Hartelijk welkom 31 oktober 2008 HCC Beleggersdag Ton Winter GoodLife Trader
Beursonafhankelijk beleggen Behoud goede nachtrust
Succesvolle selectie fondsen Ook bij neergaande markten
Wat gaan we doen Persoonlijke geschiedenis Waarom beursonafh. Beleggen * 12 crashes in 100 jaar * AEX nu Onze selectie
Verhaal Ton Winter Beleg 20 jaar AEX verliest 60% in 2001/2002
Mijn conclusies 2002 Het moet anders!!!!!!!!!
CTA Kelly Farrell 2001: + 25% (AEX -21%) 2002: + 58% (AEX -56%)
Daarna Meer succesvolle fondsen Beschikbaar maken Nederl. markt Contact De Veste
9 Beursonafhankelijke fondsen De Veste: Selectie van 7 uit 20 Quality Investments Selectie van 2 uit 2
Resultaten selectie 2009 2008 2007 2006 2005 2004 Gem 15% -4% 43% 20% 15% 11% 15% Platinum 9% 20% 96% 11% -2% 11% 22% Paulson 8% 8% 8% 8% 8% 8% 8% BGI 10% 10% 10% 10% 10% 10% 16% CLS 25% -53% 4% 13% 26% 3% 3% AEX
Crashes zijn van alle tijden1 1901-1903 -46% McKinley aanslag 1906-1907 -48% Credit crunch NY 1916-1917 -40% VS in WO I 1919-1921 -46% Techbubble (auto) 1929-48% Einde Roaring 20 1930-1932 -86% Grote depressie
Crashes zijn van alle tijden 2 1937-1938 -49% Beursschandalen 1939-1942 -40% WO II 1987-36% Program trading 1990-20% Desert Storm 2000-2003 -60% Techbubble 2007-2008 -65%? Krediet crisis
Crashes zijn van alle tijden 3 12 crises in 107 jaar Gemiddeld eens per 9 jaar Soms al na 1 à 2 jaar Diverse oorzaken
Beleggen is van alle tijden Crises zijn van alle tijden Beleggen is ook voor alle tijden Maar: investeer verstandig Beleg voor de lange termijn Zorg voor risicobeheersing (oa. Spreiding) Beursonafhankelijk beleggen
AEX nu
Resultaten selectie 2009 2008 2007 2006 2005 2004 Gem 15% -4% 43% 20% 15% 11% 15% Platinum 9% 20% 96% 11% -2% 11% 22% Paulson 8% 8% 8% 8% 8% 8% 8% BGI 10% 10% 10% 10% 10% 10% 16% CLS 25% -53% 4% 13% 26% 3% 3% AEX
Criteria selectie Aantoonbaar, te controleren trackrecord Achtergrond en ervaring manager Kwaliteit van de organisatie Kwal. en consistentie beleggingsproces Directie investeert eigen vermogen Rechtstreekse geldstroom, los van beheerder
Platinum Trading Fund Trackrecord sinds jan. 2003 Multi strategie Grootste terugval 7,7% Risico 5,5% (AEX 20,9%; Fort Obam 33,6) Sharpe Ratio 1,93 (AEX 0,08; FortisObam -0,22)
PaulsonTrading Fund Trackrecord sinds april 2004 Multi strategie Grootste terugval 14,4% Risico 14,1% (AEX 20,9%) Sharpe Ratio 1,19 (AEX 0,08)
BGI Fund en CLS Fund Producten Quality Investments Life Settlements
Resultaten selectie 2009 2008 2007 2006 2005 2004 Gem 15% -4% 43% 20% 15% 11% 15% Platinum 9% 20% 96% 11% -2% 11% 22% Paulson 8% 8% 8% 8% 8% 8% 8% BGI 10% 10% 10% 10% 10% 10% 16% CLS 25% -53% 4% 13% 26% 3% 3% AEX
Quality Investments Oprichting 2003 Kantoren: Amsterdam, Gent, Marbella Actief in 11 landen 45 medewerkers Investeerders: DGA s, vermogende particulieren, OPF s en kleinere institutionele investeerders, verzekeraars Toekomstige ontwikkelingen Omzet (face value) 2008 2009 85 m 150 m
Wat zijn Life Settlements? Een life settlement is een transactie waarbij de rechten en plichten van een levensverzekeringspolis door de polishouder worden verkocht aan één of meer investeerders. (wikipedia)
Niet beursgevoelig Life settlements Niet rentegevoelig Transparante investering Laag risicoprofiel
