkaar op te tellen en door vier te delen. Transactieprovisie: 0,45% Deze provisie wordt berekend over de door uzelf geïnitieerde transacties. Voor de transacties die Evi voor u initieert brengen wij geen kosten in rekening. Directe kosten Voor Evi Advies betaalt u een adviesvergoeding. Daarvoor verzorgt Evi het volledige beheer van uw portefeuille en ontvangt u regelmatig beleggingsadviezen. De adviesvergoeding valt onder de directe kosten. Evi berekent de adviesvergoeding over het gemiddeld belegd vermogen. Ze brengt dit ieder kwartaal achteraf in rekening. Het bedrag maakt Evi kosteloos vrij uit uw portefeuille. Indirecte kosten De kosten van de fondsen waarin u belegt bestaan onder meer uit een management fee, administratiekosten, accountantskosten, vergunningen, belastingen en bewaarvergoeding. Niet inbegrepen zijn de toe- en uittredingskosten van participanten, transactiekosten van beleggingen, eventuele prestatievergoeding en interestkosten op de bankrekening. Hoeveel de indirecte kosten over het afgelopen boekjaar waren en welke kosten er precies in rekening kunnen worden gebracht staat vermeld in de Essentiële Beleggersinformatie (EBi) van het fonds onder het kopje Kosten die in de loop van één jaar aan het fonds worden onttrokken. Deze documentatie vindt u terug op evivanlanschot.nl. Risico s van beleggen Beleggen brengt risico s met zich mee, u kunt uw inleg verliezen. De waarde van uw beleggingen is mede afhankelijk van de ontwikkelingen op de financiële markten. In het verleden behaalde resultaten bieden geen garantie voor de toekomst. Loop geen onnodig risico. Voordat u gaat beleggen, is het belangrijk dat u op de hoogte bent en zich laat informeren over de kenmerken en risico s van beleggen. Deze informatie vindt u in de afspraken die horen bij de dienstverlening die u kiest of heeft gekozen. Ab, 63 jaar Toegankelijk, informatief, laagdrempelig en zeer actueel.

7 Beleggen op een manier die bij u past In deze brochure leest u alles over wat Evi Advies voor u kan betekenen. Heeft u wensen of doelstellingen waar een andere oplossing mogelijk beter bij past? Kijk dan wat Evi u nog meer te bieden heeft. Laten beleggen zonder specifiek doel? Evi Beheer neemt u al het werk uit handen en laat de experts van Van Lanschot voor u beleggen. Verantwoord gespreid en passend bij uw beleggingsprofiel. Beleggen met één doel, op één einddatum Heeft u een specifiek doel voor ogen waar u geld voor opzij wilt zetten? Bijvoorbeeld eerder stoppen met werken, de aflossing van uw hypotheek of een sabbatical? Evi Doelbeleggen helpt u om dat doel te realiseren. Uw pensioen aanvullen? Heeft u een pensioentekort of moet u als ondernemer voor uw eigen pensioen zorgen? Met Evi Pensioen bouwt u fiscaalvriendelijk aanvullend pensioeninkomen op door te beleggen. Geld opzij leggen voor uw (klein)kind? Met Evi4Kids geeft u uw (klein)kind een mooie start voor later! Evi neemt u al het werk uit handen en helpt u om een mooi bedrag op te bouwen voor later. Contactgegevens Evi Leonardo da Vinciplein DR ʼs-Hertogenbosch Telefoon info@evivanlanschot.nl evivanlanschot.nl Disclaimer De informatie die is opgenomen in deze publicatie is uitsluitend bestemd voor algemene doeleinden. Met uw individuele specifieke omstandigheden is geen rekening gehouden. De informatie kan niet worden beschouwd als een juridisch, financieel, fiscaal of ander professio neel advies. Wij adviseren u op grond van de informatie niet meteen tot actie over te gaan en voorafgaand aan uw eventuele actie eerst deskundig advies in te winnen. Deze publicatie is geen aanbod en u kunt aan deze publicatie geen rechten ontlenen. Bij de totstandkoming van deze publicatie hebben wij de grootst mogelijke zorgvuldigheid betracht bij de selectie van externe bronnen. Wij kunnen niet garanderen dat de informatie van deze bronnen die in deze publicatie is opgenomen juist en volledig is of in de toekomst zal blijven. Wij aanvaarden geen aansprakelijkheid voor druk- en zetfouten. Wij zijn niet verplicht de informatie die we hebben opgenomen in deze publicatie te actualiseren of te wijzigen. Overige informatie Evi is een handelsnaam van F. van Lanschot Bankiers NV. F. van Lanschot Bankiers NV is statutair gevestigd aan de Hooge Steenweg 29, 5211 JN te ʼs-Hertogenbosch, KvK ʼs-Hertogenbosch nr met btw-identificatie nummer NL B.01. F. van Lanschot Bankiers NV is als bank geregistreerd in het Wft-register en staat onder toezicht van De Nederlandsche Bank NV (DNB), Postbus AB Amsterdam, en de Autoriteit Financiële Markten (AFM), Postbus GS Amsterdam. F. van Lanschot Bankiers NV kan optreden als aanbieder van betaal-, spaar- en kredietproducten, als bemiddelaar in verzekerings producten en als aanbieder en/of uitvoerder van beleggingsdiensten. Voor eventuele klachten inzake onze financiële dienst verlening kunt u zich richten tot uw eigen kantoor van F. van Lanschot Bankiers NV, de afdeling Klachten management van het hoofdkantoor, Postbus HC ʼs-Hertogenbosch of het Klachteninstituut Financiële Dienstverlening (KiFiD), Postbus AG Den Haag.