Gebruikers- handleiding. Fictieve intereststaffels

Transcriptie

1 Gebruikers- handleiding Fictieve intereststaffels

2 A. FICTIEVE INTERESTSTAFFELS Maakt u voor een optimaal cashbeheer gebruik van cash pooling onder vorm van Fork Balancing of Simple Pooling? Via de fictieve intereststaffels in de module interestberekening van My Portal BelfiusWeb kunt u op een eenvoudige manier een systeem van intracompany loans opzetten. Ontdek wat de module Interestberekening van My Portal BelfiusWeb voor u kan betekenen. 1. WAT IS HET? Maakt u gebruik van Fork Balancing tussen uw Belfius-rekeningen, waardoor de saldi van de rekeningen periodiek genivelleerd worden naar een centralisatierekening? Dan houdt de reële interestberekening rekening met de situatie na nivellering. U profiteert van een optimalisatie van de interesten doordat creditsaldi met debetsaldi gecompenseerd worden door de fysieke overdracht van fondsen. Via de berekeningsmodule in My Portal BelfiusWeb kunt u fictieve staffels aanvragen met een interestberekening op de fictieve saldi zonder nivelleringen. U bepaalt zelf de toe te passen debet- en creditrentevoet. U hebt hierbij de keuze uit een aantal marktrentevoeten en kunt ook vrij een marge bepalen. Zo weet u per rekening/entiteit hoeveel de interestopbrengsten zouden bedragen of welke interesten te betalen zouden zijn zonder cash poolingsysteem en kunt u de interesten herverdelen over de verschillende entiteiten in een systeem van intracompany loans. U kunt bovendien de fictieve saldi voor elk van de deelnemende rekeningen online en in realtime opvolgen in My Portal BelfiusWeb. Gebruikershandleiding Pagina 2

3 Ook voor de rekeningen opgenomen in een Simple Pooling-contract kunt u een fictieve interestberekening vragen voor elk van de individuele rekeningen. 2. WAARVOOR KAN HET GEBRUIKT WORDEN? Hebt u een cash pooling-oplossing om uw cash middelen optimaal te beheren en te laten renderen? De module Interestberekening in My Portal BelfiusWeb bezorgt u alvast nuttige informatie op dat vlak. U kunt fictieve staffels aanvragen voor de rekeningen opgenomen in een Fork Balancing-contract met een interestberekening op de fictieve saldi zonder nivelleringen. U kunt online en in realtime fictieve valutaire saldi consulteren. U kunt een 'fictieve' interestberekening opvragen voor de individuele rekeningen opgenomen in een Simple Pooling waarvoor de interesten op de geconsolideerde saldi aangerekend werden. Ontdek hieronder waarom de module Interestberekening in My Portal BelfiusWeb interessant kan zijn voor uw dagelijkse financieel beheer. >> Ik wens een interestberekening op basis van de fictieve saldi om te gebruiken in een systeem van "intracompany loans". Via de oplossing fictieve intereststaffels in de interestberekeningmodule binnen My Portal BelfiusWeb kunt u op een eenvoudige manier een systeem van intracompany loans opzetten. VU kunt fictieve intereststaffels aanvragen voor de rekeningen opgenomen in een Fork Balancing-contract met een interestberekening op de fictieve saldi zonder nivelleringen. Zo weet u hoeveel interestopbrengsten u geniet en kunt u ze herverdelen over de verschillende entiteiten/rekeningen. Gebruikershandleiding Pagina 3