Belangrijke verschillen Europa / USA Europa: Goed sociaal systeem Solide pensioen systeem (drie peilers) Nabestaanden uitkering Tegemoetkoming bijzondere kosten Kinderbijslag Amerika: Weinig sociale voorzieningen Streng toezicht op levensverzekeringsmaatschappijen Levensverzekering is financiële garantie voor gezin
Waarom verkopen Amerikanen een polis? Aflossen hypotheek Fiscaal aantrekkelijk Betalen medische verzorging Financieel rustige oude dag
Wie is er actief op deze markt? Deutsche Bank JP Morgan Credit Suisse PME Quality Investments
Marktomzet Life Settlements 70 60 50 40 30 20 10 0 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012
Producten Quality Investments CLSF Euro s BGIF Euro s Kapitaal opbouw Vanaf ca.150.000 euro Rendement: vanaf 10% Looptijd: 4 of 5 jaar 100% herverzekerd 100% transparant Participanten zijn eigenaar Ook in dollars beschikbaar Fiscaliteit: box 3 / VPB Direct uitkerend Vanaf 75.000 euro Rendement: 8% Looptijd: 3 of 4 jaar Maandelijkse uitkering 100% herverzekerd Volledig transparant 100% staatsgedekte rente Participanten zijn eigenaar Fiscaliteit: box 3 / VPB
Aankoop proces leven polis
Aankoop proces leven polis
Investering
BGI Fund Inleg: Vanaf 75.000 Rendement: Coupon: Looptijd: 8% nominaal rendement p/j Maandelijkse uitkering 3 of 4 jaar Aanvullende Waarborgen: renteuitkering gewaarborgd door Certificate of deposits (gewaarborgd door FDIC) Vroegtijdig overlijden of : einde looptijd Terugbetaling inleg
CLS Fund Inleg: Vanaf 150.000 Rendement: minimaal 10% rendement p/j Looptijd: 4 jaar Vroegtijdig overlijden of : einde looptijd Uitkering inleg + rendement
AMERIKA Controle SEC & LISA Advocaat & Trustee Herverzekeraar EUROPA Advocaat QI Due Diligence advocaat klant
Quality Investments USP Veilig, boven gemiddeld rendement Looptijd begrenzing Laag risico Ook geschikt voor specifieke doelgroepen: - Pensioenfondsen met lage dekkingsgraad - Vermogende particulieren - Pensioen / Stamrecht bv s
Testimonials Edwin Schouten, BGI fund investeerder : Op het moment dat het geld overgemaakt was, begon de rente direct de maand erop, dus erg prettig Peter Ortmans, gepensioneerd fiscalist, accountant en zelf investeerder: Na een paar maanden een fors rendement te hebben gerealiseerd heeft één van mijn beleggers mij een bedankbrief gestuurd,en heeft hij na eerst zijn huis te hebben verbouwd van de winst, het resterende bedrag opnieuw geïnvesteerd. Inmiddels heeft hij verschillende participaties. Kees Boonstra FFP, Boonstra Financieel advies te Sassenheim : Het product van Quality management heb ik eerst laten onderzoeken door een gerenommeerd advocatenkantoor. Mijn klanten weten dat ik achter een product sta als ik dat adviseer. Een mail van een klant met Heb mijn rente ontvangen! Het werkt echt is dan een prima ervaring!
Informatiebijeenkomsten Woensdag 11 nov 19.30 uur Donderdag 19 november 12.00 uur
Deelname Via GoodLife Trader Vanaf 50.000/10.000 Platinum/Paulson Vanaf 75.000 Quality Investments mail@goodlifetrader.nl www.goodlifetrader.nl Mogelijkheid persoonlijk gesprek 030-6933185 (vanaf 30.000)
Teken in via lijst Nieuwsbrief GLT
Dank voor uw aandacht Ton Winter GoodLifeTrader