Brochure abonnementen Viisi Finance

Transcriptie

1 Brochure abonnementen Viisi Finance

2 Brochure abonnementen Viisi Finance Een nieuw huis, een nieuwe uitdaging in uw carrière, trouwen, gezinsuitbreiding, u ontvangt een nalatenschap... Uw wensen en behoeften kunnen voortdurend veranderen, dit geldt evengoed voor uw financiële planning. Wij begrijpen als geen ander dat uw financiële planning geen momentopname is, maar continu aangepast dient te worden aan uw situatie. Kunt u echter de tijd vinden om frequent aandacht te besteden aan uw financiële planning? Vraagt u zich wel eens af of nieuwe productinnovaties van financiële aanbieders ook voor u interessant zijn? Bent u daarnaast in staat om op de hoogte te blijven van voortdurend veranderende, wettelijke spelregels die van invloed zijn op uw financiële planning? Iedereen bij Viisi zet zich maximaal in om uw financiën optimaal voor u te regelen. Dit betekent dat u een doordachte strategie voor uw financiële planning mag verwachten. Daarnaast kunt u rekenen op uitmuntende service, transparante tarieven en passende, voordelige productoplossingen. Om u hierin zo goed mogelijk van dienst te zijn, hebben wij drie verschillende abonnementen ontwikkeld. Zo kunt u continu gebruik maken van onze deskundigheid. U kiest zelf welk abonnement het beste bij u past. Transparantie vinden wij belangrijk. Daarom hebben wij altijd al met netto producttarieven gewerkt. Dit betekent dat er in de prijs voor een financieel product doorgaans geen vergoeding of provisie is verwerkt voor Viisi. Dit resulteert voor u bijvoorbeeld in een beter productrendement of in een lagere inleg of verzekeringspremie. U betaalt dus rechtstreeks aan Viisi een vergoeding voor haar diensten. Hieronder vindt u een toelichting op de drie verschillende abonnementen. De verschillen in tarieven staan in één overzicht naast elkaar in de tabel na de toelichting. 1. Economy (hypotheekabonnement) Het Economy abonnement is het meest eenvoudige abonnement. U kiest u voor het Economy abonnement wanneer u voornamelijk behoefte heeft aan een goede begeleiding en nazorg bij uw financiering voor een hypotheek. U maakt gebruik van hypotheek-gerelateerd advies. Een uitgebreide beschrijving over onze dienstverlening en tarieven bij hypotheken vindt u in het document Tarieven & voorwaarden hypotheekadvies. Het Economy abonnement is vooral geschikt wanneer u een hypotheek nodig heeft en verzekerd wil zijn van goede nazorg en (fiscale) tips gedurende de looptijd. Zonder extra vergoeding kunt u binnen het Economy abonnement gebruik maken van: Een telefonisch check-up gesprek wanneer u wenst. Indien u behoefte heeft aan een persoonlijk gesprek, dan nodigen wij u graag uit bij ons op kantoor; Rentemonitor: wij houden hypotheekrenteontwikkelingen structureel in de gaten. Indien zinvol geven we aan wanneer u kunt profiteren van een beter hypotheekrente aanbod; Verzekeringsmonitor: wij houden in de gaten of bij uw hypotheek afgesloten verzekeringen nog aansluiten bij uw persoonlijke situatie.

3 Tevens: attenderen wij u op relevante wijzigingen in de wet; houden wij de vermogensopbouw en aflossing van uw hypotheek in de gaten; adviseren wij u over de gevolgen voor uw hypotheek bij veranderingen in uw persoonlijke situatie. Samenvattend: Advies en begeleiding gedurende de gehele looptijd van uw hypotheek Standaard tarieven voor niet hypotheek gerelateerde diensten 2. Comfort De dienstverlening in het Comfort abonnement is een uitbreiding ten opzichte van het Economy abonnement. Het Comfort abonnement is de ideale oplossing wanneer u advies wenst over uw volledige financiële planning, tegen een laag maandelijks tarief. Wanneer gewenst heeft u een check-up gesprek en er geldt een korting op de standaardtarieven (uitgezonderd hypotheek). Tegen gereduceerd tarief stellen we een financieel rapport op. Hierin wordt onder meer een overzicht gegeven van uw inkomen, hypotheek, pensioenwensen en een risicoanalyse m.b.t. arbeidsongeschiktheid, overlijden en werkloosheid. In het Comfort abonnement kunt u gebruik maken van coaching en advies over uw gehele financiële planning. Wanneer nodig heeft u contact met uw adviseur om uw situatie en lopende financiële producten te bespreken. Eventuele wijzigingen worden voor u vastgelegd in het financiële rapport. Het Comfort abonnement is geschikt wanneer u bijvoorbeeld: (naast uw hypotheek) over alle thema s binnen uw financiële planning geadviseerd wil worden; bij verschillende aanbieders producten heeft ondergebracht, maar hierin onvoldoende structuur en overzicht heeft; maandelijks liever een laag tarief betaalt (met een additionele vergoeding bij het afsluiten van een financieel product). Samenvattend: Advies over uw volledige financiële planning tegen een gunstig maandelijks tarief Financiële rapportage tegen gereduceerd tarief Korting bij het afsluiten en vergelijken van de financiële producten Eén persoonlijke adviseur voor uw financiële planning