4 >> Ik wens de fictieve saldi van de deelnemende rekening te consulteren Via een bijkomende functionaliteit in de module interestberekening kunt u als beheerder van de centralisatierekening van het Fork Balancingcontract online en in realtime de fictieve saldi zonder nivelleringen consulteren in My Portal BelfiusWeb. We bieden u een historiek tot maximum 2 jaar in het verleden. Deze saldi worden meegenomen in de berekening van de fictieve staffels. Zo hebt u een zicht op de entiteiten/rekeningen die debetposities aangaan en waarvoor een systeem van intracompany loans dient opgezet te worden. 3. PRAKTISCHE WERKING Elke gebruiker die een centralisatierekening beheert, heeft in de module Interestberekening in My Portal BelfiusWeb toegang tot de fictieve staffels. Hier hebt u per cash pooling-contract de mogelijkheid tot 1. consultatie van de betrokken rekeningen met aanduiding van de centralisatierekening (aangeduid met icoon ); 2. aanvraag van fictieve interestberekeningen voor het betreffende cash pooling-contract (aangeduid met icoon ). Opteert u voor de consultatie van de betrokken rekeningen in een cash pooling-contract ( ), klik dan op om de fictieve valutaire saldi van de rekeningen in het Fork Balancing-contract te consulteren. Gebruikershandleiding Pagina 4

5 De aanvraag van een fictieve interestberekening ( ) U kunt op 3 verschillende manieren een fictieve interestberekening aanvragen (3 tabbladen): 1. een eenmalige aanvraag op basis van een bestaande interestberekening (enkel beschikbaar voor de Simple Poolingcontracten); 2. een eenmalige aanvraag voor een vrij te kiezen interestperiode; 3. een periodieke aanvraag voor de toekomst volgens een gespecifieerde periodiciteit. U bepaalt de periode en de modaliteiten voor de interestberekening van het cash pooling-contract. U geeft de toe te passen debet- en creditrentevoet mee. U hebt hierbij de keuze uit een aantal marktrentevoeten en kunt ook vrij een marge bepalen. Voor elke aanvraag specifieert u het formaat waarin u de gegevens wenst te ontvangen: PDF-formaat (ter beschikking gesteld via Reporting PaPyRuS) CSV-formaat (leesbaar in Microsoft Excel, afgeleverd via Bestandsoverdracht) De output wordt de dag volgend op de eenmalige aanvraag in My Portal BelfiusWeb ter beschikking gesteld. Gebruikershandleiding Pagina 5

6 4. HOE TOEGANG VERKRIJGEN? De module Interestberekening is automatisch beschikbaar in zowel My Portal BelfiusWeb als BelfiusWeb via Isabel. Klik in My Portal op BelfiusWeb. De module Interestberekening vindt u terug in het linkermenu onder 'Rekeningen'. Een gebruiker die de centralisatierekening beheert van een Fork Balancing of Simple Pooling-contract heeft via de module Interestberekening in My Portal BelfiusWeb toegang tot de fictieve staffels. Deze gebruiker kan de fictieve staffel met details van de interestberekening voor alle in het contract opgenomen rekeningen aanvragen en de fictieve saldi voor al deze rekeningen consulteren in My Portal BelfiusWeb. Voor elke aanvraag bepaalt u de vorm van de output van de berekening. U hebt de keuze tussen PDF-formaat afgeleverd in Reporting (PaPyRuS) of CSV-formaat (dit is een bestand leesbaar in Microsoft Excel) dat wordt afgeleverd in Bestandsoverdracht. Dit impliceert dat u een toegang nodig hebt tot minstens één van beide modules om een interestberekening te kunnen ontvangen. Mocht uw abonnement deze modules niet bevatten, dan zijn ze op eenvoudige wijze toe te voegen: U hebt nog geen toegang tot de modules Bestandsoverdracht of Reporting(PaPyRuS)? Vraag dit aan via het configuratieformulier My Portal BelfiusWeb. U wenst ook de interesten van de zicht- of spaarrekeningen van een andere entiteit op te volgen? Vul dan een raamcontract en een configuratieformulier in voor de nieuwe entiteit die u wenst toe te voegen aan uw abonnement My Portal BelfiusWeb. Gebruikershandleiding Pagina 6

7 Gebruikershandleiding Pagina 7