4 3. 1st Class Het 1st Class abonnement is het meest uitgebreide abonnement. Het 1st Class abonnement biedt u advies bij uw volledige financiële planning tegen een vast maandelijks tarief. U heeft onbeperkt toegang tot financiële producten die u zonder additionele vergoeding kunt afsluiten (uitgezonderd hypotheken). We stellen een financieel rapport op waarin onder meer een overzicht wordt gegeven van uw inkomen, hypotheek, pensioenwensen en een risicoanalyse m.b.t. arbeidsongeschiktheid, overlijden en werkloosheid. Het vergelijken en afsluiten van financiële producten is inbegrepen in het maandelijkse tarief. Hierdoor kunt u altijd gebruik maken van nieuwe producten of productinnovaties zonder dat u hiervoor extra hoeft te betalen. Het 1st Class abonnement is bij voorkeur geschikt wanneer u: binnen uw volledige financiële planning zoveel mogelijk financiële productoplossingen via Viisi Finance wil laten verlopen; zonder extra vergoeding gebruik wil maken van productinnovaties; maandelijks één vast tarief wil betalen met onbeperkte toegang tot financiële producten en diensten. Samenvattend: Advies over uw volledige financiële planning tegen een vast maandelijks tarief Financiële rapportage zonder extra vergoeding Geen extra vergoeding voor het vergelijken en afsluiten van financiële producten Eén persoonlijke adviseur voor uw financiële planning

5 Tarieven voor bemiddeling Standaard tarieven / Economy abonnement Comfort abonnement (upgrade van Economy) 1st Class abonnement (upgrade van Comfort) Maandelijkse vergoeding abonnement Single p/m 50 p/m Family p/m 65 p/m Minimale duur 2 jaar 2 jaar 5 jaar Rapport financieel plan* Pensioen / Nabestaanden Overlijdensrisicoverzekering Aanvullend pensioenopbouw sparen Aanvullend pensioenopbouw beleggen Gouden Handdruk / lijfrente uitkerend Vermogensplanning Beleggingsrekening box Advisering, belegd vermogen < uurtarief 0 0 Advisering, belegd vermogen > uurtarief uurtarief uurtarief Spaarrekening Inkomen Arbeidsongeschiktheidsverzekering Vaste lasten verzekering ** Diensten buiten abonnement Hypotheek financiering vanaf Zakelijke financiering 1% met minimum van Belastingservice *** Schadeverzekeringen, consumptief krediet single 120 per jaar / fiscale partners 180 per jaar provisie Uurtarief (overige diensten) 200 per uur 150 per uur 125 per uur * ** *** Kosten voor het Rapport financieel plan worden verrekend met de bemiddelingsvergoeding voor gelijktijdig afgesloten producten. Uitsluitend Vaste lasten verzekeringen die vrijgesteld zijn van assurantiebelasting. Deze tarieven zijn inclusief het verzorgen van de voorlopige aanslag en gelden niet voor box 2 aangiftes of ondernemers. Vraag naar deze tarieven bij uw adviseur.

6 Voorwaarden De algemene voorwaarden van Viisi N.V. zijn van toepassing. Deze zijn te downloaden via viisi.nl/downloads. Daarnaast gelden de volgende abonnementsvoorwaarden: Het abonnement wordt aangegaan voor een periode van de minimale duur volgens bovenstaande tabel. Vervolgens wordt het abonnement automatisch verlengd voor onbepaalde tijd. Na de minimale duur geldt een opzegtermijn van 1 maand. Bij emigratie is het abonnement per direct opzegbaar. De maandelijkse vergoeding vindt plaats via automatische incasso; Indien er is gekozen voor een jaarlijkse betaling, vindt er bij opzegging geen terugbetaling van de abonnementsvergoeding plaats; Vanaf de beëindiging van het abonnement zijn direct de Standaard tarieven exclusief abonnement van toepassing; 1st Class: omzetting naar het Comfort abonnement is mogelijk na een periode van 5 jaar na de ingangsdatum; Alle genoemde bedragen zijn inclusief btw, tenzij anders vermeld (in de opdrachtbevestiging).